Вот сижу, читаю самые разные вещи про куплю-продажу акций, и думаю, что что-то все эти форумы и сообщества мне напоминают. Ах да, те самые посты ВК, где пишут «я был продавцом жил на 20 тыс. и снимал квартиру, а через год все поменялось». И это при всем при том, что сопровождается кучей фотографий дорогих иномарок, курортов и всего соответствующего. Любому здравому человеку станет ясно, что это полный бред и показуха, хотя бы потому, что при росте в тысячу % годовых и вложениях 10000 рублей (а из его «истории» вряд ли у него есть больше) заработок впечатлять не будет. Так вот к чему все это: форум так называемых «инвесторов» НИЧЕМ от данных групп не отличается. Инвесторами в принципе не имеют себя права именовать трейдеры, на мой взгляд. Все эти специальные словечки типа P/E, ключевая ставка, специально придуманные, чтоб набить вес в своих же собственных глазах. Особенно мне нравится выражение «фиксируем прибыль». Вот с этого места поподробнее.
Итак, как же может образоваться прибыль. На первый взгляд все просто. Купил за дешево, дождался роста и продал дороже. Но если копнуть немного глубже получается интересная ситуация. Купить надо у кого то, и продать кому то. Кому то, кто такой же, как и ты, весь такой начитанный, грамотный, около 10 лет рынок изучающий. И этот кто то должен верить, что он, покупая дешевле, продаст потом это еще кому то, и так до бесконечности… Почти что парадокс «сатанинской бутылки», если кто то не знает что это такое, то смысл о, том, что нужно вовремя избавится от вещи, но математически избавиться от нее невозможно, если только кто то не сделает самопожертвование. И пока ты сидишь с прибылью, твой покупатель может или крупно «заработать», или прогореть. То есть либо ты, либо тебя. Тот же принцип и в букмекерской конторе, где потенциальный навар — это отъем средств других игроков. Но контора это сфера развлечений. В конторе есть фанаты, которые ставят ради просмотра матча под пивко, и им в принципе плевать на результат, они с деньгами расстались в момент ставки морально. В конторе есть «ловцы удачи», которые ставят на заведомо проигрышные варианты с крупными коэффициентами, ну а вдруг зайдет, если потеряют то незначительно, если выиграют то много. И этих 2 групп в букмекерских большинство. Именно их деньги и забирает крутой игрок, деньги, с которыми они и так расстались. А вот на бирже ценных бумаг ситуация совершенно другая. Там каждый — специалист. Специалист, который ничего не может сделать против тех, кто устанавливает правила игры и меняет их как ему угодно. Сколько бы ты ни прочитал, переиграть их невозможно. Они могут обрушить или поднять цену так, как им вздумается. И все заученные умные словечки не помогут, потому что основные собственники предприятий на порядок выше тех, кто сидит на бирже. Можно долго рассуждать об опыте, и так далее. Но и в конторах сидят мужики в засаленных свитерах круглосуточно, уже лет 10-15 одни и те же лица, они даже выигрывают, но глобально картина не меняется. 
Теперь предположим что все это бред. Как же так, есть биржа, есть покупатели и продавцы, все честно, все внешние влияния — теории заговора. О чем я вообще. Но посмотрим от чего зависит цена акций. Обыски у Дерипаски — РУСАЛ просел. Объявлена прибыль — цена выросла. Он что, от обысков стал меньше зарабатывать? Думаю, нет. Цена падает, потому что «умные игроки» начинают скидывать акции. И растет, потому что много желающих купить. Все. Никакой зависимости от прибыли, стоимости основных средств и т.д. Сказала бабка у подъезда что ты упадешь с велосипеда, ты бы может и не упал, но загнался, стал об этом думать и отвлекся, в итоге упал реально. Бабка же правду говорила.
Предположим, что и это полный бред. Есть же тренды рынка, есть прогнозирование, есть проекция цен на нефть, конечно же. Опять я несу бред. Но посмотрим еще под одним углом. Акция — это доля в бизнесе. Естественное состояние бизнеса — это его развитие. То есть, его стоимость, а, следовательно, и стоимость акции, должна расти. Если падает — значит есть какие то проблемы, но это не правильно, а значит и ненадолго. Значит, все восстановится. Вроде идеальная ситуация — покупай, все равно продашь дороже. Но тут тоже проблемы. Продав дороже, продаешь совсем за другие деньги. И это я не про инфляцию, о которой подумали все (я считаю что она реально процентов 35-40, а далеко не официальные значения) хотя и она тоже учитывается. Купил, например, Новатэк осенью 2020 по 1200, продал этим летом по 1600. Нормально, 33% чуть более чем за полгода. 400 рублей плюсом, вот они деньги!!! Поехали отдыхать, машину бы обновить и т.д. Правда есть одно условие. Со своими оставшимися 1200 ты уже никому не нужен, ты не вернешься никаким образом, только если не произойдет падения. Более того, даже с 1600 ты уже не вернешься. И был ли смысл продавать? А не продашь, не будет прибыли… Но ее и так не будет… Замкнутый круг короче.
И теперь возникает вопрос, а что же делать то? Просто забыть РЦБ, уйти с биржи и гнать самогон? На самом деле решение для меня лично более чем очевидно. Это дивиденды. Многие смеются над этими копеечными подачками на их взгляд. Но тут именно вся суть и зарыта. Акция — доля в бизнесе. А любой бизнес создается ради прибыли. Вот эта прибыль и есть то, ради чего стоит заходить в данную сферу. Суть дивидендов в том, что ничего продавать не надо, деньги выплачиваются, а твой портфель остается у тебя. Да, пусть кто то их не платит, или платит крайне несущественные. Но, при всем при этом, при «росте курса» они тоже вырастут. Так, многие компании уже окупили вложения в себя в моем портфеле. Есть вариант — покупай хоть что то. И не продавай никогда. 
PS: Есть мысли иногда о том, что при игре на заемные можно подняться, да, по 1200 новатэк не возьмешь, но тут разница вся твоя, а денег у тебя и так не было. Это возможно, на мой взгляд, только если портфель достаточно здоров, чтоб дивиденды гасили обязательства, просто пока их нет. Обязательные платежи это особенность нынешней системы. Ты должен платить постоянно, а вот заработаешь или нет — вопрос. Так что так делать не советую, есть опыт у знакомых, которые вместо того, чтобы избавиться от обязательств, сыграли и проиграли, да и еще набрали обязательств, типа по низкой ставке почему бы и не взять.
PPS: Покупай хоть что то — это хотя бы один лот акция ВТБ(он вроде самый дешевый). Пусть это смотрится смешно, потому что у меня в день портфель колеблется в цене на порядок больше. Но тут суть в том, в чем его считать. Я считаю именно в акциях, и их количество должно расти, а не цена.

ИСТОЧНИК

👨🏻‍💼 Сегодня хочу остановиться над системой налогообложения доходов, полученных от инвестирования.

«Лучший способ рассказать детям о налогах — съесть 13% от их мороженого» ©

По большому счёту, ничего сложного в налогах нет, но почему-то большинство начинающих инвесторов этой теме не уделяют должного внимания, а в некоторых случаях знания в этой сфере очень поверхностные, хотя есть особенности, которые могут значительно сократить издержки. Об этих особенностях я и предлагаю поговорить более подробно.

Налогообложение буду рассматривать с точки зрения обычного Гражданина РФ (резидента), совершающего сделки с помощью брокера на бирже. С точки зрения нерезидентов смысл тот же, только ставки, как правило, выше.

Итак, в нашей стране в обычной ситуации доход от инвестиций облагается налогом на доходы физических лиц в размере

В России, когда говорят о дефолте, сразу вспоминают 1998 год. Правительство тогда отказалось от погашения краткосрочных гособлигаций, что привело к росту курса доллара, резкому ценовому росту и обесцениванию сбережений обычных граждан. Произошел дефолт, последствия которого были очень негативными для населения. Однако само понятие «дефолт» намного объемнее. Оно может относиться не только к отдельному государству, но и компаниям. Что такое дефолт? Можно ли простому человеку определить, когда он начнется? 

О дефолте простыми словами 

Термином «дефолт» обозначается отказ выплачивать долги по основной задолженности, процентам и иным обязательствам по кредитному договору. Дефолт в компании – отказ платить ее кредиторам. Результатом становится банкротство. 

Дефолт в стране – отказ выплачивать государственные долги. Причем это могут быть как внутренние обязательства (перед населением), так и внешние (перед другими странами). 

Целью крупного биржевого спекулянта является получение прибыли на разнице в цене. Для этого «умным деньгам» необходимо постоянно раскачивать цены на рынке, пользуясь различными методами ценовых манипуляций. При манипулировании рынками крупные биржевые игроки используют разнообразные технологии, в которых учитывается всё, от технических и финансовых возможностей игроков до психологии человека. 

«Классика» манипуляций
Не секрет, что манипулировать рынками можно распуская слухи о каких-нибудь событиях, существенно влияющих на состояние той или иной компании. Такие манипуляции случаются довольно часто, они являются прямым нарушением законов практически всех развитых стран и подлежат расследованию с целью найти источник таких слухов.

Высказывания различных аналитиков, тоже можно считать влиянием на рынок с целью манипулирования им, но аналитика трудно уличить в злом умысле, поскольку он всегда может привести разные доводы в пользу своего мнения. Аналитик как человек, имеет право на ошибку и вполне может не принять в расчёт тот или иной фактор, влияющий на опубликованные им выводы. То есть высказывания аналитиков за манипулирование рынком обычно не считается. 

Технические манипуляции 

На мой взгляд, при торговле по техническому анализу очень важен подход к нему, ведь теханализ — крайне субъективная вещь. Недаром говорят, что дай нескольким трейдерам график, и каждый увидит в нем что-то свое. Кто-то строит по минимумам/максимумам свечей, кто-то по закрытиям, кто-то  с точностью до пункта, кто-то небрежно. Каждому свое. Но, в любом случае, надо придти к структурированной методологии и придерживаться ее.

Принято считать, что биржа, заключая договор с маркетмейкером, предоставляет ему всю информацию о заявках трейдеров. И якобы именно это даёт преимущество маркетмейкеру (a.k.a. кукл) перед обычными трейдерами. Мол, кукл видит, где наши тейки и стопы, и делает всё, чтобы нанести нам максимальный урон и получить максимальную прибыль за наш счёт.

Время от времени, выставляя тейк-профит и стоп-лосс, я задумываюсь, а так ли это?

Тейк-профит и стоп-лосс — условные заявки. И значит, биржа их не видит, пока цена не дойдет до отметки, указанной в заявке. А до того самого момента эти заявки (а также все условные заявки на покупку и продажу) хранятся на сервере брокера.

Вывод: маркетмейкер, заключивший договор с биржей, не видит наши условные заявки. Скорее всего, он может видеть лимитные заявки за пределами стакана. Возможно, это помогает ему определиться со стратегией.

Другое дело брокер. Брокер — тоже кукл, его сотрудники зарабатывают для него как трейдеры, оперируя большими суммами. И брокеру видны все условные заявки его клиентов. Если на каком-то уровне скопилось много условных заявок, поставленных клиентом этого конкретного брокера, то логично предположить, что именно там скопились заявки клиентов и других брокеров.

Так что какой-то неведомый кукл моих стопов не видит, а мой брокер видит. И если кто-то способен нанести мне наибольший урон, то это именно он.