портфель инвестора

Нарисовалась круглая цифра — фиксить не хочу, а вот  в бложек выложить самое то.) Пока она приятна глазу. Опять же спросят у меня, как это принято у невоспитанных личностей «а ты стейтсмент покажи» — а вот...) всё есть. можно поставить галочку.




В 15 году при курсе 77 начал составлять портфель акций, идея была в том, что бы портфель акций сравнялся с существующим на тот момент портфелем облигаций — и составил порядка 7 млн. с дивидендной доходностью 7-10%. На покупку акций направлял остатки купонных выплат (после «трат на жизнь») плюс реинвестирование дивидендов. То есть облигационный портфель «создавал» портфель акций. Так сказать «деньги из воздуха».) Отводил на это лет 10, но вероятно не получится — за 8 лет инвестирования акции составляют только 4.3 млн. включая ГДР в Инвестиционной палате. Стратегия консервативная — «купи и держи», никаких плечей, порядка 10% в наличных под возникающие идеи. Д — диверсификация… так же как основной портфель состоит из недвижимости, облигаций и акций, так же и портфель акций диверсифицирован примерно 15 позиций. В год примерно десяток операций — продал мосбиржу (жалею), прикупил татнефть, спекульнул на юане… так, лёгкие движения…

1 сентября, а значит наступила осень или прошел еще один месяц моего инвестирования, а вместе с ним и 2 года, как я впервые закинул первую тысячу рублей и погрузился в это интереснейшее «казино» под названием фондовый рынок. Что произошло за месяц, что купил, а что (может быть) продал, ну и конечно, результат за все время, все покажу и расскажу, погнали!
Портфель на 1 августа

• JetLend = 2 820 руб
• БС и ИИС (Тинькофф) = 1 057 100 руб
• Криптопортфель = 3 008 руб

Цель на 2023 год: проинвестировать 450 000 рублей, из них пополнить ИИС на 250 000 рублей.

Пополнения августа: 30 000 рублей.

Выполнение цели:

Выполнение цели на год: 60,1% (270 500 из 450 000 рублей)

Выполнение цели по ИИС: 65,6% (164 000 из 250 000 рублей)

Итого: 279 500 рублей или 34 937 в среднем в месяц.

Покупки августа
Если сказать, что произошли небольшие изменения в портфеле, то значит ничего не сказать. Из моего портфеля ушли облигации и я снова стал «стокпикером», а если точнее, «стокпикером» с золотым отливом. Золото в портфеле еще никому не мешало, мне, думаю, тоже не помешает. В период различных потрясений на нашем фондовом рынке, золото может стать хорошим вариантом для приобретения акций по интересным ценам.

( Читать дальше )

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 664794,0 р.
Доход от фиксации курсовой разницы по бумагам АО «Северсталь» — 339705,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее — 51858,0 р

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья! Ну вот наступило 1 сентября. По традиции, подвожу итоги месяца, а также подобьём итоги прошедших 8 месяцев.


Взято в свободном доступе в сети интернет с целью иллюстрации
Хочу отменить, август был месяц не простой. Произошло довольно много событий, которые вполне могли развернуть рынок или собственно его уронить. Но вопреки всему, рынок продолжает свой непрерывный рост на протяжении уже 8 месяцев. И это абсолютный рекорд. И видимо рост продолжится. Весомых причин для разворота на данный момент нет. Но есть одно но. Вполне возможно, в сентябре могут повысить очередной раз ключевую ставку. Причём вполне могут поднять на 300 базисных пункта. До 15 %. При данном раскладе рынок пойдёт вниз. Так как ОФЗ станут намного привлекательнее и безопаснее. Они и сейчас уже привлекательны. Всё, что выше 10% становится выгодным и достойным внимания. Поэтому расслабляться рано.

Чтобы картина была максимально приближена к реальности, нам нужны цифры по итогам июля. И они присутствуют в ссылке ниже

( Читать дальше )

Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.

Цифры было/стало
— ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
— Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого: было 286900 ₽, стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).

Покупки
На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.

На сколько выросли индекс и активы
1. Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.

( Читать дальше )

1 сентября, значит пора собирать ранец в школу и подводить итоги августа! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 26 месяцев позади. Погнали!

 Инвестиции

Итак, главная часть отчета. У меня 4 брокера (Альфа, Тинькофф, ВТБ и БКС), 1 депозит и 1 краудлендинг, из которого я выхожу. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году пополнил на 400 000 у основного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). С этого месяца решил объединить все БС в один для отчёта — биржевой. Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 августа 2 384 870 ₽:

• Депозит: 985 874 ₽
• Биржевой: 1 398 996 ₽

Готовился к школе и нашёл в пенале с фломастерами 103 000 рублей. Естественно, все деньги решил проинвестировать. Сотку закинул на основной БС, а трёшку — на новый БС в БКС, на котором планирую покупать китайские акции. Выбрал его из-за условий по комиссиям на покупку. В Тиньке они высокие, в Альфе и ВТБ недоступные китайские акции.

( Читать дальше )

#ИТОГ

Рост 23г. = 77,18%
Обгоняю индекс полной доходности Мосбиржи
на 20,04%.

Зелёным выделил в чате покупки в августе

(выкладываю портфели EXCEL с весом по каждой бумаге и датами)
Идеи, которые обсуждались в чате самыми эффективными участниками,
были для эксперимента куплены не небольшие суммы (по весу до 0,01% на позицию).

Выстрелили за примерно 10 дней (2 половина августа)
iHH +28,6%
CIAN + 8,99%
ВТБ +3,13%
(всего купил 7 идей с 18 по 21 августа, но обвала не было ни в одной)

Портфель, в котором больше ADR и 2 эшелона был бы прибыльнее.
Большинству сложно воспринимать стратегии, в которых выше риск и чаще ребалансировки (большинство консервативно — вопрос личной психологии: каждый выбирает для себя путь, который соответствует его психологии).

ПРИ ОБЩЕНИИ ВАЖНО, ЧТОБЫ ВСЕМ БЫЛО КОМФОРТНО, ТОЛЬКО ТАК РАБОТА (ДИСКУССИЯ) БУДЕТ ЭФФЕКТИВНОЙ.
ЕСЛИ ЧЕЛОВЕКУ НЕ КОМФОРТНО, ОН (ОНА) ПЕРЕСТАНЕТ ИЗЛАГАТЬ СВОИ МЫСЛИ.
ЧАСТО НЕКОМФОРТНО БЫВАЕТ САМЫМ ТАЛАНТЛИВЫМ, ПОТОМУ ЧТО ИХ МНЕНИЕ ОТЛИЧАЕТСЯ (НЕКОМФОРТНО) ДЛЯ ОСТАЛЬНЫХ.

( Читать дальше )

Текущие доли по классам активов: 

 ⁃ Облигации 33,98% 

 ⁃ Акции 31,08% 

 ⁃ Золото 30,5% 

 ⁃ Свободные средства 4,45%

Распределение по валютам: $49,72%/₽50,28%. 

 📊 RGBI:  август -2,45%, с начала года -5%;

 📉 IMOEX: август +6,64%, с начала года +49,64%;

📈 MCFTR: август +5,03%, с начала года +55,78%;

 🟡 Золото (GLDRUB_TOM): август +4,84%, с начала года +44,12%;

 💵 Доллар (USDRUB): август +4,83%, с начала года +34,99%;

 Со всем этим безумием на российском рынке акций, меня все больше интересует долговой рынок. Это самый отстающий класс активов на текущий момент. Никто особо им не интересуется, но все вспомнят при следующей турбулентности. 

 На текущий момент 15,67% от портфеля находится в рублевых облигациях и 18,31% в замещающих ($). Валютные ценные бумаги продавать буду в самую последнюю очередь, по ним задача все-таки выдержать 3+ года для льготы (хотя, если сейчас курс станет быстро ₽150-200 за доллар, придется часть продать…). Рублевые же облигации выполняют не только задачу постоянной стабильной ренты, а больше «запасного кармана», в который необходимо будет «запустить руку» в нужный момент. В основном бумаги с погашением до 1,5 лет и ОФЗ. Никаких ВДО, корпората совсем немного. 

( Читать дальше )

Матерь божья! 10 лямов накоплен капитал! Увеличился за месяц более чем на 1 миллион рублей!
Надо же, каждый месяц по 1 ляму в месяц штамповать стал!

Мог ли я об этом мечтать? Сбылись надежды! Не жизнь стала, а сказка!
Великолепно, восхитительно пошёл процесс!

Вот это я гуру, вот это гениальность!
Вот я умён, не что некоторые на работе с утра до вечера работают за меньшие деньги.

Теперь то масть пошла, теперь дела в гору пойдут.

Вы что, всерьёз подумали, что я так думаю? Подумали, что так сейчас себя оцениваю?

Да с хрена два! Вот как на самом деле: глупец, лопух, ни хрена не добившийся, идиотина! Такими и прочими матерными словами я ругаю самого себя. 

И правда, за кого я себя возомнил? Попутал тренд с гениальностью! Это индекс 8 месяц подряд растёт, ни единой коррекции.

Так что нет никакой моей заслуги, что и за август месяц произошло увеличение более 1 миллиона рублей.

Снова просто рынок рос, потому и дал. И так каждый мог заработать, достаточно было купить и держать.

Посмотрите на рынок, он тупо растёт без коррекций с конца сентября прошлого года.

( Читать дальше )

Суббота… Надо что-то написать в свой блог. 
Я знаю, что сейчас не суббота. Но наступает время отдыха и скорее всего я пишу в блог в последний раз.

Реальный сектор
Лет пять тому назад я прочитал книгу "Механизм трейдинга" и зарегистрировался на Смарт-лабе. Несколько лет я пытался приучить себя регулярно вести блог, пытаясь в этом найти наличие какого-то смысла и интереса. И, вот, пожалуй, данный длительный проект подходит к концу. Двигаемся дальше. Надо написать на последок, чтобы местные глупцы не говорили «Вот еще один разорился и пропал». Вовсе нет. У меня все ок. Просто надоело.

Отрадно видеть, что редко-редко в текстах блогеров проскакивали моменты, в уровне которых было действительно можно было для меня что обсудить. Но это были единичные случаи и вовсе не показательны. Я думал, что найду абсолютно новую информацию. Такое было, но количество новизны со временем сократилось, и во многом это новое для меня абсолютно бесполезно.

В основном сайт из поиска более-менее профессионального общения, чего я искал изначально, скатился в рекламные продукты.

( Читать дальше )