​💡Шаг 1. Составьте объективный план
Помните, что ни один план не сможет предусмотреть всех возможных ситуаций:
Жестокая ирония любого планирования: приступая к нему, вы лишены необходимой информации. Это означает, что ваш план,
каким бы он ни был, основан на более или менее правдоподобном вымысле или же на откровенной фантазии.

Шаг 2. Тщательно подберите инвестиционные инструменты.

Вот как Карл Ричардс советует относиться к этому выбору:
Представьте, что каждая имеющаяся у вас акция — это нитка в гобелене. Она должна находиться в инвестиционном портфеле по какой-то конкретной причине, а не потому, что вам кажется, что именно она является кандидатом на звание «лучшей в мире».

Не покупайте импульсивно:
Размышляя над тем, чтобы внезапно внести изменения в свой инвестиционный портфель, спросите себя, на чем основано это решение — на знании или на чувствах? Базируется ли оно на сиюминутных ощущениях, вызванных ситуацией на рынке, или же на инвестиционном плане, который был вами разработан в ясном уме и твёрдой памяти? Помните, что вы не коллекционер, а инвестор.

( Читать дальше )

​💡Обновил таблицу с доходностью разных активов с 2003 год.

Интересно было проверить, так ли хорошо ведет себя золото на дистанции в 20 лет. Оказывается что очень даже неплохо, особенно если считать в рублях.
$TGLD $GLDRUB_TOM
Но как ни крути самая высокая доходность все равно у индекса Nasdaq и S&P500, при переводе в рубли.

🍏Небольшая справка.
Nasdaq 100 – это индекс высоко-технологичных компаний. Apple, Google, AMD...
S&P 500 – индекс компаний США. Как ни странно, но их 500 штук ( или около того). Помимо технологического сектора в данном индексе есть компании и из других секторов: энергетического, финансового, потребительского, промышленного, здравоохранения…
В общем аналог нашего индекса Мосбиржи, только дороже и немного лучше (более сбалансированный). $TMOS

Эти индексы давали в среднем доходность на уровне 19,7 и 24,2 процентов в год.
Индекс Мосбиржи полной доходности (с учетом дивидендов и налогов) только 15,9 процентов. Тут еще сказывается «сила» рубля или его слабость.

( Читать дальше )

​💡Был вопрос ( или критика) под видео об облигациях, что я совсем ничего не рассказал про тактику реинвестирования купонов ( возможно и дивидендов). Мне кажется, что я об этом постоянно говорю, но возможно стоит еще раз повторить.

Если коротко, то:
1. Получаем купоны от облигаций ( или дивиденды). Вчера например получил купоны от АФК Системы, ГТЛК, Интерлизинг, Софтлайн, Делимобиль и дивиденды от Новабев. Всего около 9,4 тыс рублей.

2. Можно сделать все просто – купить те же облигации и акции, по которым мы получили купоны ( дивиденды). И это не плохой вариант – не надо думать.

3. А можно сделать немного сложнее – прикинуть, где мы сможем заработать больше.

Есть прогноз на сайте Доход. ру, что будущие дивиденды Новабев могут составить около 13,7 процентов. И это все в течение года. Будет ли значительный рост выручки-прибыли у компании в 2024 году – пока не ясно. Отгрузки стагнируют, но думаю что дивиденды вполне могут платить на уровне прошлых лет. Устраивает ли нас такая доходность? Хотелось бы большего.

( Читать дальше )

​💡Всё чаще стали попадаться «странные решения» от гуру инвестиций. Кто-то заходит на 1,4 млрд рублей в Лукойл или на 50 процентов от портфеля в Позитив. Причём чаще управляющие фондов или авторы стратегий автоследования рискуют не только своими, но и чужими деньгами.
Правильно ли это — большой вопрос. Конечно это может привести к большей доходности, но и риски повышаются.
Причём компания, в которую инвестирует управляющий стратегией, может быть самой лучшей на рынке, платить дивиденды, собирать стадионы для проведения мероприятий...
Это всё не так важно, есть базовые принципы, о которых стоить помнить.

Для того чтобы избежать значительного снижения портфеля не стоит забывать про диверсификацию.

Диверсификация — это стратегия по управлению рисками при инвестировании на бирже. Риск для инвестора — это ситуация, при которой он либо не получает ожидаемую доходность от своих вложений, либо теряет часть самих этих вложений, потому что биржевая цена его активов упала.

Диверсификация помогает снизить риски за счет того, что инвестор вкладывает деньги не в какой‑то один актив, а собирает портфель из множества разных биржевых инструментов, которые мало связаны друг с другом. Тогда, даже если одна из бумаг инвестора упадет в цене, другие с большой вероятностью будут расти — и доходность по ним в итоге перекроет возникшие убытки.

( Читать дальше )

​💡Если вы адепт стратегии «купи и держи», то в идеале – никогда. Тем более если вы считаете, что ваш актив по всем параметрам «хорош».
Например: платит дивиденды, демонстрирует хорошие отчеты, растет в цене и т.д.

🍏Стоит ли продавать Северсталь сейчас?
Думаю что нет, во всяком случае я продавать не буду. Компания заплатит в июне дивиденды, около 11 процентов. У меня средняя цена покупки на ИИС и основном счете 1100-1300 рублей. Див доходность 14-17 процентов. Не понимаю зачем продавать такой актив…
При этом компания демонстрирует восстановление выручки и прибыли. Цена акций растет.
Долг отрицательный, рентабельность на уровне. Если компания заработает 200 млрд рублей чистой прибыли ( или даже больше) в этом году, то это возможные дивиденды в районе 200-230 рублей на акцию. Цифры вполне реальные.
Некоторые аналитики прогнозируют выплаты в 24 году в районе 368 рублей или 21 процента ( это учитывая дивиденды в июне 2024 года). А если вы покупали данные бумаги в 2022-2023 годах за 600-800-1000 рублей, то ваша див доходность может колебаться от 61 до 36 процентов. Причем скорее всего компания и дальше будет платить дивиденды. За всю историю компания не платила дивиденды только в 2009 и 2022-23 годах по понятным причинам.

( Читать дальше )

​Вчера посмотрел несколько выступлений с ТОЛКа — это такой вебинаро-интенсив от Тинькофф. Ну так вот… Основная мысль, которая там звучит — «инвестировать легко и просто». Но учитывая то, сколько всего произошло за последние 5-6 лет… Я бы так не сказал.
В теории всё так: покупай бумажки, получай дивиденды и реинвестируй, но нет. Так это не работает. Заморозка активов, непонятное отношение биржи ( Спб) к своим клиентам, блокировка фондов ( фонды — это выгодно и безопасно, ага), IPO и SPO в которые загоняют хомяков. В общем есть много способов потерять деньги, а заработать их значительно сложнее.
Тем более что многие советы из умных книжек, написанные не про дикий российский рынок, не всегда работают.

💡Поэтому я и решил привести здесь правила инвестирования миллиардера Питера Линча, о которых говорили на вебинаре.

1. Простота и интуитивность Линч считает, что начинать инвестировать нужно с того, с чем вы уже знакомы. Вы много лет заправляете машину на заправке одной и той же компании и многие ваши знакомые тоже пользуются ее услугами. А значит можно купить акции этой компании?

( Читать дальше )

​​​💡Завтра состоится эфир с «отцами- инвесторами» PetrGudyma, Falcon, TonyStark в Пульсе.
Обсудим всё основные события, которые случились за первый год проекта. Планы, идеи, стратегии… Всё будет.

За всё время счёт был пополнен на 38 тыс рублей. Текущая сумма — 49 340 рублей. Доходность за всё время — 29,8 процентов. 👍

🍏В чем суть проекта?
Первое пополнение сделали год назад — на 10 тыс рублей, а затем пополняем счёт на 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно на 10 лет.
Принять участие может каждый, просто нужно пополнять счёт и писать об этом под тэгом #pocket_money в Пульсе.
Инструменты используем любые: акции, облигации, фонды… Всё на что хватит фантазии.

💡Активы в моём портфеле.
Решил для себя создать более умеренный портфель, 30 — 40 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото.

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.

( Читать дальше )

​💡Пока летел в Питер продолжил читать книгу.
Очень интересные выводы от Тимофея. Подходят для понимания того нужен ли Вам вообще трейдинг и подходите ли вы для него.
Основной вывод: Трейдинг точно не для каждого. 👍



— Если вы пришли на биржу решить свои материальные проблемы, то вы ошиблись местом.

— Ежедневные победы и поражения оказывают самое серьезное влияние на ваше счастье. Это заставляет людей стремиться закрывать сделки часто, хотя бы с небольшой прибылью. Самая трудная, с точки зрения счастья обычного человека, стратегия – часто фиксировать небольшой убыток и забирать редкие, но большие прибыли. Это объясняет, почему трейдеры предпочитают торговать контртрендовые методы, а не трендовые.

— Общество не становится счастливее, если равномерно богатеет. Люди становятся счастливее, если они богатеют относительно других. То же самое справедливо и для обратного. Если человек будет беднеть относительно других людей, то он начнет испытывать серьезный стресс и почувствует себя несчастным.

( Читать дальше )

💡
Многие слышали про это слово, но не все применяют полученные знания на практике.
Диверсификация активов – инвестирование средств в различные ценные бумаги для защиты портфеля и капитала от неопределенности на рынке.
Основные функции диверсификации: снижение рисков, освоение новых направлений для получения большей прибыли.

Есть мнение что диверсификация убивает доходность. В какой то степени это действительно так, ведь приходится распылять свой капитал по разным направлениям: например вместо одной самой доходной компании мы покупаем 10, тем самым падает общая доходность…
При этом надо понимать что идеальный портфель создать практически невозможно. Такой «идеальный портфель» должен обладать сразу многими взаимоисключающими чертами: высокая доходность, высокая надежность, стабильность… При этом он должен расти в любой момент времени. Чаще всего высокая доходность подразумевает высокий риск ( например акции растущих компаний), высокая надежность – низкая прибыль ( например ОФЗ).
Плюс к этому нужно добавить рыночную неопределенность, компании которые вчера росли могут в один день потерять свою конкурентное преимущество. Примеры: Ковид и фарм компании, которые заработали огромные деньги… В 22 году пандемия «резко» закончилась и вакцины стали не нужны, зато начали зарабатывать компании, которые производят вооружение.

( Читать дальше )

​💡В прошлый раз разбирал инвестирование в российские акции, облигации, доллар.
Наиболее интересным активом являются акции или фонды ( в составе которых российские акции), с учетом полученных дивидендов данные активы должны показывать доходность значительно выше средней инфляции.

А что если сравнить с популярными американскими индексами?
S&P 500 в среднем за последние 20 лет давал 10 процентов доходности, а индекс технологических компаний Nasdaq – 14,7, что так же значительно лучше средних значений российской инфляции.
При этом если пересчитать значение этих индексов в рублях, то доходность составит 20,5 и 24,8 процентов. Основной рост данных индексов связан с ростом за последний год, но все таки.
В общем если учитывать обесценивание рубля за прошедший год, то пока инвестиции в акции США – это самый выгодный актив.

Но это всего лишь данные, на основе которых не стоит делать вывод, что стоит вкладываться только в акции США. Лучше все таки диверсифицировать свой портфель.

Успешных инвестиций.

( Читать дальше )