С августа портфель подрос, итоговая доходность на текущий момент 54% (±68%, если в % годовых).

В PDF данные с 18 года в месячном формате.

Доходность в этому году с учетом заведения денег (MWR) стала отличаться с TWR, так как в октрябре вывел немного. (Угадайте на что?😅)

Вот смотрю я на файлик, и думаю, что можно было бы еще больше денег вбухать в 18 году, щас бы на джете летал:) (шутка, на джет не хватило бы😭)

У меня есть друг Антон.

Антон живет в Москве, у него есть прекрасная жена и сын, который пойдет в школу.

Так вот, год назад Антон взял кредит в банке на инвестиции под 12%.

Он инвестирует в акции у брокера Тинькофф, используя свою стратегию отбора.

Антон так же покупает акции “в плечо”.

Итак, как у меня на сегодня:

38% Портфель IPO

По риск менеджменту надо поменьше долю сделать, но рука пока не поднимается из-за доходности. (В 19 и 20 у меня было 398% и 410% годовых, в этом году пока 56% годовых.) Все заведенные средства я уже вывел отсюда в 20 году, продолжает инвертироваться только прибыли.

Давно не делал апдейтов (предыдущий апдейт тут, подбил все итоги с 2018 года по конец апреля 21.

Для удобства табличку закинул в гугл докс, доступно по ссылке.

Общий итог по сделкам с 18 по 21 год:

78.76 % удачных сделок в плюс
+86.94 % ср. доходность на одну сделку
Положительных сделок — 89
Отрицательных сделок — 18

+108.87% — средняя прибыль положительной сделки.
-21.46% — средний убыток отрицательной сделки.
+3089 $ — средняя прибыль положительной сделки.
-873 $ — средний убыток отрицательной сделки.

А конкретно в 21 году?
% закрытых положительных сделок — 82%. (28 из 34 в плюсе)
+3231 — средняя прибыль положительной сделки.
=538 — средний убыток отрицательной сделки.

Несмотря на это, мой портфель IPO за 4 месяца показал доходность всего в 27% годовых, что ниже предыдущих годов, но все же неплохо. (В этом году “хайповых” ipo поменьше, да и последние незакрытые IPO в целом не очень удачные.)

Моя стратегия в IPO:
захожу практически во все сделки all-in, если они удовлетворяют мин. критериям:
а) хорошие рейтинги от аналитических агентств и хорошая пеереподписка на ipo
б) хорошие фин. показатели в отчетах — я смотрю на рост продаж и прибыли год к году + рост долгов

«А если посчитать с 2010-2012 года такие же радужные результаты будут у ваших портфелей против ру фонды?)»


Отвечу сразу тут:

На графике видно, что и у портфелей российских брокеров, и у нашего Active Pro — результаты хорошие.

Даже у рынка акций РФ стала положительная доходность — чуть больше 3% годовых в долларах. Но падение в -51% — это, конечно, атас. (Привет, 2014!)

Но я бы всегда в расчет брал большие кризисы, чтобы понять, как портфель вел себя при большом падении. Ведь рано или поздно — такого обвала нам не избежать.

Еще раз: все портфели выше — пассивные, не нужно сидеть за монитором и следить за котировками, тупо купил и держи.





P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)

Не стоит инвестировать по представленному базовому портфелю на основе принципа Asset Allocation, потому что портфель — дело индивидуальное.

Риск просадки представленного портфеля может оказаться для вас очень большим и он не будет отражать ваш горизонт инвестирования и тд.

От чего вообще может зависеть состав портфеля:
⁃ инвестиционных целей
⁃ горизонта инвестиций
⁃ обязательств по отношению к членам семьи и внешним кредиторам
⁃ инвестиционного темперамента
⁃ финансовой грамотности
⁃ готовности выходить на зарубежные рынки (по-моему тут без вариантов 😅)
⁃ опыта
⁃ возраста
⁃ готовности уделять портфелю время и тд.

