неквалифицированный инвестор


Законопроект о запрете продажи сложных финпродуктов неквалам внесен в Госдуму

Законопроект, запрещающий продажу неквалифицированным инвесторам сложных финансовых продуктов до начала тестирования внесен в Госдуму — сообщил глава комитета по финрынку Анатолий Аксаков.

Законопроект ограничивает продажу сложных финансовых продуктов, в том числе структурных, неквалифицированным розничным инвесторам, не обладающим знаниями об особенностях и рисках таких сложных продуктов или опытом работы на финансовом рынке.

Документ переносит на полгода введение обязательного тестирования неквалифицированных инвесторов на право покупки сложных инвестиционных продуктов – с 1 апреля 2022 года на 1 октября 2021 года. Соответственно до введения тестирования будет запрет на продажу сложных инструментов, которые должны были попасть под тестирование.

первый заместитель председателя ЦБ РФ Сергей Швецов:

Для нас чрезвычайно важно, что физические лица вышли на фондовый рынок. Мы создавали эти условия много лет вместе с индустрией, и мы рассчитываем, что фондовый рынок, рынок капитала — это достаточно устойчивая возможность для наших граждан зарабатывать больше, чем по депозитам при правильной настройке продаж и при правильном понимании гражданина, как работает рынок капитала



( Читать дальше )

Проект ЦБ об ограничении некоторых сделок для неквал инвесторов

Банк России подготовил проект, по которому брокеры, портфельные управляющие и другие профессиональные участники рынка не смогут совершать некоторые сделки со сложными финансовыми инструментами от имени и на средства неквалифицированных инвесторов. Запрет будет действовать до начала тестирования розничных инвесторов.
Договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, заключаемые не на организованных торгах могут заключаться с физическим лицом или за его счет, только если указанное физическое лицо является квалифицированным инвестором.

Проект вступит в силу через 10 дней после публикации.

В число запретных финансовых инструментов включены облигации , размер выплат по которым зависит от определенных обстоятельств.

( Читать дальше )

Легко получить квала на Мосбирже еще можно успеть.

С 1 апреля 2022 года вступит в действие новый закон о статусе квалифицированного инвестора.

Он усложняет получение статуса и сильно сужает доступные инструменты для неквалифицрованного инвестора.

Но пока он не вступил, можно успеть получить квала по старым правилам.
Для простых смертных легче всего это сделать по следующему требованию.

По активности — вы должны совершать не менее одной сделки в месяц и не менее десяти сделок в квартал в течение четырех кварталов, то есть года, объемом не менее 6 млн рублей. И не имеет значения, насколько вы при этом успешны.

Набить объем 6 млн проще простого на срочном рынке. Торгуем фьючами. Депозит нужен минимальный 20-30 тыс. руб.
6 млн можно набить даже за день, если постараться.

Осталось проторговать 4 квартала, т.е. год. Делая не менее 1 сделки в месяц и 10 в квартал.

Если начать сейчас, то можно успеть.

Инвесторы, признанные квалифицированными до 1 апреля 2022, таковыми и останутся.
А далее неквалифицированным уже придется проходить тест от Банка России, чтобы получить статус.


С 1 января брокеры будут информировать неквалов перед каждой сделкой

С 1 января 2021 года по закону о рынке ценных бумаг брокеры перед исполнением поручения клиента — неквалифицированного инвестора должны будут раскрывать ему дополнительную информацию о сделке — указывается в базовом стандарте совершения операций брокером, новую редакцию которого утвердил Банк России.

Участников рынка обязывают сообщать о ценах на покупку и продажу ценных бумаг или производных финансовых инструментов, вознаграждении брокера, о других расходах — в частности, комиссиях клиринговой организации и биржи.

По закону, если брокер не выполнил обязанность по раскрытию информации и из-за этого клиент получил убыток, он может потребовать возмещения через суд.


источник


ЦБ может снять лимиты с неквал инвесторов на сделки со сложными фин инстурментами после прохождения тестирования

первый зампред ЦБ Сергей Швецов в рамках годовой итоговой встречи регулятора и участников финансового рынка:
Мы предполагаем внести изменения в закон и прийти к общей формуле доступа неквалифицированных инвесторов к сложным финансовым инструментам, то есть будет тестирование, не будет лимита

В случае, если тестирование не будет пройдено, неквалифицированные инвесторы будут ограничены лимитом на покупку ЦФА в 100 тыс. руб. на сделку, так, как это сегодня установлено для ценных бумаг.

Изменения вступят в силу только после проведения унификации системы доступа инвесторов к финансовым активам.


