В условиях разгона инфляции в начале 2024 было бы логично ждать ужесточения риторики. Формально Пауэлл промямлил про то, что смягчение ДКП отодвигается на неопределенный срок, но по сути – это лишь демонстрация жесткости.

В остальном все тот же Пауэлл «мы будем следить за балансом рисков, оценивать совокупность данных и так далее».

Суть же заключается в том, что жесткость ДКП поддерживается исключительно в стерильных условиях, когда все хорошо – долговые рынки стабильные, валютный рынок сбалансирован, акции на максимуме, а экономика относительно устойчива без явных перекосов.

Любое отклонение системы от штатных и допустимых параметров, ФРС моментально включается в игру.

Вот казалось бы, какие то жалкие 3-4% коррекции рынка в апреле после 30% пампа за 5 месяцев, и ФРС сразу же сокращает QT. Это еще продаж совсем не было, не говоря уже о каскадном и неуправляемом обрушении рынка.

Текущий объем ликвидности позволил бы отложить решение о сжатии QT до июньского заседания, если цель состояла бы в демонстрации решимости борьбы с инфляцией в условиях расширения ценового давления, но нет.

( Читать дальше )

В четверг мы ведем трансляции, посвященные профессиональному трейдингу на Московской бирже. Обсуждаем сложные темы, активно торгуем рынок и разбираем крупные сделки. В эфир выходят преподаватели Школы Трейдинга, каждый из которых может разобрать систему своей торговли и дать зрителям больше пользы.

Команда опытных трейдеров Live Investing обучает трейдингу с нуля. Присоединяйтесь к эфиру, задавайте вопросы преподавателям и торгуйте вместе с нами. 

09:30 — 10:00 — Обзор рынка, скальперский брифинг от Ивана Кондратенко

10:00 — 12:00 — Разбор крупных сделок, активная торговля на Мосбирже и на крипте, сложные темы

Go Invest: https://clck.ru/39iMuX  

Go Invest — это высокотехнологичный брокер нового поколения. Для торговли и аналитики трейдерам бесплатно доступны два торговых терминала: веб-версия ( https://clck.ru/39iMxJ ) и десктоп-версия ПРО ( https://clck.ru/39iMyt ). Все возможности Trading View и даже больше. 

— Индивидуальная настройка терминала

( Читать дальше )

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам один выпуск. Индекс RGBI провалился ниже 114 п. и оказался на уровнях марта 2022 г. Доходность бумаг продолжает увеличиваться, последним триггером стало заседание ЦБ, где он сохранил ключевую ставку и намекнул, что такая ставка может продержаться до конца года. Такая доходность в ОФЗ становится привлекательной для консервативных инвесторов, особенно если рассматривать классические выпуски +10 лет. Давайте рассмотрим основные триггеры для повышения доходности в ОФЗ:

🔔 По итогам заседания СД ЦБ состоялось заявление Эльвиры Набиулинной, вот главные высказывания: «Мы готовы удерживать ключевую ставку на высоких уровнях столько времени, сколько потребуется» и «При слишком медленной дезинфляции не исключаем сохранения текущей ключевой ставки до конца года».

( Читать дальше )

Налоговые льготы, скидки, бонусы

 

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами без смс, регистрации, и платных курсов😜

---

Жилищный депозит – целевой накопительный счет, который впоследствии становится первым взносом по ипотеке.

Помимо владельца счета, чьи интересы вполне прозрачны – покупка новой квартиры, у таких счетов еще масса интересантов. Основные:

1. строительная компания – видит открытый интерес к недвижимости и формирование платежеспособного спроса

2. государство – формирование «длинных» (долгосрочных) денег в экономике и самостоятельное решение жилищной проблемы

 В какой-то степени, вы начинаете платить за ипотеку еще до покупки квартиры 👿

Но зачем специальный счет, когда и так есть накопительный счет, вклад, брокерский счет (акции, облигации), ИИС в конце концов с налоговыми льготами?

( Читать дальше )

     Задался я тут давеча этим вопросом. Проходил ТО и одометр показал отметку в 50000 км, которые я на нём проехал. Сегодня на нём где-то 50100км и я задумался, стоит ли менять автомобиль на новый. Буквально чуточку походил по сайтам различных марок, присмотрелся, приценился, почитал отзывы. Ничто не предвещало проблем, пока в рекламе мне не выскочил этот сатана:


     Откровенно говоря, я не понял для кого такая бандура предназначена. Рамное красивое чудовище, с шириной больше двух метров. Внутрь можно кинуть двуспальный матрас, поставить стол и выпить впятером, при чём на этом же матрасе.


