Обнал, обналичка - получение наличных денег, не отраженных в бухгалтерской документации.
Эти деньги можно использовать для того, чтобы выплатить зарплату и не заплатить при этом налогов, дать взятку и т.д. Стоимость обналички колеблется, но в среднем составляет порядка 3–7%, взлетая до 8–10% в период гонений на этот бизнес.
Стоит понимать, что в России под термином обнал зачастую также понимается и отмывание денег, который по сути является обратным обналичке процессом: в ходе отмывания «черный нал» возвращается в легальный оборот или выводится из страны.
Обнал — разновидность фиктивных банковских операций, при которых заявленная цель не соответствует действительности.
Основные клиенты обнала — бизнесмены, клиенты отмывания — чиновники и воры.
В нашей стране, этот бизнесс существовал со времен цеховиков- которые должны были обелять свои доходы, и будет существовать годы спустя немного видоизменяясь и приобретая разные цели.
Основными контрагентами, как правило, явяются кредитные организации, инвестиционные компании и так называемые «фирмы-однодневки».
Статистика по обналичке в России:
Согласно данным Центробанка на конец сентября, оборот теневой обналички за 2013–2015 годы составил около 3,7 трлн руб. За первое полугодие 2015 года Центробанк оценил рынок теневой обналички через схемы с платежными агентами в 390 млрд руб., а через банки — примерно в 200 млрд руб[
1]
Источники
[1]
http://top.rbc.ru/finances/06/10/2015/56136e949a7947a3bee7eb44
Ссылки:
глобальный передел обнального рынка (19.11.2013)
О чем не говорят вслух: Схематоз (22.11.2013)
как обналичивать через фр? Хочу в чисто познавательных целях разобрать тему...
рынок обналички в Москве. Спецрасследование (09.04.2014)
рынок обналички в Омске. История Мостовика (10.04.2014)
Статья не закончена. Чтобы добавить свою информацию, пишите в комментарии.
