Про инвестиционный ноль. Как давать деньги в долг знакомым и друзьям, а также деньги в управление капиталом?

Все очень просто — большинство людей могут деньги не вернуть. Если мы ценим этих людей, то согласны давать деньги без процентов. Для того, чтобы уйти от эмиссии денег, достаточно перейти в обычный физический драг. металл. 

Например вы отдаете другу или в управление под ноль процентов 50 грамм золота. Он может его менять, делать что угодно, но обязан вернуть 50 грамм. Это честная сделка. И пока возврата нет, должен быть залог, размер которого больше 50 грамм. Это может быть любой актив или пассив, где есть своя цена и ликвидность, плюс разница в вашу сторону на 30-40%, чтобы в случае продажи дать дисконт и забрать свои 100%. Это нормальное условие, ведь у вас нет цели забрать имущество человека, а лишь обеспечить сделку через гарант и оставить все отношения в будущем в норме. 

Теперь что касается инвестиций. Если мы инвестируем, отдавая деньги в управление, то необходимо брать процент. Процент не за рыночный риск-а за использование денег. 
Например есть кредит, обычный кредит для управляющего на данный момент равен примерно двум безрисковым ставкам. Но это дорого — достаточно дать всего под 7%, например, это отличная доходность. Так вы отдаете управляющему, который хочет торговать акциями, фьючерсами, облигациями и чем угодно физическое золото, например 500 грамм, взамен желая за год получить 35 грамм за использование деньгами. Как Вы видите, этот инструмент имеет фиксированную доходность и никакой нефиксированной нет, а тем более покупки рыночных рисков. 

Сам управляющий получает премию за то, как умеет управлять рыночными рисками. В этом и есть эффективность управления капиталом. Тоже самое касается всяких акций, облигаций и чего угодно. Настоящих инвесторов интересует фиксированная доходность за использование денег, иначе золото можно не отдавать. 

И второе условие — это гарант. Должен быть посредник, которого нужно кормить осознанно. Например отдавая ему 30% своей прибыли. Взамен он гарантирует возврат инвестиций в случае неисполнения управляющим своих обязанностей. Внутри гаранта должен быть фонд, где управляющий вносит свой депозит, которым гасится просадка. Просадка не должна быть на инвесторе, поскольку этот риск фактор целиком лежит на фонде.
Для инвестора, если вывел рубли и доллары и купил золото ну и хранит у себя (депозитария нет), то платить ему нужно именно фиксированную доходность, которая равна меньше ставки для займа. 

Так решается проблема конфликта интересов. Так решается проблема будущих потерей репутаций и друзей. Ну а для фондов это будут бесплатные деньги, своего рода бесплатного кредита или очень дешевого ну и если бизнесмен верит и делает то, что он делает и готов брать ответственность, то именно для таких бесплатные деньги или очень дешевые деньги будут пользой. 

Так решится проблема внутреннего мошенничества, если создать именно фиксированную доходность через гарантов. Инвестиционный ноль это 100 грамм золота через год, если вы отдадите 100 грамм золота сейчас. Тут нет налогов, нет комиссий, нет аренды. 

Проблема в том, что большинство отдают деньги на других условиях, а их кидают. Именно в договоре и заключается ключевая разница, ну и добротному управляющему бесплатное кредитное плечо не помешает. 
Ну и кто верит, пусть хеджируется и делает что угодно, на свое усмотрение. Не нужно брать рыночные риски на себя и нужно брать именно фиксированную доходность через гаранта, который обеспечит пул ликвидности, когда денег управляющего хватит на то, чтобы покрыть все его риски. Понятно, что покрыть все риски невозможно, но так мы отсрочим дефолты до 20-30, а может даже и 50 летнего интервала. 

Ну и итог собственно в чем и почему инвесторы теряют деньги у нас примерно каждые 2-3 года? Все потому что соглашаются на условия, которые не выгодны для инвестора. Настоящий инвестор не будет давать деньги просто так, а тем более за обещания чего-то без подкрепления. 

Схема ломбардов отлично работает — если человеку нужен в долг 1 млн рублей, пусть оставляет имущество на 1.5 млн рублей. Это решает проблему мошенничества на ура и возможных будущих проблем. Доверять стоит лишь тому человеку, кто готов верить в свою идею сам и готов подкрепить эту веру и сделку через залог. Ну и вы, как истинный джентльмен, должны вернуть залог и гарантировать возврат. Для большинства фрода, которого очень много в инвестициях, это работает. Куча людей готовы кинуть вас за 500 рублей, а за 1-3 млн кинуть готовы почти все. Ну и чтобы обезопасить себя от таких — достаточно продиктовать свои условия для сделки. Поэтому проблема кидков это непосредственно проблема людей, которые готовы отдавать свои деньги просто так.