Блог им. sng |Банкротство Silicon Valley Bank. Ситуация развивается стремительно

Буквально вчера Павел Комаровский написал пост о том, что стало причиной обрушения одного из крупнейших региональных банков в США — Silicon Valley Bank.

Для ленивых: банк стал жертвой ситуации с экстремально низкой ключевой ставкой, установленной ФРС США во время Ковидогеддона и впоследствии резко пошедшей вверх после скачка инфляции. Эта редкая ситуация усугубилась тем, что финансами банка управляли какие-то жутко некомпетентные ребята, которые о термине «процентный риск» знали примерно столько же, сколько знает таксист, прослушавший неделю назад бесплатный курс повышения финансовой грамотности.


Банкротство Silicon Valley Bank. Ситуация развивается стремительно

Скриншот с сайта Silicon Valley Bank. Главный административный директор банка до 2007 года был главным финансистом в Lehman Brothers. Для тех кто не в курсе, Леманы в то время построили дичайшую пирамиду из ипотечных облигаций, которая рухнула в 2008, спровоцировав мировой финансовый кризис, от которого мир оклемался только лет через пять (а по некоторым признакам, не оклемался до сих пор).



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • SVB

Блог им. sng |Рептилоиды из Goldman Sachs рассказали, что нас ждет в 2075 году

Goldman Sachs выпустили аналитический отчет с прогнозом движения экономики до 2075 года.

Я его изучил, и готов поделиться с вами выжимкой.

Небольшой дисклеймер: в какой-то момент вам может показаться, что отчет написала какая-то российская патриотическая компания. Ну или хотя бы российское представительство Голдманов. Но… нет. Это Goldman Sachs International в лице неких Kevin Daly и Tadas Gedminas, если судить по номерам телефонов — работающих в лондонском офисе этой финансовой корпорации.

Тезис №1: Нас ждет замедление глобального роста ВВП из-за замедления темпов роста населения планеты
Рептилоиды из Goldman Sachs рассказали, что нас ждет в 2075 году

Динамика роста мирового ВВП

Прогнозы подразумевают, что глобальный рост ВВП будет в среднем менее 3% в год в течение следующих десяти лет и будет постепенно снижаться, главным образом отражая более медленный прирост рабочей силы.
Рептилоиды из Goldman Sachs рассказали, что нас ждет в 2075 году



( Читать дальше )

Блог им. sng |Очередная драма в мире криптовалют. Никогда такого не было, и вот опять!⁠⁠

Ровно полгода прошло с предыдущего массового забоя крипто-хомяков на Terra/Luna, и сегодня мне снова есть что вам рассказать!

Краткое содержание новой серии:
Один знаменитый криптан-миллиардер уделал своего друга — ещё одного знаменитого криптана-миллиардера. Теперь он планирует забрать его криптобиржу с потрохами со скидкой 80%

Очередная драма в мире криптовалют. Никогда такого не было, и вот опять!⁠⁠

Спойлер к следующей серии — прямо на этой картинке!

Если вы подписаны на какие-нибудь прогрессивные новостные каналы, то наверное уже слышали о событиях, разворачивавшихся в последние три дня и достигшие апогея этой ночью. Ну а если не слышали, то вот вам эта новость:

Криптовалютная биржа Binance сообщила о намерении приобрести биржу FTX в рамках стратегической сделки. Об этом сообщил генеральный директор Binance Чанпэн Чжао. По его словам, FTX обратился к ним «за помощью» в связи с дефицитом ликвидности компании.


