квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор — статус инвестора, который позволяет ему торговать любые финансовые инструменты.
Неквалифицированный инвестор — по логике, новичок, который пришел на биржу, должен быть огражден от финансовых инструментов, которые несут в себе повышенный риск потери сбережений.

Согласно Статьи 51.2 Федерального закона №39-ФЗ  от 26.07.2019 с изменениями, вступившими в силу с 26.07.2019

1. Квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, а также лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с пунктами 4 и 5 настоящей статьи.

2. К квалифицированным инвесторам относятся:

1) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

1.1) клиринговые организации;

1.2) специализированные финансовые общества, которые в соответствии с целями и предметом их деятельности вправе осуществлять эмиссию структурных облигаций;

2) кредитные организации;

3) акционерные инвестиционные фонды;

4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

5) страховые организации;

6) негосударственные пенсионные фонды;

6.1) некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;

7) Банк России;

8) государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»;

9) Агентство по страхованию вкладов;

9.1) государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий», а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;

10) международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;

10.1) Российская Федерация в лице федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, для целей размещения средств Фонда национального благосостояния в паи инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется управляющей компанией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 2 июня 2016 года N 154-ФЗ «О Российском Фонде Прямых Инвестиций»;

11) иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.

3. Лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета;

2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами;

3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России;

5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификационный аттестат.

5. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из указанных требований:

1) имеет собственный капитал в размере, установленном нормативными актами Банка России;

2) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) в размере и за период, которые установлены нормативными актами Банка России;

4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета за последний отчетный год в размере, установленном нормативными актами Банка России.

6. Утратил силу. — Федеральный закон от 25.11.2009 N 281-ФЗ.

7. Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее — лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором), в порядке, установленном Банком России.

8. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

9. Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

10. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

11. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано требовать от юридического лица, признанного квалифицированными инвестором, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором, и осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка должна осуществляться в сроки, установленные договором, но не реже одного раза в год.

12. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано вести реестр лиц, признанных им квалифицированными инвесторами, в порядке, установленном Банком России. Исключение квалифицированного инвестора из указанного реестра осуществляется по его заявлению либо в случае несоблюдения им требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.

13. Права владельцев ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, могут учитываться только депозитариями в порядке, предусмотренном статьей 7 настоящего Федерального закона.

14. Требования к проспекту ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также к составу сведений и порядку раскрытия информации об указанных ценных бумагах и их эмитентах применяются с учетом изъятий и особенностей, определяемых нормативными актами Банка России.

 

 

Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2015 N 37415)

Глава 2. Требования, которым должно соответствовать лицо для признания его квалифицированным инвестором

 

2.1. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований.

2.1.1. Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, рассчитанные в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются финансовые инструменты, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания. При определении общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.2. Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»;

не менее 3 лет в иных случаях.

2.1.3. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

2.1.4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:

денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и суммы начисленных процентов;

требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;

ценные бумаги, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Указания, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.

2.1.5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

2.2. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований.

2.2.1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.

2.2.2. Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.

2.2.3. Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей. Под завершенным отчетным годом следует понимать отчетный год, в отношении которого истек установленный срок представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности или годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за который составлена до истечения установленного срока ее представления.

2.2.4. Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.

2.3. Для целей, предусмотренных подпунктами 2.1.12.1.3 и 2.1.4 пункта 2.1 и подпунктом 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Указания, учитываются следующие финансовые инструменты:

государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;

акции и облигации российских эмитентов;

государственные ценные бумаги иностранных государств;

акции и облигации иностранных эмитентов;

российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;

инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;

ипотечные сертификаты участия;

заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

2.4. Стоимость финансовых инструментов (размер обязательств) в предусмотренных подпунктами 2.1.1 и 2.1.4 пункта 2.1 настоящего Указания случаях определяется на день проведения соответствующего расчета как сумма их оценочной стоимости (размера обязательств), определяемой с учетом следующих положений:

оценочная стоимость ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев и ипотечных сертификатов участия) определяется исходя из рыночной цены, определенной в соответствии с Порядком определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации, утвержденным приказом ФСФР России от 9 ноября 2010 года N 10-65/пз-н «Об утверждении Порядка определения рыночной цены ценных бумаг, расчетной цены ценных бумаг, а также предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг в целях 23 главы Налогового кодекса Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 ноября 2010 года N 19062, 16 июля 2012 года N 24917 (Российская газета от 1 декабря 2010 года, от 25 июля 2012 года), а при невозможности определения рыночной цены — из цены их приобретения (для облигаций — цены приобретения и накопленного купонного дохода);

оценочной стоимостью инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости;

оценочной стоимостью паев (акций) иностранных инвестиционных фондов признается их расчетная стоимость на последнюю дату их определения, предшествующую дате определения их стоимости, рассчитанной в соответствии с личным законом такого фонда на основе стоимости его чистых активов в расчете на один пай (акцию), а если на расчетную дату расчетная стоимость отсутствует, оценочная стоимость паев (акций) иностранных инвестиционных фондов определяется исходя из цены закрытия рынка на расчетную дату по итогам торгов на иностранной фондовой бирже;

оценочной стоимостью ипотечных сертификатов участия признается их оценочная стоимость на последнюю дату ее определения, предшествующую дате определения их стоимости, путем деления размера ипотечного покрытия, долю в праве общей долевой собственности на которое удостоверяет ипотечный сертификат участия, на количество выданных ипотечных сертификатов;

общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, определяется исходя из размера обеспечения, требуемого для обеспечения исполнения обязательств по открытым позициям лица, подавшего заявление о признании его квалифицированным инвестором, и премии, уплаченной при заключении опционного договора.

2.5. Совокупная цена по сделкам с финансовыми инструментами в случаях, предусмотренных подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 и подпунктом 2.2.2 пункта 2.2 настоящего Указания, определяется как сумма:

цен договоров с ценными бумагами (договоров купли-продажи, договоров займа), а по договорам репо — цен первых частей и

цен договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

2.6. При определении необходимого опыта работы в предусмотренном подпунктом 2.1.2 пункта 2.1 настоящего Указания случае учитывается работа в течение пяти лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, непосредственно связанная с совершением операций с финансовыми инструментами, в том числе по принятию решений о совершении сделок, подготовке соответствующих рекомендаций, контролю за совершением операций, анализом финансового рынка, управлением рисками.

2.7. Собственный капитал российского юридического лица, предусмотренный подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего Указания, определяется путем вычитания из суммы по III разделу бухгалтерского баланса суммы акций (долей паев), выкупленных у участников (учредителей), и вычитания суммы задолженности участников (учредителей) по взносам в уставный (складочный) капитал. Собственный капитал иностранного юридического лица определяется как стоимость его чистых активов, расчет которых подтверждается аудитором.

Собственный капитал иностранного юридического лица, а также иные показатели, предусмотренные подпунктами 2.1.12.1.3 и 2.1.4 пункта 2.1 и подпунктами 2.2.2 - 2.2.4 пункта 2.2 настоящего Указания, выраженные в иностранной валюте, определяются исходя из курса иностранной валюты, установленного Центральным банком Российской Федерации на момент расчета соответствующего показателя, а в случае отсутствия такого курса — по кросс-курсу соответствующей валюты, рассчитанному исходя из курсов иностранных валют, установленных Центральным банком Российской Федерации.

Плюсануть 0 Править статью +Добавить статью Как выбрать брокера?
  1. Аватар ssn
    КАК СТАТЬ КВАЛИФИЦИРОВАННЫМ ИНВЕСТОРОМ В БКС
     Вот такое предложение поступило от БКС. 
         При наличии на ваших банковских счетах в АО БКС банк или других банках от 6 млн. рублей вы можете получить статус квалифицированного инвестора онлайн-в веб-кабинете. Просто заполните заявление и приложите выписку с банковского счёта.
          По обороту, образованию и прочее не предлагается. 

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. Аватар V.V.
    Можно ли продавать или покупать валюту, чтобы по итогом сделок числился квал.инвестором ( 6 млн/квартал ) или только акции с фьючами считаются?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Аватар Андрей Хохрин
    Получение статуса квалифицированного инвестора: памятка

    Получение статуса квалифицированного инвестора: памятка


    Что дает статус квалифицированного инвестора

    Ряд инструментов на бирже доступны только для квалифицированных инвесторов, а именно:

    — инвестиционные паи ЗПИФов следующих категорий: хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций, кредитных, прямых инвестиций и долгосрочных прямых инвестиций

    — ценные бумаги, предназначенные в соответствии с эмиссионными документами для квалифицированных инвесторов

    — иностранные ценные бумаги, не имеющие листинга на российских биржах

    — с 2021 года и до введения тестирования для неквалифицированных инвесторов — структурные ноты и продукты, а также облигации с высоким уровнем риска (предположительно, с рейтингом BBB+ и ниже). Это произойдет с момента, когда внесенные в декабре изменения в закон со стороны Центробанка вступят в силу, и ЦБ примет соответствующие уточняющие положения



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Аватар Okno Vmir
    Греф борется за трейдунов
    СберБанк предложил снизить размер активов для получения статуса квалифицированного инвестора с 6 млн до 1,4 млн рублей, сообщил зампред правления банка Анатолий Попов.

    «Мы предлагаем снизить порог для получения статуса квалифицированного инвестора с 6 миллионов до 1,4 миллиона рублей. Лимит страхового возмещения Агентства по страхованию вкладов на текущий момент составляет 1,4 миллиона рублей: это значит, что физическое лицо, размещающее средства на более чем 1,4 миллиона рублей в финансовой организации, самостоятельно оценивает кредитный риск и признается достаточно квалифицированным для принятия этого решения. Логично применить схожий подход к оценке рисков вложений и по отношению к розничным инвесторам на фондовом рынке», — пояснил Попов.

    Вслед за картошкой обсуждают продажу эконом огурцов, инфляция под контролем.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. Аватар Андрей Хохрин
    И вновь про Банк России, неквалифицированных инвесторов и их ограничение

    И вновь про Банк России, неквалифицированных инвесторов и их ограничение
    Деятельность Банка России по ограничению доступов к рынку ценных бумаг для физлиц переходит из рекомендательной к законотворческой. Причин своей активности ЦБ не скрывает, да они и понятны. +4 млн новых брокерских счетов в 2020 году. Для многих из новичков фондовый рынок – волшебная замена банковскому депозиту, который теперь попросту дает не 4%, а, например 10, или 15.

    РБК опубликовал содержательный материал о предполагаемых ограничениях (https://www.rbc.ru/finances/21/01/2021/600927189a7947e491f9b269?from=from_main_1). Про запрет на сложные структурные продукты мы уже слышали. А вот взгляд ЦБ на облигации заслуживает внимания. РБК ссылается на доступный ему законопроект, который в свою очередь призван ограничить неквалифицированных инвесторов от покупки значительной доли облигаций вплоть до 1 октября 2021 года (когда должен заработать механизм тестирования, позволяющий относить к квалинвесторам не только тех, у кого на счете 6 и более млн р.).



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Аватар Сергей Юрьевич
    Открытие и статус квалифицированного инвестора. Нужен комментарий брокера.
    Начитавшись тем про получение статуса КИ, я решил тоже получить этот статус. Позвонил брокеру, там мне сообщили, что в личном кабинете необходимо в свободной форме написать и отправить заявку. Срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня. Всё быстро и просто. Что я, собственно, и сделал в тот же день и начал ждать. По истечении 3 рабочих дней ни на интернет-почту, ни в виде SMS, ни звонком мне не пришло ни каких оповещений. Я позвонил брокеру и изложил суть моего обращения. На что мне ответили, что срок рассмотрения заявки составляет 5 рабочих дней. По истечении 5 рабочих дней, т.е. вчера, я вновь связался с брокером. Некто по фамилии Кириллов или Кирилов мне сообщил, что срок рассмотрения заявок о присвоении статуса КИ составляет 10 рабочих дней, т.к. очень много обращений. Какая там вакцинация от коронавируса, нет, все не то. Всему населению страны гораздо важнее получит от брокера Открытие статус квалифицированного инвестора.
    Однако, дальнейшее общение со специалистом брокера  Кирилловым или Кириловым меня добило окончательно. Дело в том, что помимо присвоения статуса КИ, я попросил предоставить мне документ о присвоении и выписку по операциям для предъявления другим брокерам. И угораздило меня напомнить об этом. На что этот крендень мне выдал: "… а ни где не написано, что документ и выписка должны быть на бумажном носителе." Тут у меня случился шок. Я осознал, что ни кто не собирается рассматривать мою заявку ни в течение 10 дней, ни в течение месяца, ни в течение года.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Аватар andrey bilov
    Расчет оборота по брокерскому счету на срочном рынке
    Принял решение получить статус «Квалифицированный инвестор» через оборот по брокерскому счету на срочном рынке.
    Прошу подсказать следующее:
    1. Как правильно рассчитать оборот при торговле фьючерсными контрактами? (например вчера я купил и продал 43 контракта Br-2.21, какой у меня получился оборот за день?)
    2. Для получения статуса «КИ» в расчет принимается оборот по счетам у одного брокера или всем открытым брокерским счетам?
    3. Заявление подается через брокера, я правильно понимаю? Как поступить если счета открыты у двух брокеров?




