Обналичка


Яндекс или обналичка под 10%

Закралась мыслишка о яндекскоине и почему абрамовичи так быстро сели в поезд.
Многие думают что анонсированные дедом льготы по налогам для ай ти компаний приведут их бурному развитию. Мэйби мэйби… но!!! А почему никто не задумался что терь появился новый способ обналички под 10.7%?
Терь выручка у яндекса может вырасти в разы за якобы проданный софт. 
Так шта за красивой занавеской ай ти компании терь может пояиться старый проверенный бизнесок. Готовимся к резкому росту кол-ва айти контор. 
Может я слишком простую двуходовочку выдумал. А?
Обнал форева!

Как можно использовать биржу для обнала.

Приведем пример, как биржевые технологии могут помочь в решении некоторых финансовых задач, в частности, конвертации безналичных денежных средств в наличные (в простонародье обнал или обналичка). Схема достаточно трудоемкая и долгая, по этому, редко используется, но для примера подойдет.

Юридическое лицо открывает брокерский счет на московской бирже, переводит на него денежные средства, покупает какие-нибудь ликвидные акции, выводит их в депозитарий, в депозитарии оформляется договор купли-продажи этих акций физическому лицу за наличный расчет, физическое лицо заводит эти акции на свой счет у другого брокера, продает их на бирже и выводит наличные денежные средства через кассу. Каждый этап этой схемы является абсолютно законным. Фин.мониторинг брокера, за счет включения в цепочку депозитария, не может отследить весь путь и выявить истинную суть операций.

Современные схемы намного быстрее и проще в реализации.

Конечно, это не чистый обнал, т.к. с помощью подобных схем нельзя уйти от налогов, но они хорошо помогают устранить риск блокировки счетов по 115-ФЗ.


Слава Жуховицкому! :D

Мегарегулятор планирует проапдейтить регулирование:

«дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание»

И не только www.kommersant.ru/doc/4258762

Жуховицкого заметили в правительстве :)

www.kommersant.ru/doc/4163559
Правительство ищет способы борьбы с новым видом мошенничеств с использованием удостоверений комиссий по трудовым спорам (КТС). Минюст разработал законопроект, по которому подлинность удостоверений будут проверять судебные приставы. Это должно ограничить вывод средств со счетов для обналичивания или других мошеннических операций. Но юристы считают, что проверка не сможет полностью решить проблему. Очевидный положительный эффект виден в первую очередь для банков, с которых в результате снимется ответственность за исполнение документов КТС.

По мотивам поста Тимофея "Обналичка сдувается"

Пост


Я бы не сказал, что сдувается, скорее переходит на другой уровень. Недоступный для большинства простых людей. Для обычных людей, в наше время, всё может закончиться реальным сроком. Никакие деньги не стоят свободы.

Как было раньше:

Простые схемы — получали на свои фирмы деньги за товар/услуги с НДС, перечисляли «техническим» фирмам, за 1%-5 %. Были и более сложные варианты – займы, векселя, ВЭД и т.д. Всё было хорошо и почти безопасно.

Как сейчас. Пишу сразу с минусами, как свою позицию:

  1. Ставки для Москвы и Петербурга – 14%-15%
  2. Запросто могут кинуть, даже если это сват, брат, друг, «с кем давно работаем».
  3. Риски доначислений в течении трёх лет. Что-бы кто не говорил, никто для Вас не будет держать фирмы годами и подтверждаться. Сейчас фирму могут восстановить в реестре, опросить свидетелей. Отвечают помимо директора и бухгалтера ещё и учредители. Отбиться можно, но это долго муторно и дорого.
  4. По бумажному НДС, Вы портите себе баланс для банковских кредитов и тендеров. К тому же, на бумаге это долг, который могут продать и подать на Вас в суд, чтобы Вы его погасили. Никакие обещания и гарантии сейчас не работают.


( Читать дальше )

Размер обнала в экономики не имеет значения.