( Читать дальше )

Блог им. sng |Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.2: Российские акции⁠⁠

Я уже четвертый год в режиме полной открытости рассказываю о том, как я формирую свой «личный пенсионный мини-фонд». Продолжаю серию постов с отчетом по результатам четвертого года (вчера рассказал об американских акциях). А сегодня — результаты 4 лет инвестирования в российские акции.
Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.2: Российские акции⁠⁠

На данный момент доля российских акций составляет 24% от всех акций или 16,7% от всех сбережений. И результат за 4 года инвестиций составляет -22,6%. «Отрицательный рост» составляет -18% годовых, что хуже, чем темпы отрицательного роста российского ВВП и уж точно хуже вкладов :D

Но если вы не находитесь в информационном вакууме — уверен, вы знаете причину такого результата. Рынок акций РФ за последние 12 месяцев рухнул на 52%.
Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.2: Российские акции⁠⁠



( Читать дальше )

Блог им. sng |Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.1: Американские акции⁠⁠

Ровно 4 года назад я открыл свой первый брокерский счёт и начал переводить туда сбережения предыдущих лет, накапливавшиеся «традиционным способом»: на накопительных счетах и вкладах, а также в наличной валюте. Всё это время я веду абсолютно открытую политику публикации результатов и принципов ведения нашего семейного бюджета.
Пенсионные сбережения 40-летнего пенсионера. Итоги 4 лет. Ч.1: Американские акции⁠⁠

Можно ли назвать этот год катастрофой? Да, вполне. Останавливает ли нас эта катастрофа на нашем пути? Вовсе нет! Мы продолжаем делать примерно то же самое что и всегда — мы продолжаем зарабатывать на своей работе больше, чем тратим, впрочем как и 10 лет до этого. Мы продолжаем сберегать разницу между доходами и расходами и инвестировать её. Мы продолжаем придерживаться остальных выработанных за это время принципов и планируем повторять это делать ровно столько времени, сколько придется для достижения основной цели, коей является финансовая независимость — тот момент, когда накопленный капитал сможет покрывать все базовые расходы нашей семьи и при этом его должно хватить до конца жизни.



( Читать дальше )

Блог им. sng |Рынок акций в России - это казино?

    • 19 сентября 2022, 12:10
    • |
    • Finindie
      Проверенный аккаунт
  • Еще
Рынок акций в России - это казино?
«Мы очень не хотим, чтобы фондовый рынок двигался в сторону казино»

М. Мамута, Руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

Банк России (в простонародии ЦБ) очень бы не хотел, чтобы мы с вами именно так называли российский рынок ценных бумаг. Многие из вас знают меня как упоротого оптимиста и долгосрочного инвестора, не продавшего до сих пор ни единой акции, несмотря ни на что. Скажите мне год назад, что я буду писать статью с таким заголовком, и я бы не поверил! Но давайте по-честному: то, что происходит сейчас — никуда не годится. И вот вам 5 причин, которые превращают фондовый рынок в России в 2022 в лютое казино.

1). Отсутствие отчетности
Рынок акций в России - это казино?



( Читать дальше )

Блог им. sng |Goldman Sachs: Кризис доступности энергии. Оценка, решения, последствия

    • 13 сентября 2022, 14:25
    • |
    • Finindie
      Проверенный аккаунт
  • Еще

Инвестиционный банк Goldman Sachs 6 сентября опубликовал 42-страничный отчет об энергетическом кризисе, постигшем Европу. В отчете есть количественная оценка ущерба от кризиса для экономики, сроки и варианты преодоления, а также возможные пути решения — не с ресурсной точки зрения (где найти дешевую энергию, чтобы жить как прежде), а с экономической точки зрения (как выбраться из финансовой западни и сколько это будет стоить). Я изучил этот отчет. У меня ушли все выходные, чтобы сделать полезную выжимку, время изучения которой составит примерно 10 минут.
Goldman Sachs: Кризис доступности энергии. Оценка, решения, последствия
Иллюстрация: как изменилась цена на газ с начала 2020 года — с 16 евро за мегаватт-час до 281 евро за мегаватт-час на момент формирования отчета (25.08.2022)

Дисклеймер: Автор перевода не имеет какого-либо мнения по поводу сложившихся обстоятельств, их причин и последствий. Статья опубликована не с целью злорадства или сопереживания. Целью автора является стремление к пониманию того, как устроен мир и его экономика, и к пониманию того, как люди могут справляться с экономическими сущностями, которые, казалось бы, не имеют никакого хорошего решения.


( Читать дальше )

Блог им. sng |Инвестировал с начала года уже 1 млн ₽ в российские акции. А портфель меньше, чем был

Инвестировал с начала года уже 1 млн ₽ в российские акции. А портфель меньше, чем был

Сегодня последний торговый день июля, и я плотно закупился. Я напомню, что я покупаю акции, не смотря ни на какие «уровни» и независимо от новостного фона. У меня просто после всех расходов на жизнь каждый месяц остается круглая сумма, которая уходит в сбережения, и на значительную их часть я покупаю акции разных компаний. По моему убеждению в конечном счете через много лет это позволит мне жить на доход от инвестиций.

Начиная с 24 февраля доступ к акциям иностранных компаний затруднен, и я решил сделать больший акцент на покупку российского рынка. Так, за 7 месяцев этого года в российский портфель куплено акций уже на 1 миллион рублей.

На скриншоте это видно:

1 168 257 ₽ — 167 876 ₽ = 1 005 245 ₽

Продажа на 167 тысяч — это техническая продажа акций Сбербанк привилегированных с одновременной покупкой на ту же сумму акций Сбербанка обыкновенных. Я делал это в связи с тем, что акции из-за возникшей неэффективности рынка стали стоить одинаково, и даже Сбер-п стоил немного дороже Сбер-о, чего быть в нормальной ситуации не должно. Сейчас разница в цене составляет 5% (обыкновенные дороже), так что все быстро вернулось в нормальное русло.
Инвестировал с начала года уже 1 млн ₽ в российские акции. А портфель меньше, чем был



( Читать дальше )

Блог им. sng |Главный индикатор предстоящего кризиса - сработает ли на этот раз?

Государственные облигации США являются самым надёжным инструментом для инвестиций в современном мире и точкой отсчёта в системе координат инвестиционных рисков. Это констатация факта, как бы вы к нему ни относились, и как бы много вы ни слушали в телевизоре, что американскому госдолгу скоро наступит конец. У Гольдманов, Морганов и прочих рептилоидов Первый канал не настроен, так что они продолжают дико скупать американский госдолг. Да что там рептилоиды — даже пресловутый замороженный золотовалютный резерв (точнее, долларовая его часть) лежит преимущественно в виде американских гособлигаций.

Доходность этих гособлигаций может служить индикатором настроения самых крупных мировых инвесторов. Как это работает: объясняю на пальцах.

Чем дальше дата погашения облигации, тем больше доходности она даёт. Здесь всё понятно на интуитивном уровне: если ты даёшь деньги в долг на больший срок (например, на 10 лет), то ты берёшь на себя больше риска, чем если бы ты дал деньги в долг на небольшой срок (например, на 2 года). А значит, ты рассчитываешь на большую доходность, когда даёшь свои деньги надолго. Так оно и есть



( Читать дальше )

Блог им. sng |Российский Lehman Brothers: УНИВЕР КАПИТАЛ. Продолжение

История с ООО «УНИВЕР Капитал» развивается драматично. Ровно неделю назад я описал события, которые привели к тому, что один из не самых крупных брокеров получил маржин-колл от Мосбиржи, вследствие которого были распроданы активы клиентов. Если вдруг пропустили, то обязательно почитайте. Странно получилось: в тот же день написал свой прекрасный пост на ту же тему Виктор Петров, и я понял, что конкурировать с нимм за внимание публики Смарт-Лаба — бессмысленно. И решил опубликовать позже, но сразу большой, с продолжением. Но все равно мой пост нашли и вчера скопипастили на смарт-лаб. Ну да ладно. Выпускаю продолжение.

Сегодня я расскажу о том, как развивается эта история (спойлер: по худшему сценарию).
Российский Lehman Brothers: УНИВЕР КАПИТАЛ. Продолжение

В попытке разобраться в ситуации мне помогли материалы Forbes и один из пострадавших клиентов «Универа» — за что им спасибо.

24 марта (на следующий день после публикации предыдущего поста) стало известно, что Национальный Клиринговый Центр (НКЦ, является частью Мосбиржи) продолжил продавать активы клиентов брокера «Универ Капитал». Как и ожидалось, после российских гособлигаций (ОФЗ) под нож пошли еврооблигации.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн