Облигации ОФЗ

В следующем году Минфин планирует расширить географию продаж «народных ОФЗ» и улучшить условия для их покупателей. Об этом директор департамента госдолга Минфина Константин Вышковский сообщил на облигационном конгрессе Cbonds. «До конца года Минфин озвучит все новации, и это позволит увеличить в следующем году объем продаж этих бумаг», — сказал Вышковский.

Он уточнил, что, в частности, гражданам больше не придется платить комиссию при операциях с «народными облигациями»: затраты на выплату агентам возьмет на себя федеральный бюджет

Чиновник также напомнил, что правительство расширило список банков-агентов, которые имеют право предлагать гражданам «народные ОФЗ». На данный момент их четыре. По его словам, это позволит существенно расширить географию продаж.

Согласно оценке ЦБ РФ, при сокращении объема вложений в ОФЗ нерезидентами на 1 млрд.руб. в день, доходность по российскому госдолгу увеличивалась на 0,64 б.п. за весь период исследования.

Эта оценка не учитывает стрессовые эпизоды на рынке, которые которые можно было наблюдать в апреле (ввод санкций), в июне (массовый выход нерезидентов из стратегии керри-трейд, основанной на разнице между ставками в США и России), а также в августе-сентябре (на фоне угрозы новых западных санкций).

Такие стрессовые оценки дают надбавку к доходности: ее размер возрастал с 0,19 б.п. в апреле и 0,58 б.п. в июне до 0,85 б.п. в августе. Это следует из обзора Центробанка РФ. Но в сентябре, после первоначально сильной реакции рынка на обсуждение санкций, произошла коррекция, и надбавка за стрессовый эпизод снизилась до 0,52 б.п.

С марта нерезиденты сократили свои вложения в ОФЗ на 600 млрд. руб. с 2,3 трлн. до 1,7, включая отток в ноябре на 55 млрд. рублей. Доля иностранных вложений в рублевые гособлигации упала ниже 25% впервые с 2016 года.

Как тут посмотреть график изменения цены облигации за предыдущий период?

выплаты по ОФЗ в декабре (минфин):

по месяцам:

по годам:

Kaban.spb, то есть парковать все 400 тыров хоть и на 3 года не стоит? Просто на ИИС очень ограничен набор инструментов, да и консультанты особо не говорят ничего, профессионалов маловато в банках сидят((

Mika Duhovny, ну почему? я запарковал, что значит ограничен? это тот же брокерский счет, просто с ограничениями по выводу. Единственное может быть там запрещено лезть в какой-нибудь 3-й эшелон, но и то не уверен.

Kaban.spb, допустим Пиф можно только те которые торгуются на Бирже.

Mika Duhovny, я честно не изучал доходность ПИФов, но есть ощущение, что их доходность за вычетом комиссий не даст доходности выше ОФЗ (а ОФЗ на ИИС так наверняка).

Kaban.spb, вот тут пишут что само то купить ОФЗ со сроком погашения под закрытие ИИС (3 года)? Есть такое?

«Тот, кто одалживает, — слуга тому, кто дает в долг»

Пословица

Итак, перед нами задача – составить портфель из государственных облигаций так, чтобы он давал максимальную доходность, минимальные колебания, а также не заставлял нас часто отвлекаться от своих насущных любимых дел.

На чем должен быть основан выбор ценных бумаг?

           1. Сроки.

Как я до этого упоминал в статье «Как вложить миллион рублей в ОФЗ?», срок инвестирования это один из основополагающих факторов стратегии при инвестировании. Для простоты и удобства расчетов возьмем срок в 3 года. Этого достаточно, чтобы достичь среднесрочной финансовой цели (например, покупка авто), а также показатель стабильности для более крупного капитала.

По срокам «около дела» у нас 7 вариантов облигационных выпусков

Kaban.spb, то есть парковать все 400 тыров хоть и на 3 года не стоит? Просто на ИИС очень ограничен набор инструментов, да и консультанты особо не говорят ничего, профессионалов маловато в банках сидят((

Mika Duhovny, ну почему? я запарковал, что значит ограничен? это тот же брокерский счет, просто с ограничениями по выводу. Единственное может быть там запрещено лезть в какой-нибудь 3-й эшелон, но и то не уверен.

Kaban.spb, допустим Пиф можно только те которые торгуются на Бирже.

Mika Duhovny, я честно не изучал доходность ПИФов, но есть ощущение, что их доходность за вычетом комиссий не даст доходности выше ОФЗ (а ОФЗ на ИИС так наверняка).

Kaban.spb, то есть парковать все 400 тыров хоть и на 3 года не стоит? Просто на ИИС очень ограничен набор инструментов, да и консультанты особо не говорят ничего, профессионалов маловато в банках сидят((

Mika Duhovny, ну почему? я запарковал, что значит ограничен? это тот же брокерский счет, просто с ограничениями по выводу. Единственное может быть там запрещено лезть в какой-нибудь 3-й эшелон, но и то не уверен.

Kaban.spb, допустим Пиф можно только те которые торгуются на Бирже.

Kaban.spb, то есть парковать все 400 тыров хоть и на 3 года не стоит? Просто на ИИС очень ограничен набор инструментов, да и консультанты особо не говорят ничего, профессионалов маловато в банках сидят((

Mika Duhovny, ну почему? я запарковал, что значит ограничен? это тот же брокерский счет, просто с ограничениями по выводу. Единственное может быть там запрещено лезть в какой-нибудь 3-й эшелон, но и то не уверен.

Kaban.spb, то есть парковать все 400 тыров хоть и на 3 года не стоит? Просто на ИИС очень ограничен набор инструментов, да и консультанты особо не говорят ничего, профессионалов маловато в банках сидят((

Средневзвешенная цена на состоявшемся в среду аукционе по размещению ОФЗ-ПД серии 26223 с погашением 28 февраля 2024 года составила 91,5809% от номинала, что соответствует доходности 8,7% годовых, говорится в сообщении на сайте Минфина РФ.

Всего было продано бумаг на общую сумму 5 млрд рублей по номиналу при спросе 10 млрд 663 млн рублей по номиналу и объеме предложения 5 млрд рублей по номиналу, то есть спрос превысил предложение более чем в 2,1 раза. Выручка от аукциона составила 4 млрд 654 млн рублей.

JohnRisker, спасибо!

Ты на Кипр 13.12 не едешь на нашу конфочку случайно?

Россия размещает еврооблигации с погашением в декабре 2025 года на сумму 1 миллиард евро и финальной доходностью 3 процента, сообщил IFR со ссылкой на лид-менеджера.
Минфин РФ во вторник объявил о начале размещения семилетних еврооблигаций в евро. Первоначальный ориентир доходности составлял 3 процента, но в ходе формирования книги заявок он был снижен до 2,875-3,000 процентов

Народ, а где эти евробонды потом торгуются?

Всем привет! Решил припарковать немного денег с ИИС немного денег в ОФЗ на три года! (Собственно как везде пестрит супер предложения по мега доходности)))) Что думаете по этому поводу?

Mika Duhovny, нормальная тема, если деньги не жгут карман, в любом случае доходность будет выше чем, если просто купить те же ОФЗ.

Kaban.spb, А вроде было такое что государство отказывались от долговых обязательств?

Всем привет! Решил припарковать немного денег с ИИС немного денег в ОФЗ на три года! (Собственно как везде пестрит супер предложения по мега доходности)))) Что думаете по этому поводу?

Mika Duhovny, нормальная тема, если деньги не жгут карман, в любом случае доходность будет выше чем, если просто купить те же ОФЗ.