Министерство финансов США 12 июня расширило определение российской «военно-промышленной базы», включив в нее все компании и физических лиц, попавших под санкции согласно указу президента Джо Байдена № 14024 от 15 апреля 2021 года.

Теперь иностранные банки могут подвергнуться санкциям за проведение транзакций с подсанкционными российскими субъектами, включая крупные банки, такие как Сбербанк и ВТБ.

С февраля 2022 года США внесли в список SDN более 4 тысяч связанных с Россией физических лиц и организаций. Список был расширен, чтобы отразить мобилизацию российской экономики на поддержку военных усилий.

Первоначально санкции включали технологический, оборонный, строительный, аэрокосмический и обрабатывающий сектора российской экономики. Теперь они охватывают все организации и индивидов, попавших под санкции за работу в этих секторах.

США сохраняют разрешения на транзакции, связанные с продовольствием, сельхозтоварами, лекарствами, телекоммуникациями и энергоносителями. Эти исключения помогают облегчить комплаенс для иностранных финансовых институтов.

ВТБ ожидает бума восточных инвестиций в 2025 году, сообщает член правления и руководитель блока корпоративно-инвестиционного бизнеса банка, Виталий Сергейчук. Несмотря на осторожность восточных инвесторов по отношению к зарубежным рынкам, банк видит интерес и готовит инфраструктуру для их привлечения.

Сергейчук подчеркивает, что разветвленная международная сеть филиалов ВТБ обеспечивает платежную инфраструктуру и хеджирование валютных и процентных рисков, что в настоящее время высоко востребовано среди клиентов. Банк, несмотря на санкции, остается лидером среди отечественных банков в международном присутствии.

В контексте привлечения иностранных инвестиций в Россию, рассматриваются страны БРИКС. Создание единой расчетной системы БРИКС может способствовать притоку инвестиций, ожидается новость на эту тему на саммите объединения в октябре в Казани.

Советник руководителя группы оценки бизнеса и активов аудиторско-консалтинговой фирмы Kept, Василий Савин, отмечает, что концепция БРИКС предлагает интересные возможности по взаимным инвестициям и расчетам в локальных валютах. Это может стимулировать инвестиционную активность и укрепить экономические связи.

Группа компаний ПИК начинает строительство нового мегапроекта в районе Москворечье-Сабурово. На территории нескольких реорганизованных промзон рядом со станциями метро «Варшавская» и «Каширская» будет возведено 2 млн кв. м недвижимости, включая 51 жилой корпус и объекты инфраструктуры: детские сады, школы, физкультурно-оздоровительные комплексы, поликлиника, бизнес- и торговые центры, технопарк. Об этом сообщил Роман Антощенков из банка ВТБ, который предоставит финансирование в размере 257 млрд руб. для реализации проекта. Ввести комплекс в эксплуатацию планируется к 2039 году.

Этот проект станет крупнейшим в портфеле ПИК, превосходя по масштабу даже такие крупные комплексы, как «Саларьево парк» (1,48 млн кв. м) и «Ильинские луга» (1,4 млн кв. м). Сумма кредита от ВТБ является одной из самых крупных на девелоперском рынке Москвы, что подтверждают консультанты «Ведомостей».

Строительство будет вестись поэтапно, квартиры будут выходить в продажу небольшими очередями, что минимизирует риски проекта.

ВТБ с 11 июня изменил условия ипотеки с господдержкой, увеличив первоначальный взнос по программе «Господдержка 2020» с 30,1% до 60,1%. Эти изменения не противоречат условиям госпрограмм и закону, но, по мнению экспертов, нарушают баланс интересов банка и клиента. Теперь многие граждане лишаются возможности воспользоваться этой программой.

Новые условия также затронут программы «IT-ипотека», «Дальневосточная ипотека» и «Арктическая ипотека», где взнос увеличится с 20,1% до 30,1%. По заявкам, поданным до 10 июня, срок выхода на сделку ограничен 1 июля для программы на новостройки и 11 июля для остальных.

Представители ВТБ объясняют изменения адаптацией продуктовой линейки к рыночной конъюнктуре и высокой ключевой ставке. Они допускают, что другие банки могут последовать их примеру, хотя пока таких планов не подтверждают.

Эксперты отмечают, что банки уже применяли подобные ограничения, стремясь сократить портфель кредитов с низкой маржинальностью. ВТБ не нарушает нормативы, так как минимальный первоначальный взнос устанавливается госпрограммами, а банки сами определяют дополнительные параметры.

ВТБ готов расширить число участников и типов операций в рамках тестирования цифрового рубля. В пресс-службе кредитной организации сообщили, что участники фокус-группы протестировали оплату цифровой валютой в 30 торгово-сервисных компаниях в 11 городах. Были проведены операции по открытию счетов в цифровых рублях, переводы между физлицами и оплата товаров и услуг по QR-кодам.

На следующих этапах планируется расширение перечня операций, включая оплату по динамическому QR-коду и переводы между юридическими лицами. Заместитель президента-председателя правления ВТБ Георгий Горшков подчеркнул важность масштабирования проекта, что позволит повысить стабильность и безопасность финансовой отрасли в условиях санкционного давления и отключения российских банков от международных платежных систем.

В 2025 году ВТБ планирует присоединить крупнейший банк Крыма — РНКБ. Об этом сообщил первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов на ПМЭФ-2024. Ранее ВТБ заявил о намерении перевести под свой бренд офисную сеть РНКБ.

РНКБ занимает 70-80% рынка Крыма и обслуживает клиентов, количество которых равно населению региона в пиковый сезон. Банк интегрирован с цифровыми системами школ, больниц и общественного транспорта, обслуживая преимущественно розничных клиентов. Наилучший способ интеграции без потерь для клиентов — юридическое присоединение РНКБ к ВТБ.

Решение обусловлено несколькими факторами. ВТБ заинтересован в продуктах РНКБ, таких как цифровая система, что принесет взаимную выгоду и синергию по расходам, снижая их на 30%. Важным фактором является импортозамещение критичной инфраструктуры обоих банков.

Присоединение РНКБ по схеме «Открытия» невозможно из-за особенностей клиентской базы и уникальных продуктов. Перевод сети РНКБ под бренд ВТБ необходим для конкуренции на банковском рынке Крыма, так как федеральные игроки уже входят в регион.

С 5 июня Сбербанк повысил минимальные ставки по ипотечным программам на 1,5 п.п., ВТБ с 29 мая поднял базовые ставки на 1 п.п. Причина – рост доходности ОФЗ и ключевой ставки ЦБ (16% с декабря 2023 г.). С начала года доходность облигаций увеличилась более чем на 2 п.п.

В Сбербанке минимальная ставка по ипотеке на новостройки и вторичное жилье теперь 18,2%, а по загородной недвижимости – 18,5%. Для получения минимальной ставки нужны дополнительные услуги, иначе она поднимается до 22%.

В ВТБ ставки на первичное и вторичное жилье стартуют от 17,5% при выполнении условий, иначе – 19,8%. Альфа-банк предлагает ипотеку на вторичное жилье от 17,49%, Росбанк – от 20,8%.

Эксперты разделились в оценке действий ЦБ: 11 из 19 опрошенных считают, что ставка останется на уровне 16%, остальные допускают повышение до 17%. Повышение ставок крупнейшими банками, как Сбербанк и ВТБ, указывает на ожидания дальнейшего роста ключевой ставки.

Повышение ставок замедлит рост кредитных выдач, отмечают аналитики. Платежеспособный спрос сократится, и некоторые заемщики займут выжидательную позицию.

Офисная сеть крымского банка РНКБ перейдет под бренд ВТБ в 2025 году, заявил глава ВТБ Андрей Костин в рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ).

«За минувшие 10 лет РНКБ прошел путь от локальной „дочки“ группы ВТБ до финансовой опоры Крыма и Севастополя. Сегодня банк обслуживает около 2,6 млн жителей Юга России и около 100 тысяч юридических лиц в более чем 200 отделениях. Уже в этом году клиенты РНКБ получат возможность постепенно перейти на наши финансовые продукты, а в следующем году мы рассчитываем завершить интеграцию РНКБ: офисная сеть перейдет под бренд ВТБ», — сказал Костин, слова которого приводит пресс-служба ВТБ.

Основной задачей интеграционного процесса станет гармонизация продуктовой линейки и представление клиенту РНКБ еще более выгодных условий обслуживания, уточняется в сообщении. «При объединении двух команд ВТБ нацелен максимально сохранить персонал РНКБ, который обладает большим опытом работы на полуострове и материке», — отметили в пресс-службе.

Крупнейшие банки России запускают пилотные проекты по обмену данными о счетах клиентов. ВТБ и Альфа-банк, а также Сбербанк и Тинькофф планируют реализовать технологию открытых API, чтобы клиенты могли видеть и управлять своими финансами из одного приложения.

Проект ВТБ и Альфа-банка стартует в октябре 2024 года, а Сбербанк и Тинькофф уже проводят закрытый пилот для сотрудников. До конца лета 2024 года он будет расширен на первую группу клиентов. Планируется, что более 100 тыс. клиентов смогут участвовать в расширенном пилоте.

Обмен данными будет осуществляться только после получения согласия клиентов, которое они смогут отозвать в любое время. Кредитные организации собираются внедрить функции анализа доходов и расходов по всем счетам клиента.

Газпромбанк планирует запустить аналогичный проект до конца 2024 года, начав с создания PFM-сервиса и ограниченной выборки пользователей в 2025 году. ПСБ и МКБ сосредоточены на использовании открытых API для юридических лиц, планируя пилоты по обмену данными о счетах компаний в 2024 году.

ВТБ, Промсвязьбанк (ПСБ), банк Дом.РФ, «Почта банк» и банк «Новиком» положительно оценили предложенную Национальной системой платежных карт (НСПК) единую площадку биометрических сервисов. Она объединит локальные решения банков по биоэквайрингу, позволяя клиентам оплачивать покупки с помощью биометрии в любой подключенной системе.

ВТБ был одним из первых участников инициативы и уже протестировал биометрическую оплату в офлайне. ПСБ планирует присоединиться к проекту, когда платформа будет запущена. Банки Дом.РФ и «Новиком» также поддержали проект, отметив, что он поможет масштабировать технологию на финансовом рынке.

Единая платформа биометрических сервисов облегчит развитие биоэквайринга, так как не все банки могут самостоятельно реализовать подобные решения. Введение единого инструмента для расчетов по биометрии позволит клиентам экономить время, так как потребуется лишь одно согласие на использование биометрии.

В то же время у банков остаются вопросы к идее НСПК. Например, неясен доход от биоэквайринга при создании общей платформы. Также важно обеспечить качество и безопасность сервиса, чтобы не отпугнуть пользователей.