Доброго дня, коллеги!

     Вкратце проблемы: при закрытии ИИС, брокер БКС при расчете НДФЛ не провел сальдирование между годами по одной и той же базе!
более подробно все в посте https://smart-lab.ru/blog/831058.php

     По факту закрытия ИИС и удержания лишнего НДФЛ, 4 августа я направил запрос БКС, и спустя месяц получил ответ:

    вот так, вместо слова «ошибки, проблемы» используется «урегулирования вопроса»,  чтоб никто не догадался чей косяк).
    
    В тот же день позвонил сотрудник БКС и предложил подьехать в офис написать заявление о возврате излишне удержанного налога.
Спросил, а удаленно нельзя, на что сотрудник сказал уточнит и перезвонит на след день. Естественно никто не перезвонил. Решил поехать, так быстрее как показывает мой опыт коммуникаций с БКС...

    ну и сам скорректированный расчет

( Читать дальше )

     Добрый день, форумчане!
     Кто хорошо разбирается в налогах и ИИС, нужна ваша помощь!

     Закрыл в этом августе ИИС досрочно у брокера БКС (счету не исполнилось 3-х лет, вычетов не получал).

     Кратко суть проблемы — при расчете НДФЛ брокер не уменьшил прибыль 2021 года за счет убытка 2022 года на срочном рынке! 
В результате брокер удержал на 300тыс налога больше чем я рассчитывал (планировал около 50тыс налога) и это при сумме активов 1 млн 700 тыс!!!
     Забегая вперед, скажу, что в конце повествования я приведу пример расчета НДФЛ при закрытия ИИС у брокера Открытия, где прибыль 2021 года был уменьшена убытком 22 года!


     Итак по порядку...
     Сделки совершались через брокера БКС на срочном рынке в 2021 и 2022 году, на фонде сделок не было. 
     Ниже данные при расчете НДФЛ, предоставленные брокером по моей просьбе за 3 месяца до закрытия ИИС (это единственный расчет НФДЛ что мне предоставил брокер на текущий момент).

( Читать дальше )

Добрый день всем!

Осторожно, потому что при закрытии ИИС (по крайней мере у брокера БКС) сумма удержанного налога может оказаться
больше ваших ожиданий!)
 
 Теперь по содержанию:
На днях брат закрывал счет ИИС тип вычета А (возврат ранее уплаченного налога).

доходы по годам и видам активов в табличке:


из данных следует что убыток 2020 не уменьшил налогооблагаемые доходы предыдущих лет. 
так и происходит в случае обычного брокерского счета (не ИИС) когда происходит ежегодное удержание налога.
собственно и в комментарии бэк офиса указано что они не сальдируют убытки на счете ИИС с прибылью более ранних лет
Вот их комментарий: «Обрати внимание, что в 2020 году у клиента убытки по фьючерсам ЦБ и фьючерсам неЦБ. Убытки не уменьшают убытки. Убытки уменьшают только прибыль. Если нечего уменьшить (а в 2020 году у клиента не было прибыли), то убытки переносятся на будущие периоды, или сгорают, как в случае ИИСа»

( Читать дальше )