Постов с тегом "нормативы": 20

нормативы


МФК Саммит опубликовала значения экономических нормативов на 30 июня 2023 г.

МФК Саммит опубликовала значения экономических нормативов на 30 июня 2023 г.

Значения экономических нормативов МФК «Саммит» по состоянию на 30 июня 2023 г. (рассчитываются ежемесячно в рамках Отчета о микрофинансовой деятельности, направляемой регулятору):

  • Норматив достаточности собственных средств: 12,73% (допустимый минимум: 6,00%);
  • Норматив ликвидности: 122,11% (допустимый минимум: 100%);
  • Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков: 0,16% (допустимый максимум: 25%);
  • Максимальный размер риска на связанное с МФК лицо (группу лиц): 0,04% (допустимый максимум: 20%).

/Облигации МФК Саммит входят в портфель PRObonds ВДО на 2,5% от активов/

Подписаться на ТГ Чат ИнвесторовYOUTUBE | VK | Сайт

Займер публикует значения нормативов НМФК на 30 апреля 2023 г.

МФК «Займер» публикует значения нормативов НМФК, которые ежемесячно рассчитывает для отчета перед Центральным банком РФ.

Ниже представлены результаты расчета на 30 апреля 2023 г.
Займер публикует значения нормативов НМФК на 30 апреля 2023  г.

/Облигации МФК Займер входят в портфель PRObonds ВДО на 8,5% от активов/

Подписаться на ТГ Чат ИнвесторовYOUTUBE | VK | Сайт


МФК Займер публикует значения нормативов НМФК

Займер ежемесячно рассчитывает нормативы НМФК для отчета перед Центральным банком РФ. Ниже представлены результаты расчета на 31 марта 2023 г.

МФК Займер публикует значения нормативов НМФК

Подписаться на ТГ Чат ИнвесторовYOUTUBE | VK | Сайт


"Займер" опубликовал нормативы устойчивости за ноябрь

"Займер" опубликовал нормативы устойчивости за ноябрь

МФК «Займер» публикует значения нормативов НМФК, которые ежемесячно рассчитывает для отчёта перед Центральным банком РФ.

Выше представлены результаты расчета на 30 ноября 2021 года.


Займер публикует значения нормативов за сентябрь. По ним можно оценить его устойчивость

МФК «Займер» публикует значения нормативов НМФК, которые ежемесячно рассчитывает для отчета перед Центральным банком РФ.

Ниже представлены результаты расчета на 30 сентября 2021 года. Как мы уже писали ранее, они учитывают различные риски бизнеса, в том числе, и наличие собственного капитала для обеспечения долговых обязательств перед инвесторами.Займер публикует значения нормативов за сентябрь. По ним можно оценить его устойчивость


IV Международный Банковский Форум «Казначейство». Макроэкономическая панель: ситуация в экономике, ДКП, ликвидность банковской системы.

Макроэкономическая панель: ситуация в экономике, ДКП, ликвидность банковской системы.

Тезисы:

Алексей Заботкин (ЦБ РФ)

  • Восстановление совокупного спроса – ускоряется. Три причины (РФ и мир): действенность мер поддержки (бюджетное правило в РФ), снижение рисков (вакцинация) – снижение всплесков пандемии, частный сектор проявляет высокую адаптивность (продолжение восстановительного роста в условия второй волны пандемии).
  • Можно утверждать – восстановительная фаза цикла практически завершена.
  • 2 полугодие — возврат ВВП на докризисный уровень.  
  • Номинальные ставки повысились (на всей кривой ОФЗ) короткий – более значимо (отражение изменение ДКП). Дальний конец – вернулся на уровни осени 2019 года. А инфляционные ожидания выше, чем тогда.
  • Темпы роста кредитования и денежной массы – на максимуме.
  • Ускорение роста потреб.кредитования. Льготное кредитование ускоряет темпы. Рост цен ускорился по широкому кругу товаров. Инфляция выше 4%, т.е. выше «таргета» ЦБ РФ.
  • И дополнительно растут инфляционные ожидания.
  • Все больший спрос разгоняет инфляцию. Конец 2021 — 4,7-5,2%.
  • Нейтральная ДКП – 5 – 6%. Если инфляция будет выше. «Нейтральность» ДКП может быть несколько повышена.
  • Если «пропустить» момент, то ДКП будет более жесткая.


( Читать дальше )

Ликбез: анализируем отчетность банков 3.

Давайте немного поговорим о теории (чтобы лучше понимать мои обзоры по банкам)...

На основе чего строится математическая оценка структуры баланса:

Значения обязательных нормативов (вес 4):

  • Н1.1 – норматив достаточности базового капитала банка
  • Н1.4 – норматив финансового рычага
  • Н2 – мгновенная ликвидность
  • Н3 – текущая ликвидность
  • Н4 – долгосрочная ликвидность
  • Н7 – Максимальный размер крупных кредитных рисков

Качество активов (вес 1-3):

  • Коэффициент качества кредитного портфеля
  • Коэффициент эффективности использования активов
  • Анализ «тяжести» кредитного портфеля
  • Валютная составляющая кредитного портфеля
  • Доля просроченных ссуд
  • Коэффициент соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств

Качество пассивов (вес 2):

  • Коэффициент зависимости от привлеченных МБК
  • Коэффициент стабильности ресурсной базы
  • Коэффициент стабильности клиентской базы
  • Коэффициент структуры привлеченных средств


( Читать дальше )

Классики

    • 09 сентября 2015, 15:10
    • |
    • cerenc
  • Еще

Конгломерат Berkshire —  $363 млрд (рыночная стоимость — четвертое место в мире),

 «Я никогда не ухожу ниже уровня в $20 млрд по объему свободных средств»

Уоррен Баффет.

 Вот Вам и нормативная практика 


Финансовый ликбез: Аукцион РЕПО ЦБР (нормативные документы от ЦБР, техническое исполнение сделки на терминале Web2L)

Меня с какой-то периодичностью спрашивают про сделки РЕПО с ЦБР, как? какие нормативы по допуску? как завести сделку? какой режим? верхний/нижний предел дисконта? 
Я, при помощи ЦБР (с т.з. нормативных актов) постораюсь ответить на Ваши вопросы.
Итак, начнем с нормативных документов и допусков.
На этот вопрос нам ответит Центральный Банк РФ

Финансовый ликбез: Аукцион РЕПО ЦБР (нормативные документы от ЦБР, техническое исполнение сделки на терминале Web2L)


УКАЗАНИЕ № 2936-У
О требованиях к кредитным организациям, с которыми Банк России совершает сделки РЕПО
Настоящее Указание разработано в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”
Решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 10 декабря 2012 года № 24) и устанавливает требования к российским кредитным организациям (далее — кредитные организации), с которыми Банк России совершает сделки РЕПО в валюте Российской Федерации на организованных торгах и не на организованных торгах.

( Читать дальше )

ЦБ: 199 российских банков находятся в опасной зоне!



По подсчетам Банка России, если дела в экономике пойдут плохо, а цена на нефть упадет, российские банки могут столкнуться с дефицитом капитала: у 199 банков, владеющих третью всех активов, показатель достаточности капитала опустится ниже 10%. Чтобы защитить систему, темпы роста розничного кредитования необходимо сбить уже сейчас



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн