Постов с тегом "инвестиционный консультант": 6

инвестиционный консультант


В какой момент стоит обратиться к финансовому советнику?

Ниже приведены выдержки статьи блога “The irrelevant investor”, который ведет Майкл Батник – CFA и директор фонда “Ritholtz Wealth Management”.

 

Автор статьи делит людей, которые решают свои финансовые задачи, на следующие группы:

1. Те, которые знают, что им нужна помощь, и которые её ищут и получают

2. Те, которым помощь нужна, но они этого не признают или думают, что она им не нужна.

3. Те, кто может сам найти ответы свои вопросы самостоятельно.

 

Представителям третьей группы финансовые советники не нужны, а соображения ниже адресованы в основном представителям второй группы, которые из-за совей самоуверенности или гордыни отказываются обращаться к специалистам финансовой сферы.

 

Небольшое уточнение: под понятием “финансовый советник” подразумевается человек, которому вы доверяете и с которым можете обсуждать ваше финансовое состояние, планы и способы обращения с деньгами. И ни в коем случае не имеются ввиду банковские или брокерские сотрудники – во всяком случае не большинство из них.



( Читать дальше )

Вредные инвестиционные советы: Брокеры, Банки, Инвестиционные консультанты и Управляющие активами

Если вас интересуют инвестиции, то наверняка вы сталкивались с различными инвестиционными советами. О том, как выглядит внутренняя кухня этой сферы, куда идти за инвестиционным советом, какие конфликты интересов существуют с банком и брокером, чем отличаются независимые и комиссионные инвестиционные консультанты, обо всем этом рассказал в видео.



( Читать дальше )

"Закон об инвестиционных консультантах". А именно 51 статья ФЗ №39 "О рынке ценных бумаг"

Инвестиционное консультирование - возмездное оказание юридическим лицом индивидуальных консультационных услуг клиенту в отношении финансовых инструментов, а также сделок с ними (услуги по инвестиционному консультированию) путем предоставления инвестиционных рекомендаций.

Инвестиционный консультант — профучастник, который оказывает соответствующую деятельность.

Инвестиционный консультант может быть юрлицо, может быть физлицо.
Физлицо при этом обязано быть членом СРО.

Инвестиционная рекомендация:
  • письменно
  • содержать описание инструмента и планируемой сделки
  • описание рисков
  • наличие или отсутствие конфликта интересов
Если клиент не дал информацию о:
  • объем инвестируемых средств
  • срок инвестиций
  • ожидаемая доходность
  • уровень знаний о рынке и о финансовом инструменте
  • инфа о финансовом положении
то инвестиционный консультант не в праве оказывать услуги:))

Ну и напоследок:

Инвестиционный консультант несет имущественную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по инвестиционному консультированию

Товарищи, я считаю себя профессионалом в области инвестиций и трейдинга.
За годы работы на РБК, я видел сотню «экспертов», приглашенных на эфиры.
Так вот я точно могу вам сказать, что реальными адекватными консультантами могли бы стать лишь единицы из тех, кого я знаю и встречал.
Причем прикол в том, что скорее всего, эти единицы, как раз никогда «инвестиционными консультантами» по 39 ФЗ не станут.

Да и вообще, те кто понимает, как устроен рынок, наверное не стали бы писать статью 51 закона о РЦБ.
Потому что самое понятие «инвестиционный консультант» на фондовом рынке — это все равно что инвестиционный консультант в казино.
Мало кто соображает как принимать решения в условиях неопределенности, в условиях постоянно меняющейся информации.

Чем больше я узнаю рынок, тем больше понимаю, что не существует адекватного решения клиента, например с проблемой:
Тимофей, скажите, пожалуйста, куда можно вложить 500 тыс. руб с максимальной доходностью и с просадкой за год не более 15%? спасибо за ответ!

Почему большинство финансовых консультантов закроют дело и уйдут с рынка

Почему большинство финансовых консультантов закроют дело и уйдут с рынка

По новому закону об инвестиционных советниках и нормативным актам ЦБ РФ, инвестиционный советник должен иметь штате внутреннего контролера. Зарплата внутреннего контролера по рынку ценных бумаг в Москве начинается от 75 000 руб. в месяц! Если прибавить еще страховые взносы, то 100 000 руб. в месяц, что равнозначно 1,2 млн. руб. в год!

Средний инвестиционный советник, ИП или мелкое ООО, столько не зарабатывают. Предположим у него 50 клиентов, каждый платит 30 000 руб. в год. Это 1,5 млн. руб. Минус налоги, страховые взносы, минус расходы на хранение аудиозаписей разговоров и выполнение иных требований ЦБ РФ, минус зарплата внутреннего контролера, и не остается НИЧЕГО.

Очень жаль, что такими требованиями разрушается мелкий бизнес по инвестиционному консультированию. Зачем инвест. консультанту внутренний контролер? Ведь консультант НИКАКИХ операций с деньгами клиента не совершает. Он только дает письменные консультации и все. Это классический консалтинг.


Предложение о сотрудничестве для финансовых советников, брокеров и инвестиционных менеджеров

Investburg — одна из площадок, на которую приходят заявки миноритарных акционеров по продаже акций. 
Большая часть заявок касается внебиржевых акций: одни акции — допущены к торгам в MOEX Board, другие — нет. 

Мы предлагаем следующее сотрудничество финансовым (инвестиционным) консультантам и советникам, клиентским менеджерам брокерских компаний со своей наработанной базой инвесторов: 

— с Вас — инвесторы, готовые купить внебиржевые акции и инвестировать средства на долгий срок (от 1 года, оптимально 2-3 года). 
— с нас — непосредственно эти акции и Вам агентское вознаграждение (от 3% до 10% от суммы сделки). Заработок ничем не ограничен! 
— инвестору — приобретение акций по минимальным ценам с одними из самых лучших коэффициентами P/E,P/B, дивидендной доходностью (от 15% годовых. В среднем, на 2-3 года доходность 50-80% годовых). 
Потенциальная высокая доходность — это плюс, текущая низкая ликвидность — это минус (по некоторым акциям в текущем моменте вообще нет рынка). 

( Читать дальше )

Я у мамы Инвестиционный Консультант

Друзьяшки, я редко тут пишу, да и особо повода нет, так как я простой сейлз и вообще весь из себя элемент вредный.
Вот тут я вам прекрасного принес:

Пока что совершенно нет понимания как это будет работать, вместе с тем очевидно, что рынок идет в сторону регулирования.

Рейтинг управляющих от биржи и лигализация профессии Инвестиционного Консультанта, позволит надеяться, что отдавать личный капитал в управление будет не только прибыльно, но и еще и законодательно безопасно 

О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 3 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»

 



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW