Список проголосовавших за комментарий "u-gyn, <br/> 1) смешно-не смешно, а именно так и работает. Люди думают, что им не прилетит, не докажут. Однако, прецедентов куча. Сами банки об этом говорят, т.к. выступают третьими лицами потом в судах.<br/> <br/> 2) Заяву пишет тот, кто отправил деньги. И в заяве указывается именно мошенничество (незак. обогащение и т.п.) со стороны получателя. Составляются несуществующие договоры и т.п.<br/> <br/> 3) Сначала выявляют платежеспособных клиентов, затем проверяют у кого из них мобильник привязан к счету, а затем дубль симки. Как раз так и делают."