Финансы

Почему-то постоянно растут цены в магазинах, дорожает недвижимость и зарплаты тоже почему-то «обязаны» расти, иначе так можно и обнищать. Какое-то непонятное слово инфляция летит из всех утюгов… она постоянно растёт (или падает?) и вообще причиняет (или нет?) много зла.

Сегодня пришло время изучить самую основу денег, залезть в самую суть.

Важное небольшое отступление:

Автор данных строк совершенно не настаивает на полном совпадении сего изложенного материала с реальной жизнью, не насаждает свою теорию как единственно верную и всегда готов к открытому продуктивному диалогу по данной тематике. Также автор оставляет за собой право свободно выражаться, в чём-то ошибаться (например неточность расчётов) и в данной статье что-нибудь да упустить из виду.

Также крайне важно то, что автор этой статьи не говорит и даже не намекает ни на какие конспирологические теории. Данная система не появилась просто так, это длительный процесс и сегодня мы продолжаем пожинать плоды подобной деятельности, и даже усиливать это воздействие.

( Читать дальше )

ВВЕДЕНИЕ

Где-то примерно год назад мы с командой создали проект mscinsider и начали писать о взаимосвязи цен и открытых позиций. Тогда в нас чуть ли не помидорами кидались. Писали, что это давно изученная и избитая тема, а также, что толку от этой аналитики ноль. Мы за рациональный подход к любому вопросу, поэтому решили протестировать свой продукт на себе.

1. График доходности портфеля за 10 месяцев торговли с помощью анализа открытых позиций.


(Ссылка на портфель.)

За 10 месяцев торговли мы достигли доходности в 40.37%. Что, по нашему мнению, является достойным результатом. 

СТРАТЕГИЯ

Наша гипотеза заключается в том, что многие активы срочного рынка Мосбиржи двигаются в одном направлении с чистыми позициями (чистые позиции — это разница шорт и лонг позиций) юридических лиц. Если мы будем улавливать дивергенцию между чистыми позициями и ценой, то можно увидеть и уловить изменение тренда. Разумеется нужно фильтровать по новостям, другим индикаторам, а также делать сделки согласно риск менеджменту. Мы брали на себя умеренный риск (не более 2x плечей на позицию). Помимо этого, когда сделок не было, деньги лежали в фондах ликвидности, принося доходность на овернайтах. 

( Читать дальше )

📉 Инфляция в РФ (июнь 2025)
◽️Июнь: 0,20% (май: 0,43%)
◽️За полугодие: +3,77%
◽️Годовая: 9,40% (снижение с 9,88% в мае)

💰 Платежный баланс
◽️Профицит текущего счета: $24,3 млрд (‑34,7% г/г)
◽️Торговый баланс: $47,9 млрд (‑19% г/г)
◽️Экспорт: $162,1 млрд (‑6,2%), импорт: $109,5 млрд (+1,7%)

🌾 Сельское хозяйство
◽️Прогноз урожая зерна: 135 млн тонн (в 2024 г. — 125,9 млн)
◽️Пошлина на пшеницу: 0% с 9 июля (впервые с 2021 г.)

⛽️ Энергетика
◽️Обсуждается запрет на экспорт бензина из-за роста цен (решение — в ближайшие дни).
◽️Доходы от нефтеэкспорта: $13,6 млрд (+6,4% к маю, но ‑13,7% г/г).
◽️Спрос на нефть в 2025: +704 тыс. б/с (прогноз МЭА снижен на 20 тыс.).

🏦 Финансы
◽️Корпоративные банкротства: 1580 (‑30,4% г/г).
◽️Сбер, Альфа-банк, ВТБ сняли ограничения по акциям «Южуралзолота» (торги с 14 июля).
◽️МТС-банк: SPO по ₽1300–1600 за акцию (до 9% капитала).

✈️ Транспорт
«Аэрофлот»: пассажиропоток +1,4% (5,3 млн человек).

🔋 Компании
◽️«НОВАТЭК»: добыча газа +2,8% (21,18 млрд м³).

( Читать дальше )

Тарифный рост инфляции, прогнозы по ключевой ставке и беспроцентная ипотека для многодетных семей

📊 Новости в мире финансов и инвестиций:

• По данным Банка России, официальный курс доллара и евро — 77 и 91 рубль соответственно. 

• По данным Росстата, недельная инфляция ускорилась до 0,79% с 0,7% неделей ранее. Годовая инфляция также ускорилась до 9,45%. Эксперты связывают такой рост с повышением тарифов на ЖКХ. 

• Российский союз промышленников и предпринимателей допускает вероятность, что ЦБ РФ может снизить ключевую ставку с 20 до 18% уже 25 июля. В организации считают, что постепенное снижение по 1 процентному пункту не имеет смысла.

🗨️«В настоящее время очень много различных прогнозов относительно изменения денежно-кредитной политики в сторону смягчения. Мы подходим в своих оценках консервативно. При этом коллеги действительно правы, поскольку, чтобы ставки по ипотеке перестали быть заградительными, нужно снизиться на значительный уровень», — комментирует Анатолий Клинков, директор по взаимодействию с инвесторами ГК «А101».

( Читать дальше )

Большинство родителей считают, что начинать выдавать карманные деньги ребенку стоит в возрасте от девяти до 14 лет, следует из исследования группы «Ренессанс страхование (MOEX: RENI)». Результаты приводит газета «Известия» 11 июля.

По данным исследования, 35% опрошенных родителей уверены, что первые финансы можно доверять детям уже в 9–11 лет, а 25% — в 12–14 лет. Лишь 9% считают, что карманные деньги стоит давать только с 15 лет, а 7% и вовсе не поддерживают эту практику.

Что касается суммы, 41% родителей ограничивают выдачу 1 тыс. рублей в месяц, 46% выделяют ребенку от 1 до 5 тыс. рублей, а 13% готовы давать 5–10 тыс. рублей на личные расходы.

Контроль за тратами у всех разный: 20% родителей отслеживают покупки детей, 33% требуют или хотели бы получать отчет о расходах, 24% проверяют только крупные приобретения, а 25% полностью доверяют ребенку и не проверяют чеки.

При этом лишь 48% опрошенных обучают или планируют обучать детей финансовой грамотности. Среди тех, кто это делает, 34% учат рациональным тратам, а 33% объясняют, как копить деньги.

( Читать дальше )

Важно отметить, что дюрация может выражаться в различных единицах измерения. Так, она может измеряться в днях, месяцах или годах, а также в процентных пунктах. Выбор конкретного способа измерения зависит от типа рассчитываемой дюрации и целей анализа.

Грамотное применение показателя дюрации дает инвесторам ряд существенных преимуществ. Инвесторы получают возможность более точно управлять инвестиционным портфелем, эффективно минимизировать процентные риски и оптимизировать потенциальную доходность. Кроме того, они получают улучшенный контроль над инвестиционными процессами.

Данный показатель позволяет определить, насколько изменится цена актива при колебаниях учетной ставки. Это особенно актуально для инвесторов, работающих с инструментами фиксированного дохода.

Дюрация представляет собой комплексный финансовый показатель, который характеризует два важных аспекта.

Первый — это период полного возврата инвестированных средств. Второй — степень чувствительности стоимости финансового актива к изменениям процентных ставок.

( Читать дальше )

🇷🇺 Переговоры Лаврова и Рубио
Сергей Лавров и Марко Рубио обсудили двусторонние и мировые вопросы, подтвердив настрой на сотрудничество. Сверяли позиции по Украине, Ирану, Сирии и другим темам. ✈️ Переговоры о возобновлении авиасообщения с США пока без прогресса.

💰 Бюджет и экономика
Минфин РФ сохраняет приоритет на спецоперацию, но ищет баланс с экономикой и соцподдержкой. 📉 Крупные экспортеры в июне продали валюты на $7,5 млрд (+3%).