Основное, конечно, это понимание максимальной просадки по портфелю, при падении ниже которой вы будете сильно переживать.

Не переживать — самое главное в инвестициях!

Ваш @mikemyday

P.S.

В тестовом режиме запустили подбор бесплатных портфелей по принципу Asset Allocation на рынке США с учетом профиля инвестора @investprofile_bot






P.P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)

Выше мое распределение активов в крипте на сегодня. Первую покупку биткойна я сделал в 2014 году (на печально известной сегодня бирже Btc-e), ну а основную часть инвестировал весной 2017.

Потом активно участвовал в ICO (это как IPO, только в крипте). Пару лет назад стал просто держать, как держу ETF — в долгосрок.

Биток занимает львиную долю, Эфир поменьше. XTZ и TOMO остались еще с момента ICO. Проекты из РФ — Waves и Minter, и капля NEO и BTS. Распределение не меняется уже пару лет.

В целом, крипта — это еще тот гемор. Нужно проверять за собой все ли ты верно делаешь, всегда стремно покупать / продавать, вдруг что-то пойдет не так, не на тот адрес отправишь, или не ту сумму. Пароли и сид фразы, которые можно потерять или забыть, и тогда ваши активы никто не сможет вернуть.

Несмотря на это все, держать в портфеле до 5-10% высокорискованных инструментов я считаю разумным, поэтому и начал разбираться в этом несколько лет назад, чтобы хорошо жить на пенсии





P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)

Доходность в долларах США:
29.03% — портфель.
16.83% — индекс SP500.



Макс просадка с начала года:

-24% — портфель.
-30% — индекс SP500.

Правильнее всего будет показать завершенные сделки в этом год, т.к. в моем портфеле еще есть незакрытые IPO, которые нельзя продать из-за локапа в 3 месяца.

За этот срок, в теории, они еще могут и уйти в минус, а по закрытым сделкам — все видно четко.

Я инвестирую в IPO через Фридом Финанс, а там отчетов красивых нету, поэтому прикладываю скриншот из брокерского кабинета.

Результаты в цифрах:
Всего было 48 сделок.

Средняя прибыль на 1 сделку — 63%.

Средний срок сделки — 3 месяца.

Из 48 — 43 прибыльные, 5 в минус.

Прибыль с 1 положительной сделки в 5 раз больше убыточной. 2078$ против -423$ (То есть 1 плюсовой сделкой перекрываются 5 плохих).

Как итог, доходность 2020 года — 249% годовых.
(В 2019 она была поменьше, 185% годовых.)

Про риски в IPO рассказывал тут

P.S.
На сайте появилась стратегия IPO.

По ней я веду портфели других инвесторов с 2019 года, помимо своего.

Прошел месяц с предыдущего апдейта по портфелю IPO.

Результат за месяц — почти 12% рост за месяц, по сравнению с 4% с рынком США.

Итогом по году получается 189% годовых пока. (2 года подряд — это просто космос)

Напоминаю, что IPO — это рискованное занятие. Я торгую только на прибыль, все что заводил уже вывел полтора года назад.

Я участвую через Фридом Финанс. Открывают счет удаленно за 30 минут, участие от 2000$, нужен статус квал. инвестора.

Так же можно купить ЗПИФ ФПР из приложения практически любого брокера (Тинькофф не дает, тк они конкуренты) — надо ввести тикер RU000A101NK4 или ЗПИФ ФПР.

Цена на сегодня 1800 рублей, купи и держи. (еще раз, это рискованно). За этот год фонд вырос больше 100%.

Для принятия решений по IPO я использую свою голову🙈, платные рейтинги ipoboutique и iposcoop, мнение своего менеджера (как он сам идет, а не как рекомендует клиентам) и мнение друзей, кто тоже инвестирует.





P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм. 
(некоторые смартлабовцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)