Иван Федотов

Читают

User-icon
115

Записи

75

Как не отдать деньги мошенникам. Часть 2.

Первую часть выложил вчера, посмотреть можно здесь. Сегодня пройдусь по оставшимся способам, чтобы завершить статью.
На всякий случай продублирую общее оглавление.

Оглавление

Общий принцип инвестиционного мошенничества (в прошлой части)
Схема Понци (в прошлой части)
Мошенничество на pre-IPO инвестициях (в прошлой части)

Мошенничество внутри закрытых групп
Prime Bank инвестиции
Мошенничество на предоплате
Как избежать мошенничества



Мошенничество внутри закрытых групп

Не столько самостоятельный метод кидалова, сколько способ распространения информации. Мошенник внедряется в сформированную группу людей, которую обманывает. Это может быть религиозная община, этническая группа, расовое меньшинство или рабочий профсоюз. Более широкий пример — лояльная аудитория медийной личности.

Суть метода — использовать повышенный уровень доверия, который существует в закрытых сообществах. Если мошенник обманывает лидера группы, то остальную работу делает сарафанное радио. В качестве непосредственного способа отнять деньги обычно используют схему Понци.



( Читать дальше )

Как не стать жертвой: популярные методы мошенничества в инвестициях. Часть 1.

Мошенники есть везде, но особенно часто они встречаются в инвестиционном бизнесе. Они уничтожают сбережения инвесторов и разрушают доверие к рынку. Мошенники — это гидра. Гидру морят голодом. Поэтому в статье я рассказываю, как действуют неблагонадежные личности, и что нужно знать, чтобы не угодить в их сети.

Как не стать жертвой: популярные методы мошенничества в инвестициях. Часть 1.


Оглавление

Общий принцип инвестиционного мошенничества
Схема Понци
Мошенничество на pre-IPO инвестициях
Мошенничество внутри закрытых групп
Prime Bank инвестиции
Мошенничество на предоплате
Как избежать мошенничества

Общий принцип инвестиционного мошенничества

Базовая концепция любого мошенничества простая. Она имеет три последовательных этапа:

1. Вызвать доверие
2. Надавить на эмоции
3. Получить желаемое

Если трюк удается, то жертва быстро расстается с деньгами. Потом долго не может понять, как такое случилось. Хотя на самом деле все просто — заманили, очаровали, обманули.



( Читать дальше )

5 классных сервисов от инвестиционного гиганта BlackRock, которые помогут оценить рынок

BlackRock — одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире. Под ее управлением находится $7 трлн активов. Кроме непосредственных финансовых услуг, компания обеспечивает инвесторов аналитикой. В статье — пять интерактивных сервисов BlackRock, которые отражают глобальные тренды.

5 классных сервисов от инвестиционного гиганта BlackRock, которые помогут оценить рынок



№1. Монитор геополитических рисков

Политика влияет на экономику, экономика влияет на финансовые рынки. Если где-то начинается торговая война, то котировки падают. Если в Багдаде все спокойно, а на подходе новый караван экономических соглашений — рынки растут. Отслеживать воинственность мировых настроений позволяет Geopolitical Risk Dashboard.

5 классных сервисов от инвестиционного гиганта BlackRock, которые помогут оценить рынок



( Читать дальше )

На инвесторов скинули внерыночные риски или почему неправы те, кто защищает Московскую биржу

Давно хотел написать статью про некоммерческие риски и инвестиционный климат, но не было актуального примера. Спасибо Московской бирже, она его обеспечила. Поэтому совместим противное с полезным и разберемся, почему ошибочно вешать собак на инвесторов. Причем ошибочно не в плоскости морали и справедливости. Это неправильно в плоскости цинизма, денег и бизнеса.

На инвесторов скинули внерыночные риски или почему неправы те, кто защищает Московскую биржу

Что такое рыночные и внерыночные риски

Представим, что Дима инвестирует в строительство многоэтажки. Он нашел дом на этапе котлована, купил несколько квартир и хочет продать их после сдачи. Если все пойдет хорошо, то Дима заработает. Однако, как и любой инвестор, Дима рискует.

Глобально Дима может потерять деньги по двум причинам. Первая — это потери, которые связаны с бизнесом. Например, дом достроят, а квартиру не купят. Или квартира упадет в цене. Или дом не достроят, но это случится по объективным неблагоприятным бизнес-причинам.



( Читать дальше )

Пострадавшим на отрицательных нефтяных фьючерсах: что делать, чтобы защитить свои деньги

Это большой материал, который рассказывает про отрицательную нефть, Московскую Биржу и многомиллионные убытки. Я описал события в хронологическом порядке и постарался понятно объяснить, что случилось. Также я привел комментарии юристов, которые предложили способы защиты для пострадавших участников.

Примечание №1. Если вы пострадали от действий Московской Биржи, то начинайте с третьей части статьи. Предысторию вы и так знаете. Остальным читателям советую изучить материал с начала, поскольку событие уникальное, интересное и резонансное.

Примечание №2. Если вы юрист, который имеет собственное видение ситуации и готовы им поделиться, то напишите мне в личку. Я добавлю ваш комментарий в статью. Если вы знаете четкую линию защиты и готовы аргументированно ее отстаивать — помогу сделать отдельный материал.



( Читать дальше )

А Я ГОВОРИЛ! Или кто предсказал финансовый кризис 2020 года задолго до его наступления

Никто не знал, что случится коронавирус. Однако, известные экономисты и крупные финансовые институты ждали коррекцию несколько лет. Они полагались на фундаментальные, экономические и политические предпосылки.


Известные личности, которые предупреждали о кризисе

А Я ГОВОРИЛ! Или кто предсказал финансовый кризис 2020 года задолго до его наступления

Человек, обваливший Банк Англии, Джордж Сорос.
Инвестор и миллиардер Джордж Сорос предсказал мировой кризис на парижской конференции. В качестве возможных причин он назвал укрепление доллара и отток капитала с развивающихся рынков. Также инвестор предупредил о европейских миграционных рисках, которые негативно влияют на экономику евросоюза. Точных сроков кризиса Джордж Сорос не называл.
Источник: Bloomberg, Май 2018.


А Я ГОВОРИЛ! Или кто предсказал финансовый кризис 2020 года задолго до его наступления



( Читать дальше )

ЛОВИМ МИНИМУМ РЫНКА: статистика крупных падений S&P 500, начиная с 1968 года

После Великой Депрессии индекс S&P 500 перенес пять крупных коррекций. Я скачал данные, изучил поведение рынка и выделил закономерности. Ниже — результаты.


ЛОВИМ МИНИМУМ РЫНКА: статистика крупных падений S&P 500, начиная с 1968 года

Что рассказывает история

После Великой Депрессии было пять случаев, когда S&P 500 падал от максимумов больше, чем на 30%. Шестая коррекция происходит сегодня, на фоне эпидемии коронавируса.

Вот закономерности прошлых падений:

1. Все кризисы имеют сильную фундаментальную причину. Исключение — «Черный понедельник» 1987 года. Тогда серьезных предпосылок не было, а рынок обвалился иррационально.

2. Три падения из пяти показали двойное или тройное дно перед восстановлением. Инвесторы, которые покупали на первом откате, теряли деньги.

3. Перед началом ралли рынок возвращался на близкие к минимумам уровни. Инвесторы, которые пропустили первое или второе дно, могли зайти на 5% выше.



( Читать дальше )

Не надо бегать за толпой или почему хорошая компания может оказаться плохой инвестицией

Вы запрыгнули в последний вагон и успели зайти в ажиотажную инвестиционную сделку? Вложились в компанию, которая у всех на слуху? Не спешите радоваться. Ставлю коньяк, вы сильно переплатили.

Не надо бегать за толпой или почему хорошая компания может оказаться плохой инвестицией

Проклятие победителя

Инвесторы стадные существа. Они любят сделки, в которых участвуют другие инвесторы. Чем больше желающих купить, тем перспективнее кажется предложение. В большинстве случаев связь действительно присутствует, но есть важный факт, про который все забывают. Ажиотаж поднимает цены. Иногда до неадекватных уровней.

Для таких случаев финансисты придумали специальный термин — проклятие победителя. Это ситуация, когда инвестор так сильно хочет вложиться в актив, что соглашается на любую цену. Конкуренты предлагают больше, он перебивает предложение, это происходит по кругу. В итоге инвестор обгоняет соперников и получает желаемое. Но инвестор остается в убытке. Он переплачивает.



( Читать дальше )

Простой способ, c которым можно обыграть S&P 500 на длинной дистанции

Простой способ, который доступен непрофессионалам. Требует полчаса на изучение, дает небольшое преимущество в моменте, но кратную разницу — за долгий период.

Простой способ, c которым можно обыграть S&P 500 на длинной дистанции


Почему это важно

Антон держит деньги в активе, который приносит 9% годовых. Карина владеет похожим активом, но с доходностью 10%. Кажется, что разница несущественна. И на ближайший период это действительно так. 

Однако, через пятьдесят лет Антон получит $74 на каждый вложенный $1. Результат Карины будет в полтора раза лучше — $117. Еще через тридцать лет разница увеличится — $987 у Антона против $2048 у Карины. Со временем отрыв будет нарастать. В конце концов, Карина заработает намного больше, чем Антон. И это все потому, что она вложила деньги под 10%, в то время как Антон ограничился 9%.

Простой способ, c которым можно обыграть S&P 500 на длинной дистанции

Соответственно, если Карина вложит деньги под 11% вместо 10%, то разница увеличится в несколько раз. При доходности в 12% или 13% цифры полетят в космос. Посмотрите таблицу ниже, чтобы прочувствовать магию времени и сложных процентов:

Простой способ, c которым можно обыграть S&P 500 на длинной дистанции

Опытные инвесторы, наподобие Карины, не просто так хотят обогнать рынок, хотя бы  ненамного. Они понимают — каждый дополнительный процент дает существенный прирост к конечному результату, когда речь идет о долгом времени.



( Читать дальше )

Даже Йельский университет диверсифицируется. А ты до сих пор нет.

1. В топовых мировых ВУЗах существуют эндаументы. Это целевые фонды, которые формируются из пожертвований и направляются на инвестиции.

2. Давным давно эндаументы инвестировали в единственный актив — казначейские облигации США. Это были надежные вложения с небольшой доходностью.

3. В 1952 году Гарри Марковиц математически доказал силу диверсификации. Выяснилось, что качественно распределенный портфель показывает лучший результат при сопоставимом риске. И держать деньги в единственном, даже самом надежном активе не имеет смысла. Потому что риск одинаковый, а доходность ниже.

4. С тех пор эндаументы поменяли мировоззрение и сильно разнообразили объекты вложений. Например, ниже распределение инвестиций Йельского университета.

5. Выводы делайте сами.

Даже Йельский университет диверсифицируется. А ты до сих пор нет.

 
P.S. Статья про диверсификацию на смартлабе. Мой сайт, где тоже есть интересные статьи про инвестиции. Мой телеграм-канал, куда вы можете подписаться, чтобы не пропустить новые материалы.

теги блога Иван Федотов

....все тэги



UPDONW