казначейство


Баблокрутилка. WTF?

Как известно, кассовое исполнение большинства бюджетов бюджетной системы осуществляет Федеральное казначейство, расчеты осуществляются с единого счета, который открыт в Банке России. Вопрос: почему казначейство не размещает средства на депозитах Банка России по ключевой ставке (7,75%), а вместо этого передает их банкам под более низкую ставка (19.02.2019 разместили 10 млрд. рублей Федерального бюджета в 2 банках под 7,38 %)?

"Банкиры говорят банк-клиент, а «корпораты» - клиент-банк" (часть 2)

Теперь немного про «практику». Если обобщить практику коллег-корпоратов (крупные холдинги, крупный бизнес), можно сказать, что большинство использует следующую «модель» управления денежными средствами: работа на кредитные средства. А на свои — более «глобальные» процессы (я бы даже сказал – более «капитальные»: постройка недвижимости, к примеру, и последующая сдача ее в залог под кредит).

Вцелом, для оценки фин.положения и размера «юрика» можно спросить его ставку по кредиту. Конечно, мы здесь не берем компании с гос.участием – которые имеют возможность кредитоваться по ставке «ключевая минус». Отличное фин.положение может быть показано кредитной ставкой «ключевая плюс 2-3%», хорошее – плюс 5%, ну и далее – все остальные. Кстати, такая оценка достаточна близка аудиторским проверкам Центрального Банка (если анализировать их методику оценки фин.положения контрагента и проводить параллели).

Помимо «веселой» стадии «договоримся о ставках» есть еще и контроль ковенантов. К примеру, у нас – это (если на «бумагу») лист А3 10-м «кеглем» (по всем банкам, с кем открыты кредитные линии). Автоматизация процесса «учет ковенант по кредитным договорам» сильно упрощает взаимодействие. При том, что нормальных вендоров, кто производит адекватное ПО – напишу так «крайне мало». Хотя это, еще хорошо сказано. Проблем много. У крупных компаний в основном учетные системы самописные (и хоть и на базе 1С), вопросы интеграции ПО стоят на «первой линии» мозговых штурмов. За год я пересмотрел кучу решений и было принято стратегическое – делать самим, поскольку почти всегда 2 варианта: красивая программа – но не интегрируется (хоть убейся), интеграция отличная – интерфейс стар как говно мамонта (и не дорабатывается, ешь – как хочешь, инструкция к нему – 4 КАМАЗа).



( Читать дальше )

"Банкиры говорят банк-клиент, а «корпораты» - клиент-банк" (часть 1)

Корпоративное казначейство. В той или иной мере занимается 3 основными функциями:

  1. Управление денежными потоками
  2. Корпоративное финансирование
  3. Управление рисками

Распишу тезисно:

  • Управление денежными потоками: прогнозирование и оптимизация денежных потоков (к примеру: платежный календарь, который включает доходы, расходы, кредитные линии/использование кредитных линий). Внутригрупповое финансирование. Финансирование рабочего капитала. Кэш-пуллинг (консолидация средств на счетах). Оптимизация РКО.
  • Корпоративное финансирование: инвестиционное, проектное, торговое финансирование, заключение договоров финансирования рабочего капитала.
  • Управление рисками: регламентация казначейских процессов и методологии, централизация и контроль над казначейскими процессами (единое казначейство группы компаний/холдинга), стратегическое и тактическое прогнозирование денежных потоков, контроль рисков ликвидности, управление финансовыми рисками.


( Читать дальше )

Власти Кении через 14 дней решат, стоит ли запрещать Биткоин

Власти Кении через 14 дней решат, стоит ли запрещать Биткоин

Криптовалюты в Кении никак не регулировались, запрета на операции с ними не существовало. Такая ситуация не нашла поддержки у правительства. Теперь регуляторы Кении должны будут в двухнедельный срок решить, каким будет будущее Биткоина и других криптовалют в стране.

Комитет по финансам и национальному планированию Кении обратил внимание на высокую популярность криптовалюты. В африканском государстве торговля криптовалютой никак не регулируется, и ее оборот значительный.

