Блог им. sfbankir |Обзор банковского сектора 2022, мартовский выпуск. Саммари

Ключевые события сектора в 2022 году:

— В 2022 году банкам удалось выйти на прибыль в 203 млрд руб.
Доля прибыльных КО в активах сектора составила 78%, а их количество – почти 300.

— Ипотека была главным драйвером роста розничного кредитования в 2022 году (+2,4 трлн руб., или +20,4% ), потребительское кредитование выросло несущественно (+0,3 трлн руб., или +2,7%), а портфель автокредитов немного сжался (-47 млрд руб., или -3,7%).

— Вызывает беспокойство ухудшение качества ипотечных выдач, что свидетельствует о снижении платежеспособного спроса. В 2022 году портфель кредитов компаниям заметно вырос (+7,2 трлн руб., или 14,3%), в основном за счет замещений внешних долгов, финансирования застройщиков жилья, промышленных и торговых компаний. Нефтегазовые и горно-металлургические компании активно конвертировали валютные кредиты в рублевые, но почти не нарастили долг перед банками. Качество кредитов ожидаемо ухудшилось, но осталось приемлемым с учетом созданных резервов.

— В 2022 году банки значительно нарастили вложения в ОФЗ (+2,1 трлн руб.), обеспечив основной спрос на рекордный объем размещения ОФЗ Минфином России (на 3,3 трлн руб.).

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Банки понесли убытки от переоценки длинной ОВП на фоне укрепления рубля

• В начале 2022 года банковский сектор имел короткую балансовую позицию (-39 млрд долл. США) и закрывал ее сделками ПФИ (в основном с нерезидентами) в схожем объеме.
• В феврале – марте банки (в основном из числа включенных в SDN) столкнулись с оттоками валютных клиентских средств, для покрытия которых они покупали валюту на рынке за рубли. Это привело к тому, что балансовая позиция сектора стала длинной (14 млрд долл. США).
• При этом хеджирующие сделки с нерезидентами к моменту пикового обесценения рубля в марте не полностью закрылись. В итоге общая длинная валютная позиция в этот момент превысила 30 млрд долл. США.
• Дальнейшее укрепление рубля привело к признанию отрицательной валютной переоценки в совокупности с результатами от ПФИ и прочих валютных операций ~1 трлн руб. за 1п22, но в 2п22 ослабление рубля снизило этот убыток до 0,4 трлн руб. за 2022 год.

Валютная позиция банковского сектора млрд долл. США
Банки понесли убытки от переоценки  длинной ОВП на фоне укрепления рубля


Финансовый результат от переоценки инвалюты, драгметаллов и ПФИ без учета доходов от конверсионных операций млрд руб.

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Бэнкинг по-русски: Ипотека в условиях СВО

Ипотека в условиях СВО

 

Есть мнение, что «ипотеку будут платить всегда», поэтому ипотека «безопасна». Это ошибочное мнение. Кризис субстандартной ипотеки в США, переросший в глобальный финансовый кризис, наглядно продемонстрировал опасность ипотеки. Кризис ипотеки — одна из наиболее серьезных угроз стабильности экономики

Особую опасность представляет «ипотечная спираль» — механизм положительной обратной связи, вызывающий катастрофические процессы на рынке ипотеки и недвижимости. По какой-либо причине на рынке ипотеки усиливается рост плохих долгов. Как следствие активизируются выселения, банки выбрасывают на рынок большие объемы жилья, цена на жилье падает. Чем сильнее падают цены на жилье, тем больше заемщиков отказываются обслуживать свои контракты.

Размер ипотечного кредитного портфеля в РФ составляет 13 трлн рублей — 10% активов российской банковской системы. В случае кризиса ипотеки мало никому не покажется. Кроме того, массовые выселения семей мобилизованных из ипотечного жилья могут способствовать росту социальной напряженности. Эти угрозы понятны законодателям. 23 сентября, через два дня после объявления частичной мобилизации, на рассмотрение в Госдуму был внесен законопроект о кредитных каникулах для мобилизованных. Кроме того, 23 сентября был 



( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Газопровод "Сила Сибири" из России в Китай остановится на регулярную профилактику 22-29 сентября

Газопровод «Сила Сибири» из России в Китай остановится на регулярную профилактику 22-29 сентябряМосква. 20 сентября. ИНТЕРФАКС — Плановые профилактические работы на газопроводе из России в Китай «Сила Сибири» пройдут с 22 по 29 сентября.

Газопровод "Сила Сибири" из России в Китай остановится на регулярную профилактику 22-29 сентября



Как говорится в сообщении «Газпрома», на этот период транспортировка газа будет временно приостановлена.</P> <P>«В соответствии с договором купли-продажи газа по „восточному маршруту“ между „Газпромом“ и китайской компанией CNPC профилактика оборудования и систем газопровода „Сила Сибири“ осуществляется два раза в год: весной и осенью», — напоминает российская компания.

В 2021 году осенняя профилактика на «Силе Сибири» также проводилась в течение недели в конце сентября.</P> <P>Поставки российского газа в Китай с Чаяндинского месторождения в Якутии по «Силе Сибири» начались в конце 2019 года, первые пять лет отводятся на наращивание объемов до 38 млрд куб. м в год. В 2021 году «Газпром» поставил в КНР по этой магистрали 10,39 млрд куб. м, на 390 млн кубометров превысив контрактные значения.

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Трудности перевода "Taken over"

Почему вдруг все перевели слова министра гуглом ???
Трудности перевода "Taken over"

И получили «Германия Захватила завод Роснефти»


smart-lab.ru/blog/838378.php

Правильно же сказать «получила операционный контроль», ввела внешнее управление" ???
-----------
Meaning of TAKE OVER in English

verb Date: 1884 transitive verb to assume control or possession of or responsibility for, intransitive verb to assume control or possession, to become dominant

Merriam Webster. Explanatory English dictionary Merriam Webster.      Толковый словарь английского языка Мерриам-Уэбстер. 2012

--------
Ну и пресс-релиз самой Роснефти об Этом:

Роснефть" видит в решении правительства ФРГ о передаче немецких активов компании во внешнее управление Федеральному сетевому агентству нарушение всех основополагающих принципов рыночной экономики, цивилизационных основ современного общества, построенного на принципе неприкосновенности частной собственности.



( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |КДПВ: цены на газ в европе

Газпром поставлял крайний газ по ценам на уровне 650-750, учитывая временной лаг и нефтяную привязку
----
По данным старшего директора группы по природным ресурсам Fitch Ratings Дмитрия Маринченко, примерно 20% контрактов Газпрома на поставку газа в Европу привязаны к нефти, 50% – к спотовым ценам и оставшиеся 30% привязаны к форвардам сроками от квартала до года. А разница в ценах между странами может объясняться структурой контрактов – чем больше доля поставок по долгосрочным контрактам (особенно с привязкой к средней цене корзины нефтепродуктов), тем ниже цена в условиях резкого роста спотовых цен на газ.
----
КДПВ: цены на газ в европе

КДПВ: цены на газ в европе

( Читать дальше )

Блог им. sfbankir |Nvidia прекращает поставки в Россию и Китай по приказу США

Компания Nvidia получила предписание от властей США, согласно которым ей нужно прекратить поставки своей продукции в две крупные страны. Об этом сообщает CNBC.


Nvidia прекращает поставки в Россию и Китай по приказу США



Согласно источнику, правительство США объявило о новых лицензионных требованиях относительно будущего экспорта в Россию и Китай. Согласно им, компания Nvidia должна прекратить поставки своих чипов в эти страны. Решение обосновывается опасением, что в РФ и Китае могут использовать электронику Nvidia для создания вооружений.

Сама Nvidia уже прокомментировала ситуацию. Компания сообщает, что ограничение коснется моделей графических процессоров A100 и H100, которые ранее поставлялись предприятиям. Судя по всему, пользовательские видеокарты под новые ограничения не подпадают — по крайней мере, не все модели.
«Требование к лицензии также включает в себя любую будущую интегральную схему Nvidia, обеспечивающую как пиковую производительность, так и производительность ввода-вывода между чипами, равную или превышающую пороговые значения, которые примерно эквивалентны A100, а также любую систему, которая включает эти схемы», — комментарий Nvidia. 


( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • NVIDIA

Блог им. sfbankir |Рост не может быть бесконечным: как шортить Теслу ???

Всем привет!
Предлагаю отдельным топиком обсудить возможные механизмы для шорта  Теслы (и их риски)
Рост не может быть бесконечным: как шортить Теслу ???

Рост не может быть бесконечным: как шортить Теслу ???

( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • Tesla

Блог им. sfbankir |Пояснение про доход Председателя Мосгордумы в 2 ярда

Объясняя указанные в декларации цифры, Шапошников сообщил ТАСС, что столь существенный рост его доходов связан с продажей ценных бумаг, которыми он располагал. «В соответствии с законом Москвы о статусе депутата Московской городской думы, задекларировал доход от продажи ценных бумаг [в 2019 году]», — заявил он.

Н
У и на смартлабе стали все гадать какие такие бумаги он купил и продал, однако не учли что акции есть еще и у непубличных АО
Коим является АО Северянин на балансе которого на 2019 год находился вот такой симпатичный обьектик:
Пояснение про доход Председателя Мосгордумы в 2 ярда
Там примерно 10 тыс м2 офисных площадей B+ и еще столько же В-С — кому интересны детали гуглите БЦ «Северянин»

Теперь пруф/дискляймер для Тимофея — чтоб топик как провокационный не сносил — Факт владения Алексеем Шапошниковым 95% акций ОАО Северянин, с последующим принудительным выкупом по заниженной в 10 раз цене у миноритариев остальных акций и консолидация всего пакета установлен в судах 4 инстанций в частности — цена акции и всего пакета (более 1 млрд в ценах 2012 года) -  № А40-82402/12

( Читать дальше )

Новости рынков |Открытие заключило стратегический договор с КИВИ

Платежная система Qiwi заключила с группой «Открытие» соглашение о покупке 100% системы денежных переводов Contact и процессинговой системы «Рапида» (сейчас ими владеет холдинговая компания ООО «САЭР»). Взамен «Открытие» получит пакет акций Qiwi (5 539 041 акцию класса В), что соответствует 9,3% в капитале компании по итогам планируемой для сделки допэмиссии.

С
делку планируется закрыть до конца II квартала, говорится в сообщении Qiwi. Компания ожидает, что Contact и «Рапида» принесут компании 15-20% выручки и прибыли по итогам 2015 г.

Чистая прибыль QIWI по МСФО за 1 квартал 2015 года выросла на 42% — до 1,12 млрд рублей
Скорректированная чистая выручка за отчетный период увеличилась на 34% и составила 2,515 млрд рублей. Показатель EBITDA стала больше за 1 квартал на 50% — до 1,6 млрд рублей

Открытие заключило стратегический договор с КИВИ

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн