ИИС

Хотелось бы дать более развернутый комментарий на статью уважаемого Голодранца, а именно рассказать как я для себя запланировал использование налоговых вычетов, а может быть я в корне не прав со своей “стратегией”, ну, буду рад услышать почему.

Пост здесь:

https://smart-lab.ru/blog/682046.php

Пост на самом деле мне очень понравился, ибо дивиденды на российском рынке — это почти найденный грааль. Дивы высокие, акции волатильны, лови точки входа, получай кэш. Но да, налоги. Теряем ЛДВ при активном управлении, а так же уплачиваем НДФЛ в 13%, при этом, полученные дивиденды не образуют налоговой базы, к которой можно применить вычет для ИИС на следующий год. И в целом это трейдерская тема.

Хотелось бы рассказать каким образом я решил использовать в своем портфеле высокую вероятность выплат дивидендов от голубых фишек Российского рынка.

Я также являюсь “пассивным инвестором” — термин мне не нравится, но он отражает суть стратегии купил и держи. Дивиденды крупных компаний где мажоритарием является государство закладываются в бюджет в качестве источника дохода, отсюда мы получаем положительное мат.ожидание того, что дивиденды будут выплачиваться и дальше. Тоже самое касается компаний, значительная часть дивидендов которых идет в бюджеты регионов. К тому же мы имеем не нулевую вероятность изменения котировки бумаги в положительную сторону. Но, как говорится, не застрахованы от фиксации отрицательной прибыли :) 

Облигации находятся на ИИС, но эмитент удержал НДФЛ при выплате купона.

Где и что нужно заполнить в 3 НДФЛ, чтобы вернуть этот налог?

По традиции, а вернее сказать, по своей стратегии инвестирования, я покупаю акции на ИИС в последний рабочий день каждого месяца. Кажется, что вокруг только и говорят о негативе, и рынки падают в последнее время. С одной стороны, так и есть – завершающую неделю февраля рынок сильно просел. Но если рассматривать в целом весь февраль, то можно констатировать рост в 2,12% относительно января.

Это значит, что если анализировать только итоги каждого месяца, то сейчас рынок в лице индекса МосБиржи на максимальных значениях. Примерно то же можно говорить и об американском рынке.

Многие из вас знают, что если рынок закрывается выше относительно предыдущего месяца с максимальным значением роста индекса МосБиржи, то я покупаю акции на минимальную сумму в 10 тыс. руб. Сумма увеличится только если индекс упадет на 5% и более. Каждые 5% падения прибавляют 10 тыс. руб. к сумме покупок. Так я выкупаю просадки рынка, но сейчас рынок на максимуме, следовательно, покупки акций на минимуме.

Подскажите на счёт ИИС-А(где возврат 13%), если я открыл в 2020м, докинул еще в 2021м, те что я кинул в 21м должны отлежать 3 года или же уже 2 т.к. счёт сам 20го года?

Подскажите на счёт ИИС-А(где возврат 13%), если я открыл в 2020м, докинул еще в 2021м, те что я кинул в 21м должны отлежать 3 года или же уже 2 т.к. счёт сам 20го года?

Подскажите на счёт ИИС-А(где возврат 13%), если я открыл в 2020м, докинул еще в 2021м, те что я кинул в 21м должны отлежать 3 года или же уже 2 т.к. счёт сам 20го года?

Здравствуйте!
Подскажите пожалуйста! Уже 3 года открыт ИИС. В этом году хочу его пополнить и закрыть, потом открыть новый и пополнить.
Вопрос: смогу ли я в следующем году получить налоговый вычет на пополнение с обоих счетов за один год?

Всем привет! Внимание, вопрос! У меня иис сбербанк, в анкете указано, что бы дивиденды переводили на карту, и впринципе они всегда приходили на карту! Но вот суть проблемы… В январе купил акции Магнита на заемные сбером деньги, и дивиденды пришли, но пришли на иис, а не на карту! Звоню им, они не знают почему так получилось, через некоторое время беру акции ММК под дивы, и опять таже проблема! У кого то было такое? Как бороться?

1. По облигациям можно не париться на тему того, какую сумму НКД уплатил по ним при покупке, так как в итоге этот расход сальдируется. Но это немного усложняет расчёт прибыли/убытка по облигациям (до их продажи) и несколько усложняет ответ на вопрос: сколько минимально надо держать облигации, чтобы накопленный купон перекрыл расходы на комиссии при покупке и продаже.
2. По депозитам в банках подтвердились худшие подозрения: налоговая соберёт сведения обо всех депозитах, сделает вычет из всего дохода в размере 1млн х учётная ставка, а остальное обложит налогом 13%. Т.е. банки уже вычтут какой-то налог при выплате депозита, а потом от налоговой придёт добавочка. Это неприятно.
3. По облигациям, в т.ч. ОФЗ и корпоративным, ситуация ещё хуже, так как нет этого вычета, о котором говорилось в п.2. Это делает сильно менее привлекательными ОФЗ, которые и раньше не выглядели привлекательно. 
4. Если есть какой-то доход, по которому можно получить вычет, а бумаги любишь держать подолгу (а я люблю), то есть смысл открывать ИИС типа А, держать и пополнять его в установленных лимитах, через три года закрыть не продавая бумаг, бумаги переведутся на обычный счёт. Бумаги продать через 3 года после покупки, затем вернуть налоги, так как длительно ими владел. С этой точки зрения надёжные бумаги выглядят привлекательнее облигаций средней надёжности, но надо смотреть более подробно.
5. Купоны и дивиденды на ИИС облагаются налогом, в этом плане ИИС вообще ничего не даёт. Обдиралово. 

Возврат по ИИС
Всем привет,
Заполняю декларацию 3ндфл для получения вычета по ИИС.

Ввел все коды со своей 2 ндфл, далее написал сумму внесенных средств, нажимаю далее и мне пишут сумму к уплате



Почему к уплате, а не к возврату? В прошлом году подавал было все ок. Подскажите кто знает



И еще, что делать если постоянно выдает ошибку при загрузке документов о зачислении средств ?




Авто-репост. Читать в блоге >>>

В прошлом году мы пополнили наш Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), и уже пора «пожинать» первые плоды — вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы в виде возврата НДФЛ. Для этого нам надо подать налоговую декларацию за 2020 год, и чем скорее мы это сделаем, тем быстрее получим до 52 т.р. на свой банковский счет.

Получение денег займет примерно 4 месяца после подачи налоговой декларации, из них 3 месяца займет Камеральная проверка, и еще месяц уйдет на перечисление денег на наш счет.

Чтобы подать декларацию онлайн, нужно быть зарегистрированным на сайте nalog.ru или gosuslugi.ru

Если у вас еще нет своего личного кабинета, то можно прийти в любую налоговую  инспекцию, независимо от места регистрации, и получить логин и пароль от личного кабинета. При обращении понадобится только паспорт.

Перед тем, как подать Декларацию, надо подготовить электронные копии следующих документов:

• Документ, подтверждающий заключение Договора ДУ или Брокерского Договора на ИИС. Если ИИС открыт в Gx2Invest, то это будет Заявление о присоединении к Договору доверительного управления.
• Платежные поручения из банка, откуда вы переводили деньги на пополнение ИИС, с отметкой банка об исполнении. Как правило, их можно скачать прямо из мобильного приложения или интернет-банка. Если поручения подавались через отделение банка, то платежное поручение можно получить в бумажном виде у операциониста банка.
• Отчет брокера или доверительного управляющего за тот период, когда было пополнение ИИС. Клиентам Gx2Invest можно предоставить отчет за тот квартал, когда было пополнение.
• Справка 2-НДФЛ за 2020 год с места работы.