Почему стоит прочесть эту книгу
У меня в гостях Олег Клоченок — идеолог доходного инвестирования. Олег — один из первых в России ранних пенсионеров. Много лет живет с рынка. Советую ознакомиться с основами его стратегии на Youtube. Или прочитайте эту статью.
Источник: VK.comВы много раз писали, что для частных инвесторов халява скоро закончится. Мало у кого будет возможность жить на ренту. На чем основано это утверждение?
Мир меняется. Последние годы меняется уже ощутимо быстро. Есть ненулевая вероятность, что через 5-10 лет зарплаты будут слишком малы, чтобы откладывать больше 10%, а акции слишком дороги, чтобы 10% от зарплаты позволяли что-то купить каждый месяц и иметь с этого какой-то ощутимый дивидендный поток… То есть, ещё и дивидендная доходность станет крайне незначительной…
Инвесторам нужно понимать что именно они покупают. Зачастую акция для них — всего строчка в терминале или приложении. Но за каждой бумагой стоят тысячи людей и большие производства. Подпишитесь на инстаграм-аккаунты компаний, которые есть в вашем портфеле. Вы сможете оценить как они устроены внутри. У некоторых компаний очень неплохие SMM-щики.
Нефть и газ
Я страшно злюсь на инвесторов. Еще злюсь на бухгалтеров. Из книжки в книжку, из статьи в статью гуляют определения, при виде которых простой смертный начинает хлопать глазами. Его мозг перестает воспринимать информацию.
Неужели так сложно объяснить простыми словами то, что лежит на поверхности? Давайте попробуем разобраться.
Представьте, если вы вдруг захотите купить какой-нибудь маленький бизнес. Салон красоты, палатку с шаурмой, ресторан. Что угодно. Какие вопросы вы будете задавать продавцу:
Главные враги инвестора — это чувства. Инвестор должен стараться убивать их в себе когда принимает финансовые решения — веру, надежду, страх, жадность, патриотизм и т.д.
Сами инвестиции могут оказаться неплохими. Плохо когда вы выбираете полагаясь исключительно на эмоции. Разберем каждую по отдельности.
ПатриотизмНачну с патриотизма. Сейчас эта тема наиболее актуальная.
Пример диалога из чата с одним из читателей:
Читатель:что вы думаете по поводу нефтяной войны? Как вы считаете а) Россия потерпела полное фиаско; б) Россия в очередной раз показала всем кузькину мать; в) Россия не проиграла, просто уступила свою долю во имя мировой экономики
Суббота. СМИ немного поутихли. Телеграм-каналы отложили свои истеричные посты на понедельник. Давайте поговорим о том, как инвестору сохранить спокойствие в текущих реалиях. Это как минимум даст вам здоровый сон. Как максимум — принесет выгоду.
Источники вредоносного шумаДля начала нужно отметить для себя откуда вообще исходит угроза для вашего мозга и кошелька:
Не от всех источников можно изолироваться. У вас дома может не быть телевизора. Но это не спасет вас от бомбардировки бесполезными новостями. Вы узнаете о них из чатиков одноклассников, от близких и даже в ТикТоке.
Я думал, что занимаюсь инвестированием с 2008 года. Оглянулся назад. На самом деле все началось гораздо раньше. Еще в 90-ых. Именно тогда я и приобрел те привычки, которыми пользуюсь сейчас. Попробую вспомнить во что мы вкладывались в 90-ых.
ВкладышиУ вкладышей была разная ценность. Больше всего ценились жвачки Turbo (тачки), Final (футбол) и Donald Duck. Мне иногда удавалось выменять “второсортные” фантики (Love Is) на “твердую валюту”. По дико невыгодному курсу. Еще учитывалась сохранность каждого экземпляра.
Вкладыши были настоящей валютой. За 10 Турб можно было получить крутой перочинный нож.Я своими глазами наблюдал уже два кризиса. 2008 и 2014-ый.
В 2008 году я оказался просто не готов к обвалу. Только начал осваивать инвестирование. Сбережения были ничтожно малы. Помню как сидел с друзьями в кафе и говорил им, что новые кризисы буду обязательно встречать с горой кеша. Следующая “остановка” через 10 лет.
В прошлых статьях я лишь вскользь касался этой темы. Давайте попробуем погрузиться чуть глубже.
Психология — минимум половина успеха в инвестировании. Я изучил кучу материалов в Сети на эту тему. Для инвестора вообще ничего нет! Иногда попадались мысли трейдеров-спекулянтов. Авторы делали вид, что занимались психоанализом. На самом деле они описывали азы финансовой дисциплины. Вот примеры рекомендаций «психологов» от трейдинга:
Я давно заметил, что больше всего глупостей совершается в сфере инвестиций в недвижимость. Может потому что там больше всего денег сосредоточено. А может у нас на уровне подкорки вшита формула “инвестиции = недвижимость”. Не суть.
Грабли инвесторовПеречислю типовые кейсы инвестирования, которые попадались мне на глаза: