Итак, во время обвала заполнил портфель акциями почти до 100% довел.

Газпром докупал по 309, уже +6,5%
Русагро 1050, уже +8%
Полик пока в минусе
Зато вчера взял золото на стопо-съеме ФРС, пока в плюсе😊
До ФРС брал USDRUB в лонг, успел закрыть в небольшой плюс.
Еще вчера взял небольшой лонг по нефти, стоп короткий, т.к. тренд на дневках по нефти развернулся вниз.
по S&P500 уже не горюю, индекс вернулся к уровню, на котором у меня сработал стоп.

p.s. все трюки выполнены профессиональными каскадерами, не пытайтесь их повторить.

Мне часто приходится слышать, что фундаментальный анализ акций никак не помогает в инвестициях. Естественно я с этим конкретно не согласен. 

Приведу пример.  

На хаях большая часть моего портфеля состояла из БСПБ, который куплен по 58 руб, и по которому получены дивиденды 4,5 руб. Я не покупал акции, потому что рынок выглядел дорогим после бурного роста. Я не продавал БСП, потому что вижу дальнейший потенциал, который, на мой взгляд, превышал вероятные риски просадки.

Когда ЦБ РФ начал цикл повышения ставок, мне сразу стало очевидно, что энергетика, телекомы, ритейл — это плохая идея. Из этого я взял только DSKY и MTSS но совсем на чуть-чуть, т.к. было интересно за ними последить после того, как провели smartlabonline с этими компаниями.

Фундаментальный анализ помог мне не вляпаться ни в одну серьезную лужу. В моем портфеле нет акций, которые показали большую просадку. Так, например, из топ-25 лидеров падения за последний месяц у меня есть:

ссылка на таблицу

( Читать дальше )

2 месяца назад наш рынок делал +30% с начала года.
и вот его темпы роста сократились всего до +10%.
Сегодня IMOEX падает на 3,3%. Таких дней большого падения за последний месяц на 3%+ уже было три.
До этого мы такие дни видели только весной 2020 года.

Теперь традиционно промониторим что как падает у нас сегодня.

📉MAIL -6,5%, падает 7 день подряд. Рекордный минимум 923 рубля за акцию. 8 дней идут мощные объемы по бумаге.
📉BELU -6,3% новый минимум за 2 мес
📉RSTI -5,5% макс падение за 1,5 года, новые минимумы за 1,5 года
📉ALRS -5,4% новый минимум за полгода
📉ETLN -5,3% новый минимум за 1,5 года
📉OGKB, TGKA -4,3% новый минимум за 1,5 года
📉DSKY -4,6% новый минимум за 13 месяцев
📉VTBR SBER -4,7% новый минимум за 8 месяцев
📉FLOT -4,6% рекордное падение за день, новый рекордный минимум 75 руб
📉TCGS -4,4% новый минимум за 5,5 месяцев
📉ORUP -4,6%, новый рекордный минимум 17,5 руб
📉LSRG -4%, новый минимум за 1,5 года
📉AGRO -4%, максимальное падение за 1,5 года, мин за 2,5 мес
📉AFKS -3,6% новый минимум за 1,5 года
📉MOEX -3% минимум за 1 год
📉MTSS -2,5% новый минимум за 1,5 года
📉YNDX -2,3% минимум за 1 год, падение 10 сессий подряд!
📉OZON -1,7% новый рекордный минимум 2485 руб
📉FEES -2,1% новый минимум за 1,5 года
📉MVID -2,1% новый минимум за 15 месяцев

☹️Сегежа, Самолет, ПИК, Мать и Дитя, КуйАзот, Полиметалл не падают

Что я сегодня делал?
1. увеличил Полиметалл
2. положил немного AGRO в портфель
3. смотрю на Газпром.

Пришло время написать еще один пост на 500 лайков, но прежде чем начну, напомню, что месяц заканчивается, и мы каждый месяц теперь за топ-5 постов месяца даем по 5 тысяч рублей! Загляните в топ-месяца, там сплошь мои посты, еще не поздно забрать пятёрик!😁

Итак, в выходные можно и про тачки. Вы скажете, причем тут инвестиции? Напрямую связано! Ведь покупка машины резко снижает доходные активы инвестора на бирже. Поэтому тачку надо либо покупать рационально, либо вообще не покупать. 

3 года назад у меня планировался третий ребенок и я понял, что мне нужна новая тачка. Знаете как я об этом узнал? Смартлаб напомнил мне про посты которые я писал...

А как оценить предельную стоимость машины, которую я могу себе позволить?

Как надо покупать машину:)

Так, к слову, чесс говоря, что происходит с ценами на машины я просто херею. Еще относительно недавно, ну лет 8 назад, новый Кадилак Эскалейд стоил 3 ляма, а сейчас стоит уже от 14 миллионов😁 Раньше на однуху в Москве можно было купить 2 люксовых тачки минимум, а теперь и одну хрен купишь. В этом плане по ценам на недвижку мы считай вернулись в начало 2000-х... 
Даже в моем посте написано что 5-летний кадик стоил 1,6 млн рублей. Посмотрел: сейчас 5-летний кадик стоит В ТРИ РАЗА ДОРОЖЕ.
Курс доллара, скажете, вырос? Да, вырос, но на 10%, а не на 200%! Какого нахрен хрена происходит?
Аж жопа подгорает🔥

Теперь все-таки про рациональный выбор. Потушим немного грёбаный стыд, посмотрим назад. Как же я купил тачку?

Во-первых, Машину я выбирал примерно полгода, прежде чем купил... 
Во-вторых, еще за полгода до покупки в октябре 2018 сделал вот такой расчет (ссылка второй на пост выше) 

Нет, с*ка ты посмотри че делается! Новый кадик тогда стоил 5,24 млн, а сейчас 14… Рррр не могу...
Цены, астанавитесь! 
Пщщщщ. Снова потушил подгоревшую жопу.

В итоге, я поступил мудрее мудрого.

( Читать дальше )

По моим наблюдениям, с точки зрения общения и харизмы, конченые лудоманы, как правило, самые интересные яркие личности.

И самые лучшие трейдеры/инвесторы, — совершенно скучные занудные сверх рациональные люди.

Есть над чем задуматься или дальше поехали?
А среди ваших знакомых как?😁

Я уже два поста написал про цели инвестора, интересно, это заставило хоть кого-то задуматься о том, какие у вас цели инвестиций?

Важно сказать, что конечно единого правильного ответа не существует, на мой взгляд. Дело в том, что конкретные цели каждого инвестора будут зависеть от конкретных жизненных обстоятельств каждого из нас. Тем не менее, осознание и удержание текущей цели крайне важно хотя бы потому, что наличие цели заставляет мозг ДУМАТЬ. То есть выходить из привычной рутинной спячки и начинать строить логические конструкции.

Вот почему деньги сами по себе — это отстойная цель. Это вообще не цель. Это просто ваше желание. А желание иметь побольше всех есть у любого дурака. Надеюсь, вы понимаете, чем цель отличается от желания? (ну вот давайте и посмотрим, напишите свои версии в комментарии).

Итак, цель инвестора зависит от обстоятельств:

👉Сколько вам лет?

👉Есть ли у вас текущий доход?

👉Насколько велики ваши сбережения

👉Насколько эти сбережения превышают ваши доходы. (Если сбережения = 10 месячных зарплат, то это может быть одна цель, если сбережения = 1000 месячных зарплат, то это совсем другое дело)

Приведу небольшой пример. Уоррен Баффет, как я уже говорил ранее, ставил цель обыгрывать фондовый индекс на 10 процентных пунктов. У него были обстоятельства, отличные от ваших или моих.
Во-первых, он управлял деньгами инвесторов, а управляющему перед инвестором в первую очередь важно быть не хуже рынка.
Во-вторых, Баффет никогда особо не выводил прибыль со счета (не платил себе дивиденды), а жил на комиссионные доходы от управления средствами клиентов.  

Если же вы находитесь в состоянии накопления сбережений, и у вас на счету всего 1-2 месячные зарплаты, на этом этапе инвестор может позволить себе гораздо больше рискованных вложений, при, например, полном отсутствии инвестиций в облигации.

В этой связи хочу задать вопрос инвесторам:

А ваши цели как-то менялись со временем, пока менялись ваши жизненные обстоятельства?

Человек, который принес деньги на биржу, зачастую, просто хочет заставить свои деньги работать и заработать еще больше денег. Он не чувствует себя инвестором или трейдером, он просто хочет улучшить своё материальное положение.

У подавляющего большинства начинающих на бирже одна и та же беда — никто особо не утруждает себя формулированием точной цели.

Желание положить деньги на брокерский счет с абстрактным желанием намыть еще больше денег целью не является. Человек, который приходит в казино, тоже имеет цель преумножить свои сбережения.

Если вы не знаете свою цель, то вы не сможете правильно подобрать средства для ее достижения. Если вы не знаете свою цель, то вы рискуете превратить свои инвестиции и биржевую торговлю в азартную игру.

Когда Уоррен Баффет начинал свое партнерство в 1957 году, он поставил перед собой цель в среднем обыгрывать индекс Dow на 10 процентных пунктов, а с учетом общей средней исторической доходности индекса около 7% получилось, что он ставил себе цель зарабатывать 17% годовых. Он хорошо понимал, что не каждый год сможет обыгрывать индекс, особенно в годы бычьего рынка, когда весь рынок растет очень хорошо, поэтому оптимальным сроком для “подсчёта очков” Баффет считал 5 лет. Доходность на уровне 17% годовых в среднем на интервале 5 лет — неплохой пример цели для инвестора.

Лариса Викторовна Морозова, дивидендный инвестор, которая вела блог на смартлабе с 2013 года и покинувшая смартлаб в 2019 году (ушла в Telegram), в своих многочисленных выступлениях повторяет: моя цель — покупать и держать акции у которых будет двузначная дивидендная доходность. На мой взгляд, это ещё один пример вполне себе хорошей и конкретной цели для начинающего инвестора.

Итак, вопрос не трейдерам (с вами и так всё ясно), а инвесторам:

вы инвестируете свои денежные средства на бирже.

У вас до этого момента была какая-то цель? Напишите ее в комментарии

Спасибо смартлаб-напоминалке, ещё год назад я писал пост 😂Тревел блогерша Марина Могилко уже рассказывает своим зрителям про правила инвестирования. Тогда я сделал вывод, который, как показал опыт, оказался неверным:

В общем на биржу прёт уже самый последний вагон. 
Старик Морган бы точно сказал, что профессионалу на таком рынке делать нечего.

С тех пор S&P500 вырос еще на 30% (спасибо печатный пресс!), а РТС и того на 40%.
Это точно меньше того, что я заработал на своих инвестициях за этот период времени.

Короче кухарки и сапожники сливают дилетантов вроде меня в унитаз.


Но переживать-то мне нечего, все-таки я не профессиональный инвестор и никогда таким не был:)
p.s. кстати читаю эту книгу Тони Роббинса, сотку страниц прочел = одним словом, не просто вода, в настоящий водопад, котором меня как раз и слили в унитаз все эти amateurs😁

Настало время признаться в одном из своих самых тяжких смертных грехов: во мне кое-как уживаются спекулянт, предприниматель и инвестор. Некоторые из этих слов безусловно слишком громкие, чтобы брать на себя честь называться ими, поэтому будем говорить так: маленький скромный предприниматель и т.п. Так вот сегодня я хотел поделиться с вами этим тройственным мироощущением и одним противоречием, которые эти качества порождают в личности.

Спекулянт во мне родился раньше всех и живёт уже достаточно давно и прочно. Спекулянт прошёл уже не один кризис, не один обвал, он уже не раз наблюдал вокруг себя толпы тонущих за считанные дни инвесторов и спекулянтов-плечевиков, которые не умеют считать риски. Их стоны, крики, боль и страдания настолько глубоко отложились в его памяти, что он будет помнить их вечно. И он всегда готовится к худшему, привык всегда ставить стоп-лоссы, чтобы выживать. Ну и еще есть у него один грешок: больше всего наживаться тогда, когда другие терпят крах и разоряются. Так просто исторически сложилось, что когда рынок падает в бездну, кто-то на бирже раздает деньги направо и налево и довольно быстро:)

У инвестора принципиально другая психология. В непростые моменты биржевых крахов даже хорошо диверсифицированный инвестор сунул яйца в тиски и ждет, когда тиски отпустят (И надо отдать должное, правильно делает, ведь яйца трескаются только если они не разложены по корзинам или накинуты на кредитное плечо). Ну а в лучшие времена, то есть большую часть времени, инвестор живёт в надежде на то, что к тому моменту, когда тиски начнут сжиматься, он успеет выдернуть своё дорогое и положить их в другую корзину.

( Читать дальше )

По многочисленным просьбам сделал подробный разбор одной из лучших книг по инвестициям (из тех что читал).
Получилась целая лекция по инвестиционной мудрости.
 

00:00 вступление и общее впечатление
05:30 сколько Баффет мог бы зарабатывать на $1 млн
06:50 как Уоррен Баффет измерял доходность инвестиций
09:10 прогнозирование рынка акций
11:40 сложные проценты в инвестициях
14:20 доходность фондового рынка США
16:50 затраты на комиссионные и налоги
18:20 про коллегиальные решения в инвестициях
19:30 цель Уоррена Баффета в инвестициях
22:30 доходность во время падения рынков
24:00 про диверсификацию портфеля и концентрацию активов
25:20 стратегия «бесплатных затяжек» и «сигарных окурков»
30:00 хороших сделок не бывает много
32:10 стратегия инвестиций в событийные акции
34:40 логика инвестиционных решений
36:20 сколько акций должно быть в портфеле
39:00 пересмотр позиций в инвестиционном портфеле
40:00 вечное владение акциями

Новости для инвесторов тут: https://t.me/newssmartlab 

Звуковая версия: https://soundcloud.com/tim-martynov/uroki-investitsiy-v-aktsii-ot-uorrena-baffeta