Тинькофф Банк | ТКС Холдинг акции

TCS Group - планирует вывести проект на уровень безубыточности в 2019 году

TCS Group запустила Тинькофф Мобайт          

TCS Group вчера запустила собственного мобильного оператора на базе Tele 2. Тинькофф Мобайл предлагает сим-карту, привязанную к виртуальной банковской карте и текущему счету клиента. Пользователь сможет расплачиваться за любые услуги при помощи мобильного телефона, а банк будет начислять до 6% на его баланс. Тарифы не являются фиксированными, пользователи смогут выбирать среди множества опций и конструировать свой собственный тариф.

Новость позитивна с точки зрения восприятия. В наших предыдущих отчетах мы писали о наличии синергии с банковским бизнесом, и что проект может органически дополнить экосистему банка. TCS планирует вывести проект на уровень безубыточности в 2019.

АТОН

сегодня ожидаем: Тинькоф: запуск сотового оператора

см. календарь по акциям

«Тинькофф банк» объявил о скором запуске нового сотового оператора

В среду, 13 декабря, «Тинькофф» запускает виртуального сотового оператора (MVNO, Mobile Virtual Network Operator). Это следует из разосланного банком сообщения. Детали запуска и тарифы его представитель не стал комментировать. Так же поступил представитель «Т2 РТК холдинга», на сети которого будет работать «Тинькофф». (Ведомости)

Тинькофф Банк - достаточность капитала сохраняет комфортный запас

Результаты по РСБУ за октябрь: рост кредитования продолжает ускоряться год к году

Рост кредитов год к году достиг 37%. Тинькофф Банк вчера опубликовал ключевые финансовые показатели по РСБУ за октябрь. Розничный кредитный портфель, как и в сентябре, вырос примерно на 2% за месяц, а его рост год к году ускорился с 35% в сентябре до 37%. Чистые кредиты прибавили около 41% год к году против 39% в сентябре. Портфель кредитных карт банка при этом увеличился на 1,3% за месяц и 29% год к году, то есть опережающий рост в других кредитных продуктах сохраняется.
                 
Темпы роста депозитов год к году еще немного снизились. Депозиты также сохранили месячные темпы роста, прибавив, как и в сентябре, примерно 1,5%. Это означает по-прежнему более быстрый рост, чем по банковской системе в целом, в которой на протяжении последних трех месяцев сохраняется околонулевая динамика. Год к году рост депозитов составил 26% против 27% в сентябре. За месяц банк, согласно российским стандартам бухучета, заработал 2,1 млрд руб., что уступает лишь максимальному месячному результату за сентябрь, составившему 2,6 млрд руб.

Достаточность капитала сохраняет комфортный запас. Показатель Н1.1 в сентябре снизился до 9,6% с 9,8% в сентябре, а Н1.2 – до 14,3% с 1,4% месяц назад. Впрочем, эти изменения несущественны и предполагают сохранение комфортного запаса по капиталу. Н1.0 прибавил 60 б.п. и достиг 16,6% благодаря росту неаудированной прибыли, которая позднее будет учтена в капитале первого уровня. После публикации отчетности за 3 кв. по МСФО мы видим потенциал повышения наших прогнозов по прибыли на текущий год примерно на 2%, а на 2018 г. – на 10–15%.

Уралсиб

Что там с банком "Тинкофф"

Немного о банковской бухгалтерии и о самом Тинькоф банке...

Написано же, 6.6% всего продает, при том что у него 54% всех и 91% голосующих акций… это разве в кеш? я бы так же на его месте поступил, не все же бесплатно работать:) он поседел наверное от такого графика акций, когда после IPO акции в дно ушли)) а теперь прикупит себе виллу в каком-нибудь хорошем месте за все страдания

Тинькофф Банк - оптимистичный прогноз на следующий год и выплата дополнительных дивидендов должны поддержать котировки банка в ближайшей перспективе

Результаты за 3 кв. 2017 г. по МСФО: амбициозная цель по прибыли на следующий год и дополнительные дивиденды

ROAE составил 54%. Тинькофф Банк вчера опубликовал отчетность за 3 кв. 2017 г. по МСФО и провел телефонную конференцию. Чистая прибыль превзошла наши и рыночные ожидания на 5% и 3% соответственно, а ROAE составил почти 54%. ЧПД оказался на 3% ниже нашего прогноза, но банк реклассифицировал часть расходов на привлечение клиентов в чистый процентный доход, и разница, судя по прошлым кварталам, составляет примерно 1,5% от величины ЧПД. При этом расходы все равно на 3% превысили наши оценки, а консенсус-прогноз – на 5%, и, по словам менеджмента, в условиях растущего бизнеса не стоит рассчитывать на снижение соотношения Расходы/Доходы (43% в 3 кв.) в ближайшей перспективе.
               
Главный сюрприз – низкая стоимость риска. Главной причиной, позволившей банку превзойти прогнозы по чистой прибыли, стала низкая стоимость риска, которая осталась на уровне 2 кв., то есть 6% против нашей оценки в 7,5% (консенсус-прогноз был чуть оптимистичнее – 6,6%). При этом менеджмент сообщил, что в настоящее время считает маловероятным скачок стоимости риска в 4 кв., таким образом, прежний годовой прогноз (7–8%) можно назвать консервативным – чтобы по итогам года показатель составил 7%, в 4 кв. он должен вырасти до 8,5%. В связи с сильными финансовыми результатами этого года банк сверх обычных дивидендов (50% от чистой прибыли за квартал, или 0,22 долл./ГДР) анонсировал выплату спецдивидендов за 3 кв. в размере 0,18 долл./ГДР. Суммарно это означает дивидендную доходность порядка 2%.
  

Прогноз менеджмента по чистой прибыли на 2018 г. превышает наши и рыночные ожидания почти на 20%. Также были представлены прогнозы по основным показателям на будущий год: чистая прибыль минимум 24 млрд руб., рост чистых кредитов по меньшей мере на 25%, стоимость риска 7–8% и стоимость фондирования тоже на уровне 7– 8%. Оценка чистой прибыли превышает наши и рыночные ожидания примерно на 20%, в частности, из-за более низкой, чем мы закладываем в модель, стоимости риска (наша текущая оценка на 2018 г. составляет 9,4%, тогда как комментарии руководства предполагают, что нет оснований ждать существенного повышения показателя с текущих уровней). Введение стандарта МСФО-9, согласно расчетам менеджмента, приведет к сокращению чистого кредитного портфеля на 8–9 млрд руб. (около 6% от портфеля, по нашим оценкам), тогда как для чистой прибыли эффекта не будет. Оптимистичный прогноз на следующий год и выплата дополнительных дивидендов должны поддержать котировки расписок банка в ближайшей перспективе. В то же время вчера вечером вышло сообщение, что структура Олега Тинькова Tadek Holding & Finance SA продает на бирже пакет в 6,6% (12 млн ГДР). Это может послужить сигналом о том, что мажоритарный акционер решил зафиксировать часть прибыли.

Уралсиб

НУ чтоб профит у меня рос :)

Срочно продаём свои голубые фишки и в Тинькофф :)

Den Plekhanov, это ещё зачем?

Срочно продаём свои голубые фишки и в Тинькофф :)

Каждый день уже кто-то валится на 10%!

TCS Group - выбран правильный момент для размещения GDR

TCS Group размещает 6,6% акций через ускоренное формирование книги заявок 

Олег Тиньков продает 12 млн GDR (6,6% от общего количества) банка через ускоренное формирование книги заявок. На момент вчерашнего закрытия торгов этот пакет оценивается в $236 млн. После размещения его доля в TCS снизится до 48%, а количество акций в свободном обращении увеличится до 39% ($1,4 млрд). Период запрета на дальнейшую продажу акций после размещения составит 180 дней.

Мы не можем сказать, что эта сделка стала для нас неожиданностью. Г-н Тиньков покупал акции с рынка в последние два года, и размещение акций на рынке было всего лишь вопросом времени. Момент для размещения выбран правильно — после сильных результатов за 3К17 по МСФО и ясного прогноза на следующий год спрос со стороны инвесторов должен оказаться высоким. Акции компании скорее всего окажутся под давлением сегодня, но мы считаем, что это может стать хорошей возможностью для покупки.

АТОН

Тиньков продал 8% TCS Group с дисконтом 11% за $245 млн

Tadek Holding & Finance (cтруктура Олега Тинькова) продала на рынке 14 млн ГДР TCS Group по цене $17,5 за GDR.

Размещение прошло по процедуре ускоренного сбора заявок (accelerated bookbuild, ABB).
Организатор сделки — Morgan Stanley.
В ходе сделки объем предложения был увеличен с первоначальных 12 млн GDR до 14 млн GDR .

По итогам размещения доля продающего акционера снизилась с 55% до примерно 47%. Сама TCS Group средств от размещения не получит.

Структуры Тинькова обязуются не осуществлять дальнейшую продажу бумаг TCS Group в течение 180 дней.
Торги GDR TCS Group на Лондонской бирже в понедельник закрылись на отметке в $19,7 за одну расписку. Таким образом, пакет продан с дисконтом примерно 11%, Тиньков в результате сделки получил $245 млн.

Интерфакс

TCS Group - опубликованные результаты сильные, выше ожиданий. Приятная неожиданность - специальные дивиденды

TCS Group опубликовала сильные результаты за 3К17 по МСФО: представлен прогноз на 2018

Чистая прибыль банка в 3К17 составила 5 млрд руб. (+75% г/г), что чуть выше консенсус-прогноза (4,9 млрд руб.). Аннуализированный RoE составил 53,7%. Чистый процентный доход вырос на 41% г/г/9% кв/кв до 12,2 млрд руб., а чистый комиссионный доход увеличился почти в два раза до 4,0 млрд руб. Отчисления в резервы снизились на 8% г/г до 2,2 млрд руб., стоимость риска составила 6,0%. Общие активы выросли на 35% до 236 млрд руб., а общий кредитный портфель увеличился на 27% с начала года до 153 млрд руб. Банк объявил третьи промежуточные дивиденды за 2017 в размере $0,22 на GDR, а также утвердил дополнительные специальные промежуточные дивиденды в размере $0,18 на GDR. В общей сложности банк выплатит $0,4/GDR, что соответствует дивидендной доходности 2,1%. Бумаги начнут торговаться без дивиденда с 30 ноября. Банк подтвердил свой прогноз на 2017 (чистая прибыль не менее 17 млрд руб.). TCS прогнозирует, что в 2018 чистая прибыль составит не менее 24 млрд руб. (+41% г/г), рост чистого кредитного портфеля составит не менее 25% г/г; стоимость риска составит около 7-8%, а стоимость фондирования — 7-8%.

Мы считаем опубликованные результаты сильными, чуть выше ожиданий. Специальные дивиденды — приятная неожиданность. Прогноз на 2018 впечатляет — прогноз по чистой прибыли на 2018 совпадает с нашим текущим прогнозом (24,1 млрд руб.), но намного выше консенсус-прогноза Bloomberg (20,5 млрд руб.). С учетом опубликованных результатов банк торгуется с мультипликатором P/BV 2018П 4,08x и P/E 2018П 8,5x, что дорого, но обоснованно в свете высокого ROE и дивидендов. Мы ожидаем повышения прогнозов рынком после выхода результатов. Наши прогнозы были намного выше консенсус-прогнозов рынка, поэтому мы сохраняем нашу целевую цену без изменений.

АТОН

Вот интересно, если ситуация в секторе потребительского кредитования улучшается, отдельным банкам даже рейтинги повышают, то чего это Тиньков спешит обкэшиться? У этого товарища всегда был нюх вовремя выйти!)

Подробнее о продаже TCS Group Holding в Телеграм канале MMI
t.me/russianmacro

тень

www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/11/20/742446-oleg-tinkov-sokratit-dolyu-v-tinkoff-banke




ржу не могу!-))
помнится этот чудик совсем недавно кричал, что бизнес настолько классный что вбухает в него еще 30л.
потом прошла инфа… что, что то там вроде вложил, но далеко от 30л-)

но суть в том, что еще тогда писал… что разводит. но «правозащитники местные» оскорбились. не вопрос, оскорбитесь второй раз. угага.

