Сегодня будет необычный для моего блога интерактивный формат. Читатель и наш с вами коллега (молодой независимый инвестор) попросил меня посмотреть его портфель, который он не так давно начал собирать, и сообщить свои мысли по поводу активов, которые в нем на данный момент содержатся.

🤷‍♂️Я не эксперт по составлению портфелей, но мне показалась интересной и полезной идея вынести обсуждение в публичную плоскость.

💰Многие читатели моего блога на Смартлабе имеют больше опыта и знаний в инвестициях, чем я. Поэтому, с разрешения подписчика, я публикую собранный им портфель и прошу по желанию принять участие в его оценке. Хозяин портфеля заглянет в комментарии и наверняка все их внимательно прочитает, а потом примет самостоятельное взвешенное решение. Свои рассуждения я, разумеется, тоже приведу.

Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

❗ДИСКЛЕЙМЕР: любые дальнейшие оценки являются субъективными, рожденными воспаленным мозгом автора. Автор ни в какой мере не несет ответственность за слив чьего-либо депозита, кроме своего собственного (это он любит, умеет и изредка практикует). Так что прошу не воспринимать высказанную точку зрения как экспертные инвест-советы — это просто мысли вслух.

( Читать дальше )

Новый ЗПИФ Рентал ПРО — первый фонд недвижимости выходит в начале июня на IPO!

https://aclass.capital/upload/iblock/1e4/su0zmlvm07fq5q7q17rpmqlxq5fim92b/ITF%20%D0%A0%D0%B5%D0%BD%D...

Сделка пройдет именно по стандартам IPO, что гарантирует высокую степень раскрытия информации. Объем фонда на этапе размещения более 25+ млрд руб. Купить паи можно у крупнейших брокеров.

Так как речь идет об инвестициях в строящиеся объекты и о повышенной доходности, паи предлагаются только квалифицированным инвесторам (сейчас 700+ тысяч таких инвесторов в РФ), спрос наблюдается и от физлиц, и от институционалов.

• Сбор заявок открылся 27 мая и продлится до 5 июня включительно.
• Начало торгов паями на Мосбирже ожидается 6 июня (торговый код – RU000A108157).
• Общее количество паев для покупки – 26,1 млн штук, цена – 986 рублей за штуку.
• Ожидается, что по результатам сделки продавец останется соинвестором фонда. Продавец и управляющая компания обязуются не осуществлять продажу и дополнительную выдачу паев в течение 90 дней с даты совершения сделки.

( Читать дальше )

ЦБ зарегистрировал допэмиссию ЮГК в размере 30 млрд акций, сообщил Интерфакс. Регистрация допэмиссии — техническая необходимость в случае решения об утверждении проспекта эмиссии акций, который будет действовать в течение года. Интерфакс напоминает, что компания в прошлом не исключала возможность SPO для вхождения в индекс МосБиржи (free float должен быть 10% против текущих 6%), но конкретных сроков не давала.
Новость техническая, уже в цене. Допэмиссия в размере 14% капитала сильно выше требуемых 10% free float для попадания в индекс МосБиржи (сейчас free float ЮГК — 6%). SPO может размыть доли текущих акционеров, что будет негативно на момент объявления. У нас позитивный взгляд на бумагу с учетом перспектив роста добычи.

Не исключаем SPO ЮГК на горизонте 12 месяцев, но не ждем размещения всех 30 млрд акций, зарегистрированных ЦБ. По нашим оценкам, размещения 10 млрд акций будет достаточно для того, чтобы free float достиг 10%. В ожидании роста добычи в среднем на 20% в год до 2027 г. мы позитивно смотрим на бумагу, которая торгуется с P/E 7.3х в текущих ценах против целевых 8.2х на 2025 г.

Суэцкий канал уже не такой судоходный как это было раньше
Будут ли грузы двигаться по новому маршруту через  РФ?
Заметьте, и снова все дороги ведут в Москву!
Похоже, Россия знает самый короткий путь в Европу!
Да, да, через ту самую форточка которую еще Петр отпер.



( Читать дальше )

В рамках Указа Президента РФ от 08.11.2023 № 844 частные инвесторы могут разблокировать заблокированные в НРД иностранные ценные бумаги на сумму не более 100 тысяч рублей на человека. Нерезиденты могут выкупить эти активы, используя свои замороженные денежные средства на счетах типа С.

По оценкам процедурой выкупа заблокированных иностранных ценных бумаг могут воспользоваться более 5 млн частных инвесторов.

Участие в обмене бесплатное и добровольное. Ниже вы найдете подробную инструкцию для частных инвесторов.

1. Какие активы можно предложить к выкупу?

1.1. Акции иностранных компаний. Примеры: Apple – APPL, Microsoft – MSFT, Tesla – TSLA…

1.2. Депозитарные расписки на акции иностранных компаний. Примеры: Toyota Motors – TM, Toshiba Corp. — TSE, Nestle – NESM, Samsung – SMSN…

1.3. Паи иностранных инвестиционных фондов (ETF). Примеры: SPDR USA — SPY, Vanguard Bonds –BND, ARK Innovation – ARKK…

( Читать дальше )

Вчерашний день был насыщен событиями и новостями.
🔥Президент подписал Указы №198 и №199 о некоторых экономических мерах, а Госдума приняла в третьем чтении ряд поправок в Налоговый кодекс.
Рассказываем по порядку и сначала о планируемых изменениях

 

1. Отмена трехлетней инвестиционной льготы

Как это работает сейчас?
Доход от продажи ценных бумаг можно освободить от налога, если инвестор владел ими 3 года или более. Подходит для российских акций, облигаций, а также для зарубежных акций и облигаций, которые торгуются на российских биржах и для открытых ПИФов, которые управляются российскими компаниями.

Максимальный размер вычета – 3 млн. руб. в год, за три года – 9 млн. руб.

Что планируют изменить?
Принятый закон исключает из списка зарубежные акции, облигации, ETF, которые торгуются на биржах РФ.
НО остаются ценные бумаги иностранных эмитентов, зарегистрированных в государстве-члене ЕАЭС или выпущенные по праву государства члена ЕАЭС. Изменения вступят в силу в 2025 году.

( Читать дальше )

Прочитал здесь много раскладов по налогам.
Складывается впечатление, что пишут люди, которые не понимают функционирования бизнеса.
Теперь сухие расчёты для нормального прибыльного бизнеса.
Допустим вам платят 100р зарплата на руки, примерно 45р выходят налоги.
И все думают что рабодататель угорает на эти 45р)) И ваша стоимость (как спеца) для бизнеса 145р. Ничего подобного.
Весь зарплатный фонд с учетом всех взносов идет в расход и уменьшает налог на прибыль!!!
Итого получаем 145р минус 20%. Опа и
вы уже обходитесь вашему рабодатателю в 116р. Дальше при преодолении предельной базы около 1.8млн в год ( всего лишь 150тр в месяц) соц.взносы уменьшаются с 30% на 15% и от налога в 45% почти не остается ничего.
Дальше народ думает, что при повышении НДФЛ доля серых з/п вырастет. Здесь опять же пользуемся математикой. Платя малую з/п мы уменьшаем наши расходы к вычету, увеличивая налог на прибыль это раз! плюс тратим нехеровый %% на обналичку, чтобы вывести бабки и доплатить з/п.
Все выкладки конечно справедливы для корректного бизнеса, работающего в прибыль.

( Читать дальше )

Как сделать фото, которое станет шедевром? Легендой!

Анализ книги «Легендарные фотографии, изменившие мир» показывает, что нужно оказаться в нужном месте и времени с фотоаппаратом. Книга содержит 100 фотографий-легенд. Большинство из них — это хроники времени.

( Читать дальше )

📲 Прекращение заявок завершилось ещё вчера в 15:00, напомню вам, что компания приняла решение о досрочном прекращении заявок в связи с повышенным интересом со стороны институциональных и розничных инвесторов. Ожидается, что расчёты с инвесторами на Московской бирже будут проведены 13 февраля 2024 года. Торги акциями компании во втором уровне листинга Московской биржи начнутся в тот же день, 13 февраля 2024 года, под тикером DIAS (до досрочного прекращения торги должны были начаться 16 числа). Учитывая, что спрос превышает предложение, то видимо аллокация заявок будет ничтожна мала, повезёт если выделят 10% от заявки, но похоже стоит рассчитывать на 4-5%. Что же давайте подойдём к основным параметрам этого IPO:

💬 Диапазон цены 4000-4500₽ за акцию. Довольно приемлемая цена, при которой компания не сильно заработает, тогда зачем IPO Диасофту? На звонке с Тимофеем Мартыновым руководители объяснили, что денежных средств компании хватает, а её цель это публичность и узнаваемость, чтобы в будущем на них обратили внимание (одно из новых направлений системное программное обеспечение, а фокус на госсекторе, поэтому узнаваемость и цитирование в СМИ необходимы).

( Читать дальше )

Как создать диверсифицированный портфель на 10 тысяч рублей из 30 акций





Один мой друг, как наверное и многие другие, начинал инвестировать с очень маленькой суммы. И чтобы его портфель был диверсифицирован, он покупал в портфель только дешёвые акции.

Я думаю, что подобная проблема возникает у многих новичков с маленькими портфелями. Я решил собрать для вас список самых дешёвых акций, торгующихся на МосБирже.

На 10 тысяч рублей на сегодня можно составить портфель из следующих акций
1. SVET — стоимость лота 30,4.
2. UWGN — стоимость лота 68,3.
3. ETLN — стоимость лота 90,96.
4. SPBE — стоимость лота 92.
5. APTK — стоимость лота 149,6.
6. RNFT — стоимость лота 154,4.
7. EELT — стоимость лота 181.
8. MVID — стоимость лота 201,4.
9. MGKL — стоимость лота 233.
10. CARM — стоимость лота 240,45.
11. VTBR — стоимость лота 245,55.
12. WUSH — стоимость лота 254.
13. DELI — стоимость лота 269,45.
14. KZOSP — стоимость лота 276,4.
15. MRKK — стоимость лота 282,4.
16. EUTR — стоимость лота 308.
17. RGSS — стоимость лота 320.

( Читать дальше )