    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Аватар Виктор Стасюк
    Квалифицированный инвестор +
    Здравствуйте уважаемое сообщество!
    Тема получения статуса «Квалифицированный инвестор» актуальна для многих на smfrt-lab.
    Вчера столкнулся с публикацией 
    Григорий Старцун
    и был удивлён, что получение этого статуса для некоторых настолько сложно.
    Не примите за рекламу, но получение статуса «Квалифицированный инвестор» в ВТБ-брокер Вам станет в несколько нажатий клавиш и около суток ожидания решения.
    Квалифицированный инвестор +
    Квалифицированный инвестор +

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Аватар Андрей Хохрин
    Борьба за обоснованность временных ограничений для неквалифицированных инвесторов продолжается уже со стороны профучастников

    Борьба за обоснованность временных ограничений для неквалифицированных инвесторов продолжается уже со стороны профучастников

    Саморегулируемые профессиональные организации (НАУФОР, СФО и АБР) начали проведение консультаций с Госдумой по поводу окончательной формулировки тех поправок, которые Центробанк внес в конце декабря. О их результатах на данный момент пока не известно, но предложения представителей уже официально
    сформулированы

    1. Предлагается сдвинуть начало тестирования розничных инвесторов на знание рисков структурных продуктов на более ранний срок — 1 апреля 2021 года, а тестирование для остальных сложных финансовых инструментов и операций начать 1 октября 2021 года. С учетом того, что структурных продуктов российскими банками в 2020 было выпущено на 232 млрд. рублей, спешность в разрешении вопроса с ними понимается.

    2. Сами же структурные продукты предложено разделить на “простые” и “сложные”. Под простыми предлагается понимать инструменты с гарантией возврата капитала и простой формулой расчета дохода (например, в зависимости от индексов или курсов валют). Все остальные инструменты будут считаться сложными. Учитывая, что торговля обоими видами инструментов со стороны неквалов будет доступна после введения и прохождения инвесторами тестирования, то это можно опять же оценить как отражение боязни банков упустить три квартала продажи таких инструментов.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Аватар Григорий Старцун
    Квалифицированный инвестор.
    Квест от ЦБ пройден ачивка в профиле, потребовалось всего лишь 10 попыток и полгода на бюрократические согласования, можно сказать легко отделался.
    Квалифицированный инвестор.

    Вот что в уведомлении:
    Квалифицированный инвестор.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Аватар John Smith
    Что за компенсационный фонд для неквалов?
    Решил сделать квала в Альфе и получил предупреждение: «Если станете квалом, то лишитесь компенсаций из федерального компенсационного фонда. Вы уверены, что готовы пойти на такие жертвы?». Что это за фонд такой, в каких случаях одаривает компенсациями?

    (Да, квал в Альфе делается действительно мгновенно, то есть нажимаешь кнопку Подписать у заявления — и сразу появляется сообщение «Поздравляем! Вы квал», воздушные шары, грохот хлопушек, взрывы шампанского.)

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Аватар AnarchoTrader
    Легко получить квала на Мосбирже еще можно успеть.

    С 1 апреля 2022 года вступит в действие новый закон о статусе квалифицированного инвестора.

    Он усложняет получение статуса и сильно сужает доступные инструменты для неквалифицрованного инвестора.

    Но пока он не вступил, можно успеть получить квала по старым правилам.
    Для простых смертных легче всего это сделать по следующему требованию.

    По активности — вы должны совершать не менее одной сделки в месяц и не менее десяти сделок в квартал в течение четырех кварталов, то есть года, объемом не менее 6 млн рублей. И не имеет значения, насколько вы при этом успешны.

    Набить объем 6 млн проще простого на срочном рынке. Торгуем фьючами. Депозит нужен минимальный 20-30 тыс. руб.
    6 млн можно набить даже за день, если постараться.

    Осталось проторговать 4 квартала, т.е. год. Делая не менее 1 сделки в месяц и 10 в квартал.

    Если начать сейчас, то можно успеть.

    Инвесторы, признанные квалифицированными до 1 апреля 2022, таковыми и останутся.
    А далее неквалифицированным уже придется проходить тест от Банка России, чтобы получить статус.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  13. Аватар monte_carlo
    Шах и мат, Эльвира
    Шах и мат, Эльвира

    «Это Россия, детка» © ))

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  14. Аватар Андрей Хохрин
    Развитие истории с регулированием "неквалов" в корпоративных облигациях, и аналогия с КИДами для ПИФов

    Развитие истории с регулированием "неквалов" в корпоративных облигациях, и аналогия с КИДами для ПИФов

    Пример КИДа для облигационного паевого инвестиционного фонда.Источник: ЦБ РФ


    Несмотря на оставшиеся три последних официальных рабочих дня, Центробанк продолжает набирающую обороты нормотворческую деятельность. По-прежнему остается много вопросов относительно нашего рынка, но сегодня появился документ, в котором прямо говорится о возможном ограничении торговлей корпоративными облигациями с высоким уровнем риска (низким кредитным рейтингом).

    Это решение появилось в новом законопроекте, в свою очередь изменяющем принятый осенью этого года так называемый “Закон о квалифицированных инвесторах” с его ограничительными нормами. В новой редакции предполагается ограничение торговли инструментами, выпадающими из понятия “разрешенные” для неквалифицированных инструментов вплоть до 2022 года. К разрешенным же относятся акции компаний из котировальных списков ЦБ, ОФЗ, облигации российских компаний с высоким рейтингом, паи открытых, биржевых и интервальных ПИФов, суверенные бонды стран ЕС или ЕАЭС, Великобритании и Ирландии, а также корпоративные облигации компаний, зарегистрированных в этих странах. Ответа на то, какие корпоративные облигации попадут под ограничение в открытых источниках пока нет.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. Аватар Прометей
    Новые инициативы от ЦБ, и индивидуально от Сбербанка
    Банк России подготовил законопроект, предусматривающий ограничения для неопытных инвесторов до конца 2022 года.
    Документ есть у РБК, его подлинность подтвердил источник на финансовом рынке.

    Согласно документу, предлагается разрешить неквалифицированным инвесторам покупать только:
    1. российские акции, включенные в котировальные списки биржи ценных бумаг, за исключением облигаций;
    2. иностранные акции, допущенные к публичному обращению в России и включенные по меньшей мере в один из зарубежных фондовых индексов из перечня ЦБ;
    3. российские гособлигации;
    4. облигации российских эмитентов (кроме структурных и облигаций, выплаты по которым, в том числе проценты, зависят от наступления или ненаступления определенных обстоятельств). Кредитный рейтинг эмитента должен быть не ниже установленного ЦБ;
    5. облигации иностранных эмитентов, если это бонды стран — членов ЕС, ЕАЭС, либо Великобритании и Северной Ирландии, либо компаний, учрежденных в указанных странах, при условии, что между этим государством и Россией заключен договор об избежании двойного налогообложения;

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  16. Аватар Muzikant
    Хочешь стать квалом? Гони пятёру! Или с чего начинается забота о моих деньгах. Интересно, а Эля в курсе?
    В данный момент торгую на срочке, через ПСБ. Решил узнать поподробнее о получении статуса квал. инвестора. Звоню брокеру. В отличии от Сбера, в котором торговал весной, дозвонился мгновенно, соединили со специалистом. Спрашиваю, что и как нужно сделать. Объясняет куда и что писать, и… немного помявшись, объявляет мне, что услуга платная! И стоит 5000 руб. Оху… ть!!! Вы чё суки творите! Сами правила изобретаете и с меня же бабки тяните на их выполнение. Это такая забота о моих деньгах. Отдай лучше нам, а то на бирже потеряешь. Грамотно, б… я! Хотел я сказать, что я за пятёрку воробья в поле загоняю, но сдержался, девушка вежливая. Что я думаю делать? А ничего. Сколько ещё эта бадяга с квалами протянется, одному ЦБ известно. Может ещё долго. А когда введут, буду смотреть, что брокер предложит. Если нормальные условия — останусь, если нет — давай, до свидания! Желающих покормиться с моих денег я думаю будет достаточно. Кто-нибудь из приличных брокеров и предложит нормальные условия. Не ПСБ единым жив трейдер. Хотя, честно говоря, надеюсь, что будет как всегда, а именно — глупость и жестокость российских законов, смягчается их необязательным исполнением.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  17. Аватар DMprofit
    Про ограничения ЦБ
    Вот сколько можно мутызить эту тему !!!!? Черным по русскому написано — сколько то сделок  месяц. такой то оборот в квартал Вы все квалифицированные инвесторы, 99 %. Нет , ? время есть, откройте счет на маму, папу, дядю, морскую свинку. Времени вагон!

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  18. Аватар Жери
    Это как понимать
    Банк России на полгода раньше, чем предполагалось, подготовил поправки в ряд действующих законов, которые ограничивают допуск неквалифицированных инвесторов к финансовым инструментам. Ожидается, что документ (текст имеется у «Ведомостей») успеют представить в Госдуму до конца 2020 г.

    После нового года проснёмся и всех физиков принудительно порежут?.. или как будет выглядеть тёмная?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  19. Аватар bnainvest
    ЦБ определился с ограничениями для неопытных инвесторов
    ЦБ определился с ограничениями для неопытных инвесторов
    Банк России подготовил законопроект, предусматривающий ограничения для неопытных инвесторов до конца 2022 года. Документ есть у РБК, его подлинность подтвердил источник на финансовом рынке.

    Согласно документу, предлагается разрешить неквалифицированным инвесторам покупать только:

    российские акции, включенные в котировальные списки биржи ценных бумаг, за исключением облигаций;
    иностранные акции, допущенные к публичному обращению в России и включенные по меньшей мере в один из зарубежных фондовых индексов из перечня ЦБ;
    российские гособлигации;
    облигации российских эмитентов (кроме структурных и облигаций, выплаты по которым, в том числе проценты, зависят от наступления или ненаступления определенных обстоятельств). Кредитный рейтинг эмитента должен быть не ниже установленного ЦБ;
    облигации иностранных эмитентов, если это бонды стран — членов ЕС, ЕАЭС, либо Великобритании и Северной Ирландии, либо компаний, учрежденных в указанных странах, при условии, что между этим государством и Россией заключен договор об избежании двойного налогообложения;

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  20. Аватар yellow
    отказ в присвоении статуса квалифицированного инвестора - вопросы
    Пришел отказ на присвоение статуса квалифицированного инвестора по обороту внутри брокера.
    Причём у некоторых в ленте здесь видел официальный отказ (по типу как с присвоением квала, только написано, что отказ)
    а мне почему-то на почту просто прислали такое тестовое письмо:

    "… к сожалению, по Вашему заявлению на присвоение статуса квалифицированного инвестора поступил отказ.
    Причина отказа: Не соблюдена периодичность совершения сделок.
    Период с 01.10.2019 г. по 30.09.2020 г. – нет сделок за месяца:

    07.2020

    08.2020.
    "

    -------------------------

    В связи с чем есть несколько вопросов к уважаемой общественности.
    Буду признателен за ответы по существу.

    1. Приходил ли кому-нибудь так же ответ в такой «кривой» форме?
    Даже если отбросить что отказ не оформлен на отдельном документе, то период, который указан в письме явно взят из какого-то другого «образца».

    2. Посмотрел отчёты за 07 и 08 месяц 2020 г. Как минимум на валютном рынке московской биржи (ВР МБ) в моём отчёте брокера в графе «заключённые сделки» есть сделки с датой заключения в этот период (июль и август.) Инструмент USDRUB_TOM 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  21. Аватар Андрей Хохрин
    Закон о «квалах» и тестирование для неквалифицированных инвесторов: что известно сейчас?

    Закон о «квалах» и тестирование для неквалифицированных инвесторов: что известно сейчас?


    Сам по себе закон является внесением изменений в ФЗ „О рынке ценных бумаг“ и другие законодательные акты. Закон состоит из пяти статей, расширяющих положения о процедуре купли-продажи ценных бумаг. Частично вступают в силу изменения по этому закону уже с 1 апреля 2021 года, хотя первоначально предполагалось, что срок их применения придется на третий квартал 2021-2022 года. Резюмировать сам документ, а также комментарии регулятора, можно следующим образом.

    Квалифицированные инвесторы

    Изначально, все инвесторы, пришедшие в первый раз на фондовый рынок, считаются неквалифицированными.

    Статус квалифицированного инвестора позволяет без ограничений совершать любые сделки по всем видам финансовых инструментов. На данный момент, наличие статуса “квала” позволяет покупать через российских брокеров ценные бумаги, не находящиеся в листинге Московской и Санкт-Петербургской бирж, а также совершать сделки с ними на внебиржевом рынке. В новой редакции закона в статусе квалифицированного инвестора ничего не изменяется, только лишь предполагается, что на них не распространяются требования о тестировании для проведения сделок по отдельным продуктам.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  22. Аватар ssn
    Ограничение до квалификации?

    МОСКВА, 8 декабря. /ТАСС/. ЦБ РФ хочет ввести прямые ограничения на продажу неквалифицированным инвесторам сложных финансовых продуктов, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в рамках заседания совета по развитию финансового рынка при Совете Федерации.«Я считаю, что мы просто обязаны защитить новых, неопытных инвесторов от предложения инструментов, риски которых они не могут оценить и которые они часто приобретают у самих банков, думая, что это разновидность банковского вклада, — сказала Набиуллина. — Мы предлагаем как минимум на 1,5-2 года, пока не заработает инструмент тестирования, получения квалификации инвесторов, ввести прямые ограничения на продажу неквалифицированным инвесторам сложных финансовых продуктов, структурных продуктов, с плечом, с иностранной составляющей в базовом активе», — сказала она.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  23. Аватар Money Friends
    Квалификация инвесторов на инвестиционных платформах: российский и зарубежный опыт
    О том, как регулирование квалифицированных инвесторов в России соотносится с международной практикой, рассказал Роман Трубачев, соучредитель краудлендинговой платформы Money Friends.

    На текущий момент уже 14 компаний вошли в реестр Центробанка. Регулятор контролирует соблюдение операторами инвестиционных платформ требований законодательства, проводит проверки их деятельности. Так, одним из ключевых ограничений является предельный размер инвестиций для инвесторов-физических лиц на сумму в течение одного календарного года на всех инвестиционных платформах не более 600 000 рублей. 

    Данное ограничение закреплено на законодательном уровне, отражено в Федеральном законе № 259-ФЗ. К функциям Банка России относится регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. Поэтому считаем целесообразно рассмотреть вопрос квалификации инвесторов сравнивая законодательные акты той или иной страны, а не через деятельность регуляторов (центральных банков).  

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  24. Аватар Money Friends
    Квалификация инвесторов на инвестиционных платформах: российский и зарубежный опыт
    О том, как регулирование квалифицированных инвесторов в России соотносится с международной практикой, рассказал Роман Трубачев, соучредитель краудлендинговой платформы Money Friends.

    На текущий момент уже 14 компаний вошли в реестр Центробанка. Регулятор контролирует соблюдение операторами инвестиционных платформ требований законодательства, проводит проверки их деятельности. Так, одним из ключевых ограничений является предельный размер инвестиций для инвесторов-физических лиц на сумму в течение одного календарного года на всех инвестиционных платформах не более 600 000 рублей. 

    Данное ограничение закреплено на законодательном уровне, отражено в Федеральном законе № 259-ФЗ. К функциям Банка России относится регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. Поэтому считаем целесообразно рассмотреть вопрос квалификации инвесторов сравнивая законодательные акты той или иной страны, а не через деятельность регуляторов (центральных банков).

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  25. Аватар Алексей Николаевич
    Тестирование граждан
    Тестирование граждан, которые не являются квалифицированными инвесторами, на понимание рисков финансовых инструментов планируется начать применять в 3кв 2021 г

    Тестирование — простой процесс, там от 4 до 7 вопросов, они элементарные. Причем вопросы сделаны по принципу теста ЕГЭ.

    Например, возьмем плечо. Если вы берете плечо 10 и котировки начинают падать, может ли так случиться, что остаток, сальдо будет отрицательным. Варианты ответа — да/нет.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: