Принципы

Прочитал отрывок из книги Григория Баршевского “Хочешь выжить? Инвестируй!”. Делюсь с вами, потому что согласен с каждым словом.

1️⃣ Составьте свой инвестиционный план. Он нужен не для того, чтобы знать, сколько денег у вас будет через 10, 20 или 30 лет. Скорее всего, вы ошибетесь в этом. План нужен, чтобы понять, сумеете вы реализовать ваши цели или нет. И что надо сделать, чтобы суметь их реализовать.

2️⃣ Инвестирование – это не погоня за максимальной прибылью, инвестирование – это постоянная балансировка между прибылью и риском. Кто думает только о прибыли и не думает о риске – проиграет. Кто думает только о риске и не думает о пробыли – тоже проиграет.

3️⃣ Постоянно балансируйте свой риск и прибыль, чтобы добиться успеха. Ваш успех или провал определяются не тем, первый ли вы в гонке. Ваш успех или провал определяются тем, можете ли вы достичь своих инвестиционных целей.

…

Предвижу, что п.1 многих не зацепит — мало кто ставит цели и инвестирует по плану. А вот пункты 2 и 3, надеюсь, вызовут отклик — в них большая сила, они понятны и актуальны. 

Ответ на соседний пост. Показался немножко пафосным прtтензиемb на универсальность

1.Гуру, мотивация, саморазвития. о вей. Увлекался по юности таким. Когда непонятно как жить- хочеться оперется на мнение кого-то кто знает. или делает такой вид. Психологи там, бизнес тренера.
Тут проблема на в опоре на внешний авторитет. Надо смотреть вокруг. есть люди вполне успешные, которые себя как гуру саморазвития не позиционируют но преуспели в нём- научрук, профессор в вузе, дедушка который не прочёл ни одной книжки про пикап и правильные отношения, но сохранил хорошие отношения браке с бабушкой в течении десятилетий, начальник на работе, коллега который стал классным серьёром в своей области

2. >кредиты -зло, нет плечам и фьючам, меньше торгуйте.
автор- ты сам тут выступаешь как универсальный гуру. Выдающий рецепты для всех. Я лично плечи почти не использую. Ибо скорей инвестор а не трейдер. Но вполне нормально отношусь к их использованием трейдарами которые умеют рассчитывать риск и торгуют с плечами по много лет, причём могут ещё и просадку меньше показать чем многие пассивные инвесторы без плечей (депозиты которых упали в с ноября прошлого года вместе с индексом). С кредитами: на айфон новый брать- бред. На расширения бизнеса, если маржинальность выше стоимости использования кредитных средств- норм, кредит взятый под ставку ниже инфляции- тоже отличный вариант. Спекуляировать фьючами от балды- наверно не стоит, в рамках хорошего робота после бэктестинга МТС- уже совсем другое, захэджировать свою позицию на фонде перед сном когда появился новый риск — третье.  Захеджировать валютный риск опционами, когда Ваш бизнес завязан на импорт или экспорт- четвертое. Не столько в инструментах проблема как в их использовании.

Всем привет. На связи Иван Кузнецов, управляющий фондом Gold Star

В декабре 2020 года я дочитал эту замечательную книгу «Принципы Далио» написанную Рэйем Далио и решил оставить свой отзыв. 
Начну с того, что не только прочитал бумажную версию книги, но и прослушал аудио формат (во время утренних пробежек на «Магии Утра» я пробегаю от 5 до 10 км каждый день, и трачу на это от 30 до 60 минут). Так же дополнительно анализирую электронные варианты книги.

Не буду вас сильно грузить про то, о чем говорится в книге (есть много сокращенных версий — один из них сможете найти здесь https://zen.yandex.ru/media/id/5ce50bde59e96600b33d32d9/rei-dalio-principy-5ce78645e68b7800b39bf9c5 ), а опишу свои ТОП3 идеи, которые я подчеркнул для себя и с которыми я активно работаю. Во время пробежки, если мне понравилась идея, я останавливаюсь и записываю ее в «Эвер нот», потом все переношу в одно место, анализирую и выбираю лучшие. 

Всем привет! Прошло 10 дней с момента объявления мною открытия инвестиционного счета, который я буду вести публично! Я обязался каждую неделю (+- несколько дней) отчитываться вам о совершенных сделках. За прошедшие 10 дней, я положил 15 тысяч рублей и не сделал ни одной сделки. Я хотел бы что-то купить, честно, чтоб хоть было что обсудить с вами, но решил, что делать так не буду, буду совершать сделки только тогда, когда приму собственное взвешенное решение. А вот и скрин счёта!



Раз порадовать вас купленными акциями не удалось, я хотел бы немного написать о своих принципах инвестирования, которые сформировались за мой небольшой опыт взаимодействия с финансовым рынком. И узнать, что вы о них думаете. :)

-работа только от лонга (не умею, не хочу и даже никогда не пробовал шортить, так как не хочу себе усложнять задачу, ведь если шортишь, то ты берешь акции в долг у брокера под определенный процент, и получается, что помимо того, что ты должен предугадать, куда пойдет цена (как в случае лонга), ты еще должен и процент отработать. То есть задача реально усложняется, я же люблю максимально просто всё делать не только в инвестициях, но и в жизни в целом, ну, при соблюдении здравого смысла, конечно.)

-приоритет покупки по цене ниже рассчитанною мною справедливой прибыльных, крупных и эффективных компаний, чей бизнес мне нравится и видится перспективным. (Этот принцип основан на том, что в случае неудачного входа в позицию, например, акции купил, а цена в следующие дни пошла вниз без особых на то видимых причин, я буду спокоен и мне будет комфортно, ведь я готов буду даже докупить эти акции в случае значимого падения. Да, я могу ошибиться в расчете справедливой стоимости компании, но зато это будет моя ошибка, которая возможно позволит мне вырасти в плане качества своего анализа, и + это будет не так обидно, как если бы я зашёл по чьей-то рекомендации, и получил бы убыток. Тут каждому своё, моя психология работает именно так.)

-не входить в позицию больше 10 % депо (этот принцип появился естественным путём, никогда у меня практически и не появлялось желания покупать акции изначально больше чем на 10% от депо, потом постепенно докупать их, это да, но сразу входить, допустим, на 20% от депо, так рисковать у меня желания нет.)

-концентрироваться на информации, которую я считаю полезной, устранение информационного шума (сейчас существует большое количество информации по инвестициям: ютуб-каналы, блоги, телеграм-каналы, сайты, форумы. Я считаю, тут это дело надо фильтровать, придерживаться информационной гигиены что-ли. Поглощать только то, что, по твоему мнению, тебя обогатит. Я вот по себе заметил, что когда только окунулся в эту инвестиционно-информационную среду, смотрел и читал всё подряд, было много мешанины в голове, и непонятно, что делать, в итоге, покупаешь тяп-ляп, и все в молоко, а когда разобрался немного, что к чему, кто даёт реально полезную, по моему мнению, информацию, а кто просто говорит всё подряд, лишь бы создать контент для поднятия своей медийности, стал фильтровать информацию, мои решения стали более взвешенными и эффективными.)
* Кстати, тут хотелось бы написать более подробно, что я перестал слушать, читать, а на каких ораторах и ресурсах я, наоборот, сконцентрировался в плане потребления информации, напишу об этом в следующем топике, если это будет кому интересно. :)

-постоянно поддерживать в себе настрой ученика (это помогает мне не считать себя самым умным, не вязнуть в болоте зазнайства в моменты успешных сделок, не терять свое время на бессмысленные споры и отстаивание своей позиции, а, наоборот, позволяет быть открытым новому, слушать и слышать противоположные мнения, принимать их во внимание, адекватно оценивать обстановку, постоянно познавать и развиваться.)

-думать своей головой и принимать решения на основе собственного сформированного мнения (тут я даже не знаю, что сказать, наверное, всё и так ясно. Стараться сформировать свое мнение, не бегать за взлетающими активами, противостоять своему желанию присоединиться к какому-либо  движению вверх актива, о котором я ничего не знаю. Избегать неосознанных спекуляций. Я иногда спекулирую, но делаю это осознано, по своей схеме, так скажем, основанной на покупке недооцененных в момент активах, могу об этом написать позже, опять же если это будет кому интересно.)

Вот такие дела! Хотелось бы узнать, что вы обо всём этом думаете) Мне реально интересно) Буду благодарен за обратную связь!) Всем успехов!

Цикл статей: что я не знаю о рынке? Статья 2-я. Ответ первый

И начну я с Темы №1 «VSA-метод». Здесь появляются вопросы, которые я бы хотел обратить к экспертам в этой теме:

1. Что это значит VSA? В чём суть метода? Чем VSA отличается от order flow trading?
2. Какие бывают стратегии в рамках этого метода?
3. В чём преимущество VSA-метода от других методов анализа рынка?
4. Каким амплуа рыночных игроков подходит этот метод? Каким категорически противопоказан?
5. Какие программы используются для этого метода? В чём их принципиальные отличия? А стоимость владения какова?
6. Кто из нашего сообщества наиболее экспертен в этом методе и почему на ваш взгляд?

Чарли Мангер показал себя как один из лучших инвесторов в мире, и стоит прислушаться к нему, чтобы понять, как вообще следует жить (а не просто “как инвестировать”).

В 2007 году Чарли читал речь в Юридической Школе USC, и начал её следующими словами: “Понятно, что многие из вас удивлены: почему же спикер настолько стар. Ну, это потому, что он ещё не помер”. Спустя 12 лет он, кстати, ещё жив, а в том выступлении он рассказал много полезного насчёт того, как следует относиться к жизни. 

Какие же принципы у Чарли Мангера?

1. Основная идея такова: Чтобы получить то, что вам хочется, придётся это заслужить. Доверие, успех и восхищение приходят к тем, кто их достоин. Мне бы хотелось называть это одним из принципов либертарианской этики, но это, к сожалению, не так, там про другое. Будем считать, что это нео-либертарианство.