Список проголосовавших за комментарий "Alex Kimen, Клиент заполнял анкету и так указавал счета в иных банках в каких открыты — сказать что нет других — предоставить неверные сведения — дальше шаг — блокировка ДБО и принудительное закрытие счета — это крайний шаг, оно Тиме точно не нужно<br/> Касательно выписки, к сожалению для клиента это обычная практика — финмон в рамках прояснение экономического смысла операций может запросить вообще все что хочет — и не предоставить ему это — значит нарушить регламент 115-фз и получить за это сообщение в РФМ — тоже крайний случай<br/> Для начала нужно понять какой банк ???<br/> какой режим УСН у ИП Мартынов — 6% или 15% — откуда и в каком объёме платятся налоги и в чем могут быть косяки<br/> например входящий или исходящий от токсичной компании<br/> если реально есть — то банк обоснованно хочет посмотреть всю картинку и прогнать всего клиента через AML модуль<br/> ну вот примерно так:<br/> <br/> <img src="/uploads/images/02/04/01/2020/10/16/bad10e.jpg"/><br/> <br/> их можуль проанализирует все счета и выдаст такой вот результат (пример правда с ООО выложен)<br/> <br/> Все счета имеют ввиду именно 40802 — т.е. ИП Мартынова а не 40817 — физлица<br/> <br/> и на основании этого будет оценена возможность дальшейшего сотрудничества с банком или просто это ляжет в папку как штатная проверка"