мошенничество


Александра Друзя обвинили в попытке мошенничества в передаче «Кто хочет стать миллионером?»

Главный редактор телепрограммы «Кто хочет стать миллионером?» Илья Бер обвинил председателя Международной ассоциации клубов «Что? Где? Когда?» Александра Друзя в попытке подкупа и мошенничестве. По словам Бера, перед съемками «Кто хочет стать миллионером?» с участием Друзя тот предложил сообщить ему правильные ответы, а выигрыш в 3 млн рублей — поделить.

Что случилось. Друзь участвовал в игре «Кто хочет стать миллионером?» вместе с другим знатоком ЧГК Виктором Сидневым в декабре 2018 года. По словам главреда телепрограммы Бера, за три дня до записи, которая должна была пройти 23 ноября, Друзь в телефонном разговоре «прозрачно» намекнул ему,  что «пора бы ему выиграть три миллиона», а часть этих денег якобы мог бы получить и Бер.

  • Бер сделал вид, что ничего не заметил, и завершил разговор. Но потом решил «попробовать поймать» Друзя, который «в тусовке многим известен как человек нечистоплотный, нечестный и в целом гнилой». Он созвонился с Друзем в Skype и уже при включенном диктофоне предложил вернуться к обсуждению предложения Друзя.
  • Во время второго разговора Друзь предложил Беру треть от суммы выигрыша и сказал, что с Сидневым сам обо всем договорится. Бер пообещал на следующий день продиктовать вопросы с ответами, которые будут заданы в игре. По словам главреда, во время записи он собирался оставить в игре только четыре «слитых» вопроса (6–9), а остальные заменить. «Мне нужно было иметь неопровержимые доказательства того, что человек реально способен как ни в чем не бывало играть на деньги на известных ему заранее вопросах», — поясняет он.


( Читать дальше )

Ждем ответов Генпрокуратуры и ЦБ

Далее, по ситуации,  судебный иск по мошенничеству с нефтяными фьючерсами 25 декабря.

Прецеденты использования процессуальных норм закона об инсайдерской торговле и манипулирования рынком относительно деятельности биржи были. В апреле 2018 года:

Центральный банк проверил Московскую Биржу на предмет исполнения законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулирования рынком. В результате организация была оштрафована на 300 тысяч рублей за каждое нарушение закона об инсайдерской информации, сообщает  Telegram-канал Генпрокуратуры, ссылаясь на  официального представителя ведомства Александра Куренного, который подтвердил, что в ходе проверок было установлено, что работники Мосбиржи не всегда направляли уведомления о совершении сделок на срочном рынке.

«В отдельных случаях такие уведомления предоставлялись с нарушением срока более чем на 1,5 года. Вскрыты случаи использования работниками биржи запрещенных локальными актами о предотвращении конфликта интересов программ для организации доступа к торгам», — рассказал  Куренной.



( Читать дальше )

Кидали,кидаем и будем кидать.ЦБ не помеха.

​​После банков-пылесосов случился расцвет кидалова через микрофинансовые организации или МФО. Это финансовые пирамиды в чистом виде.

В начале 13 года МФО с лицензией ЦБ было 2200. В конце 14 года уже 4700. После ЦБ и силовики начали чистку МФО, количество лицензий резко пошло вниз. Но за два года МФО успели выкачать из населения денег не меньше, чем многие приличные банки или ICO. 
Схема простейшая. Покупается компания с номинальным директором и лицензией ЦБ на выдачу микрозаймов.
Тут же начинается привлечение денег населения. Расходы – это реклама, офисы и персонал. 
В регионах делили территории: столбили за собой город или регион. Если влезает чужой – их убирали с помощью силовых структур. 

