Повышение налогов является одним из факторов, вызвавших текущее снижение нашего фондового рынка, после внесением Минфином 28 мая в правительство нового закона о налогах, рынок упал на -3%.

Я решил разобраться в налоговой реформе и «простым языком», без воды постараюсь изложить в статье все нововведения по налоговому законодательству, а так же сделать вывод — как они отразятся на гражданах, российских компаниях, инвесторах и нашем фондовом рынке в целом!

Налоги

Стоит отметить, что текущая модернизация налоговой системы является крупнейшей за всю историю современной России!
Налоги увеличили как для бизнеса, так и для простых граждан. С 1 января 2025г вступают в силу поправки, это даст нашему бюджету дополнительные средства, около 2.6трлн р в 2025г.

Вот так можно распределить налоговую нагрузку на компании, бизнес и граждан:

У меня через 3 дня будет поступление денег на брокерский счет от зарплаты, поэтому самое время проанализировать рынок, определить почему он снижается и выбрать привлекательную, перспективную дивидендную акцию для инвестирования.

Мой портфель

Для начала покажу, как выглядит мой инвестиционный портфель. Напомню, что я инвестирую более 4х лет через брокера СБЕР используя дивидендную стратегию:

Что сейчас происходит с рынком?

В начале 2020 года, когда я начал инвестировать, у меня было много сомнений в целесообразности и эффективности вложения денег в фондовый рынок РФ. История нашей страны не может похвастаться долгим и стабильным периодом процветания.
За последние 100 лет в России произошли следующие потрясения:

• Первая мировая война
• Гражданская война (свержение царской власти)
• Вторая мировая война (Великая отечественная)
• Афганская война
• Развал СССР
• Чеченская война
• Дефолт
• Крым
• Пандемия
• Конфликт с Украиной (еще продолжается)

Как вы понимаете, в таких условиях создавать капитал и инвестировать не очень комфортно.

Действительно, инвестиции в акции имеют определённый риск и это касается не только российского фондового рынка. Однако, история показывает, что фондовый рынок способен преодолевать многие серьезные препятствия и обеспечивать инвесторов прибылью даже тогда, когда другие финансовые инструменты бессильны.

Например, ниже два графика, показывающих динамику индекса Доу-Джонса (первый индекс на американский рынок акций) в Первой и Второй мировых войнах:

Этот вопрос мне часто задают подписчики в комментариях. Действительно, у меня в портфеле нет этого эмитента:

В этой статье я объясню, почему акций Белуги (не нравится мне новое название «НоваБев», поэтому буду по старому называть!) у меня нет. Так же попутно разберу компанию по котировкам, финансовому отчету и дивидендам и оценю её привлекательность для инвестирования прямо сейчас.

Белуга-Новабев (NovaBev)

Это крупнейшая российская алкогольная компания. В августе 2023г компания провела ребрендинг и сменила красивое, звучное и понятное название «Белуга» на «NovaBev».
«NovaBev» - произошло от соединения двух слов Nova-новая звезда (лат.) и Bev (beverages) напитки (англ.)
Думаю, многим новое название не нравится, но сама компания от переименования не стала хуже, напротив, дела в бизнесе Белуги идут очень хорошо.

Разбор Белуги

Мне нравятся компании из потребительского сектора. Они не сильно подвержены цикличности и волатильности, потому их относят к «защитным активам». К тому же, при высокой инфляции, которая сейчас наблюдается в нашей стране, ритейлеры чувствуют себя хорошо и генерируют высокую прибыль, это можно проследить в котировках и финансовом отчете Белуги.

Я в своей инвестиционной деятельности использую дивидендную стратегию уже больше 4х лет и не так давно наткнулся на исследование, в котором говорится, что самый лучший момент покупки дивидендной акции является за 2-3 месяца до выплаты дивидендов. Именно в этот период дивидендные бумаги показывают максимальный рост!

Я решил провести своё исследование и выяснить, действительно ли такой подход работает. Делюсь им с вами.

Дивидендные акции

Вначале несколько полезных для дивидендных инвесторов фактов о нашем рынке:

• Основной дивидендный сезон длится с мая по июль. Именно в этот период выплачивается около 70% всего объёма годовых дивидендов.
• Дивидендная доходность акций из состава индекса Мосбиржи (в нем 48 эмитентов, но дивидендных 46, а стабильно выплачивающих дивиденды около 25) выше, чем в среднем у всего рынка акций.
• В среднем дивидендные гэпы на нашем рынке закрываются за 142 дня.
• Лучший период, когда дивидендная акция показывает наибольший рост-это от 46 до 86 дней перед выплатой дивидендов.

Сегодня получил очередную зарплату и большую её часть отправил на брокерский счет. В данной статье покажу как выглядит мой текущий инвестиционный портфель спустя 4 года и 2 месяца инвестирования, какие акции я купил и какая сейчас у меня «дивидендная зарплата».

Мой портфель

Я использую дивидендную стратегию, трейдингом не занимаюсь, все покупки акций совершаю с целью держать бумаги долго (мой горизонт инвестирования лет 15), поэтому изначально стараюсь выбирать качественные компании с хорошим потенциалом роста котировок на будущее и, самое главное, стабильными и щедрыми дивидендами.

На данный момент мой портфель выглядит так:

Мне уже не раз задавали вопрос по поводу того, сколько денег ежемесячно я отправляю в дивидендные акции.

Например, из последних на моем ЮТУБ канале:

В этой статье отвечу на него, а так же разберу в целом, какие есть правила сбережений.

Общие правила сбережений

Существует множество подходов к тому, как и какую долю от своих доходов стоит сберегать и инвестировать.

Стандартом я считаю правило 50\30\20. Согласно ему, полученный доход стоит распределить следующим образом:

• 50% можно потратить на основные статьи расходов (платеж по ипотеки\кредиту, покупка еды, одежды, оплата ЖКХ и т.д.). Одним словом, половину заработанных денег тратим на наши базовые потребности.
• 30% можно потратить на увеличение комфорта жизни или на развлечения (обновить вещи в интерьере, сходить в кафе\кино\ресторан, отложить деньги на отпуск и т.д).
• 20% идёт на инвестиции, депозит или иные инструменты сбережения.

Конечно, это не строгие правила, а общий ориентир. Процентные доли можно увеличить\уменьшить в зависимости от многих факторов. Но я считаю, что именно такой подход к распределению доходов оптимальный для большинства граждан.

Продолжаю делиться своими инвестиционными идеями и результатами по инвестированию в российский фондовый рынок. Напомню, что я использую дивидендную стратегию уже более 4х лет.
Постараюсь в данной статье найти самые перспективные дивидендные акции для покупок прямо сейчас, которые могут дать как рост котировок, так и щедрые выплаты в ближайшее время.

Мой портфель

Для начала покажу как выглядит мой портфель

Общая стоимость портфеля более 3,8млн р. За все время он мне принес около 729 000р при среднегодовом росте в 17%.

Дивидендный сезон 2024

Российский фондовый рынок является самым высоко-дивидендным в мире!
По прогнозу, 2024г может принести инвесторам около 9.6% дивидендной доходности, что будет являться рекордом за всю история выплат нашего рынка акций.

Вчера, 26 апреля, прошло очередное заседание ЦБ по ключевой ставке. Её оставили на прежнем, высоком уровне в 16% и держится она на данном значении дольше, чем когда либо за последние 10 лет — уже больше 4х месяцев! К примеру, в 2022г при резком повышении ставки ЦБ из-за начала СВО, её держали на максимуме не больше 2х месяцев, а в 2014г из-за присоединения Крыма, всего 1 месяц.
Так же, ЦБ жестко высказался по поводу дальнейшей ДКП и даже допустил повышение ключевой ставки при отсутствии дезинфляционных результатов при последующих заседаниях.
Все мы знаем, что высокая ключевая ставка препятствует росту рынка акций. Но так ли это на самом деле?

Действительно ли высокая ставка ЦБ — это негатив для рынка акций?

В теории финансов и экономики говорится, что чем выше уровень ключевой ставки, тем меньше спрос у населения на товары и услуги (при этом снижается инфляция), а денежный поток и прибыль у компаний падает. Отсюда можно сделать вывод, что котировки акций в таких условиях будут снижаться. Но реальность показывает, что рост процентных ставок не является негативом для фондового рынка.

Создаю капитал на российском фондовом рынке, инвестирую в дивидендные акции и делюсь своими результатами с Вами уже больше 4х лет!
Сегодня получил зарплату и часть её отправил на брокерский счет. В статье покажу свой инвестиционный портфель, его доходность, состав, а так же расскажу о дивидендной акции, которую купил.

Мой портфель

Благодаря дивидендной стратегии инвестирования, мне удалось создать капитал в 3.8 млн рублей: