Список проголосовавших за комментарий "Sergio Fedosoni, уважаемый<br/> <br/> Вы, вроде, чел опытный и весьма. Я за Вашими исследованиями наблюдаю уже много лет, начиная с mbkcentre.ru/pro (если не ошибся).<br/> <br/> 1. Сообщение об открытии счетов является автоматической процедурой в большинстве юрисдикций, входящий в ОЭСР. Великобритания не входит в этот список до конца 2021 (из-за политических разногласий с Россией), но некоторые из зависимых территорий (о-ва Джерси, Гернси, Мэн, BVI) умудрились своевременно подписать отдельные допники )))<br/> 2. Я по просьбе клиента чуть более года назад открывал ему счет в CS (благо связи есть). Клиент был блатной, планка в EUR 5 mio ему ни в одно место не упиралась. Девушка из Цюриха лично прилетела в Москву на пару дней и прочитала нам большую лекцию про то, что истинная резиденция — это «место жизненных интересов», и именно за выполнение этого пункта директив FATF их е"№т америкосы. Поэтому место проживания, указанное в анкете, зарубежная недвижимость, кипрский паспорт — все это лютый трэш. От них требуют выявлять реальное место интересов клиента — отсюда расширенные справки о недвижимости, в т.ч. семьи, телефонные счета, коммуналка и прочие досадные мелочи. Не, ну если 50% годового дохода уходит на содержание конкретно кипрской недвижимости — то это таки да. Но так не бывает. Именно сим фактом она объяснила, почему CS отказал в обслуживании клиентам с остатком на счете менее eur 2.5 mio — при меньшей планке не окупается зарплата комплаенса (((<br/> <br/> Как-то так<br/> Выводы делайте сами<br/> Но эксперименты приветствуются, ессно )))<br/> <br/> С уважением<br/> <br/> P.S. Американские банки никому ничего не сообщают — это их принципиальная позиция. Но у них есть свои нюансы )))"