​​​​​​​​​​​​​📌Мне начислили последний купон и номинал в размере 7000 руб. 

Данные облигации я приобретал в ноябре (4 шт) и декабре (3 шт) 2023 года.

📁Всего купонами мне было выплачено 2093 руб. Разница между ценой покупки и выплаченным номиналом составила 253 руб. Комиссия за сделки 20 руб. Итого профит: 2326 руб (чистыми) или 34% полученной за 27 месяцев доходности (15,1% годовых). 

📌На момент приобретения указанного выпуска облигаций, ключевая ставка ЦБ составляла — 15% в ноябре и 16% в декабре 2023 года, а официальная инфляция в России в годовом выражении — 7,4%.  

Полученную сумму я пристроил в фонд денежного рынка от ВТБ (LQDT). 

💼В настоящее время доля облигаций в моем портфеле составляет 10,4% (410 тыс руб), купонами в текущем году получено 15 тыс руб. В фонде денежного рынка припарковано 281 тыс руб (доходность фонда с начала года — 3,8%).

Еще больше информации в моем канале в Макс, там же публикую все свои сделки: max.ru/join/Ge1p-UupTmdGSnuFRa9ZUaVG2wqXIwZ3SCwL4GvlESU

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​📌По традиции март довольно слабый месяц по выплатам, но я открыто делюсь с вами своими результатами инвестирования. 

1) Дивиденды по акциям не выплачивались.

💰Дивидендами в этом году получено 45,5 тыс руб (чистыми). 

📌Рекомендованные и планируемые к выплате в ближайшее время дивиденды на общую сумму в 36,5 тыс руб от компаний, находящихся в моем портфеле: Лукойл, Новатэк, Московская биржа, Яндекс, Т-Технологии, Банк Санкт-Петербург.

2) Купоны по облигациям в сумме 5902 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹Глоракс 001Р-02 — 170 руб (+886 руб в связи с погашением выпуска).
🔹Сэтл Групп 2Р-02 — 365 руб (+1541 руб в связи с погашением выпуска).
🔹ВИС Финанс выпуск 3 — 259 руб (+253 руб в связи с погашением выпуска).
🔹Делимобиль 001Р-02 — 112 руб.
🔹ТД РКС-Сочи 002Р-03 — 228 руб. 
🔹Новосибирскавтодор БО-01 — 521 руб. 
🔹Автодор выпуск 1 — 198 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 136 руб. 
🔹ЗАС Корпсан БО-ПО1 — 187 руб. 
🔹ПАО «Южуралзолото Группа компаний» USA ($) — 410 руб.

( Читать дальше )

1) Глоракс 001Р-02 (12 облигаций)

📌Мне начислили последний купон и номинал в размере 12000 руб. 

Данные облигации я приобретал в июле (5 шт), сентябре (2 шт) и ноябре 2024 года (5 шт).

📁Всего купонами мне было выплачено 2968 руб. Разница между ценой покупки и выплаченным номиналом составила 866 руб. Комиссия за сделки 33 руб. Итого профит: 3801 руб (чистыми) или 33,9% полученной за 19 месяцев доходности (21,4% годовых). 

2) Сэтл Групп 2Р-02 (12 облигаций)

📌Мне начислили последний купон и номинал в размере 12000 руб. 

Данные облигации я приобретал в ноябре 2024 года (10 шт) и в марте 2025 года (2 шт).

📁Всего купонами мне было выплачено 1790 руб. Разница между ценой покупки и выплаченным номиналом составила 1541 руб. Комиссия за сделки 26 руб. Итого профит: 3305 руб (чистыми) или 30,8% полученной за 15 месяцев доходности (24,6% годовых). 

📌На момент приобретения указанного выпуска облигаций, ключевая ставка ЦБ составляла: 16% — в июле, 19% — в сентябре, 21% — в ноябре 2024 года и в марте 2025 года. А официальная инфляция в России в годовом выражении: 9,1% — в июле, 8,6 — в сентябре  и 8,8% — в ноябре 2024 года, 10% — в марте 2025 года.

( Читать дальше )

📌По традиции февраль довольно слабый месяц по выплатам, но я открыто делюсь с вами своими результатами инвестирования. 

1) Дивиденды по акциям не выплачивались.

💰Дивидендами в этом году получено 45,5 тыс руб (чистыми). 

📌В настоящий момент в моем портфеле отсутствуют компании, которые рекомендовали выплатить дивиденды.

2) Купоны по облигациям в сумме 5343 руб (без вычета НДФЛ, так как они поступают на ИИС):
🔹Софтлайн выпуск 002Р-01 — 309 руб (+1449 руб в связи с погашением выпуска).
🔹Глоракс 001Р-02 — 170 руб. 
🔹ЛСР выпуск 8 — 190 руб. 
🔹Делимобиль 001Р-02 - 316 руб.
🔹Селектел выпуск 3 — 464 руб.
🔹ВИС Финанс выпуск 4 — 289 руб. 
🔹ИКС 5 ФИНАНС 003Р-02 — 140 руб. 
🔹Россети Центр 001Р-03 — 69 руб. 
🔹Балтийский лизинг БО-П11 — 75 руб. 
🔹Группа Черкизово БО-001Р-07 — 71 руб.
🔹Делимобиль 1Р-03 — 112 руб. 
🔹Газпром нефть 003Р-07R — 432 руб. 
🔹Полюс ПБО-04 ($) — 117 руб.
🔹Новатэк 001Р-02 ($) — 1140 руб.

💰Доход от облигаций в этом году составил 9 тыс руб.

3) Фонд «Крупнейшие компании РФ» (TMOS) в сумме 128 тыс руб. Поступающие дивиденды автоматически реинвестируются обратно в фонд.

( Читать дальше )

📌Мне начислили последний купон и номинал в размере 10000 руб. 

Данные облигации я приобретал в ноябре 2024 года.

📁Всего купонами мне было выплачено 1546 руб. Разница между ценой покупки и выплаченным номиналом составила 1449 руб. Комиссия за сделки 25 руб. Итого профит: 2970 руб (чистыми) или 34,7% полученной за 15 месяцев доходности (27,8% годовых). 

📌На момент приобретения указанного выпуска облигаций, ключевая ставка ЦБ составляла — 21%, а официальная инфляция в России в годовом выражении — 8,8%.  

Полученную сумму я пристроил в фонд денежного рынка от ВТБ (LQDT). 

💼В настоящее время доля облигаций в моем портфеле составляет 11,1% (413 тыс руб), купонами в текущем году получено 9 тыс руб. В фонде денежного рынка припарковано 240 тыс руб (доходность фонда с начала года — 2,2%).

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: t.me/+AHHgbVxGD0AxZGQy

💰 Зарплата получена, соответственно пополняю счета (ВТБ и Т-Инвестиции) и приобретаю активы.

📌Покупаю на 111 тыс руб (54 тыс — ежемесячные пополнения с зарплаты, 57 тыс — полученные дивиденды и купоны).

1) Акции

🔹50 акций Сбербанка (крупнейший банк России с собственной экосистемой; дивидендный аристократ; прогнозируемый дивиденд за 2025 год составит порядка 37 руб на акцию)

🔹22 акции ДОМРФ (хороший отчет за прошлый год; по прогнозам чистая прибыль за текущий год увеличится на 17%; планы распределять на дивиденды 50% от МСФО; прогнозируемый дивиденд за 2025 год составит около 240 руб на акцию)

🔹2 акции Новатэка (за газом будущее; регулярные дивиденды; развитие «Арктик СПГ-2» и других проектов)

 🔹1 акция Яндекса (ставка на будущее — ИИ, самоуправляемый транспорт и роботы; перпективы роста; анонсированы дивиденды в размере 110 руб на акцию)

🔹1 акция Т-Технологии (сильный отчет; перспективы роста; выплачивает ежеквартальные дивиденды)

🔹1 акция Транснефти (уникальная компания, которая обеспечивает транспортировку 83% всей добываемой в России нефти и около 30% производимых нефтепродуктов; дивиденды за 2025 год могут составить порядка 190 руб на акцию)

( Читать дальше )

📌Мне начислили последний купон и номинал в размере 15000 руб.

Данные облигации я приобретал в ноябре (6 шт), декабре (4 шт) 2023 года и ноябре 2024 года (5 шт).

📁Всего купонами мне было выплачено 3754 руб. Разница между ценой покупки и выплаченным номиналом составила 789 руб. Комиссия за сделки 42 руб. Итого профит: 4501 руб (чистыми) или 31,4% полученной за 25 месяцев доходности (15,1% годовых).

📌На момент приобретения указанного выпуска облигаций, ключевая ставка ЦБ составляла: 15% — в ноябре, 16% — декабре 2023 года и 21% — в ноябре 2024 года. А официальная инфляция в России в годовом выражении: 7,48% — в ноябре, 7,42% — в декабре 2023 года и 8,8% — в ноябре 2024 года. 

А пока рубль крепок как никогда я покупаю одну облигацию, номинированную в долларах:

🔹НОВАТЭК, серия 001P-02
▪️ISIN: RU000A108G70
▪️Погашение 16.05.2029
▪️Купонная доходность 6,25% годовых в долларах (1,56$), выплаты ежеквартальные
▪️Доходность к погашению 6,8% годовых в долларах
▪️Без амортизации и оферты
▪️Рейтинг «высокий», дефолты эмитента отсутствуют

( Читать дальше )

💰И так, первые мои покупки в этом году, пополняю счета (ВТБ и Т-Инвестиции) и приобретаю активы. До конца месяца планирую еще закупиться, так как должны прийти дивиденды и купоны от ряда компаний, примерно на 50 тыс руб.

📌Покупаю на 54 тыс руб (ежемесячные пополнения с зарплаты).

1) Акции

🔹1 акция Лукойла (сильный баланс; отсутствие долга; думаю, что даже в случае продажи всех зарубежных активов компания сохранит статус дивидендной истории; текущая коррекция по бумаге)

🔹20 акций Сбербанка (перспективы роста; прогнозируемый дивиденд за 2025 год составит около 37 руб на акцию)

🔹3 акции Новатэка (за газом будущее; регулярные дивиденды; развитие «Арктик СПГ-2» и других проектов)

 🔹1 акция Яндекса (ставка на будущее — самоуправляемый транспорт и роботы; перпективы роста; выплачивает дивиденды)

🔹1 акция Т-Технологии (сильный отчет; перспективы роста; выплачивает ежеквартальные дивиденды)

🔹2 акции Транснефти (уникальная компания, которая обеспечивает транспортировку 83% всей добываемой в России нефти и около 30% производимых нефтепродуктов; дивиденды за 2025 год могут составить +190 руб на акцию)

( Читать дальше )

За последние  месяцы облигации неплохо переоценились и все на ожиданиях снижения ключевой ставки. Я решил сделать выборку в Т-Инвестициях по наиболее интересным выпускам. 

❗️За основу взял: срок погашения от 2 до 3 лет, доходность к погашению выше текущей ключевой ставки в 16%, без амортизации и оферты, рейтинг высокий, дефолты эмитента отсутствуют, не флоатеры. 

✅Вот что получилось:

🔹ЕвразХолдинг Финанс 003P-04 (RU000A10CKZ0)
▪️Погашение 13.02.2028
▪️Купонная доходность 13,9%, выплаты ежемесячные
▪️Эффективная доходность к погашению 16,2% годовых
▪️Рейтинг: АКРА — AA+(RU)

🔹АО Авто Финанс Банк БО-001Р-16 (RU000A10D9K0)
▪️Погашение 14.02.2028
▪️Купонная доходность 16,65%, выплаты ежемесячные
▪️Эффективная доходность к погашению 16,3% годовых
▪️Рейтинг: АКРА — AA(RU); Эксперт — ruAA

🔹Селигдар 001Р-06 (RU000A10D3S6)
▪️Погашение 02.04.2028
▪️Купонная доходность 18,5%, выплаты ежемесячные
▪️Эффективная доходность к погашению 18,7% годовых
▪️Рейтинг: Эксперт — ruA+

🔹ГК Самолет БО-П16 (RU000A10BFX7)
▪️Погашение 06.04.2028

( Читать дальше )

📌2025 год стал историческим для российского рынка. Частные инвесторы продемонстрировали беспрецедентную активность.

Ключевые цифры года:
👥 40,1 млн инвесторов на Мосбирже (+5 млн за год)
💼 76 млн открытых счетов
⚡ 3,5 млн человек совершали сделки ежемесячно
💰 2,5 трлн руб — рекордный объем вложений (в 2 раза больше, чем в 2024 году).

❗️При этом нет информации сколько счетов являются пустыми, а на сколько из них заведены незначительные суммы.

Куда вкладывали?
• Облигации: > 2,1 трлн руб (73,5% — в корпоративные, 26,5% – в ОФЗ и региональные)
• БПИФы: 198,6 млрд руб
• Акции: 186,6 млрд руб

❗️Как видите, частный инвестор не верит в наш рынок акций и искал высокую доходность в облигациях, которые, к слову, стали все чаше дефолтиться. Я тоже попал на один из таких дефолтов, касающийся ФПК «Гарант-Инвест», однако буквально на этой неделе они выплатили свой первый скромный купон после процедуры реструктуризация долгов (посмотрим, что будет дальше).

🎯 ДОМИНИРОВАНИЕ В ТОРГАХ:
Доля частников в общем объеме торгов продолжает расти:

( Читать дальше )