брокерское обслуживание

Текст стандарта дорабатывался совместно НАУФОР и СРО НФА в целях повышения уровня защиты прав и законных интересов инвесторов. Документ уточняет правила использования брокером в своих интересах ценных бумаг клиентов.

В стандарте уточняются требования к предоставлению информации о рисках, к сегрегации денежных средств клиентов, не предоставивших брокеру разрешения на их использование, к исполнению поручений и др.

1. Тех, кто предоставил брокеру право использования денежных средств и ценных бумаг в интересах брокера. Отмечу, что практически все брокеры прописывают в своих договорах и регламентах предоставление данного согласия клиентом по умолчанию;

ВТБ планирует в следующем году начать предоставлять брокерское обслуживание юридическим лицам, сообщил руководитель блока корпоративно-инвестиционного бизнеса банка Виталий Сергейчук.

«Мы планируем расширять бизнес и в следующем году предлагать брокерское обслуживание не только физическим, но и юридическим лицам, от институциональных инвесторов до компаний из разных секторов экономики», — сказал Сергейчук журналистам в кулуарах форума ВТБ «Россия зовет!».

www.interfax.ru/business/935329

Инвестор должен знать, какие операции могут совершаться по его поручению и за его счет на биржевых площадках, а также на внебиржевом рынке, вправе ли брокер использовать активы клиента в своих интересах. Важно, чтобы человек, который собирается зарабатывать на фондовом рынке, знал, что для сделок с некоторыми инструментами ему потребуется получить статус квалифицированного инвестора или пройти тестирование. Кроме того,в резюме брокера должны быть указаны комиссии за обслуживание и условия сделок с плечом. Следует информировать клиента о порядке и сроках расторжения брокерского договора, урегулирования споров. Также должен быть указан адрес для жалоб и обращений.

Вводные: есть значительная сумма в валюте (нал / безнал – не важно), есть брокерский счет у рос.брокера, есть брокерский счет у иностранного брокера, есть счет в зарубежном банке.

Задача: вывести валюту на счет в зарубежном банке

Возможное решение: при открытии торгов купить через российского брокера иностранных эмитентов (предварительно заведя валюту на брокерский счет, разумеется), далее перевести акции от рос.брокера зарубежному брокеру, далее вывести валюту с брокерского счета на счет в зарубежном банке.

Пожалуйста, подскажите где тонко / где рвет.

Многие клиенты недостаточно внимательно изучают документы перед подписанием и узнают об этом только после звонков и писем от связанного с банком брокера. При этом нет гарантий, что брокер или депозитарий не начнут взимать комиссии, даже если счета не используются.

Банк России рекомендует при применении единой формы документа дать гражданам возможность выбора интересующих их услуг, а также дополнительно информировать клиентов о возможности отказаться от некоторых из них.

Попытался открыть брокерский счёт в АО «Газпромбанке»...
Меня вежливо послали куда подальше в ООО «ГПБ Инвестиции» и в офисе и в приложении мобильного банка предлагают только такой вариант открытия счёта.

Что известно о ГПБ Инвестиции:
Наименование организации Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции»
ИНН 7733295710
ОГРН 1167746745539
Адрес юридического лица 127015, г. Москва, улица Новодмитровская, дом 2, корпус 2, этаж 15, офис 15-05
Телефоны 8-495-120-79-97
№ лицензии 045-14007-100000
Дата выдачи 25.01.2017
Срок действия Без ограничения срока действия
Статус Действующая
Информация взята с сайта ЦБ РФ.

Учредители :
Уставный капитал: 1 164 291 076,00 руб. 

94.22% ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОРБИТА»
1 097 036 968,40руб., 15.06.2020, ИНН 7727391751

5.78% Фирсов Дмитрий Владимирович (Он же директор ГПБ Инвестиции)

В свою очередь ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОРБИТА» принадлежит:

Инструменты:

• Депозиты и НСО (неснижаемый остаток)
• Депозит с ЦК и М-Депозиты
• Разномастное РЕПО (КСУ и ЦК)
• Свопы
• Бонды

Остальное уже более «рисковое» с т.з. конечного результата.

Итак, вводная: Высокие остатки и задача разделения ликвидности по срокам.

Основное, что нужно понимать при выборе для себя (здесь под «собой» я понимаю крупный корпоративный бизнес), что поскольку Биржа пока не так (как хотелось бы) «близка» к «непрофучастникам», тема с хеджем/размещение средств выглядит достаточно сомнительно, поскольку непосредственное функционирование (бухгалтерия/налоговая группа/аудит) будет весьма затруднительным, при несущественной разнице в доходе (по сравнению с «классикой» банковского обслуживания).
Реализация очень часто упирается именно в неумение (а зачастую и нежелание) смежных подразделений (которые, скажем так — «обрабатывают данные»). И если говорить о «защите» продукта перед топ-менеджментом (финдиректор и ко), позиция будет достаточно слаба именно из-за доходности (несущественности разницы). Нет, конечно, оговорюсь, что здесь можно выбрать бонды с высокими доходностями, да и вообще (при должном умении) можно построить «пирамиду»  — но: риски будут существенно выше (а не надо забывать, что это Корпорат у которого трейдинг/хедж совершенно непрофильная деятельность, о которой многие узнали-то сравнительно недавно) и все это «действо» требует определенного умения (как строить/разбирать, так и учитывать/вычитать/аудировать).