1) Важен не обнал — или другие способы уходов от налогов (например весь мир сидит на дублинской схеме), а сколько процентов достается государству.
2) Если государству достается много — чиновники все это потратят — в любом государстве. Чиновники НИКОГДА не сравнивают эффективность инвестиций денег в экономике с эффективностью их чиновничьих трат. Так происходит в любой экономике мира  — оценка государственных проектов очень редко может показать насколько увеличится рост экономики из-за определенного проекта — например строительства дороги.
3) В России государство еще зачем то делает бизнес — то есть собирают налоги с одних компаний, а потом массо инвестируют в компании которые нравятся чиновникам. За примерами далеко ходить не надо — у нас тут на смартлабе есть товарищ который выдает новости из крыма- вон построили еще один завод. Так вот множество этих заводов про инвестированы государством — где то дали денег, где то дорогу и коммуникации провели.
Всем понятно что это чистой воды коррупция — когда у успешных предпринимателей отнимают деньги через налоги, а не успешным которые не могут найти финансирование на свои проекты — дают.  В мире как раз работает другая схема — города заманивают хорошие и успешные компании в свой город, делая им низкие налоги. То есть идея в том, чтобы успешным компаниям снижать налоговую ставку, а не успешным повышать.

( Читать дальше )

Обналичка сдувается

ЦБ поотрезал все пути к обналичиванию, наличить стало сложнее, а значит дороже.
Средняя цена обналички сейчас составляет 14-15% (зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин).
В 2018 году было незаконно обналичено 176 млрд руб, против 236 млрд руб годом ранее. 
Обналичка сдувается
Борьба с налом это конечно хорошо.

Но один бизнесмен мне тут пожаловался, что он работает сугубо вбелую, но ему, чтобы увидеть прибыль на руках, надо заплатить налогов 46% в сумме с прибыли его ОООшки.
Ну и конечно социальные налоги с зарплат тоже ад = +30% к ФОТ.

Что за хрень творится ?

Всем привет!!! Натолкнули меня на написание сей статьи посты про Якиторию и Бэнкинг по-русски... 
Да, действительно практически весь малый бизнес перешёл в сумрак кэш… Ну, а куда деваться? То тебя блочат по 115ФЗ, то тупо средства на счету растворяются в астрале, когда банк лопается… Но, с кэшем тоже не всё так просто… Рейды на Садовод, щупанье за вымя сети Красная икра — тому свидетельство… В России посадить предпринимателя или привлечь к административке — не хрен делать… ЛЮБОГО!!! И, поэтому, местная смартлабовская публика зря, очень зря, думает, что их, занимающихся возвышенным биржевым делом, никто не тронет. Команды «Фас» просто ещё не было...
Очень рекомендую всем внимательнее относиться к «оптимизации» налогов в нынешнее непростое время... 


Как ЦБ победил обналичку, а Якитория победила ЦБ.

    • 21 марта 2019, 09:35
    • |
    • Sss
  • Еще

Пишет Михаил Жуховицкий:

 

Сегодня ЦБ выдал годовую статистику по выводу денег за границу и обналичке. Поздравляю ЦБ и лично Эльвиру Сахипзадовну. За год объём банковской обналички упал почти в два раза, с 326 млрд до 176 млрд.

Блокировка счетов по любому чиху делает своё дело. Осталось придушить пару дырок, типа ВТБ24, подарочных сертификатов и платежных систем, и всё, победа в кармане.

Однако, в отчете есть маленькая строка: «при ощутимом снижении размеров обналичивания в банковском секторе за прошедший год, существенно усилился переток операций в небанковский сектор».

 

Что это значит на практике? За прошедший месяц лично мне за последние 10 посещений сетевых ресторанов, отличных от Макдональдса и подобных, в 9 случаях из 10 не выдали чеки.

Я сейчас не о шаурмячных киосках под боком. Этих то грешно трогать, они выживают как могут, кормя народ доступной шаурмой по 120 рублей.

Я говорю о крупных сетях. К примеру, возьмем сеть «Якитория».



( Читать дальше )

ЦБ впервые назвал лидеров рынка обналички и их крупнейших клиентов

Центробанк впервые раскрыл подробную статистику набирающего оборота рынка небанковской обналички. Больше всего (45%) подозрительных операций совершают торговые компании, 34% приходится на схемы с переводами денег на карты и платежные счета физических лиц, на третьем месте (8%) — туристические фирмы. Крупнейшие клиенты обнальщиков — строительный сектор, торговля и сектор услуг. ЦБ утверждает, что его борьба с небанковским обналичиванием уже дала результаты, и объем подозрительных операций снижается, но эксперты в этом не уверены.
Детали

....все тэги
2010-2020
UPDONW