экспонента

В инвестициях очень часто встает вопрос, как правильно считать доходность? И это не такой простой вопрос, как кажется на первый взгляд. Давайте немного разберемся, и посмотрим на плюсы и минусы каждого из вариантов.

Давайте начнем с азов.

Существует три способа расчета доходности:

• По методу простого процента
• По методу сложного процента
• По методу непрерывно начисляемого процента

Простой процент – это метод, в котором не учитывается реинвестирование полученных процентов, дивидендов, купонов и других приходящих платежей с инвестиций. Самый простой пример это депозит, например, со ставкой 5% годовых. Если вы вложите 100 тысяч на 1 год под указанную ставку, то получите 5 тысяч процентами через 1 год, 10 тысяч через два, 15 через три и так далее. При таком способе через двадцать лет, ваш капитал вырастит с первоначальных 100 тысяч до 200. В общем виде это можно записать в виде формулы 1:

                     (1)           

( Читать дальше )

Математика жизни и смерти. 7 математических принципов, формирующих нашу жизнь. Кит Йейтс.

( Читать дальше )

Спустя почти полные 3 года инвестирования, очевидно стала заметна на графике рождающаяся экспонента, а не линейность.

График: 
Х — годы
Y — 1. стоимость портфеля вложенные деньги
     2. стоимость портфеля сумма с учетом реинвестирования дивидендов и спекуляций.

И стало мне интересно,
с реинвестированием всё как-бы понятно.

Вы покупаете акции низко и долгое время их держите в портфеле.
Растущие дивы + реинвестированные дивы дают экспоненту в доходности.

А как дела обстоят при длительных спекуляциях?
Я про трейдеров.

Вопрос вам, как у вас обстоят дела с доходностью на длительном отрезке?
В периоде, скажем, лет 10