( Читать дальше )

В нaчaлe кaждoгo мecяцa кaчaю c caйтa ЦБ cвeжий eжeмecячный Обзoр бaнкoвcкoй cиcтeмы и oбнoвляю инфoгрaфику для тoгo, чтoбы у мoих дoрoгих читaтeлeй былo coбcтвeннoe пoнимaниe тoгo, кудa вce этo кaтитcя. Смoтрим цифры:



Итoгo зa мaрт:

Рублeвaя мacca пoдрocлa нa +0.2%
Дeньги физикoв пoдрocли нa +1.4%
Крeдиты физикoв пoдрocли нa +1.8%

Нa грaфикe cитуaция рaзвивaeтcя тaк:


( Читать дальше )

Публичный портфель PRObonds ВДО (когда-то он назывался PRObonds #1) мы запустили в июле 2018 года. И только в мае 2024 он должен удвоиться в цене. В номинальной цене. В реальной оценке, с поправкой на инфляцию не считали, но на ее удвоение уйдет, наверно еще 2-3 года к уже прошедшим почти 6-ти.

И всё же портфель не так слаб в сравнении. Впереди золото, американские и российские акции. Последним портфель уступил всего чуть более полугода назад. И все лидеры нашего сравнения по ходу своего роста сталкивались с обвалами, в разы масштабнее просадок портфеля ВДО.

Сравнимые по волатильности активы – высококлассные облигации и недвижимость, равно как и валюты – более или менее далеко позади.

Портфель PRObonds ВДО заработал за последние 12 месяцев ровно 14% (за вычетом комиссии). Обладает сводным кредитным рейтингом А и внутренней доходностью 18,7%. Постепенно сокращает волатильность и ускоряет рост. И то, и другое – медленные процессы, но однонаправленные, по мере накопления опыта.

( Читать дальше )

В настоящее время покупка облигаций может быть интересна с точки зрения дальнейшего повышения их стоимости при снижении ключевой ставки на горизонте от полугода. Для покупки сейчас рассматриваю новые выпуски облигаций, а также выпуски после выплаты купона. Посмотрел какие компании выплачивают купоны в мае. Доходность указана до вычета налога.

1. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 95,44%
Доходность к погашению: 17,7% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Выплата купона: 27.05.2024
Дата погашения: 24.08.2026

2. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.

Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 98,58%
Доходность к погашению: 15,68% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Выплата купона: 02.05.2024
Дата погашения: 30.04.2026

3. Софтлайн 002Р-01
Поставщик ИТ-решений и сервисов.

Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)

( Читать дальше )

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена опять возобновила коррекционное движение, вплотную подойдя к своей сильной гориз.поддержке 345075. Отбой от нее отправит цену к хаям апреля, пробой (желательно с тестом снизу) — к следующей гориз.поддержке 341800
Для сделки ждем тест гориз.уровней 345075, 341800 и границы розового канала 343125
В случае четких тестов можно входить от менее сильных уровней — границы черного канала 342525

На часовом графике цена в течение дня дважды тестировала свою поддержку в виде трендовой, но далеко от нее уйти не смогла, оставшись вблизи и другой своей сильной поддержки в виде гориз.уровня 345075. Смотрим за отработкой этих уровней сегодня — отбой лонгуем, пробой с тестом снизу — шортим
Для сделки смотрим тест гориз.уровней 345075 и 349625, а также границ зеленого(342350 на утро) и желтого(341850 на утро) каналов
В случае четких тестов можно входить от границы черного (349175 на утро) канала

SR(фьюч на Сбер)
На дневном графике цена закрылась на своем сильном уровне 31546, даже не отскочив от него хоть немного, что в моменте говорит о слабости рынка. Если сегодня не произойдет отбой от уровня, то цена может достаточно сильно уехать вниз

( Читать дальше )

Лизинг — один из самых высокодоходных секторов на долговом рынке, сейчас там можно найти доходности выше 20-21%. Если говорить про долю корпоративных облигаций, то это порядка 8–9%. Какие есть эмитенты, какие там рейтинги и какие всё же доходности? Го смотреть!

Если хочется больше конкретики с цифрами, то вот отличные подборки облигаций:

• Топ-10 облигаций с высокой доходностью от аналитиков РБК
• 15 флоатеров с ежемесячным купоном и высоким рейтингом
• 10 облигаций с ежемесячным купоном и высокой доходностью
• Топ-10 надёжных облигаций с доходностью выше 16%
• Замещающие облигации: какие есть, какая доходность, когда их отберут, а доллар запретят?

Если богатеете на инвестициях в облигации, не пропустите новые подборки и разборы выпусков.

Компаний и правда довольно много, рассказать про каждую не получится, а вот по рейтинговым группам — очень даже.

Самые надёжные лизинговые компании с отличным рейтингом (A и выше)

( Читать дальше )