Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции

А что за дивы прислали тогда буквально 3 дня назад, 32₽ на акцию? В Смарт-Лабе они были помечены как за «4 кв. 2024»; плюс еще 33₽/акция тор...

Что за пролив? Есть новости — кто знает?

В последний раз говорили о нем после выхода отчета за 1-ый квартал — smart-lab.ru/blog/1157942.php

Ключевым маркером для меня было удержание выше 2868 — с этой задачей успешно справляемся ✔️

Более того, за последние два дня акции Т-Технологий выросли сразу на 6,5% и вернулись на максимальные отметки с конца апреля, выглядит хорошо 

❗️ Смещаю уровень контроля до отметки 2900-2950 — для продолжение роста нельзя терять импульс текущей недели, это ключевой момент.

Следующим важным сопротивлением выступает уровень 3300 -в случае его пробоя жду продолжение роста до 3450-3650 📈

t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli, буду рада видеть вас среди подписчиков! 

• Общая выручка Группы выросла в 2 раза до ₽332 млрд г/г

• Количество клиентов увеличилось на 19% г/г и превысило 50 млн человек
• Чистая прибыль выросла на 50% г/г до ₽33,5 млрд
• Процентные расходы увеличились в 3,6 раза до ₽137 млрд

Менеджмент ожидает роста чистой прибыли в 2025 году минимум на 40% при рентабельности капитала выше 30%.

🛍 Т-Технологии раскрыла доли в АО «Точка» — цифрового сервиса для малого бизнеса и Яндексе.

Дивиденды

Совет директоров рекомендовал к выплате — 33 рубля на акцию по итогам 1 квартала 2025 года. Дополнительно рассматривает альтернативные варианты обеспечения доходности для акционеров. В случае значительных отклонений текущей капитализации от реальной стоимости бизнеса Группы возможен выкуп акций с рынка.

🗣 Мнение управляющих активами КИТ Финанс: в нашем понимании ключевой драйвер роста стоимости акций Т-Технологий — сохранение одной из самых высоких в секторе ставок ROE — выше 30%. Хорошая новость в том, что менеджмент подтвердил этот прогноз. Плохая, что ROE в 1 квартале снизился до 24,6% из-за присоединения менее маржинального Росбанка и, вероятно, неполного раскрытия синергии двух бизнесов.

❗️ Прибыль Тинькофф выросла на 50%!? Не всё так просто..

🏦 Недавно видел много новостей и постов от блогеров: «Прибыль Тинькофф выросла на 50% за год!» Звучит круто, но, как обычно, дьявол в деталях. Давайте разберем, что стоит за этой цифрой.

Основной драйвер роста прибыли — это поглощение Росбанка. Сделка была профинансирована через допэмиссию, и количество акций Тинькофф увеличилось на 35%. Что это значит для акционеров, которые держали акции до поглощения? Реальный рост прибыли на акцию для них — не 50%, а около 20%! Я прикрепил скрины, где это хорошо видно: рост прибыли размазывается из-за увеличения числа акций.

Мы приветствуем новых подписчиков и трейдеров рынка! ✨
До лета уже остается 3 полноценных дня и инвестору надо подготовиться к сценариям разворотов от факторов геополитики и начала периода снижения ключевой ставки 21% до 19%.

Именно благодаря появлению прогнозов ставки 19% и аналогичных требований от чиновников, сегодня рынок смог продолжить ралли отскока. Уже Индекс Мосбиржи преодолел сопротивление 2750, теперь постепенно достигает 2800. Позитивом также послужило ослабление рубля к юаню.

Какие компании будут фаворитами летом?

Новатэк✨
Компания является одним из бенефициаров потенциального мирного урегулирования. Даже если Трамп не будет торопится снимать старые санкции, но поддерживать дипломатические отношения с Россией, азиатские страны не будут беспокоиться о вторичных санкциях. Напомним, 20 мая Новатэк уже запусти 2-ю линию проекта «Арктиг СПГ-2».

Также растут финансовые показатели компании за первые 3 месяца 2025 г выросла на 18% и при этом растет добыча углеводородов. И все это происходит несмотря на давление западных санкций.

На днях стало известно, что Т-Технологии $T
через структуру «Каталитик Пипл» приобрели почти 10% Яндекса $YDEX

Разберем, зачем банку IT-гигант и как на этом заработать.

💡 СУТЬ СДЕЛКИ. Как купили и не потратили
✔ 9,95% Яндекса через ЗПИФ «Консорциум. Первый»
✔ Совместно с Интерросом (Потанин) — мощный альянс
✔ Без нагрузки на баланс — гениальная схема

🤔 3 ПРИЧИНЫ, ПОЧЕМУ ЭТО ГЕНИАЛЬНО

1️⃣ СИНЕРГИЯ С Т-БАНКОМ
🔹 Яндекс = платежи, маркетплейсы, такси, облака
🔹 Т-Банк = кредиты, эквайринг, финтех
💡 Фишка. Встроят банковские сервисы в экосистему Яндекса → рост клиентской базы

2️⃣ ДИВИДЕНДНЫЙ ПОТОК
🔹 Яндекс начал платить дивиденды
🔹 Для Т-банка — дополнительный денежный поток

3️⃣ РОСТ СТОИМОСТИ АКТИВА
🔹 Яндекс — флагман российского IT
🔹 Долгосрочный апсайд + поддержка государства

📈 КТО ВЫИГРЫВАЕТ?

✅ Т-Технологии
— Становится финтех-хабом с IT-активами
— Получает доступ к миллионам пользователей Яндекса

✅ Яндекс
— Привлекает финансовые ресурсы и экспертизу

Т-Технологии через совместное предприятие с Интерросом стал владельцем 9,95% акций Яндекса.

В перспективе года некоторые акции могут принести россиянам доходность в 90%, рассказал «Газете.Ru» эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Олег Решетников.

«Во второй половине года ЦБ РФ должен перейти к снижению ключевой ставки, что должно облегчить жизнь бизнесу. Кроме того, впереди летний дивидендный сезон, за который можно неплохо заработать на дивидендах. Потенциал роста в отдельных бумагах на горизонте года оцениваем вплоть до 90%. В числе фаворитов у БКС: ЕвроТранс — акция стоит 200 рублей (потенциал роста на горизонте года — +61%), ЛУКОЙЛ — 8800 рублей (+33%), Сбербанк — 370 рублей (+21%), ⁠Т-технологии — 4400 рублей (+44%), Яндекс — 5900 рублей (+46%), КЦ ИКС 5 — 4500 рублей (+37%)», — отметил Решетников.

 Компания «Каталитик пипл», контроль в которой недавно получили «Т-Технологии», стала единственным владельцем юрлица, входившего в консорциум инвесторов по выкупу российских активов «Яндекса».

Как следует из данных ЕГРЮЛ, МКООО «Каталитик пипл» получила 100% долей ООО «Меридиан-Сервис» 26 мая.

«Меридиан-Сервис» входил в пул инвесторов по приобретению российского бизнеса «Яндекса». Компания получила 10% в ЗПИФ «Консорциум. Первый», который сейчас выступает основным акционером МКПАО «Яндекс». Изначально «Меридиан-Сервис» контролировал экс-зампред «Газпрома» Александр Рязанов, его долю, согласно ЕГРЮЛ, «Каталитик пипл» и получила.

Согласно данным «Яндекса» на 31 декабря 2024 года, ЗПИФ владеет 64,58% капитала, или 67,55% голосов МКПАО. Кроме «Меридиан-Сервиса», в консорциум входят компания ФМП (владеет 35% ЗПИФ), объединяющая менеджеров «Яндекса», компания основателя LETA Capital Александра Чачавы (25%), структура «ЛУКОЙЛа» (15%), компания гендиректора «Инфинитума» Павла Прасса (15%).

Новость: «Т-Технологии объявляют о получении контроля над МКООО «Каталитик Пипл», в число активов которого входит, в том числе, 64% АО «Точка» — одного из крупнейших цифровых сервисов страны для предпринимателей».

Прибыль АО «Точка»:

👉2023 год: РСБУ — 8,5 млрд руб.; МСФО — 11,3 млрд руб.

👉2024 год: РСБУ — 12,5 млрд руб.; МСФО — отчёт ещё не опубликован.

💡Данное приобретение по нашим расчётам может добавить компании 7-10 млрд рублей прибыли за год!

📊Результаты 1кв 2025г:

✅Чистый процентный доход после создания резервов вырос на 56% до 81,1 млрд руб.

✅Чистый комиссионный доход вырос на 64% до 30 млрд руб.

✅Чистая прибыль выросла на 50% до 33,5 млрд руб.

✅Рентабельность капитала (ROE)* — 24,6%

*Рентабельность снизилась на 5,6 п.п. В пресс-релизе компания отмечает: «Принимая во внимание исторически более значимый вклад второй половины года в динамику ключевых показателей бизнеса, мы подтверждаем восходящий тренд по ROE во втором полугодии».

Главное, что опять подтвердили прогнозы на 2025 год: