центральный банк

«Жесткая денежно-кредитная политика тормозит инфляцию, но ее сдерживающее влияние на рост экономики минимально. Экономика продолжает демонстрировать впечатляющие темпы роста»,— сказала Эльвира Набиуллина во время выступления в Госдуме.

«Если инфляция и дальше будет устойчиво замедляться, мы исходим из того, что сможем начать снижать ключевую ставку в этом году, скорее, во второй половине года»,— уточнила госпожа Набиуллина.

www.kommersant.ru/doc/6634108?tg

«Экономика и в четвертом квартале 2023 года, и в начале этого года продолжает демонстрировать впечатляющие темпы роста», — сказала Набиуллина в ходе выступления на совместном заседании комитетов Госдумы, где рассматривается годовой отчет ЦБ за 2023 год.

1prime.ru/20240408/ekonomika-847180470.html

Набиуллина повторила сигнал о возможности снижения ставки, скорее во 2п 2024г, напомнила о рисках преждевременного смягчения ДКП — Интерфакс

www.interfax.ru/business/

В ходе обсуждения ставки 22 марта отмечалось, что сложилась достаточно нетипичная ситуация, при которой в условиях высоких темпов роста доходов население одновременно наращивает и потребление, и сбережения. Дополнительные стимулы в начале года создавала существенная индексация социальных выплат и традиционные премии по итогам года. Участники отметили, что для более выраженного замедления инфляции перевес должен быть в пользу сбережений. Снижение инфляционных ожиданий с нынешних повышенных уровней дополнительно простимулирует интерес к сбережениям.

cbr.ru/dkp/mp_dec/decision_key_rate/summary_key_rate_01042024/

Банк России публикует Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 22 марта

— По оперативным данным и опросам, в начале года внутренний спрос рос быстрее прогноза Банка России.

— Годовая инфляция в феврале ускорилась до 7,7%. Текущая инфляция в феврале осталась на уровне января — 6,3% с сезонной корректировкой в годовом выражении (с.к.г.).

— Снижение инфляционного давления в последние месяцы происходит, хотя и менее выраженно, чем в конце 2023 года. 

— Требуется время, чтобы убедиться в устойчивости и достаточной скорости дезинфляционных тенденций.

- Участники согласились, что если в конце 2023 года были признаки замедления роста экономики, то в первые месяцы 2024 года он вновь ускорился.

— Индикатор бизнес-климата Банка России в марте увеличился до максимального значения за последние 12 лет.  

— Сильная, незамедляющаяся динамика потребительской активности была одним из главных сюрпризов в начале года. 

( Читать дальше )

Совет директоров Банка России 27 марта 2024 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Газпром нефть», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-10-00146-A-003P, 4B02-11-00146-A-003P;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «Газпром капитал», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-12-36400-R-002P;

биржевые облигации Акционерного общества «ДОМ.РФ», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-02-00739-A-002P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Россети Центр», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-03-10214-A-001P;

облигации Публичного акционерного общества «Новолипецкий металлургический комбинат», имеющие регистрационный номер выпуска 4-13-00102-A;

облигации Публичного акционерного общества «Горно-металлургическая компания «Норильский никель», имеющие регистрационный номер выпуска 4-06-40155-F;

( Читать дальше )

Совет директоров Банка России внес изменения в решение о режиме счетов типа «С». Изменения направлены на то, чтобы минимизировать риски необоснованного использования недобросовестными иностранными кредиторами отдельных оснований для списания денежных средств и ценных бумаг с таких счетов.

Исключается возможность перевода денежных средств между счетами типа «С» разных лиц, а также возможность списания/зачисления ценных бумаг, учитываемых на счетах (субсчетах) депо типа «С», между такими счетами (субсчетами) в случае, если соответствующая операция сопровождается переходом прав на такие ценные бумаги. При этом возможность перевода денежных средств, принадлежащих одному и тому же лицу, между разными счетами типа «С» сохраняется.

Исключается возможность приобретения корпоративных ценных бумаг российских эмитентов, которые публично размещаются (обращаются) на организованных торгах, за счет денежных средств на счетах типа «С», за исключением случаев, когда имеется соответствующее разрешение, выданное до 29 марта 2024 года включительно.

( Читать дальше )

Банк России представил в ГосДуму Годовой отчет за 2023 год — всего 330 страниц



Годовой отчет Банка России показывает вклад финансовой системы в восстановление и развитие экономики.

По оценке Председателя Банка России, повышение ключевой ставки во второй половине года остановило разгон инфляции и внесло значимый вклад в стабилизацию рубля. В полной мере накопленный эффект повышения ключевой ставки проявится в торможении роста цен в 2024 году.

Эльвира Набиуллина также подчеркнула, что, даже несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, рост кредитования по итогам года был рекордным. Чтобы избежать избыточной закредитованности граждан, Банк России последовательно ужесточал макропруденциальное регулирование.

Большое значение Банк России придавал развитию рынка ценных бумаг, возврату к раскрытию компаниями информации, созданию удобных для граждан инструментов долгосрочных инвестиций, отметила Эльвира Набиуллина.

( Читать дальше )

Текущее ралли доллара вскоре может столкнуться с сопротивлением со стороны растущей разницы в реальной доходности с остальным миром, вызванной глобальной инфляцией, которая снижается быстрее, чем в США. Доллар находится на мини-спурте вверх: индекс DXY вырос почти на 2% с мартовских минимумов и на 3,3% с начала года. Этому способствовала главным образом распродажа валют развитых рынков, таких как швейцарский франк и иена, при этом DXY опережает взвешенный по удельному весу во внешней торговле доллар (белая линия на графике ниже), который включает валюты развитых и развивающихся рынков.
Но это расходится с фундаментальными показателями, главным образом с дифференциалом реальной доходности. Мы можем взять реальную доходность валют, входящих в корзину DXY (EUR, JPY, GBP, CAD, SEK и CHF), против реальной доходности доллара и просуммировать их, используя те же веса, что и при расчете DXY, чтобы создать взвешенную реальную ставку DXY. Как видно на графике ниже, в настоящее время DXY отклоняется от этого показателя в большую сторону.

( Читать дальше )

Банк России продлил еще на 6 месяцев ограничения на перевод средств за рубеж. Они будут действовать с 1 апреля до 30 сентября 2024 года включительно.

Граждане России и физические лица — нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.

Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции.

Физические лица — нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.

Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для не работающих в России физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.

( Читать дальше )

Директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов:

— В 2023 году банки не только сохранили хороший запас прочности, прежде всего капитала, но и поддержали рост бизнеса, существенно нарастили кредитование экономики. Корпоративный кредитный портфель вырос на рекордные за последнее десятилетие 20%. 

- Автокредитование побило все рекорды: на фоне отложенного спроса, а также налаживания локального производства и поставок автомобилей из Китая рост составил 42% против падения на 3,7% в 2022 году.

- Сегмент необеспеченного потребительского кредитования очень быстро восстановился, показав почти 16% прироста за год.

— Банки заработали 3,3 трлн руб. прибыли. 

— В 2023 году банки смогли частично распустить резервы, консервативно созданные в 2022 году, общие отчисления на резервы сократились с 2,5 трлн до 1,8 трлн руб. 

( Читать дальше )