🚗 Автопром и налоги
Правительство обновит стратегию поддержки автопрома с акцентом на локализацию и экспорт. 🏛 Госдума повысила порог выручки для освобождения от НДС в общепите с 2 до 3 млрд руб. 🚆 Также принят закон о нулевом НДС на перевозки по ВСМ Москва–СПб с 2028 г.

🏦 Финансы и кредиты
ЦБ ужесточит оценку рисков по кредитам: банки должны учитывать только официальные доходы, иначе — повышенные резервы. 📊 Минфин хочет включить представителей розничных инвесторов в советы директоров госкомпаний.

⛽️ Нефть и ОПЕК+
ОПЕК+ может взять паузу в наращивании добычи после октября. 📈 Мировой спрос на нефть к 2040 г. достигнет 120 млн баррелей/сутки, главный драйвер — Индия.

( Читать дальше )

Последнее время я немного писал авторские статьи на Смартлабе. Мне нравится писать, и мне совершенно не нужны плюсики, меня больше радует то, что я пишу как образованный человек, и это уже что то значит.

Все статьи выливаются в текст, исключительно при помощи собственного мышления, дополнительно я использую свой жизненный опыт, и свои убеждения, которые четко закрепил опять же при помощи прожитых дней.

Тематика сайта мне прекрасно понятна. Люди хотят научиться финансовому ремеслу, стать хорошими инвесторами или трейдерами. Кто то конечно хочет заработать денег, потому что у всех людей есть потребности, а кому то возможно просто нравится в этот момент чувствовать себя нормальным и развитым человеком, который посещает хорошее детище, хорошего человека.

На сегодняшний день состояние рынка российских акций не в самом лучшем состоянии. Рынок упал и стабильно держится в определенном диапазоне. И в принципе это и показывает общее состояние российской экономики. То, что происходит в реальном секторе.

( Читать дальше )

💭 В этой статье мы разберем, способна ли компания превратить свои сильные стороны в устойчивый инвестиционный потенциал, или текущие проблемы — лишь верхушка айсберга.


😎 Бизнес

🌐 Русал — один из ведущих мировых производителей алюминия с производственной базой преимущественно в Сибири. Компании принадлежат 11 предприятий по выплавке алюминия, большинство из которых находится в России. Сырье добывается как внутри страны, так и за рубежом, включая добычу бокситов в Гвинее и на Ямайке. Производственные мощности по переработке сырья (глинозема) размещены в семи государствах, включая Россию, Китай, Ирландию и Австралию. Собственная добыча обеспечивает компанию ресурсами более чем на столетие вперед.

⚡ Важнейшей частью производственного цикла является электроэнергия, около 94% которой обеспечивается собственными ГЭС в Сибири. Помимо основного бизнеса, РУСАЛ инвестирует в крупные активы: владеет значительным пакетом акций Норильского никеля (26,39%) и РусГидро (9,7%)



💰 Финансовая часть (за 2024 год)

( Читать дальше )

Я считаю, что финансовая система в Российской Федерации на сегодняшний день находится в очень плохом состоянии. Дорогие кредиты, банковские работники без работы, реклама финансового сектора идиотская, развитие банков и выход на международный уровень на нуле, котировки акций не привлекают новых клиентов.

Остаются только облигации и вклады, которые висят с глобальной задачей сделать целые семьи, которые позволили себе отказаться от труда в виду отсутствия острой необходимости в деньгах, и начать свободную жизнь, опять нищими...

Деньги должны работать, как работают наши руки, голова и ноги, принося пользу нашей жизни и жизни окружающих. Это не означает, что они должны болтаться на счетах у брокеров, или в банках, а это означает, что они должны вкладываться для улучшения качества жизни окружающих людей, создавать новые рабочие места, тратиться на строительство и оснащение...

Я конечно понимаю, тех людей, кому за 70 лет, кто потратил все свое здоровье на то, чтобы заработать деньги. Однако это не должно относиться к людям, кто еще молод, возомнив себя мощными инвесторами и кому еще нету и 50 лет.

( Читать дальше )