источник

ЦБ хочет сдвинуть тестирование неквал инвесторов на 1 октября 2021 года

председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на пресс-конференции:
Что касается тестирования — по закону предполагалось его вводить с 1 апреля 2022 года. Мы обсуждаем сейчас с участниками рынка и предложили, как минимум, сдвинуть этот срок на 1 октября 2021 года. А до этого ввести запреты на продажу сложных продуктов. Но если это (начало тестирования — ред.) будет 1 апреля 2022 года, то, соответственно, запреты должны быть более длительного воздействия

Мы выпустили рекомендации в адрес финансовых институтов о том, чтобы они воздержались от продажи сложных финансовых продуктов неквалифицированным инвесторам, которые до конца не могут оценить их риски. Одновременно мы работаем с законодателями для того, чтобы быстрее принять законы, которые касаются правил продажи продуктов (о предложениях банками финансовых инструментов — ред.)

И считаем необходимым по принятому закону (о категоризации инвесторов — ред.) некоторые нормы приблизить, в том числе по тестированию инвесторов, которые тогда получают доступ к чуть более сложным продуктам.



( Читать дальше )

Тестирование неквалифицированных инвесторов РФ может начаться в июле-октябре 21 г - ЦБ РФ

Первый зампред ЦБ Сергей Швецов, выступая на Международном биржевом форуме:
У нас есть инициатива, также закон это позволяет, ввести тестирование раньше на полгода. Для этого мы должны со СРО (саморегулируемые организации — ред.) раньше подготовить собственно сами тесты, для того чтобы уже брокеры начали адаптировать свои системы под новое регулирование. Но самое главное: новые граждане, которые так активно приходят, получили бы необходимые знания и представления о том, с чем они имеют дело

Важной задачей финансовой индустрии является в предложении гражданину максимально понятного и подходящего ему инвестиционного продукта или услуги. Такую задачу решает введённый порядок тестирования, который запускается с 1 апреля 2022 года


Однако, учитывая быстрые темпы прироста числа розничных инвесторов, Банк России поддерживает запуск тестирования с более раннего срока – в диапазоне с июля по октябрь 2021 года. Данная работа сейчас ведётся СРО, также заинтересованными в создании прозрачного механизма оценки знаний инвестора, совместно с Банком России



( Читать дальше )

Мы исходим из презумпции разумности покупателя - что он действует в своих интересах, а не стремится сам себя обмануть - ЦБ о тестировании начинающих инвесторов

Руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению финансовой доступности Банка России Михаил Мамута рассказал о подходе ЦБ к тестированию начинающих инвесторов
Мы исходим из презумпции разумности покупателя — что он действует в своих интересах, а не стремится сам себя обмануть. Если покупатель обманывает сам себя, ему никто не сможет помочь

Тестирование позволяет начинающему инвестору трезво оценивать свои силы до совершения сделки, а брокеру — не позволяет продать человеку инструмент, рисков которого он не понимает.

Тестирование станет обязательным с апреля 2022 года перед покупкой сложных финансовых инструментов и совершением сделок с плечом и будет состоять из двух частей — стандартных вопросов на понимание специфики продукта и опыта работы с ним.

Тест будет сдаваться один раз в жизни по одному классу финансовых инструментов.

( Читать дальше )

Годовой лимит приобретения ЦФА для неквал инвесторов устанавливается в размере 600 тыс руб - проект ЦБ

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

к проекту указания Банка России «О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых
финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств,
передаваемых в их оплату, и (или) совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, о сумме денежных средств и совокупной стоимости
цифровых финансовых активов, в пределах которой лицом, являющимся неквалифицированным инвестором может осуществляться приобретение цифровых финансовых активов»
Целью  разработки  проекта  является  реализация  полномочия  Банка России  по  установлению  признаков  цифровых  финансовых  активов, приобретение которых может быть осуществлено только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, а также признаков  цифровых финансовых активов и пределов суммы денежных средств, в пределах которых могут быть приобретены цифровые финансовые активы.


( Читать дальше )

Критерии структурных облигаций для неквал инвесторов вступят в силу в апреле 22 г

Пока структурные облигации можно размещать только среди квалифицированных инвесторов, однако ЦБ совместно с участниками рынка вырабатывает критерии структурных облигаций без полной защиты капитала для того, чтобы их могли покупать неквалифицированные инвесторы.

начальник управления эмиссионных ценных бумаг Банка России Ирина Осиюк:
«Нам показалось очень правильным и логичным связать вступление в силу нормативного акта о критериях для структурных облигаций для неквалифицированных инвесторов вместе со вступлением в силу закона о категоризации инвесторов в апреле 2022 года. Поэтому нормативный акт мы делаем сейчас и примем его в этом или в следующем году, но вступит в силу он только вместе со вступлением в силу всей регуляторной базы под категоризацию инвесторов в апреле 2022 года»

В настоящее время концепция критериев включает пять основных пунктов, которые будут заложены в нормативный акт ЦБ. Во-первых, должна быть качественная база, и соответственно высокорейтингованный

( Читать дальше )

....все тэги
2010-2020
UPDONW