Список проголосовавших за комментарий "Вот, что пишут про «вроде» гарантию капитала. Прочитала об этом уже сейчас на разных тематических ресурсах ( ранее финконсультант об этом говорила мне, но я не сильно вникала)<br/> <strong>3.2 Гарантии капитала</strong><br/> Источник: <a href="/r.php?u=https%3A%2F%2Favdenin.ru%2Finvest%2Fobzor-ulip-sp500-investors-trust.html&s=2892979138">avdenin.ru/invest/obzor-ulip-sp500-investors-trust.html</a><br/> Гарантии капитала в плане SP500 реализованы так. При открытии каждого контракта SP500 компания Investors Trust покупает ноту (если быть точным – промиссорную ноту, promissory note). Именно этот инструмент гарантирует капитал владельцу плана SP500. Если к завершению контракта индекс отработал хуже заявленной гарантии – то банк, выпустивший ноту, доплачивает необходимую разницу. За счет этих средств Investors Trust выполняет гарантии, предоставленные клиенту. В результате владелец контракта SP500 получает ту сумму капитала, которая ему гарантирована. Пример. Предположим, клиент открыл ULIP SP500 на 10 лет, со взносом в 1.000 USD в месяц. Для контрактов SP500 с регулярными взносами на 10 лет Investors Trust предоставляет клиенту 100% защиту капитала. Это означает, что к завершению плана SP500 гарантированно получит не меньше, чем 100% сделанных за 10 лет в свой план взносов: 10 * ( 12 * 1.000 ) = 120.000 USD. Предположим, что перед самым завершением этого контракта в США случился кризис. Фондовый рынок, а вместе с ним и индекс SP500 – резко рухнули вниз. И в результате к окончанию плана SP500 инвестиционная стоимость счета клиента (т.е. сумма всех паев SPDR S&P 500 ETF, приобретенных за 10 лет) — составляет всего 90.000 USD. Поскольку контракте SP500 на 10 лет с регулярными взносами Investors Trust дает 100% гарантию капитала, то этот клиент получит к завершению своего плана именно ту сумму, которую он внес в контракт: 120.000 долларов. В свою очередь Investors Trust получит эту сумму, продав паи SPDR S&P 500 ETF, принадлежащие клиенту и выручив за них 90.000 долл, плюс получив разницу 120.000 – 90.000 = 30.000 долл. от эмитента промиссорной ноты. Если же к завершению контракта его инвестиционная стоимость составит, скажем — 167.000 долл., что больше суммы, внесенной в виде взносов в план – то человек, завершив свой контракт, получит капитал размером в 167.000 долл.<br/> Источник: <a href="/r.php?u=https%3A%2F%2Favdenin.ru%2Finvest%2Fobzor-ulip-sp500-investors-trust.html&s=2892979138">avdenin.ru/invest/obzor-ulip-sp500-investors-trust.html</a>"