Избранное трейдера olegnikolaevi4
Денежный рынок стал одной из главных инвестиционных идей года — это крупнейший на Московской бирже рынок по объему торгов. На нем одни компании размещают свободные деньги, а другие занимают их под процент.
Частные инвесторы тоже могут получать доходность от роста денежного рынка — она будет близкой к ключевой ставке Банка России. Для этого достаточно купить ценные бумаги биржевых фондов (БПИФов). При этом можно в любой момент выйти, не потеряв доходность.
В карточках и на сайте рассказываем подробности, показываем графики и перечисляем существующие БПИФы.
Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале. Подписывайтесь!
👆Сразу оговорюсь, чтобы в меня с ходу не полетели тапки: я называю фонд от Сбера аббревиатурой ETF просто по старой привычке. Юридически, конечно, это никакой не ETF, а наш, исконно российский, сермяжный БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд), работающий по отечественному праву.
Один из первых БПИФ-ов на индекс Мосбиржи и самый первый от УК «Сбер — Управление активами», который появился в 2018 году.
Фонд «Топ российских акций» с тикером SBMX — пассивный индексный фонд, следующий за индексом MCFTR — Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто».
Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто» — это взвешенный по рыночной капитализации фондовый индекс, включающий наиболее ликвидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских эмитентов. Перечень эмитентов и их вес пересматривается раз в квартал. Рассчитывается с учетом дивидендных выплат и без учета налогообложения.
В преддверии китайского Нового года рассказываем, какие инструменты с юанем доступны инвесторам на Московской бирже 🐲
БПИФы в юанях:
• «Фонд Сберегательный в юанях» (SBCN) — инвестирует в инструменты денежного рынка с расчетами в юанях, а также в инструменты из индекса МосБиржи облигаций, номинированных в китайских юанях (RUCNYTR).
• «Ликвидность. Юань» (CNYM) — инвестирует в обратное репо с расчетами в юанях.
• «Облигации в юанях» (YUAN) — инвестирует в инструменты из индекса МосБиржи облигаций, номинированных в китайских юанях (RUCNYTR).
Облигации в юанях:
• Список на сайте Московской биржи
Сейчас инвесторам доступно 26 выпусков облигаций. Общий объем в обращении — почти 1 трлн рублей.
Сделки с юанем:
Репо, депозиты и кредиты. По заключённым сделкам биржа рассчитывает индексы процентных ставок юаневого денежного рынка RUSFAR со сроками 1 день и 1 неделя.
Фьючерсы и опционы на юань:
• Вечные (CNYRUBF) и квартальные фьючерсы (CNY, UCNY)
На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.
Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.
На нашем рынке можно выделить 10 секторов:
Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.
В последние недели на российском рынке акций не так много драйверов. Инвесторы ждут завершения цикла повышения процентных ставок, сезон отчетности только начинается. Рынок перешел в безынициативный боковик, хотя все еще есть отдельные бумаги, которые даже в текущих условиях могут предложить хорошую доходность на среднесрочном горизонте.
Предлагаем список бумаг, на которые стоит обратить внимание
Северсталь, ММК, НЛМК
Северсталь опубликует финансовую отчетность по МСФО за 2023 г. 2 февраля — тогда же может появиться информация по дивидендам. Ранее глава компании Александр Шевелев отмечал, что совет директоров на ближайшем заседании может рассмотреть вопрос о выплате дивидендов по итогам 2023 г.
Возобновление выплаты дивидендов станет важным драйвером для акций черных металлургов. Ожидаем, что вслед за Северсталью к дивидендам могут вернуться ММК и НЛМК. Дивдоходность металлургов на горизонте 12 месяцев может превысить 9%.
Северсталь. Взгляд БКС: позитивный. Цель на год — 2000 руб. / +24%.
Впечатляющая линейка классов активов и инструментов
Минимальная сумма счета : $ 0
Компания Interactive Brokers (также известная как «IBKR»), основанная в 1993 году, предлагает оптимизированный подход к брокерским услугам, ориентированный на широкий доступ к рынку, низкие затраты и превосходное исполнение сделок. Клиенты могут торговать акциями, опционами, фьючерсами, валютой, облигациями и фондами на 135 рынках с единого интегрированного счета. В конце 2020 года компания запустила свою панель Impact Dashboard, которая помогает вам оценивать активы через призму социально ответственного инвестирования (SRI).
В целом, я считаю Interactive Brokers одним из лучших брокеров для профессиональных инвесторов и опытных активных трейдеров, которые хотят воспользоваться мощным набором инструментов и глобальным доступом к широкому спектру активов.
Мы более подробно рассмотрим брокера Interactive Brokers, чтобы помочь вам решить, подходит ли он для ваших инвестиционных потребностей.
Закончил наконец вдумчивое чтение 28-страничной стратегии Синары.
Представляю вам на суд её основные тезисы.
👉Таргет IMOEX = 3700
👉Если бакс 120, а ставка ЦБ = 8%, то IMOEX будет 6200.
👉Тормоза для рынка: высокие ставки, отток денег на IPO, навес от редомициляции
👉Индекс будет расти по 2П24
👉IMOEX P/E 2024П = 4,2, на 20% ниже среднего значения в доковидные времена
👉Январь +1 трлн дивидендов (GMKN,LKOH,SIBN,TATN, ROSN), на рынок акций вернется 50-100 млрд.
👉Дивиденды суммарно 2023: 3,5 трлн руб, из них 2,5 трлн руб нефтегаз
👉Дивдоходность IMOEX 9,6%-10,4%.
👉Самый большой навес >60% от уставного капитала = YNDX, HHRU, QIWI, TCSG,POLY
👉Бюджет 2024 будет сбалансирован.
👉Заимствования ОФЗ 2024 = 4,1 трлн руб.
Привет!
Наступает Новый год, а значит пора бы уже призадуматься о своих расходах, совершенных в 2023 году (или успеть какие-то еще совершить) и о возможности получить по ним налоговый вычет.
Так сложилось у нас в семье, что вопросами, связанными с уплатой налогов, занимаюсь я. В этом году мне довелось заполнить сразу три декларации, в каждой из которых были свои интересные особенности. Я заполнял их в феврале, потому что по одной из нах нужно было еще уплатить налог на доходы физических лиц (в этом случае декларация должна быть направлена в ФНС России не позднее 30 апреля, а налог уплачен не позднее 15 июля), но если Вам просто нужно оформить вычеты, Вы можете подавать в любой день года.
Я не силен в оглавлениях, поэтому укажу тут темы, которые будем рассматривать (ищи их сам, мой дорогой читатель😁 ну или по-братски подскажи как допилить):