Блог им. OneginE |Российские банки сократили до минимума двух лет свои средства в иностранных банках

К началу января российские кредитные организации хранили на счетах в иностранных банках 31,6 млрд долларов (), что на 5,8 млрд меньше, чем месяцем ранее.
Российские банки сократили до минимума двух лет свои средства в иностранных банках
Ссылка на график

Данный объем средств является самым низким с февраля 2022 г. В связи с чем это может быть связано? Так как снижение постепенное, то, вполне вероятно, это может говорить о том, что нет необходимости хранить за рубежом столько средств для проведения операций, так как процесс транзакций постепенно наладился.

Кроме того, это может говорить еще и о том, что экспортеры начали переводить больше средств в Россию для продажи выручки.

Ссылка на пост


Блог им. OneginE |Минфин РФ покупает валюту. Почему это позитив для рубля?

Минфин РФ опять покупает валюту

Вопреки тому что рубль в последнее время чувствует себя слабо, Министерство финансов приступает к покупкам валюты (https://investfinik.ru/stata/stat_36.html). В ближайший месяц ведомство пополнит свои резервы на сумму в 73,2 млрд рублей.

Напомню, что с сентября прошлого года на фоне ослабления рубля Минфин активно скупал валюту с рынка. С сентября по декабрь он купил иностранной валюты на общую сумму в 1,58 трлн рублей.

Министерство возобновило покупки после месячного перерыва — в январе из-за недополучения от нефтегазовых доходов Минфин продал юани на сумму в 69,1 млрд рублей.

С одной стороны, это хорошо что Минфин приступил к покупкам, так как это говорит о том, что текущий курс рубля и нефти соответствуют плановым значениям и ослаблять рубль для увеличения бюджетных доходов не надо. Но, с другой стороны, покупки валюты при слабом курсе рубля могут подлить масла в огонь. Правда, стоит отметить, объемы небольшие.

Ссылка на пост


Блог им. OneginE |Российские банки фиксируют рекордный объем иностранной валюты у себя на счетах

Объем наличной иностранной валюты на счетах в банках достиг нового максимума.

По подсчетам Банка России, к началу третьего квартала 2018 г. на счетах в банках находилось 78,79 млрд долларов, что примерно на 20 млн больше, чем в марте текущего года. Таким образом, был установлен новый абсолютный рекорд по сумме наличных средств.

Российские банки фиксируют рекордный объем иностранной валюты у себя на счетах


Столь высокий объем достаточно необычен, так как общая внешняя задолженность России снижается и ко второму полугодию упала до 490,1 млрд долларов. К примеру, в 2014 г. она превышала 728,8 млрд долларов.

Кроме того, в нынешнем году не планировалось никаких крупных выплат по внешнему долгу, что подразумевало бы накопления наличности.

Резкий рост объема иностранной валюты произошел в конце 2014 г. на фоне сильного оттока капитала из страны, после чего он пошел на спад.

Резюме

Основная доля «кэша» — это средства предприятий: из 78,8 млрд долларов на банки приходится лишь 14,1 млрд, остальное относится к прочим секторам экономики.



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |Российские банки начали испытывать валютный «голод»

Банкам резко понадобилась долларовая ликвидность.

В понедельник и вторник Банк России провел две сделки валютных свопов по продаже долларов за рубли. Данный механизм заменил валютное РЕПО, которыми сейчас регулятор не пользуется.

Российские банки начали испытывать валютный «голод»
В рамках валютных свопов было предоставлено два транша в 2,65 млрд долларов и в 1,6 млрд. Данный объем является рекордным с января текущего года. В конце прошлого года — начале текущего кредитные организации страны сталкивались с определенным дефицитом долларовой ликвидности на фоне традиционных высоких выплат по внешним долгам, а также из-за длинных выходных.

Валютный своп краткосрочный механизм по предоставлению ликвидности и подразумевает расчеты завтра-послезавтра. То есть происходит покрытие так называемого «кассового разрыва».

Резюме

Если в течение текущего года банки не активно пользовались данным инструментом и объемы сделок укладывались в сумму в полмиллиарда долларов, то операции в начале текущей недели были в разы больше.



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |Российские банки обратились к ЦБ за валютой

Впервые с октября 2017 г. российские кредитные организации попросили у Банка России валюту в долг.

В ноябре текущего года банки погасили все свои валютные обязательства перед Центральным банков, полученные в виде РЕПО. Теперь основным инструментом для кредитования в валюте являются СВОПы. С сентября 2017 г. кредитные организации прибегали к данному инструменту 5 раз.

В понедельник банки воспользовались этой возможностью в 6-й раз. Они заняли на один день у ЦБ 111,8 млн долларов. Если сравнивать с объемами полученными в конце сентября, а тогда регулятор в общей сложности предоставил 2,5 млрд долларов, то данная сумма не столь существенна.

Российские банки обратились к ЦБ за валютой

Помимо Банка России кредитные организации используют еще и Минфин для получения коротких валютных кредитов. По состоянию на понедельник банки были должны министерству 500 млн долларов. Но уже во вторник банки отдали эти деньги обратно.



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |Население и предприятия страны все больше верят в рубль

Тенденция на увеличение рублевых и на сокращение валютных вкладов продолжается.

За октябрь объем вкладов, номинированных в рублях, вырос на 169 млрд рублей и достиг 37,1 трлн. В то время как сумма валютных депозитов сократилась на 192 млрд рублей до 12,7 трлн.

За этот же месяц российский рубль потерял к доллару почти 1,5%. То есть, участники рынка предпочитали переводить иностранную валюту в рубли. Основной вклад был внесен юридическими лицами – их валютные срочные депозиты сократились на 3,5% с 4,7 трлн рублей до 4,5 трлн.

Население и предприятия страны все больше верят в рубль

Теперь рублевые средства превышают валютные в 2,5 раза. Таким образом, объем долларизации экономики опустился к уровням сентября 2014 г. С такими темпами, уже через несколько месяцев он может вернуться к докризисным показателям. Также стоит взять в расчет и то, что сегодня доллар стоит почти в два раза дороже.

Резюме

Вполне возможно, что всплеск интереса к валюте может возродиться при введении дополнительных санкций в отношении России. Однако если раньше их никто не воспринимал всерьез, то сегодня к ним готовятся заблаговременно. Поэтому, такого шока, с каким страна столкнулась в конце 2014 и 2015 гг., скорее всего, удастся избежать, и дедолларизация экономики имеет все шансы продолжиться.



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |У банков нет проблем с долларовой ликвидностью

На рынке вновь появились слухи, что у банков существует дефицит валютной ликвидности. Попробуем разобраться в этом.

Как сообщалось, банковская система якобы исчерпала запасы свободной валютной ликвидности, которая может понадобиться в конце года на выплату внешних кредитов. Давайте обратимся к статистике Центрального банка. К ноябрю валютные балансы кредитных организаций сформировались следующим образом: краткосрочные пассивы 94,2 млрд долларов, краткосрочные активы 89,3 млрд.

У банков нет проблем с долларовой ликвидностью
Что касается общих валютных средств, то активы были равны 340,9 млрд долларов, а пассивы 326,3 млрд.

Именно краткосрочные обязательства могут сказаться на спросе на валюте и следовательно на ее курсе. Сейчас краткосрочные пассивы превышают активы на 4,9 млрд долларов. Казалось бы это может привести к дефициту ликвидности. Но на протяжении всего года средняя разница составляла 10,3 млрд долларов, а в ноябре 2016 г. она была и того выше – 23,9 млрд долларов. Напомним, что это не привело к какому-либо значимому падению рубля в конце 2016 г.



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |У населения закончились деньги на покупку валюты?

Российские граждане существенно снизили объем покупки иностранной валюты. По сравнению с маем он упал на 1,5 млрд долларов.

По итогам июня население страны купило долларов на сумму в 3,4 млрд долларов, в то время как продали на 2,8 млрд долларов. Таким образом, объем чистого приобретения американской валюты снизился до 600 млн. Так мало граждане не тратили на покупку валюты с мая 2016 г.

У населения закончились деньги на покупку валюты?

В мае 2017 г. население купило 5 млрд долларов, в апреле 5,5 млрд, а в марте 5,9 млрд. Таким образом, покупательская активность упала почти в 1,7 раза.

Кроме того, 3,4 млрд долларов это самый скромный размер за последние 3,5 года. В среднем в месяц в прошлом году граждане страны покупало 5,5 млрд долларов, в 2015 г. – 6,4 млрд, а в 2014 г. – 11 млрд. В этом году объем снизился до 4,7 млрд.

Резюме

Падение интереса к иностранной валюте может быть связано с ростом курса, он все-таки почти в два раза выше, чем это было в начале 2014 г.



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |Российские банки купаются в валюте

Объем межбанковского рынка долларового РЕПО уже четыре месяца к ряду держится выше уровня в 250 млрд рублей, таким образом кредитные организации перешли на «самообеспечение» валютой.

Активный рост межбанковского фондирования по средствам РЕПО начался в начале 2016 г. и за год вырос с 96 млрд рублей до 264 млрд. Пик операций пришелся на ноябрь 2016 г., когда среднедневной оборот по долларовому РЕПО составил 332 млрд рублей. В основном они используют дневные и недельные РЕПО.
Российские банки купаются в валюте
Если раньше кредитные организации за финансированием обращались к центральному банку, то сегодня у них достаточно собственных резервов для покрытия нужд клиентов. Также банки активно прибегают к услугам нерезидентов, при необходимости дополнительного долларового фондирования.

Кроме того, есть закономерность, что при излишней волатильности на валютных рынках возрастает объем межбанковского кредитования в рублях. Это происходило в декабре 2014, феврале и декабре 2016 г. В конце 2014 г., к примеру, среднесуточный оборот межбанковского кредитования достиг 800 млрд рублей. В декабре прошлого года лишь 626 млрд, а в феврале 2017 г. опустился до 439 млрд.
Российские банки купаются в валюте



( Читать дальше )

Блог им. OneginE |Минфин продолжит покупать валюту

Министерство финансов планирует продолжить скупать валюту с рынка и в марте этого года. В период с 7 марта по 6 апреля ведомство приобретет иностранной валюты на 70,5 млрд рублей.

Сегодня Минфин опубликовал информационное письмо, в котором говорится, что регулятор продолжит свои операции на валютном рынке и в текущем месяце. «Совокупный объем средств, направляемых на покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в период с 7 марта по 6 апреля 2017 года, составляет 70,5 млрд руб. Соответственно, ежедневный объем покупки иностранной валюты составит в эквиваленте 3,2 млрд. руб.», заявили в ведомстве.
Минфин продолжит покупать валюту

Напомним, что Министерство финансов начало свои операции по скупке валюты 8 февраля, среднедневной объем составил 6,2-6,3 млрд рублей. За этот период оно приобрело иностранной валюты на 94,7 млрд рублей. Всего на эти цели было выделено 113,1 млрд руб.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн