Банк России

Минфин РФ опубликовал результаты размещения средств ФНБ за апрель. В этом месяце правительство изрядно потратилось, пустив более 100₽ млрд на инвестиции, при этом не забыв про выпадающие НГД. По состоянию на 1 мая 2023 г. объём ФНБ составил ~12,5₽ трлн или 8,3% ВВП (месяцем ранее 11,9₽ трлн или 7,9% ВВП). Объём ликвидных активов Фонда (средства на банковских счетах в Банке России) составил ~6,8₽ трлн или 4,6% ВВП (6,7₽ трлн или 4,5% ВВП). Очередной месяц в плюс при довольно существенном изъятии (+600₽ млрд).

Неликвидная часть активов ФНБ:

▪️ на депозитах в ВЭБ.РФ — 648 694,4₽ млн (месяц назад — 648 927,2₽ млн). ВЭБ.РФ досрочно возвратил с депозитов часть средств Фонда, размещённых в 2016—2020 гг., в целях финансирования проектов по приобретению вагонов московского метро (232,8₽ млн);

▪️ евробонды Украины — $3 млрд (прощаемся);

▪️ облигации, связанные с реализацией самоокупаемых инфраструктурных проектов – 603 639,1₽ млн и $2 082,4 млн (месяц назад — 595 596,0₽ млн и $2 082,4 млн);

( Читать дальше )

Банк России может изменить целевой показатель вводимого лимита на балансовую валютную позицию банков. Исходный уровень в 20% от капитала оказался излишне консервативным, признают в ЦБ. После переговоров с банками и оценки их балансов регулятор рассмотрит увеличение показателя до 50%.

По результатам дискуссий с банками и оценки их балансов ЦБ решил пересмотреть лимит на балансовую валютную позицию (новый показатель, который в дальнейшем станет обязательным для банков). Об этом “Ъ” сообщили в Банке России.

Регулятор решил ввести новый лимит по итогам финансового кризиса 2022 года, спровоцированного западными санкциями в ответ на военные действия на Украине. Ограничение открытых валютных позиций (ОВП) ЦБ установит с целью смягчения валютных рисков.

Подробнее – в материале «Ъ»

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина считает, что кредитные организации должны нести больше ответственности за противодействие мошенникам. Такое мнение она выразила во время выступления перед депутатами Госдумы.

Подробнее — в материале «Ъ».

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что ЦБ не может снять ограничения на выдачу наличной иностранной валюты. Действие лимита на снятие в $10 тыс. регулятор продлил 6 марта.

Подробнее — в материале «Ъ».

Банк России (ЦБ) продолжит настаивать на полноценном раскрытии информации компаниями-эмитентами, заявила председатель регулятора Эльвира Набиуллина.

Подробнее — в материале «Ъ».

В пятницу рубль продемонстрировал символическое ослабление — доллар по итогам дня прибавил 0,4 руб. и завершил неделю у отметки 81,8 руб. Движение российской валюты в целом отразило некоторое ухудшение внешнего фона, — валюты развивающихся стран и евро в парах с долларом большую часть дня также находились под давлением, нефть марки Brent пыталась вернуться ниже 86 долл./барр.

Торговая активность в паре долларом-рубль с расчетами «завтра» на торгах на Московской бирже третий день подряд оставалась невысокой, не превышая 1 млрд долл., что отражает пониженную активность экспортеров и, в отсутствие сильных новостных триггеров, обуславливает пониженную волатильность валютного курса. Схожая ситуация наблюдается и в паре юань-рубль, торгующегося «под» отметкой 12 руб.

Сегодня утром доллар инерционно пытается пойти выше 82 руб. Мы не исключаем сегодня-завтра попыток курса американской валюты выйти в зону пиков начала месяца, 82-83,5 руб., но пока не видим значимых причин для развития фазы ослабления рубля и уверенного закрепления доллара на текущих или более высоких уровнях. В целом настроены увидеть в течение недели, по мере приближения к налоговому периоду, перехода курса доллара к снижению в направлении зоны 75-78 руб. при поддержке активизации предложения валюты со стороны экспортеров.

Локтюхов Евгений

( Читать дальше )

Банк России не отпускает и каждый день выдает что-то новое о том, сколько экспортеры оставили за рубежом.

Торговый баланс в 2022 +$308 млрд по товарам и -$22 по услугам. Сумма так или иначе ушла в увеличение чистой международной инвестиционной позиции России (NIIP) — как раз выросла на +$285 млрд до 770.

Основной прирост NIIP за счет сокращения обязательств. Но самое интересное — в увеличении самой ликвидной части активов «прочие инвестиции».

📈 Туда притекло $147 млрд. О них Банк России поясняет  «в том числе за счет накопления остатков средств на зарубежных счетах российских резидентов и увеличения дебиторской задолженности по торговым контрактам».

На днях Э.Набиуллина отвечала в Госдуме, что к авансам по торговым контрактам относится ~1/4.

Доля физлиц в прочих инвестициях минимальна — до $20 млрд купили наличных. Переводы валюты на зарубежные счета меньше оттока с валютных счетов в российских банках.

PS.
Об экспортерах, ЦБ, курсе и инфляции рассказал на РБК #сми

@truevalue

( Читать дальше )

Банк России (ЦБ) оценивает отток капитала из РФ в 2022 в сумму порядка $1 млрд, сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Руководитель регулятора призвала не путать показатель с сальдо финансового счета ($227 млрд в 2022 году).

Подробнее – в материале «Ъ»

▶️ Опубликованы динамические ряды  банков за 2022 в формате, который был до февраля прошлого года — то есть и по рублям, и по инвалюте. Теперь можно проверить как формируется ОВП банков.

Скрыта только ликвидность в инвалюте, но её можно легко вычислить разностью суммы баланса и других статей активов. 👇 Жёлтым на картинке — мой расчёт вместо крестиков от ЦБ.

$130 млрд было на середину 2022 при курсе около 50 за USD. Потом пришлось её куда-то распихивать, чтобы не заблокировали. На конец 2022 осталось $60 млрд, что все ещё много по сравнению безоблачным для банков периодом начала 2022 ($38.6 млрд)

▶️ В годовом отчете за 2022 Банк России сознается, что с 2014 завозил в резервы наличную иностранную валюту. Сейчас это уже не секрет и в интересах ЦБ — против обвинений, что мы копили валюту, но не были готовы к блокировке резервов.

В 2018, когда обнаружил первые $31 млрд налички, информацию оперативно скрыли. Но в 2022 находил все $60 млрд.

Такая структура золотовалютных резервов сложилась в результате того, что Банк России допускал вероятность эскалации международной напряженности, которая может привести к  ограничению возможности использования части валютных резервов.

( Читать дальше )

Уже с апреля 2023 года в России появится третья форма национальной валюты — цифровой рубль. Он станет дополнением к наличным и безналичным деньгам.

 

🔷 Что такое цифровой рубль

 

Он будет представлять собой уникальный цифровой код, который позволит мгновенно идентифицировать каждый рубль в системе. При этом цифровой рубль не является криптовалютой и не имеет с ней ничего общего.

 

🔷 В чем разница цифрового рубля от привычного безнала

 

Главное отличие — возможность его использования как в онлайн-, так и в офлайн-режиме — при отсутствии доступа к интернету. У цифрового рубля не будет привязки к традиционной банковской системе.

🔷 Есть ли у цифрового рубля преимущества

Цифровой рубль можно мгновенно отследить и вернуть законным владельцам с помощью пары кликов. Это позволит сделать все переводы максимально прозрачными, в том числе государственные закупки и целевое использование средств.

🔷 Когда будет запущен цифровой рубль

С 1 апреля 2023 года начнется тестирование системы на ограниченном числе клиентов, но с 2024 года планируется ее масштабирование: в перспективе к цифровому рублю подключат все банки. Оператором платформы выступает Банк России.

( Читать дальше )