Поэтому председатель Комитета обратился к Казначейству и Центральному банку с вопросом: «Нас поразило, что в ЦБ не знают о том, что в Университете Кеньятты установлен криптомат, а в Ньери есть отель, где можно купить криптовалюту. У Кении большие проблемы, ведь некоторые личности продают миллиарды в цифровой валюте, а Казначейство никак не лицензировало их деятельность и не собирало с них налоги, как это есть для сервиса M-Pesa или банковских транзакций».



( Читать дальше )

Федеральное казначейство проводит аукционы....

 Федеральное казначейство проведет аукцион по размещению временно  свободных
средств бюджета в банковские депозиты с плавающей ставкой, привязанной к  ставке
RUONIA. Средства размещаются на 182 дня, лимит аукциона — 100 млрд рублей.
      Министерство  финансов  России  проведет  аукционы  по  продаже  облигаций
федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) серии 26223  в  объеме
15 млрд рублей, а также облигаций федерального займа с  индексируемым  номиналом
(ОФЗ-ИН) серии 52002 на сумму 15 млрд 61,15 млн рублей.
     Кроме того, Минфин РФ выплатит 2-й купон ОФЗ-ПД серии 26222 на общую  сумму
12,39 млрд рублей.
«Московская биржа» начнет торги фьючерсными контрактами  на  нефть  Light  Sweet
Crude Oil и маржируемыми опционами на них

ФРС обеспокоена показателем рецессии

ФРС обеспокоена показателем рецессии

Высокопоставленный чиновник Федеральной резервной системы обеспокоен тенденциями на рынке облигаций.

Кривая доходности, представляющая собой показатель оценки краткосрочных и долгосрочных ставок казначейских обязательств США, сглаживается, поскольку инвесторы готовятся к повышениям ставок американским ЦБ с целью защиты экономики США. Некоторые экономисты опасаются, что кривая может инвертироваться, если ФРС слишком быстро поднимет ставки.

«Меня беспокоит выравнивание кривой доходности», — считает президент ФРС Сент-Луиса Джеймс Буллард (James Bullard). «Перевернутая кривая доходности является мощным предиктором экономических спадов».


( Читать дальше )

Вопрос к юрлицам: под какую ставку вы можете размещаться в депозит ОВЕРНАЙТ???!

Вопрос к юрлицам: под какую ставку вы можете размещаться в депозит ОВЕРНАЙТ???!

ниже 4%
4-6%
6-8%
выше 8%
индивидуальные условия по НСО (пишите какие)
Всего проголосовало: 18
Мы не говорим, про эту неделю, ибо ставка 7,75% только с сегодня. 

Впоследствии, я начну писать про корпоративное казначейство.
Про возможные альтернативы депозитам для корпоративных клиентов и т.д.

Казначейство США начало использовать блокчейн

Казначейство США начало использовать блокчейн
=
Бюро финансовых служб Министерства финансов США объявило о начале использования блокчейн для мониторинга перемещения физических активов. К таким активам относятся смартфоны и компьютеры, сообщает Cointelegraph. В рамках проекта Казначейство определит — можно ли отслеживать и согласовывать его физические активы в режиме реального времени, так как они передаются от человека к человеку. Для цифровой записи передач будет использована технология блокчейн. Отметим, что бюро рассматривает и другие возможности использования этой технологии, например в совершенствовании процессов управления государственными финансами.

( Читать дальше )

Покупка иностранной валюты Казначейством России от 8 февраля (таблица)

официальный сайт Казначейства России

Информация о покупке иностранной валюты за счет средств федерального бюджета

*Дата валютирования (дата зачисления иностранной валюты на счета Федерального казначейства)

Дата валютирования*

Объем покупки

(млн руб.)

1

08.02.2017

6 281,07

2

09.02.2017



( Читать дальше )

новый рынок труда - корпоративные казначейства

в прошлом месяце ммвб допустила корпоратов к прямому доступу к денежному рынку, минуя брокеров/банков
а в пятницу эпохальное решение — о прямом допуске корпоратов на валютный рынок

так что скоро вакансий будет морееее для валютных трейдеров :)

....все тэги
UPDONW