Друзья, вы знаете мое отношение к синему банку. Системное игнорирование прав и интересов миноритарных акционеров, нецелевое использование капитала, принимаемые в угоду властей решения. Все это сопутствует инвестиционной идее в ВТБ. Инвесторы — народ отходчивый, и в 2023 году их влажные фантазии о фантомных дивидендах снова берут верх. Давайте пробежимся по результатам за 6 месяцев и постараемся объективно взглянуть на ситуацию. 

В целом, в банковском секторе наблюдается конъюнктурный позитив. Увеличение объемов средств населения в банках на 2,1%, валютные переоценки и сокращение отчислений в резерв, позволили банкам в РФ получить чистую прибыль за полугодие в размере 1,7 трлн рублей. По итогам всего 2023 года прибыль способна достичь уровней докризисного 2021 года. 

ВТБ за отчетный период нарастил чистые процентные доходы до 367,9 млрд рублей за счет роста кредитного портфеля и средств клиентов на 9,4%. Чистая процентная маржа составила 3,2%. При этом чистые комиссионные доходы и прочие операционные доходы также выросли до 97,7 млрд рублей и 149,1 млрд соответственно. 

• ВТБ
• Сбербанк
• Ростелеком
• Аэрофлот
• Мосэнерго
• ОГК-2
• НМТП
• ТГК-1
• НКНХ
• Аквакультура
• ПИК
• Сургутнефтегаз
• и др.

Попробуем оценить доходность инвестиций в компании с высокой дивидендной доходностью. Для количественного упрощения анализа берем только голубые фишки. До 2009 года дивидендная доходность голубых фишек была незначительна, поэтому возьмем список бумаг из архива соответствующего индекса на 31.12.2009 года.

По данным компаниям рассчитываем дивидендную доходность за 2009 и 2010 год. Компании у которых дивидендная доходность хотя бы за один год выше 5% относим к дивидендным фишкам. Получаем, что к ним относятся 5 из 13 компаний индекса голубых фишек: Лукойл, Норникель, Сбербанк, Сургутнефтегаз и Татнефть. Уралкалий немного не добрал и в список не попал. По остальным компаниям дивидендная доходность незначительная.

 Теперь покупаем данные дивидендные фишки по ценам на 31.12.2010 года и смотрим объем дивидендов, выплаченных за 2011-2023 годы, и текущих цены на акции.

Случайно нашел замечательный сайтик, на котором парни собирают цены со всего мира. На основе их данных составил сравнение цен основных продуктов питания по странам:

Самая дорогая еда — в Южной Корее. Корзина продуктов там стоит в 3.6 раза дороже, чем в России. На этом можно делать бизнес. Например, картошка в Корее стоит почти в 8 раз дороже, чем в России. Покупаем у нас — везем туда — платим пошлину — продаем оптом. Маржа наверняка будет 100% или 200%.

Судя по средней разнице цен, в России самые дешевые продукты — картошка, белый хлеб и лук. Исконно народная еда. Без них — никуда.

Для любознательных читателей — цены в цифрах:

Акции с возможной дивидендной доходностью, в ближайшие 12 месяцев, выше ключевой ставки Центробанка.

1. Сургутнефтегаз ап – 11 руб, 22%

2. Ставропольэнергосбыт ап – 0,6 руб, 20%

3. Россети Урала – 0,09 руб, 19%

4. БСП – 50 руб, 18%

5. Россети Центр – 0,08 руб, 16%

6. ТНС-Энерго Воронеж ап – 50 руб, 16%

7. Транснефть ап – 17 000 руб, 15%

8. Белуга – 800 руб, 14%

9. Магнит – 800 руб, 14%

10. НКНХ ап – 12 руб, 14%

11. Лукойл – 800 руб, 13%

12. Ленэнерго ап – 27 руб, 13%

13. Мечел ап – 32 руб, 13%

14. ТНС-энерго Кубань – 100 руб, 13%

15. Газпром – 20 руб, 12%

16. Газпромнефть – 80 руб, 12%

17. ММК – 6 руб, 12%

18. МТС – 36 руб, 12%

19. Россети Центра и Поволжья – 0,04 руб, 12%

20. Рязаньэнергосбыт – 5 руб, 12%

21. Сбербанк – 32 руб, 12%

22. Татнефть – 70 руб, 12%

Друзья, продолжаю делится с вами результатами своей инвестиционной деятельности. Сегодня пополнил брокерский счет на 50 000 рублей и купил дивидендные акции одной компании из нефтедобывающей отрасли, которая собирается выплатить осенние дивиденды.
В статье покажу как выглядит на данный момент мой портфель, его дивидендную доходность и сделаю небольшой разбор акции, в которую инвестировал.

Мой портфель

Начну с обзора моего инвестиционного портфеля, который я собираю уже 3 года и 7 месяцев, инвестируя только в дивидендные акции нашего фондового рынка: