ПИФ

Как должен выглядеть растущий⬆️ тренд ?

Мне вот такой нравится😊 Тут и цена растет, и объемы растут👍
Рост цены на растущих объемах! Что еще нужно инвестору для счастья ?)
Это фонд ликвидности денежного рынка от ВТБ, тикер LQDT.
К слову, доходность на интервале декабрь — январь даёт 15.3% в пересчете на год.
С учетом комиссий выходит примерно 14.5% прибыли за год. Растёт медленно, но верно☝️

P.S. Для консервативных инвесторов🎩.
Подписывайтесь на мой телеграм канал: https://t.me/+cVjMyxdUl8EzODBi 

Потери минувшего месяца максимальны с весны 2022 года, но на фоне притока последних месяцев выглядят небольшими. В предыдущие 11 месяцев пайщики вложили в ПИФы свыше 213 млрд руб., причем только в декабре было инвестировано более 63 млрд руб.




По оценке “Ъ”, за последние десять лет семь раз на декабрь приходились пиковые привлечения, тогда как в следующий месяц привлечения падали на 15–50%, либо как в текущем и прошлом году преобладали оттоки.

Участники рынка отмечают не только общее снижение спроса на инвестиционные продукты, но иувеличение числа погашений. Сильное влияние на замедление продаж фондов оказывают высокие ставки по депозитам. 

С ноября 2023 г. по январь 2024 г. управляющие компании ПИФов провели ребалансировку своих портфелей в пользу акций металлургических компаний. 

Так объем вложенных средств у ТОП-10 ПИФов по стоимости чистых активов (СЧА) в акции НЛМК за два месяца увеличился на 2,3 млрд рублей, в акции Северстали на 756 млн, ММК — на 2,2 млрд. 

Помимо металлургов спросом пользовались акции Алросы — 1,8 млрд, Яндекса — 3,9 млрд, Сургутнефтегаза пр. — 1,6 млрд, OZON — 888 млн. 

Ссылка на график

В свою очередь по ряду ценных бумаг наблюдались продажи: Новатэк — 1,8 млрд, ГМК Норникель — 2,7 млрд, Газпромнефть — 1,9 млрд, Магнит — 1,6 млрд, Роснефть — 1,5 млрд. 


Ссылка на пост

Как известно ориентир для доходности по портфелю акций – это доходность индекса IMOEX в базовом варианте, а также его версия полной доходности с учетом полученных и реинвестированных дивидендов «брутто», т.е. без налогообложения (MCFTR) или «нетто» — с учетом налогообложения по налоговым ставкам для российских организаций (MCFTRR). Считается, что портфель, который превысил доходность индекса полной доходности сработал эффективно, не превысил – не эффективно, но в обоих случаях результат оценивается с учетом риска по портфелю.

Вывод о том, какую доходность по портфелю получил инвестор — низкую, среднюю или высокую — будет определяться относительно доходности рынка, которая варьируется от года к году: если рынок вырос на 15% за год, то высокой доходностью будет считаться доходность по портфелю 25% и более, а, если рынок вырос на 100%, то 25% по портфелю — это уже слабый результат.

Посмотрим какую среднюю доходность можно было получить на российском фондовом рынке с учетом дивидендов за период с 2003 года по 2024 на примере индекса полной доходности MCFTR.

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка, обращающихся на фондовом рынке Московской биржи, превысила 200 млрд рублей, продемонстрировав за 2023 год 15-кратный рост.

На конец декабря прошедшего года более 359 тыс. инвесторов держали в своих портфелях биржевые фонды денежного рынка, что в три раза больше, чем на начало 2023 года.

Среднедневной объем торгов фондами денежного рынка вырос в четыре раза по сравнению с 2022 годом и составил 460 млн рублей. Общий объем операций с фондами денежного рынка в прошедшем году превысил 570 млрд рублей.

Средний размер вложений в фонды денежного рынка одного частного инвестора на текущий момент превышает 600 тыс. рублей.

27 декабря 2023 года на фондовом рынке Московской биржи стартовали торги новым биржевым паевым инвестиционным фондом (БПИФ) «Ликвидность. Юань» под управлением УК АО ВИМ Инвестиции.

БПИФ «Ликвидность. Юань» (торговый код – CNYM) предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств инвесторов и управления ликвидностью в китайских юанях. Активы фонда размещаются преимущественно в инструменты денежного рынка (сделки обратного репо) с расчетами в китайских юанях. Бенчмарком фонда выступает индикатор стоимости обеспеченных денег в юанях RUSFAR CNY (Russian Secured Funding Average Rate CNY), рассчитываемый Московской биржей на основании сделок репо с центральным контрагентом c клиринговыми сертификатами участия с расчетами в юанях.

Стоимость пая на момент формирования фонда – 135 рублей, минимальный объем покупки – один пай. Комиссия и расходы фонда не превышают 0,5% в год от стоимости чистых активов фонда.

Просматривая свой портфель акций, обратил внимание, что в приложении Сбер Инвестор исчезли деньги, вложенные в фонд на американский рынок SBSP, который является аналогом всем известного в своё время фонда от FinEx — FXUS.

У меня была там небольшая сумма, я никогда не любил фонды, даже когда они были популярны и стал не любить их еще больше, когда пошла заморозка всех ETF и ПИФов, где в составе есть иностранные акции.

Сначала я подумал, что это какой то сбой и написал в техподдержку. Получился такой диалог: