Список проголосовавших за комментарий "a1pha, заголовок намекает на мошенические действия от брокера. Но это сути темы не меняет.<br/> Еще раз хочу отметить, что мне нравится ход ваших мыслей.<br/> Я для себя не нашел ответ, как лучше считать доходность, поэтому у меня несколько разных доходностей. Люблю исследовать данные. Поэтому пока записываю каждое свое действие. Свел в кучку разных таблиц<br/> 1. Есть доходность всей деятельности. Отправил «свои» деньги на любой свой брокерский счет — запись даты операции, суммы, ликвидацонной стоимости всех активов. Деньги, просто лежащие на брокерском счете — тоже актив. Это кэш, у него есть стоимость. В этой же строке записываю курс доллара на дату (с биржи в моменте), чтобы перевести пополнение и ликвидационную стимость в доллары.<br/> Пополнение дивидендами или налоговоы вычетом не влияют на сумму «пополения» только увеличивают ликвидационную стоимость.<br/> На выходе через XIRR получаю доходность в рублях и долларах всей деятельности.<br/> 2. Так как я инвестирую и только покупаю, то мне было еще интересно смотреть доходность по отдельным активам и их группам. Покупка — безусловно с плюсом для XIRR, дивиденды с минусом. Все с точностью до даты. Тут доходность активов по отдельности в долларах меня не сильно интересут.<br/> 3. Ну и все это сохраняю периодически в виде слепков для истории. Интересно смотреть динамику изменения показателей.<br/> В таком варианте мне хватает показателей, чтобы делать выводы и, возможно, корректировать свой подход."