счета


Реально ли бизнесу обойти блокировку счетов

Половина предпринимателей, которые столкнулись с блокировкой счетов, полностью прекратили бизнес-деятельность. А доля тех, кто был вынужден из-за этого перейти на наличные расчеты, выросла за год в четыре раза. Такие данные приводит независимое агентство Magram Market Research. Из-за антиотмывочного закона бизнес несет убытки, которые почти невозможно компенсировать, и теряет доверие к банковской системе в целом. Уже в течение нескольких лет он пытается обратить на это внимание регулятора.

В исследовании приводятся цифры: в 16% случаев в черные списки бизнес попадает по ошибке, в 14% — банки блокировали счета без объяснения причин, а в 10% — по одному лишь подозрению в отмывании денег. Проблема носит системный характер. В 2017 году около 700 тыс. предпринимателей столкнулись с блокировками, отметил президент «Опоры России» Александр Калинин.

Александр Калинин, президент «Опоры России»:



( Читать дальше )

Как открыть счет с картой до которых не доберутся судебные приставы?

Всем привет.
На просторах интернета нашел эту статью. Может кому пригодится.
Какое ваше мнение.
 
«Как открыть счет с картой до которых не доберутся судебные приставы?
Нам довольно часто поступают вопросы следующего содержания: могут ли судебные приставы арестовать брокерский счет? Можно ли открыть и пополнить брокерский счет, если на банковские счета наложен арест? И другие вопросы подобного рода, из чего становится ясно, что в ситуацию с арестом счетов судебными приставами у нас в стране попадают достаточно часто. В связи с этим мы хотели бы помочь тем, кто попал в подобную ситуацию, и рассказать вам о счетах и картах, до которых не смогут добраться судебные приставы, по которым вы сможете совершать любые платежи и переводы оставаясь в тени.

Речь идет о таких платежных системах как QIWI и Яндекс Деньги. Данные сервисы являются электронными кошельками с возможностью выпуска карты. Стоимость выпуска карты по сравнению с обслуживанием обычных банковских карт в несколько раз ниже. Так, например QIWI выпускают именную карту сроком на 2 года за 200 рублей, а Яндекс сроком на 3 года за 300 рублей, ни за какое дополнительное обслуживание платить не нужно, разве что вы решите подключить сервис СМС информирования. Оплата покупок с помощью данных карт как в интернет-магазинах, так и в обычных производится без комиссии, а у сервиса Яндекс Деньги еще и предусмотрен неплохой кэшбэк. Небольшая комиссия взимается только при переводе средств с карты на карту и при снятии денег в банкомате, но это не существенно при условии, что вы не можете пользоваться обычными банковскими счетами и картами. Обратите внимание, в сервисах есть три вида идентификации счета. Первый — это анонимный кошелек. Второй — именной кошелек. И третий — идентифицированный кошелек. У них есть некоторые различия по лимитам. Внимание! Для того чтобы ваш счет не был обнаружен судебными приставами, вам нельзя проходить полную идентификацию, то есть пользоваться третьим вариантом кошелька! Наилучшим вариантом в обоих сервисах будет второй вариант, то есть именной кошелек. Первый вариант немного не удобен из-за присутствия различных ограничений (оно и понятно, ведь кошелек полностью анонимный), а второй вполне подойдет для повседневной жизни. При заказе карты, баланс кошелька и будет являться балансом карты. В сервисах предусмотрено достаточно много вариантов пополнения кошелька, так что каждый сможет подобрать более удобный для себя. Предусмотрены даже платежи и пополнения по банковским реквизитам, что дает возможность проводить более серьезные платежи и даже использовать данный счет как зарплатный.



( Читать дальше )

Bitflyer сообщает о возможной заморозке счетов

Bitflyer сообщает о возможной заморозке счетов


Представители японской криптобиржи Bitflyer сообщили о том, что часть счетов пользователей, уличенных в манипуляции ценами, может быть заморожена.

Данная мера является допустимой согласно общей политике безопасности компании, которая закреплена в текстах соответствующих документов. Так же платформа исполняет требования регулятора FSA по усилению безопасности при использовании ресурса.

Напомним, что ранее торговая площадка уже вводила ограничения, чтобы выполнить указания финансового регулятора. Открытие новых счетов было временно приостановлено, а вывод средств заблокирован до совершения пользователями процедуры KYC.

Финансовая организация FSA нашла несоответствие деятельности криптовалютной биржи правилам по предотвращению практики отмывания денежных средств, а так же финансированию терроризма. К другому требованию относилось регулирование в сфере предоставления доступа к данным, а именно препятствование несанкционированного входа.

Bitflyer наряду с другими биржами, в том числе: Bitpoint Japan, Btc Box, Quoine, Bitbank и Tech Bureau предоставили в FSA соответствующие отчеты.

Пользователи Poloniex столкнулись с внезапной блокировкой счетов

Пользователи Poloniex столкнулись с внезапной блокировкой счетов
Эта проблема, однако, касается только тех пользователей, которые имеют неверифицированные аккаунты. Клиенты криптобиржи внезапно обнаружили, что их средства оказались заморожены. После этого различные тематические форумы переполнились тревожными сообщениями о поведении Poloniex.

Стоит отметить, что представители криптовалютной биржи Poloniex еще в конце прошлого года сообщили о том, что всем пользователям необходимо будет пройти верификацию для того, чтобы иметь доступ к своим счетам. Такую политику запустила американская компания Circle, которая выкупила биржу, чтобы решить ее проблемы и сделать площадку более удобной для пользователей. Новый владелец биржи подошел к вопросу идентификации пользователей серьезно, и вот теперь владельцы неверифицированных счетов столкнулись с проблемой, о которой биржа не предупреждала заранее.

Однако те пользователи, которые кинулись в срочном порядке верифицировать свои аккаунты, так и не смогли получить доступ к средствам. Один из таких пользователей написал на Reddit следующее: «Я неверифицированный пользователь. Когда я зашел сегодня на биржу, мне сказали верифицироваться. Я это сделал, после чего получил письмо с подтверждением. В моем профиле говорится, что ему соответствует третий уровень верификации, который позволяет переводить $25 000 ежедневно, однако когда я пытаюсь начать торговать, выясняется, что мой аккаунт заморожен. Я оформил тикет и просмотрел ответы в Twitter. Похоже, многие столкнулись с такой проблемой: аккаунт верифицирован, но заморожен».

Все остальные пишут о том, что не были предупреждены о том, что их счета будут немедленно заблокированы. От представителей Poloniex пока что не поступало официальных объяснений сложившейся ситуации.

Добровольный перевод долларовых счетов в рублевые. Сценарий Промсвязьбанка

Промсвязьбанк, получающий статус оборонного банка, готовится к работе в условиях санкций со стороны США. Один из сценариев — добровольный перевод долларовых счетов клиентов в рублевые, утверждают источники РБК.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/finances/19/02/2018/5a8ab35b9a79471e30322467?utm_source=fb_rbc

Почему так мало открытых индивидуальных инвестиционных счетов в России?

Почему так мало открытых индивидуальных инвестиционных счетов в России?


По данным Московской Биржи на начало июля 2017 г. 15-ю ведущими брокерами страны было открыто чуть менее 200 000 индивидуальных инвестиционных счетов. Это менее 15% всех открытых брокерских счетов физическими лицами!!!

И это несмотря на то, что с 18 июня 2017 г., максимальный взнос на ИИС увеличен до 1 млн рублей в календарный год.

В чем причина такого не активного поведения участников рынка на Ваш взгляд?

Деньги лежат под ногами, но может быть не все об этом знают?

Ваше мнение уважаемые участники приветствуется!



Сколько живут на Форексе?

Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН) провел исследование среди 8 крупнейших компаний операторов форекс-рынка на территории России (около 70% рынка).  

 Согласно итогам исследования, клиентский рынок Форекс — это более 360 тыс. активных клиентов. Как правило, под активным понимается клиент, совершивший хотя бы одну сделку в течение года.
 
Самой активной клиентской группой являются клиенты с длительностью счета более 2 лет: таких согласно исследованию около 40%.
 
Вторая и третья группы почти одинаковы. Это клиенты со сроком жизни от 3 мес. до 12 мес. и от 1 до 2 лет. Их по 15% в каждой группе.
 
Наименьшую активность проявляют клиенты со сроком жизни счета от 1 до 3 мес. (около 6%). Остальной объем (около 23%) приходится на новых клиентов (срок жизни счета до 1 месяца). Причем средний депозит клиента со сроком жизни счета более года значительно выше депозита новичка.



( Читать дальше )

управление несколькими счетами.

Коллеги подскажите платформу или ресурс где можно торгую на одном счете дублировать сделки на другие счета разных размеров и с разными параметрами риска. буду благодарен. интересует форекс.

Коммунальные тарифы в Москве вырастут на 10% с 1 июля

РИАМО — 19 мая. Средний совокупный рост тарифов на коммунальные услуги составит 10% с 1 июля, сообщил в ходе заседания президиума столичного правительства руководитель департамента экономической политики и развития города Максим Решетников.

«При прогнозируемой среднегодовой инфляции более чем в 16% совокупный рост тарифов на коммунальные услуги с 1 июля этого года составит 10%», — сказал Решетников.

Он уточнил, что плата за отопление вырастет на 13%, холодная вода и водоотведение подорожают на 5,9%, горячее водоснабжение -на 11,5%, электроэнергия — от 7,5% до 13,7% в зависимости от времени потребления. Эти цифры дают средний рост в 10%.

Решетников добавил, что стоимость жилищных услуг вырастет с 1 июля в среднем на 11%.

Как отмечается в документах к заседанию, содержание и ремонт жилых площадей для бездотационных площадей вырастет на 4%, для площадей в пределах социальных норм (дотируемое жилье) рост составит 15%. 



( Читать дальше )

Лондон потребовал от резидентов России объяснить происхождение средств

Британские власти начали рассылать россиянам, имеющим счета в Великобритании, уведомления с требованием объяснить происхождение средств на счетах, сообщил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом Владимиром Путиным в понедельник, 23 марта. Стенограмма фрагмента беседы Чиханчина и Путина опубликована на сайте Кремля.

Глава Росфинмониторинга подчеркнул, что россиянам не нужно дожидаться амнистии капиталов в России, а вместо этого «нужно возвращать все-таки капитал». «Те «письма счастья», которые пришли, скажем, в Англии российским резидентам, имеющим счета, — это не что иное, как сигнал о том, что всех россиян, имеющих там счета, попросили обосновать природу происхождения денег», — сказал Чиханчин.

В ответ Путин заметил, что это означает, что «могут быть созданы предлоги», с помощью которых западные страны могут воспрепятствовать возвращению финансовых ресурсов в российскую юрисдикцию. «Да, то есть они включат механизмы проведения финансовых расследований, возбуждения уголовных дел. И, по существу, это не даст возможность вернуть деньги в том режиме, в котором хотели бы. То есть это именно то, что связано с амнистией. Поэтому мы сейчас плотно работаем», — рассказал глава Росфинмониторинга.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW