инвестиционное консультирование


Две правды финансовых советников

Почему инвесторы покупают финансовые продукты, которые их разочаровывают? Всегда ли это следствие слишком высоких рисков инвестирования или недостаточной квалификации финансового советника? Прежде чем упрекать себя в финансовой безграмотности, а своего консультанта – в злонамеренности выбора убыточного продукта, попробуйте разобраться, в какой именно парадигме инвестиционного процесса вы обсуживаетесь и подходит ли она лично вам.

Есть две противоположные концепции инвестиционного обслуживания, в рамках которых сейчас работают все российские и подавляющее большинство зарубежных компаний.

Первый путь – конвейерный

Как правило, это путь крупных банков с широкой федеральной сетью и инвестиционных компаний, нацеленных на обслуживание розничных инвесторов. Выделить такие компании достаточно просто: если посмотреть рейтинги Московской биржи по числу зарегистрированных клиентов, то практически все компании с числом инвесторов от 50 тысяч скорее всего будут исповедовать конвейерно-технологический подход.



( Читать дальше )

Иностранные акции для российских инвесторов

Российские инвесторы всегда активно интересовались торговлей иностранными акциями. И не без оснований.

Американский рынок предоставляет значительно больше разнообразия как по отраслям экономики, так и по эмитентам внутри каждой отрасли. Иностранный (в частности, американский) рынок более цивилизованный и предсказуемый, гораздо адекватнее реагирует на фундаментальные и новостные факторы, в том числе – на публикацию финансовой отчетности, тогда как на российском позитивная отчетность отдельной компании вполне может пройти незамеченной на фоне всеобщей истерии по поводу снижения нефтяных цен. Плюс поколение молодых инвесторов (людей до 45 лет) предпочитает инвестировать в известные мировые бренды, что в том числе создает эффект сопричастности (пользуюсь айфоном – покупаю акции Apple – значит являюсь акционером известной мне компании), что хорошо отражается на психологическом комфорте инвесторов. Не говоря уже о валютном риске, который сейчас волнует инвесторов даже больше, чем в 2008 и 2014 году.



( Читать дальше )

Проект базового стандарта по инвестиционному консультированию (НАУФОР)

Проект базового стандарта по инвестиционному консультированию (НАУФОР)


 Проект базовых стандартов по инвестиционному консультированию, разрабатываемых совместно Национальной ассоцисцией участ ников фондового рынка и Национальной финансовой ассоциацией. Данная версия содержит замечания, внесенные по итогам заседания совместной рабочей группы 29 января 2019 года.
 Замечания к проекту стандартов просьба направлять до 15 февраля на адрес eremina@naufor.ru
 В конце 2018 года НАУФОР и НФА объединили усилия по разработке единого стандарта деятельности по инвестиционному консультированию с целью координации проводимой работы и повышению её результативности. Ассоциации договорились о создании совместной рабочей группы по разработке единого стандарта деятельности по инвестиционному консультированию.
 Ранее обеими саморегулируемыми организациями были разработаны собственные проекты проекты стандартов деятельности по инвестиционному консультированию.

naufor.ru/tree.asp?n=16012&fbclid=IwAR1cHnPnQYZ_RMYql8OKRmbIAPsKuIjsKqFZYJHFN01fBTkusUfZ_FMklFE#content

Инвестконсультант- новая профессия в России?

Вот такая статейка появился на vz.ru:

В России введен новый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг – инвестиционное консультирование.

Профессия появилась после вступления в силу изменений в законы «О рынке ценных бумаг» и «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», сообщает «Российская газета».

Инвестиционное консультирование – предоставление рекомендаций по сделкам с ценными бумагами с учетом индивидуального инвестиционного профиля клиента.

Консультант будет нести ответственность за качество рекомендации и ее соответствие интересам клиента. Некомпетентный совет даст клиенту право требовать возмещения убытков в случае, если он ранее предоставил достоверную информацию для составления инвестпрофиля.

Этой работой могут заниматься юридические или физические лица, входящие в саморегулируемую организацию (СРО) участников рынка ценных бумаг и состоящие в соответствующем реестре Банка России.

Статья здесь https://vz.ru/news/2018/12/21/956525.html

( Читать дальше )

стоит ли торговать на счетах клиентов или лучше позже создать подобие хеджфонда?

День добрый!
Уважаемые коллеги, если трейдер разработал уникальную ТС с хорошими показателями, стоит ли ему заниматься инвестиционным консультирование/консультационным управлением (в общем торговать на счетах клиентов) или отложить работу с инвесторами, наторговать себе капитал и соорудить суррогат, а может и полноценный хеджфонд. Основной мотив в желании защитить свою стратегию от раскрытия и копирования со стороны клиентов-инвесторов! 

Дума приняла закон об инвест консультировании во 2-м чтении

  Под ИК понимается оказание консультационных услуг клиенту в отношении ценных бумаг, сделок с ними и производными финансовыми инструментами путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций (она должна содержать:
описание ценной бумаги,
сделки или договора,
связанных с ними рисков,
указание на наличие или отсутствие у советника конфликта интересов.
  Инвестиционными советниками могут быть юрлица или индивидуальные предприниматели, которые являются членами СРО инвестсоветников и включены в единый реестр таких советников. Вести реестр будет Банк России.
(РИА Новости)

....все тэги
2010-2020
UPDONW