Характерный пример: Древпром из Стерлитамак (Башкирия). В цифрах он выглядел так: 200 офисов, свыше 120 000 пострадавших, 2500 томов дела. Следствие в 14 году назвало сумму ущерба 50 млн рублей, а в 17 году — 2,5 млрд рублей. Бывшие сотрудники говорят, что 30 млрд. 
Легенда у Древпрома была такая: у вас есть кредит в банке. Вы приносите 30% от суммы кредита наличными, а за это Древпром гасит ваш кредит за год. Если перевести в цифры: тащите бабло под 250% годовых. Модель очень правильная, у населения свободных денег нет и нести в пирамиду им нечего. А тут стадо стимулировали идти в банк и брать кредит. Видя, что платежи за кредит поступают, люди набирали кредиты в геометрической прогрессии. Возраст вкладчиков по 20-45 лет, а займы Древпром никому не выдавал. Агенты по оформлению кредитов банков работали в офисах Древпрома. Сервис на высшем уровне.
Создатели жили на широкую ногу. Однажды линейному руководству купили в качестве подгона за эффективный труд 14 новых джипов Гранд чироки. По меркам центрального офиса пирамиды — Стерлитамата это Роллс-Ройс. Тачки, кстати, менты не изъяли. 



( Читать дальше )

Отзыв лицензий у форекс брокеров

А нет ли в отзыве лицензий у форекс брокеров элементов мошенничества? Например, клиент купил дороже, а текущая (рыночная) цена актива  дешевле, а его получается, что принуждают к совершению сделки на невыгодных условиях.

Правильнее было бы сменить сторону в договоре, то есть перевести активы клиента к другому форекс брокеру, как это делают в случае кредита в банке. Имеется в виду все, кто взял кредит в лопнувшем банке, перекочевывают в другой банк.

Краткая история Dorado: жулики на дронах

Сегодня речь пойдет о проекте Dorado. Они обещали доставку готовой еды из ресторанов 
и продуктов из магазинов с помощью дронов под управлением искусственного интеллекта 
и ежеквартальные выплаты дивидендов для своих инвесторов. 
Краткая история Dorado: жулики на дронах

Чем всё это закончилось - Читать далее


Книга. Эдвард Чанселор: «Каждый за себя, а проигравших — к черту. История финансовых спекуляций».


«Капитал «слеп», а инвесторы не в силах помнить прошлое, и поэтому обречены каждый раз переживать его заново».

Эдвард Чанселор, историк, успешный инвестбанкир и журналист, создал настоящую энциклопедию финансовых взлетов и падений, начиная с XVI века. Скрупулезно описывая игроков финансовых рынков и прослеживая зарождение, расцвет и крушение финансовых махинаций, оставивших наиболее глубокий след в истории, Чанселор погружает читателя в многослойный и многогранный механизм финансовых спекуляций. Автор обращает наше внимание на двойственную сущность финансовых спекуляций. С одной стороны, они стимулируют поступательное развитие экономики, насыщают рынки ликвидностью, увеличивают обороты и доходность. С другой — спекулянты ассоциируются с хаосом, непредсказуемостью, мошенничеством, злоупотреблениями и коррупцией.Анализируя особенности финансовых «пузырей» в разные периоды истории, Чанселор обнаруживает удивительные параллели между ними, свидетельствующие о том, что с течением веков меняются только названия финансовых инструментов, являющихся объектом спекуляций, и профессиональный жаргон, в то время как их экономическая сущность и значение «человеческого фактора» остаются неизменными с XVI века. Обработав огромный объем информации с именами, датами и цифрами, Чанселор подробно описывает, как финансовые спекулянты используют связи с политиками, членами правительств, руководителями крупных компаний для того, чтобы максимально эффективно манипулировать ценами на финансовом рынке и обеспечивать рост богатства «сильных мира сего» в ущерб всем остальным.



( Читать дальше )

Государство взялось за форекс...Владельца TeleTrade объявили в розыск

Государство взялось за форекс...Владельца TeleTrade объявили в розыск



Владельца электронной биржи TeleTrade объявили в розыск

www.rbc.ru/rbcfreenews/5bf40b089a7947378c029285


Деньги клиентов уходили мимо электронной биржи. Владельца TeleTrade объявят в розыск.

www.kommersant.ru/doc/3766273






Центробанк накатал концепцию по борьбе со скамом

Центробанк в своем репертуаре. Люди потратили время и силы, настрогав концепцию по борьбе с недобросовестным практиками на финансовом и и страховом рынкахв России. И что в итоге? Раздел «противодействие финансовым пирамидам» — отсутствует. Раздел «Противодействие мошенническим действиям при ICO и краудинвестинге» — отсутствует. Меры, направленные на повышение уровня финансовой грамотности потребителей финансовых услуг" — полстраницы воды ни о чем. На хрен писали вообще?

https://www.cbr.ru/Content/Document/File/48603/concept_countering_unfair_actions.pdf


Теперь мои краткие предложения что делать ЦБ, чтобы перестать страдать херней:

1 — Определить список блогеров, которые делают годные разборы скама и которые просто и понятно пишут / снимают «для народа» о финансах. Например «Криптокритику» или «Хулиномику».

2 — Выделить денежные гранты на раскрутку статей / видео, объясняющих базу или травящих скамоту и инфобиз (потому что наш инфобиз рано или поздно уходит в скам)

( Читать дальше )

Не ходите, люди, в Telegram болтать: там финансовые пирамиды

Не ходите, люди, в Telegram болтать: там финансовые пирамиды 

В России расплодились финансовые пирамиды. Они ушли в интернет. Люди, будьте бдительны — призывает Центробанк.


FIG.1

 

Банк России в лице Валерия Ляха, возглавляющего департамент противодействия недобросовестным практикам, призывает россиян быть бдительными. Дело в том, что современное мошенничество изрядно помолодело и стало технически более совершенным. Воровство уходит в сеть, а популярные интернет-мессенджеры и социальные сети стали новым клондайком для раскрутки современных финансовых пирамид. За последние три года регулятор насчитал более 650 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. При этом за первые три квартала 2018 года выявлены 134 финансовые пирамиды, из них 17 — в виде интернет-проектов. Большого ума на раскрутку современной финансовой пирамиды не требуется, рассказал Лях. Да и больших вложений она не требует. Создается юрлицо, изображается видимость какой-то деятельности, снимается офис, производятся начальные выплаты.



( Читать дальше )

Отзывы о инвестиционных продуктах в банках

Читаю отзывы из банков из топ 10, в т.ч госов
альфа банк www.banki.ru/insurance/responses/company/alfastrahovaniezhizn/product/ins_investment/,
сбер — www.banki.ru/insurance/responses/company/sberbankstrahovaniezhizni/product/ins_investment/
ВТБ, РСХб и тд, это что то. Народ нагло кидают.
Суть — операционист банка предлагает клиенту открыть вклад под 15-20% годовых, как вип клиенту. 
Клиент офигивает от процентной ставки и радостно подписывает все документы не читая. Даже если читает, там анкета — присоединение, т.е весь пакет документов, это десятки страниц договора и тарифов, которые клиенту естественно ни кто не показывает.
В итоге клиент получает вместо вклада, не застрахованный ни кем продукт в страховой компании (брокера), банк выступает только посредником. Т.е при последующих обращениях клиентов в банк, банк отфутболивает клиента словами «с кем заключали договор, туда и идите.» Расторгнуть договор можно только с потерей ден средств (1 год 30%, 2 год 20% и тд)
Деньги приходят на счет брокера, он их вкладывает в облигации под 8-15% годовых. Спустя 5 лет клиент получает свои деньги + инвестиционный доход в размере 1%, т.е 74% дохода брокер оставляет себе со словами «ну это же рынок, сами понимаете.» Те кто обращаются в суд, суды проигрывают, т.к в договоре все предусмотрено.

( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW