Продолжаем еженедельную рубрику с новостями из мира IT ⚡️
Российские и мировые компании подводят итоги года, при этом в фокусе внимания битва за лидерство в области технологий искусственного интеллекта. Selectel, будучи бенефициаром растущего спроса на облачные вычисления, продолжает внимательно следить за всеми изменениями. Посмотрим, что нового произошло за последнюю неделю:
1️⃣ McDonald's подписала многолетнее соглашение с Google Cloud Platform
McDonald's намерен использовать оборудование, данные и ИИ-решения Google в своих точках питания по всему миру, сообщает Datacenter Dynamics. Подключение заведений к цифровой инфраструктуре Google Cloud упростит управление объектами и оптимизирует рабочие и бизнес-процессы.
Глобальные корпорации все чаще используют облачные технологии для решения своих задач. Этот тренд набирает обороты и на российском рынке.
2️⃣ Meta добавила в свои умные очки Ray-Ban мультимодальный ИИ в роли помощника
Искусственный интеллект от Meta (запрещена в России) теперь может достаточно быстро распознавать вещи вокруг вас — перед поступлением ответа следует пауза всего в несколько секунд.
⬜️ ООО «Унител»
АКРА присвоило кредитный рейтинг BВ-(RU)
«Унител» — универсальный оператор телекоммуникационных услуг для бизнеса (B2B) в Санкт-Петербурге и Ленинградской области.
Бизнес Компании относится к категории высокотехнологичных, что требует особого внимания к поддержанию качества и непрерывности оказания услуг. В связи с этим «Унител» старается использовать в своей деятельности оборудование крупнейших вендоров. В настоящее время в собственности у Компании насчитывается около 850 км оптоволоконных линий связи, более десяти крупных магистральных узлов и свыше 80 узлов связи в объектах коммерческой недвижимости.
По оценкам Агентства, выручка Компании по итогам 2023 года составит 278 млн руб. С учетом планируемой покупки конкурента за 60 млн руб. (средства будут направлены за счет планируемого облигационного займа) и потенциального роста клиентской базы выручка Компании может увеличиться до 360 млн руб. в 2024–2026 годах.
Долг Компании преимущественно представлен банковскими краткосрочными кредитными линиями и займами от связанных сторон.
Ⓜ️ Недавно я рассуждал о том, что от ЦБ требуется более жёсткое решение по ДКП (темпы инфляции высокие), повышение ставки было желательно произвести на 2%, но регулятор не стал шоково повышать ставку, намекнув про лаг в 3-6 кварталов. Как итог: Банк России 15 декабря 2023 г. принял решение повысить ключевую ставку на 1%, до 16% годовых (это уже 5 подряд повышение ставки). Прогноз на повышение нейтральный, но высокая ключевая ставка с нами надолго: «возвращение инфляции к цели в 2024 году и её дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жёстких денежно-кредитных условий в экономике» — Банк России.
Помимо этого, Эльвира Набиуллина сделала ряд заявлений по итогам заседания Совета директоров Банка России, главное из пресс-конференции:
✔️ На ипотечном рынке — перегрев. Разрыв цен на первичке и вторичке создаёт риски прежде всего для граждан. 80% от выданных ипотечных кредитов в ноябре пришлось на льготную программу. Если льготные программы не станут адресными, высокую ставку придётся держать дольше. Видимо, ЦБР намекает, что он уже сделал всё и его меры по сдуванию ипотечного пузыря исчерпаны, теперь другие органы/регуляторы должны принять необходимые шаги, чтобы не было такого разрыва.
Фиаско с рефинансированием долга, триллионный долг АФК, и падение цен на продукцию. Есть ли в Сегеже инвестиционная идея? Какие пути решения долговой проблемы?
На связи Кот.Финанс, а это значит, что мы опять поговорим о выгодных инвестициях. Вообще, мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки облигаций здесь. А сегодня мы разбираем пред.проблемную ситуацию в Сегеже.
Мы много писали про Сегежу, но в двух словах – у компании проблемы с долгом и доходами. Из-за снижения цен на продукцию, уровень долга к доходам вырос кратно, хотя сам долг не сильно изменился в размере.
Компании предстояло рефинансировать почти 50 млрд. рублей в ближайшие 12 месяцев
15 декабря Набиуллина перешла грань зла и злого зла, подняв ключевую ставку с 15% до 16%. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается 7,5%. Ориентир по средней ставке в 2024 году — 14%. Это значит, что времена безумно дорогих денег закончились. Начались времена, когда живые позавидуют мёртвым? Как и на ком это всё отразится?
Ещё за 2–3 недели до повышения консенсус-прогноз был 16%. Повышения ждали некоторые и до 17%, кто-то считал, что ЦБ оставит ставку на и так уже высоких 15%. Но Эльвира Набиуллина начала старую песню:
«Текущее инфляционное давление остается высоким. По итогам 2023 года годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7–7,5%. При этом рост ВВП в 2023 году, по оценке Банка России, сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3%. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным, чем Банк России оценивал в октябре».
Задача
Сформировать портфель из облигаций по следующим условиям:
— держать всё планирую до погашения
— срок погашения должен быть до 3 лет (срок окончания ИИС)
— доходность YTM по каждой бумаге выше 15% в рублях
— сбалансированный риск
— небольшие суммы в каждой облигации, чтобы можно было при необходимости продать любой неликвид
— минимальное время отводить на управление портфелем (заглядывать раз в несколько месяцев и докупать на поступившие купоны эти же бумаги)
Предполагаемый состав портфеля
Квази-ОФЗ
Московская область 15,1% / 1 год RU000A101988
Красноярский край 15,4% / 2 года RU000A1029G6
Ульяновская область 15,3% / 2,5 года RU000A1077U6
Валютный хедж
ПИК (замещающая, USD) 8,2% в USD / 3 года RU000A105146
Газпром (замещающая, EUR) 6,2% в EUR / 2 года RU000A105WH2
Борец (замещающая, USD) 8% в USD / 3 года RU000A105GN3
Ковбойские идеи
Мани Мен (IDF Eurasia) 22% / 1 год RU000A103PS8
АйДи Коллект (IDF Eurasia) 20,6% / 3 года RU000A106XT3
Это сделано с помощью
Metatrader 5 (MQL5) -> ETL -> ClickHouse -> Яндекс DataLens
Брокер Финам
Данные в процессе уточнения!
1) Берем облигацию (ОФЗ или корпоративную)
2) Считаем сколько будет денег в конце погашения
3) Пересчитываем на количество дней владения
4) Пересчитываем прирост доходности на каждый день
Например
Среднее дневное значение % в день 0,09, умножаем на весь год владения, 365 дней
Это если бы все так хорошо покупал и гасил.
То
365 * 0,09 = 32,85% годовых по счету к концу погашения
Прошу не считать эти выводы и расчеты за чистую монету. Ведутся исследования.
Если есть конструктив или ваши примеры, прошу в комментарии.ООО «Всеинструменты.Ру» занимает передовые позиции в сфере интернет-торговли инструментами и оборудованием. Компания предлагает продукцию более чем 300 лучших отечественных и зарубежных производителей, являются официальными дилерами 70 из них.
Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.