В этой статье я постарался систематизировать всю имеющуюся на текущий момент информацию о том, как можно переместить капитал в том или ином виде через российскую границу.

Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является рекомендацией к каким-либо действиям. Я советую вам строго следовать любым санкциям, законным и подзаконным актам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Ситуация с международными санкциями и ответом на них со стороны России меняется буквально каждые несколько часов. Учитывайте, что к моменту прочтения какая-то информация ниже может уже устареть. Если вам есть что добавить и поправить — пишите в комментариях.

Где держать деньги безопаснее

Для начала надо определиться, в какую сторону через границу вам нужно перевести деньги.

Аргументы за то, чтобы завести деньги в Россию

• Санкции со стороны США и ЕС становятся всё более жесткими, и даже другие, традиционно более нейтральные страны (Швейцария, 

( Читать дальше )

Близится Новый год. Пора думать не только о мандаринах и елке, но и налогах. Окончание календарного года означает, что завершается и налоговый период, за который нужно отчитываться.

Есть один лайфхак, чтобы уменьшить налог — сальдирование убытков.

Здесь много умных и опытных инвесторов, которые, конечно же, знают про эту схему. Поделитесь, плюсами и минусами. 

В общем виде выглядит так:

В конце года брокер рассчитает за вас налог по операциям с ценными бумагами на вашем брокерском счете и перечислит его в налоговую службу. Не удивляйтесь списаниям.

Для счастливчиков, которые удачно торгуют в плюс, сумма налога может составить внушительную сумму. Напомню, что прибыль облагается НДФЛ в 13%. 

Налог рассчитывается от финансового результата: доходы от продажи ценных бумаг минус расходы на их приобретение.

Если инвестор купил ценные бумаги, но к концу года еще не продал их, на расчет налога они не влияют! Речь о закрытых сделках. 

( Читать дальше )

Кризис идет и цветет! Я на фондовом рынке РФ с 1992 г., времен ваучерной приватизации. На рынке недвижимости Уфы с августа 1993 года.
На бирже (ММВБ, Мосбиржа) с 2006 г. Поэтому пережил падения фондового рынка РФ: 1998, 2009, 2010, 2011, 2014, 2017, 2018.
Теперь 2020 г.

Вот мой портфель и алгоритм формирования собственного Пенсионного фонда «Кубышка»:

smart-lab.ru/profile/Elshet1969/

Я пишу по 2 причинам на смарт-лабе

1. Причина самая важная, поступление дивидендов. Статью всегда пишу после получения дивидендов.
2. В кризис приходится покупать чаще, чем 1 раз в месяц (после перечисления с ЗП 3 тыр.). Срабатывает моя «планка». Об этом ниже.
smart-lab.ru/blog/602462.php





Лирическое отступление.

Дивидендные акции — ваша безусловная частная собственность.
Их у вас никто не отнимет, вы их можете продать, психология рулит!
В отличие от недвижимости, при владении акциями вы не несете издержек (налог на имущество, ЖКХ и др.).
Есть одна проблема, чтобы купить дешево акции — нужны деньги. Но эту проблему каждый решает самостоятельно.
Я через зарплату (риэлтор), экономию собственных средств, а также продажи из портфеля облигаций ОФЗ-ПД.
Также стал преподавать риэлторам Уфы курс как «Создать и управлять собственным Пенсионным фондом „Кубышка“.
Деньги небольшие, но мне приятно, что мое хобби стало давать монетизацию.

( Читать дальше )

Извините, отключил комментарии.
На Смартлабике сейчас истерика.
Прошу понять.




Последнее время задергали вопросами. Попробую описать что делаю и буду делать я. Не претендую на истину в последней инстанции. Никого не призываю действовать также. Возможно, что моя тактика неверная. Ваши деньги — ваши проблемы.
Мой прошлый опыт

Я своими глазами наблюдал уже два кризиса. 2008 и 2014-ый.

В 2008 году я оказался просто не готов к обвалу. Только начал осваивать инвестирование. Сбережения были ничтожно малы. Помню как сидел с друзьями в кафе и говорил им, что новые кризисы буду обязательно встречать с горой кеша. Следующая “остановка” через 10 лет.

( Читать дальше )

По мотивам 
Примерно неделю назад известный трейдер — Julian Komar выложил в своем Twitter аккаунте пост, в котором поделился со своими подписчиками «семью признаками истощения тренда на рынке». В данной статье мы подробно разберем каждый из этих признаков:

1. 7 и более восходящих дней подряд 
2. Акция торугется на максимальных объемах с момента зарождения тренда
3. Сильный Гэп — после нескольких месяцев ралли
4. Новый максимум — на меньших объемах
5. Пин-бар на недельном тф 
6. Рост цены на 50% за 3 недели
7. Цена более чем на 100% выше 200 (Moving Average)

1. Семь и более растущих дней подряд. 

Любое безоткатное движение рано или поздно заканчивается. И обычно, чем быстрее и сильнее развивался импульс вверх, тем сильнее будет и коррекционное движение вниз. 

Разворот тренда вверх после нисходящего семидневного импульса.

( Читать дальше )

«Раб-очий» не должен ничего понимать, поэтому мы придумали Это...

Давненько товарищи не виделись. Разбудите меня в любое время, Я спрошу только несколько вещей! 1)Сколько стоит квадратный метр жилья в Москве и СПБ,  2)Сколько стоит Тройская Унция (31,1 гр) Золота в Долларах, 3) Какой Курс нац валюты по отношению к Доллару 4) Дайте график Нефти 5) Когда был последний кризис с Девальвацией НАЦ Валюты.

Поехали:

1) Всегда стремись иметь минимальную ЗП= стоимости квадратного метра в твоем городе (Особо касается МСК и СПБ) СПБ должен зарабатывать 100 — 110 тр. (Доход можно считать на семью)

2)Какое бы время вы не брали средняя ЗП в золоте (см. правило 1) равняется в среднем от 30 до 35 гр. Золота Вот формула= Стоимость унции в долларах 1571 / 31,1 (унция) = 50,51 долларов за 1 грамм, отсюда 1 гр в Рублях = 50,51* курс доллара (62)= 3 132 рублей за 1 грамм  Отсюда 110 000 руб (метр квадратный и Нужная ЗП) / 3132 р= 35,12 гр. Золота

Вы удивитесь но расчеты показывают что с 1991 года Хорошая ЗП всегда составляла 30-35 гр Золота.(пересчитайте) Исключение было Дикие годы с 2000 по 2014 (зп в золоте была от 35 до 150 грамм) Дикий рост Нефти.

( Читать дальше )

Откладывать на пенсию — новый тренд, набирающий обороты.
Октябрь — замечательный месяц! Я родился, мне 50, пришли дивиденды.
Немного психологии.
Как откладывать (не забывать, не жадничать) каждый месяц 3 тыс.руб?
Я это делаю просто, у меня небольшое ООО, и вот с 2006 г. бухгалтер перечисляет 10 числа каждого месяца с моей зп 3 тыра.
Очень удобно. 



Мой итог на сегодня, параметры Кубышки (собственный пенсионный фонд): 
161/3тыр/октябрь2019/180/483тыр/3,7млн/22тыр

Расшифровка.
1) Позади 161 месяц инвестирования в дивидендные акции РФ.

2) Ежемесячно откладываю 3 тыс.руб, покупаю только дивидендные акции РФ. Все полученные дивиденды снова реинвестирую, деньги не изымаю.

3) Данные на октябрь 2019 г.

4) До пенсии еще 180 месяцев. Экватор еще не пройден!

5) Если бы не было «магии сложного процента», за 161 мес. по 3 тыра я бы имел бы денег 483 тыр.

6) Благодаря 8-му чуду света — сложному проценту, активы на сегодня (все в акциях РФ) 3,7 млн.руб.

( Читать дальше )

Все вокруг нас учат жить рационально.

Мол, думайте о будущем, берите ипотеку, откладывайте 10% доходов, имейте вклады в трех валютах, используйте пенсионные планы от консультантов.

Однако эти, казалось бы, хорошие правила сами по себе глупы, если посмотреть здраво, с современных позиций.

Может показаться, что текст написан тоном «сверху вниз» – ни в коем случае.

Да, написано категорично, поскольку я уверен в том, что пишу.

Но я далек от мысли научить жить, или обобщать совершенно разные судьбы.

У одного папа работает в Газпроме, а у другого сидит в тюрьме за воровство, потом они могут поменяться местами. У всех людей разный старт и разный финиш.

Но тотальная финансовая безграмотность и авантюризм – это было у русских всегда, это у нас в крови. Наши родители жили в СССР, когда у всех на одинаковых этажерках стояли одинаковые полученные на макулатуру книги, квартиру получали от государства бесплатно, простояв в очереди 10-20 лет, а убогий телевизор или холодильник стоил полугодовую зарплату (помните советский холодильник за 700 рублей или самовозгорающийся телевизор «Радуга» за 800, или видеомагнитофон B-12 за 1200 в магазине (и продавались они только на черном рынке за 2400) при ЗП 150-200 в месяц).

( Читать дальше )

Всем привет.

Решил систематизировать материал по расчету доходности облигаций, чтобы другим проще было считать.

Итак начнем.

Первое что нам может пригодится, это калькулятор на сайте мосбиржи, лично мне он не особо помогает, но общие цифры для быстрого анализа дает: https://www.moex.com/ru/bondization/calc

Второе, это сайт финама, на котором можно посмотреть в очень удобном виде всю информацию по выпуску. Обращайте внимание на проспект эмиссии, особенно в части возможных оферт: bonds.finam.ru/issue/info/

Третье, это опять сайт мосбиржи, и несколько калькуляторов в екселе: https://www.moex.com/s606

Четвертое, это формулы по которым мосбиржа транслирует данные, все формулы можно достаточно легко посчитать при помощи программы Mathcad, и перевести в ексель (файл PDF начнет загружаться автоматически): http://fs.moex.com/files/6908/

Пятое, это замечательный автор Буренин А.Н. и его книга: Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. Автор коротко дает характеристику инструмента на бирже и формулы. Или этот задачник: Буренин А.Н. — Задачи с решениями по рынку ценных бумаг (Теория и практика финансового рынка) — 2008

( Читать дальше )

Всем привет,

Я периодически работаю над своим онлайн проектом и недавно сделал очень крутую штуку, которой хотел бы поделиться со Смарт-лабом, так как считаю, что сделал очень качественную базу по дивидендам российских компаний

Помимо нее на сайте еще куча всего интересного, но ниже хотел бы остановиться только на ней: https://investorville.ru/dividends

I. Начну с того, что на основной странице вы найдете три раздела:
1) Дивидендные идеи (по доходности, росту и закрытиям гэпов — все самое основное)
2) Дивидендный календарь
3) Рейтинг по всем российским компаниям (все российские компании со всех бирж)




Если что-то непонятно — внизу каждой страницы есть FAQ


II. Особое внимание я уделил расчету дивидендной доходности — она считается очень качественно, как если бы это считал аналитик.

В отличие от остальных сервисов, я собираю данные еще и по рекомендациям Советам Директоров. Когда СД рекомендует дивиденд — у меня это отражено.
Даже сложные случаи, когда, например, Evraz plc торгуется в пенсах, а платит в долларах — у меня все верно будет рассчитано :)

III. По каждой компании есть своя страничка, выглядит это так (https://investorville.ru/dividends/sberbank):



Это верхняя часть — тут есть:

• мин-макс за 52 недели


• дивидендная политика


• коэффициент утверждения дивидендов (всегда ли ГОСА/ВОСА утверждали рекомендации СД?)


• дивидендные гэпы (я еще считаю «средний гэп за 5 лет» — дело в том, что одна компания может заплатить 1 руб. и закрыть гэп за 1 день, а другая 10 руб. и гэп за 5 дней — последний вариант точно лучше, и «средний див гэп» как раз это учитывает, это «средневзвешенный показатель»)

Ниже будет такой график, который подскажет вам какая у Сбера раньше была дивдоходность (выясняется, что текущая дивдоходность довольно высока, может быть хорошее время для покупки?)



Также есть и группировка дивидендов по годам (такое правда есть у многих других сервисов)



Ну и конечно все дивидендные выплаты:

И конечно еще несколько уникальных фишек:

1) Вы всегда сможете посмотреть в таблице выше был ли утвержден дивиденд Собранием акционеров или нет. Например, по НМТП за 9М 2015 г. собрание не утвердило рекомендацию СД (такое бывает редко, но можете убедиться сами: https://investorville.ru/dividends/ncsp )

2) На примере НМТП вы можете посмотреть и более старые дивиденды — те, которые были объявлены, когда компания еще не была публичной — такие дивиденды окрашиваются в серый цвет

3) Ну и для каждой дивидендной выплаты посчитан див гэп! Теперь вы можете анализировать все российские компании и по этому показателю, имхо, очень удобно. Знак «шестеренки» означает, что дивидендный гэп еще не закрыт.


Мой сайт: https://investorville.ru/
Моя группа ВК: https://vk.com/investorville

Буду рад ответить на ваши вопросы и комментарии :)
P.S. если вы нашли ошибку, то, пожалуйста, дважды перепроверьте свои расчеты, т.к. я очень тщательно работал над точностью данных :)