Облигации Домашние Деньги

swipe
Имя Лет до
погаш.
Доходн Цена Купон, руб НКД, руб Дата купона Оферта
ДомДенБ1Р1 1.9 0.0% 0.22 14.73 0 2019-10-22
Я эмитент
  1. По поводу докапитализации:

    www.homecash.ru/upload/iblock/2d4/2d4e53d38af9f47db1ca60f3cc66f0c8.pdf

    Вносить будет один участник Хруванта Холдингс Лимитед все 5 ярдов.

    Пока это только решение о намерении, так что ждем.

    Напомню, докапитализацию нужно провести до конца этого года.
  2. Компания «Домашние деньги» исполнила оферту по облигациям серии БО-01. Оферта была исполнена в срок и в полном объеме. Общая сумма приобретения составила 454 542 934,06 руб. с учетом накопленного купонного дохода и комиссии Биржи.

    В рамках оферты было приобретено 227 облигаций по цене 100% от номинала (2 002 191, 78 млн рублей за штуку, в том числе НКД).

    www.domadengi.ru/press/news/195161/
  3. Сегодня пройдет выкуп документарных процентных неконвертируемых биржевых облигаций на предъявителя серии БО-01 ООО МФК «Домашние деньги». Цена приобретения 100%. Сбор заявок с 11.00-13.00

    Oskolkov, На форуме склянок пишут, что бабло поступило.
    www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=271921&MID=6021177#message6021177
  4. Сегодня пройдет выкуп документарных процентных неконвертируемых биржевых облигаций на предъявителя серии БО-01 ООО МФК «Домашние деньги». Цена приобретения 100%. Сбор заявок с 11.00-13.00
  5. Чистая прибыль за 9 месяцев 2017 года по российским стандартам бухгалтерского учета выросла в 3 раза год-к-году и составила 1 677 млн. руб. Чистый процентный доход вырос на 61% год к году и составил 4038 млн. руб. Процентные расходы сократились на 9,3% за счет снижения стоимости привлечения денежных средств. Размер портфеля gross по займам, предоставленным физическим лицам, на конец III квартала 2017 года превышает значение за аналогичный период 2016 года на 10% и составляет 7,5 млрд.

    По состоянию на 30.09.2017 размер капитала МФК, рассчитанный по утвержденной методике ЦБ, находится на уровне 2 млрд. руб. Минимальные значения нормативов, установленные для МФО, по итогам 3 квартала 2017 года также превышены. Норматив достаточности собственных средств МФО составил 21,2%, что более чем в 4 раза выше минимального значения. Норматив ликвидности МФО превышает установленное значение практически в 3 раза и равен 198%.

    www.homecash.ru/i1/news/195114/
  6. chem1, не подскажите, как быстро, обычно, брокер зачисляет купоны после выплаты?

    Белич Александр, от брокера зависит, но в среднем 1-2 дня.
    Быстрые, типа Открытия, как правило в тот же день зачисляют.
    Медленные, типа ВТБ и Сбера, 2-3 дня могут зачислять.
  7. chem1, не подскажите, как быстро, обычно, брокер зачисляет купоны после выплаты?
  8. ЦБ ограничит микрофинансовым организациям проценты по займам

    Банк России приступил к разработке дифференцированной шкалы предельных обязательств по микрозаймам. Условия работы микрофинансовых организаций могут ужесточиться: ЦБ планирует установить ограничение по максимальной ставке на уровне 250% годовых вместо действующих 300%, пишет «Коммерсант».

    О том, что ЦБ приступил к разработке дифференцированного размера предельных обязательств по микрозаймам в зависимости от их суммы, изданию рассказали участники рынка. Шкалу регулятор не раскрывает, подтверждая лишь, что такая работа ведется. При этом в ЦБ сообщили, что считают целесообразным установить верхний предел ограничения долга по микрозаймам на уровне, в 2,5 раза превышающем сумму займа, с возможностью в дальнейшем снижать эти коэффициенты. «Предложение о закреплении в законопроекте предельного размера обязательств заемщика перед кредитором в диапазоне от 100% до 250% подготовлено Минфином совместно с Банком России, — сообщили «Коммерсанту» в Минфине. — Дальнейшая работа будет осуществляться в рамках данного подхода».

    Сейчас действует ограничение максимального долга по займам МФО — не более 300% от первоначальной суммы. Нарушителям грозят предписания, штрафы в 500—700 тыс. рублей, «рецидивистам» — исключение из реестра. Данное ограничение введено с 1 января 2017 года, до этого с 29 марта 2016-го предельный размер долга был ограничен планкой в 400%. Однако весной депутаты во исполнение поручения президента по снижению закредитованности населения разработали поправки, снижающие действующий порог вдвое — до 150%.

    www.banki.ru/news/lenta/?id=10073068
  9. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, но это не банк. Отсюда источники пассивов ограничены. Кроме того надо понимать структуру обязательств по срокам

    Alexhey, Это не банк, но деятельность ведет аналогичную банковской.
    Источники пассивов у них практически те же.

    chem1, т.е. они могут на межбанк зайти, в репо бумаги отдать у ЦБ денег взять под залог? Сомневаюсь.

    Alexhey, не сомневайтесь :)
    www.moex.com/n16522/?nt=0

    chem1, это их бумаги в залог берутся. А я про источники фондирования для них.

    Alexhey, так а больше им и нечего под залог отдать.
    Чужих бумаг у них нет, а их кредитный портфель вряд ли кто-то под залог возьмет :)

    Ну а в остальном, в плане заимствования у них вроде ограничений нету.
    Раньше нельзя было привлекать меньше 1,5 лямов, сейчас даже это ограничение сняли.

    На «дне инвестора» они позиционировали себя как системнозначимую МФК. На мой вопрос в чем плюсы, честно ответили что плюсов нет, один геморрой с дополнительным контролем.
  10. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, но это не банк. Отсюда источники пассивов ограничены. Кроме того надо понимать структуру обязательств по срокам

    Alexhey, Это не банк, но деятельность ведет аналогичную банковской.
    Источники пассивов у них практически те же.

    chem1, т.е. они могут на межбанк зайти, в репо бумаги отдать у ЦБ денег взять под залог? Сомневаюсь.

    Alexhey, не сомневайтесь :)
    www.moex.com/n16522/?nt=0

    chem1, это их бумаги в залог берутся. А я про источники фондирования для них.
  11. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, но это не банк. Отсюда источники пассивов ограничены. Кроме того надо понимать структуру обязательств по срокам

    Alexhey, Это не банк, но деятельность ведет аналогичную банковской.
    Источники пассивов у них практически те же.

    chem1, т.е. они могут на межбанк зайти, в репо бумаги отдать у ЦБ денег взять под залог? Сомневаюсь.

    Alexhey, не сомневайтесь :)
    www.moex.com/n16522/?nt=0
  12. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, но это не банк. Отсюда источники пассивов ограничены. Кроме того надо понимать структуру обязательств по срокам

    Alexhey, Это не банк, но деятельность ведет аналогичную банковской.
    Источники пассивов у них практически те же.

    chem1, т.е. они могут на межбанк зайти, в репо бумаги отдать у ЦБ денег взять под залог? Сомневаюсь.
  13. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, но это не банк. Отсюда источники пассивов ограничены. Кроме того надо понимать структуру обязательств по срокам

    Alexhey, Это не банк, но деятельность ведет аналогичную банковской.
    Источники пассивов у них практически те же.
  14. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, но это не банк. Отсюда источники пассивов ограничены. Кроме того надо понимать структуру обязательств по срокам
  15. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут

    Тимофей Мартынов, по классике для оценки кредитного риска рассматривают коэффициент D/E — отношение долга к собственному капиталу. Я же рассматриваю отношение Обязательств к Активам (https://www.audit-it.ru/finanaliz/terms/solvency/debt_ratio.html). Дополнение: отношение Обязательства/EBITDA (https://www.audit-it.ru/finanaliz/terms/solvency/debt_to_ebitda.html).
    «нормальным» считается D/E=[0,35;0.5]. Для данного эмитента D/E явно больше 1. Это указывает на то, что в будущем у эмитента могут возникнуть проблемы с обслуживанием долга. Если инвестор готов брать эти риски на себя — это его право.
    Да, вы правы, у любого банка будут такие же цифры. Но это специфика работы банка (взять деньги у одних под малый процент и дать эти деньги другим под высокий процент). Тут скорее надо оценивать тех, кого банк кредитует (ведь появляется риск не возврата кредитов), но не думаю, что у «рядового» инвестора есть такая возможность.
  16. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.

    zhenyasolo, почему риск высок? это следует из приведенных цифр?
    у любого банка такие же цифры будут
  17. открываем отчет компании за 2016:
    Активы — 14599 млн.
    Обязательства — 13734 млн.
    EBITDA — 882 млн
    на мой взгляд, риск того, что у компании возникнут проблемы с обслуживанием долга, очень высок.
    если инвестор готов брать на себя такие риски, то — почему бы и нет.
  18. Если не секрет какая доля в % для бумаг такого уровня риска.


    Если речь о моем портфеле, то высокорисковые облигации сейчас занимают 40% моего облигационного портфеля.


    Какой у них % не возвратных займов?


    В 2017 году 22,1%.
  19. Если не секрет какая доля в % для бумаг такого уровня риска.
    Какой у них % не возвратных займов?
  20. А что такое БОМП?

    Павел Шайдуров, почитайте тут:
    smart-lab.ru/banki/%D0%91%D0%9E%D0%9C%D0%9F
  21. А что такое БОМП?

    Съездил таки на «день инвестора». Встреча была конструктивной, общение относительно непринужденным.
    Законспектировал тезисы, которые показались мне интересными.

    — Обвинять МФО в закредитованности неверно. Доля МФО составляет всего 1,6% от всех необеспеченных банковских кредитов.
    — Процентная ставка 180% годовых, сумма до 30000 рублей.
    — Целевой клиент имеет доход ниже 30000 р/мес на семью.
    — Активно развивают комиссионные продукты. Цель — довести процент прибыли от них до 50%.
    — Рентабельность в 2016г — 7%, в 2017 — 10%

    Теперь, то что интересно нам как держателям облигаций.

    — Провал в котировках облигаций обусловлен ситуацией в БОМП, приближающейся офертой (24.10.2017) и выходом крупного клиента(ов).
    — С докапитализацией проблем нет. 3 ярда уже нашли, бумаги подписаны. Остальное не проблема. Невыполнение нормативных требований исключено.
    — В 1-боб (тот который с номиналом 2 ляма) маркетмейкера нет, в 001Р-01 аж двое Финам и Церих.


    Подробнее о падении котировок. Мое мнение, что ситуация с БОМП здесь притянута за уши, связи я не вижу. Другие банки не просели, лизинг не просел (кроме Европлана, но с ним понятно, он вместе с Бином в группу Сафмар входит и даже он уже до 100 отрос). Почему должны были МФО просесть непонятно.
    Оферта — да, это всегда опасно, так что тут можно согласиться. Крупный игрок, тоже да, объем выпуска всего 1,25 ярда, так что 70 миллионов рублей это уже 5% выпуска.


    chem1,
  22. Съездил таки на «день инвестора». Встреча была конструктивной, общение относительно непринужденным.
    Законспектировал тезисы, которые показались мне интересными.

    — Обвинять МФО в закредитованности неверно. Доля МФО составляет всего 1,6% от всех необеспеченных банковских кредитов.
    — Процентная ставка 180% годовых, сумма до 30000 рублей.
    — Целевой клиент имеет доход ниже 30000 р/мес на семью.
    — Активно развивают комиссионные продукты. Цель — довести процент прибыли от них до 50%.
    — Рентабельность в 2016г — 7%, в 2017 — 10%

    Теперь, то что интересно нам как держателям облигаций.

    — Провал в котировках облигаций обусловлен ситуацией в БОМП, приближающейся офертой (24.10.2017) и выходом крупного клиента(ов).
    — С докапитализацией проблем нет. 3 ярда уже нашли, бумаги подписаны. Остальное не проблема. Невыполнение нормативных требований исключено.
    — В 1-боб (тот который с номиналом 2 ляма) маркетмейкера нет, в 001Р-01 аж двое Финам и Церих.


    Подробнее о падении котировок. Мое мнение, что ситуация с БОМП здесь притянута за уши, связи я не вижу. Другие банки не просели, лизинг не просел (кроме Европлана, но с ним понятно, он вместе с Бином в группу Сафмар входит и даже он уже до 100 отрос). Почему должны были МФО просесть непонятно.
    Оферта — да, это всегда опасно, так что тут можно согласиться. Крупный игрок, тоже да, объем выпуска всего 1,25 ярда, так что 70 миллионов рублей это уже 5% выпуска.

  23. Микрофинансовая компания «Домашние деньги» установила ставку 9-10-го купонов по облигациям серии БО-01 в размере 20,00% годовых, говорится в сообщении организации. Начисленный купонный доход на одну облигацию за указанные купонные периоды составит 199 452,05 руб.
  24. Домашние деньги проводят очередной «день инвестора». В Москве вчера был, в Питере 17 числа будет.

    Евгений Бернштам:
    Мы будем рассказывать об очень интересных историях. О таких, о которых мы раньше не рассказывали. Всех интересуют новые источники фондирования, нормативы к концу года, капитал. И мы будем про это рассказывать.

    www.homecash.ru/investorday/

    Если кто ходил, поделитесь впечатлениями.
    Особенно интересую, рассказывали ли они где 5 ярдов до конца года найдут.

    Я, со своей стороны, постараюсь посетить питерское мероприятие.

Домашние Деньги

ООО «Домашние деньги» – ведущая российская организация в сфере микрофинансирования. Основана в 2007 году, имеет долю рынка 24%. Представлена в 76 регионах России. На сегодняшний день клиентами являются более 400 тыс. граждан в 8 федеральных округах, 4300 населенных пунктах. Объем выданных займов превышает 30 млрд рублей.
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: