Список проголосовавших за комментарий "Контроль и отказ в проведении операции — разные вещи. Все будет зависеть от того, откуда средства поступают, как регулярно (зарплата), размер поступлений, <br/> что напишешь в основание перевода. У Сбера это и так обкатано, скорее всего действующие клиенты ранжированы по классам риска уже. У меня проблем не будет точно."