TCS Group - чистая прибыль по МСФО за 9 месяцев выросла в 1,7 раза,

основные финансовые показатели TCS Group Holding PLC по МСФО

III квартал 2017 г.

• Чистая маржа выросла на 41% к предыдущему году и составила 12,2 млрд руб. (в III квартале 2016 г. — 8,7 млрд руб.)
• Прибыль до налогообложения увеличилась на 67% до 6,6 млрд руб. (в III квартале 2016 г. — 4,0 млрд руб.)
• Чистая прибыль выросла на 75% и составила 5,0 млрд руб. (в III квартале 2016 г. — 2,9 млрд руб.)
• Рентабельность капитала увеличилась до 53,7% (в III квартале 2016 г. — 43,4%)
• Чистая процентная маржа составила 25,1% (в III квартале 2016 г. — 25,5%)
• Стоимость риска составила 6,0% (в III квартале 2016 г. — 8,3%)

Девять месяцев 2017 г.

• Чистая маржа выросла на 37% к предыдущему году и составила 33,1 млрд руб. (за 9 месяцев 2016 г. — 24,2 млрд руб.)
• Прибыль до налогообложения увеличилась на 70% до 16,5 млрд руб. (за 9 месяцев 2016 г. — 9,7 млрд руб.)
• Чистая прибыль выросла на 73% к предыдущему году и составила 12,6 млрд руб. (за 9 месяцев 2016 г. — 7,3 млрд руб.)
• Рентабельность капитала увеличилась до 48,8% (за 9 месяцев 2016 г. — 39,0%)
• Чистая процентная маржа составила 25,6% (за 9 месяцев 2016 г. — 25,7%)
• Совокупные активы выросли на 35% и достигли 236,0 млрд руб. (на конец 2016 г. — 175,4 млрд руб.)
• Общий объем кредитного портфеля увеличился на 27% и составил 153,4 млрд руб. (на конец 2016 г. — 120,4 млрд руб.)
• Объем кредитов за вычетом резервов увеличился на 30% и составил 134,1 млрд руб. (на конец 2016 г. — 102,9 млрд руб.)
• Доля неработающих кредитов (NPL) в кредитном портфеле составила 9,4% (на конец 2016 г. — 10,2%)
• Объем средств на счетах клиентов вырос на 25% и достиг 155,7 млрд руб. (на конец 2016 г. — 124,6 млрд руб.)
• Объем собственных средств вырос на 33% и составил 39,1 млрд руб. (на конец 2016 г. — 29,5 млрд руб.)

Объявление о третьей выплате промежуточных дивидендов за 2017 г. и выплате дополнительных промежуточных дивидендов

Вчера Совет директоров одобрил третью выплату промежуточных дивидендов за 2017 г. в размере 0,22 долл. США на одну акцию / ГДР (одна ГДР соответствует одной акции) на общую сумму приблизительно 40,2 млн долл. США (2,4 млрд руб.) Решение было принято согласно дивидендной политике Группы. Кроме того, поскольку показатели прибыли превзошли ожидания, Совет директоров утвердил выплату дополнительных промежуточных дивидендов в размере 0,18 долл. США на одну акцию / ГДР (одна ГДР соответствует одной акции) на общую сумму приблизительно 32,9 млн долл. США (2,0 млрд руб.).

ПРОГНОЗ НА 2018 г.

С учетом высоких результатов за 9 месяцев 2017 г. Группа подтверждает свой прогноз на полный 2017 г. Прогноз на 2018 г. следующий:

• ожидаемый уровень чистой прибыли составит не менее 24 млрд руб.
• ожидаемый прирост кредитного портфеля за вычетом резервов составит по меньшей мере 25%
• ожидаемая стоимость риска составит приблизительно 7—8%
• ожидаемая стоимость фондирования составит приблизительно 7—8%

пресс-релиз

сегодня ожидаем: Тинькоф: отчет МСФО 3 кв 2017

см. календарь по акциям

Тинькофф Банк отчитается 20 ноября и проведет телефонную конференцию

Аналитики Уралсиба ожидают роста чистой прибыли на 13% за квартал:

Тинькофф Банк в понедельник опубликует отчетность за 3 кв. 2017 г. по МСФО и проведет телефонную конференцию. Мы ждем роста чистой прибыли на 13% за квартал и ROAE до 51%, чему в первую очередь должно способствовать увеличение основного дохода. Исходя из данных по РСБУ, банк увеличит кредитный портфель примерно на 9% квартал к кварталу, и при снижении маржи на 20 б.п. за квартал до 26,2% это может дать прирост ЧПД на 12%. Чистый комиссионный доход, по нашим расчетам, увеличился на 17% ко 2 кв. нынешнего года и на 145% относительно 3 кв. 2016 г. благодаря сильным результатам как в сегменте МСБ, так и в кредитных и дебетовых картах.

                
Аналитики ожидают роста расходов до 52% год к году с 38% кварталом ранее:

Таким образом, валовый кредитный портфель с начала года прибавит 26%, а чистый – почти 30% (при прогнозе менеджмента в 35% по итогам года). Стоимость риска может составить 7,5% – мы предполагаем, что банк создал несколько больше резервов, чем во 2 кв., когда показатель был равен всего 6%. Кроме того, на фоне быстрого развития различных бизнес-направлений мы ждем ускорения роста расходов до 52% год к году с 38% кварталом ранее.

 
Аналитики Уралсиба прогнозируют прибыль на уровне 12,4 млрд руб. за 9 месяцев:

Наш прогноз предполагает, что прибыль за 9 мес. составит 12,4 млрд руб., и если тренд квартального роста прибыли сохранится (4 кв. может быть сезонно сильным для кредитования), то банк, скорее всего, покажет прибыль выше минимальных ожиданий менеджмента в 17 млрд руб. (наша оценка составляет 17,2 млрд руб. и тоже может быть несколько превышена). В начале ноября руководство провело день открытых дверей, в ходе которого сообщило, что после публикации отчетности за 3 кв. может улучшить некоторые прогнозы (в частности, сегмент МСБ опережает изначальные планы), также должны быть представлены прогнозы на 2018 г.

TCS Group отчитается 20 ноября и проведет телеконференцию

Аналитики Атона прогнозируют чистую прибыль на уровне 4,9 млрд руб.:

TCS Group  должна опубликовать результаты за 3К17 по МСФО в понедельник 20 ноября, и мы ожидаем увидеть сильные показатели. Согласно консенсус-прогнозу, распространенному банком, его чистый процентный доход вырастет на 38% г/г до 12,1 млрд руб. за счет роста общего объема кредитов на 27% с начала года до 153 млрд руб. и роста чистой процентной маржи до 25,2%. Отчисления в резервы останутся неизменными г/г на уровне 2,4 млрд руб., а стоимость риска составит 6,6%. Затраты должны вырасти на 50% г/г до 6,3 млрд руб. Чистая прибыль вырастет на 70% до 4,9 млрд руб., а аннуализированный RoE составит около 52%. Телеконференция будет проведена в тот же день в 12:00 по московскому времени, тел.: +7 495 213 1767; +44 (0)330 336 9105, ID конференции: 8793966.

Кто пользовался тиньков от сбера тошнить начнет)

Слон, главное не брать кредиты в тиньке

Тимофей Мартынов, Любой кредиткой нужно уметь пользоваться) не превышай беспроцентный период, не снимай наличку и все будет хорошо) бонусами она мне еще прибыль принесла, за год я получил около 6000р бонусами на авиабилеты, а годовое обслуживание 1890р))

Кто пользовался тиньков от сбера тошнить начнет)

Слон, главное не брать кредиты в тиньке

Кто пользовался тиньков от сбера тошнить начнет)

Слон, точно

Кто пользовался тиньков от сбера тошнить начнет)