инвестиии

“Уолл-Стрит. Деньги не спят” — один из моих самых любимых фильмов. Страшно подумать, но в этом году ему «исполнилось» 37 лет! Главную роль в картине сыграл талантливый Майкл Дуглас.

Я часто цитирую легендарные слова его персонажа Гордона Геко: «Жадность — это хорошо. Жадность — это неотъемлемая часть человеческой жизни. Благодаря жадности мы живем в сегодняшнем мире. Жадность во всем: в жажде власти, в любви, в погоне за деньгами — и есть двигатель прогресса и процветания!»

Фондовый рынок — это разумное сочетание Страха и Жадности. Кстати, заметил, Тимофей Мартынов старается внешне быть похожим на Геко, хорошо хоть только внешне…

А фразу «деньги не спят» выдает за свой креатив другой известный вам персонаж — Василий Олейник. Столько лет упорно шортить S&P500 — это не жадность, это… даже не знаю, как назвать.

Но вернемся к Геко. Я не зря упомянул его в начале поста. Одноименная компания Геко (GECO) Генетико — самое лучшее IPO прошлого года: 67.0 ее максимум, текущая же 45.0, а цена размещения – 17.88. Тикер на бирже Geco — случайность? Конечно, не случайность. Это расчет: кто будет участвовать в IPO — должен заработать, и честная недооценка приводит к росту. Это и есть баланс интересов, но о нем поговорим позже.

🦉Я вчера включил РБК-ТВ, где активно обсуждали сервисы цифровых финансовых советников.
Это когда вы нажимаете 3-5 кнопочек, а робот вам говорит, что вам нужно купить вот такой набор разных активов в этот момент на такую сумму.

У меня всегда было и есть несколько каверзных вопросов.

1. Почему результаты в один момент времени робоэдвайзеров отличаются при вводе одинаковых параметров на разных устройствах?
Получается, что это абсолютно случайный выбор.
Оправдание в виде персональных предпочтений и особенностей на основе анализа Big data самим Artificial Intelligence звучит странно, т.к. если интеллект учитывает, что я айтишник-шопоголик, регулярно пользующийся всеми доставками, советует мне покупать только Positive, Yandex и Ozon, то я никогда не смогу купить «обычные старомодные» акции Магнита, Лукойла и Северстали, например.

2. А когда Ваш цифровой финансовый советник начнет не рекомендовать всегда к покупке произвольный набор акций,
а скажет немедленно все продавать и фиксировать прибыль по имеющимся позициям в портфеле?

Я начал инвестировать в конце января 2022 года. Была небольшая просадка и казалось, что ее вот-вот ее откупять и акции полетят вверх.

Начало было обнадеживающим: цена акций начала расти, и я чувствовал, что мой депозит увеличивается.

Потом началось небольшое падение, и я радовался, что могу докупить подешевле – как же я ошибался.

А затем случилось всем известное событие, цены стали падать. С каждым днем мой депозит уменьшался, а беспокойство нарастало.

И вот наступил момент, когда я осознал, что потерял большую часть своего депозита. Чувство разочарования и обиды было ошеломляющим. Я задавал себе вопросы: «Что я сделал не так? Мог ли я предвидеть такой исход?» Но уже было поздно.

Потеря денег на бирже стала для меня важным уроком. Я понял, что инвестирование — это не только о возможности заработать, но и о готовности к потере. Этот опыт научил меня быть более осторожным, терпеливым и более основательно подходить к принятию финансовых решений.

Как сообщил Интерфакс, со ссылкой на заявление Борреля, предлагаемые санкции предусматривают добавление новых физлиц в санкционный список, новые запреты на российский экспорт, среди которых — запрет на покупку алмазов, действия по ужесточению соблюдения потолка цен на российскую нефть, а также меры по борьбе с обходом санкций.

Очевидно, что ограничения могут коснутся деятельности $ALRS «Алросы», нефтяников.

По данным аналитиков, за прошлый год Россия заработала на экспорте алмазов около 4 млрд долларов. По информации Reuters, доля российских алмазов в прошлом году впервые превысила 35%.
Стоимость необработанных алмазов упала почти на 30% с начала текущего года.
Российская алмазодобывающая компания АЛРОСА приостановила продажу камней на два месяца по запросу Индии, что привело к умеренной стабилизации цен на алмазы.

Санкции негативно отразятся на финансовых показателях «Алросы» — ведь на внутренний рынок отправляется малая часть камней. Но все понимают, что банкротство госкомпании не грозит. Даже на новости о приостановке из-за ситуации со спросом продажи алмазов осенью 2023 года, акции компании просели всего на 2,5%.

Многие первые лица страны высказываются против повышения и не ожидают таких решений от регулятора.

«Не ожидаю повышения [ключевой ставки], потому что слишком мало времени прошло с момента предыдущего повышения. Пока сложно оценить последствия тех регуляторных мер, которые были введены», – сказал Герман Греф на пресс-конференции Восточного экономического форума (ВЭФ).

С другой стороны аналитики многих банков и инвестиционных компаний ожидают повышения ставки на 100-150 базисных пунктов, но не выше. Практически все сходятся в мнении, что с 12 августа прошло слишком мало времени чтобы увидеть снижение инфляции и подержать рубль. Другими словами, эффект повышения ключевой ставки будет виден через несколько месяцев.

По ОФЗ наблюдается инверсия кривой. Короткие выпуски показывают более высокую доходность по сравнению с выпусками где погашение 2025-27 гг. Расхождение небольшое, но уже есть. Инверсия — это еще и один из признаков возможного падения рынка акций, так что портфели, которые состоят на 100% из акций весьма рискованное предприятие.  

За последний месяц Индекс Мосбиржи государственных облигаций ценовой упал более чем на 4%.

У ОФЗ 26232 доходность выросла >1,5%, ОФЗ 26219 > 2%. А у самого короткого выпуска ОФЗ 26226 с погашением 28.02.2023 более чем на 2,5%.

Регулятор уже в открытую говорит, что снижать ставку не собирается. Более того, скорее всего ее поднимет и видимо рынок наконец-то это осознал…

В течении ближайшего времени мы вполне можем увидеть инверсию кривой доходности, когда короткие облигации дают большую доходность, чем более длинные.

«Золото может подорожать до $2500 за унцию — аналитики

Цены на золото могут обновить исторические максимумы в следующем году на опасениях по поводу глобальной рецессии и благодаря окончанию цикла повышений процентных ставок ключевых центробанков мира, прогнозируют аналитики, причем наиболее радикальные оценки предусматривают рост котировок до $2500 за унцию.

»Моя цель — $2500 к концу 2024 года. Во многом это связано с тем, что рецессионные факторы могут усилиться к концу года и набрать силу в 2024 году, — написал основатель Livermore Partners Дэвид Нойхаузер. — Мне кажется, в следующем году золото обновит максимумы и пойдет еще выше".

«Я вполне уверен, что мы увидим золото по $2500 в ближайшие пару лет», — считает глава Wheaton Precious Metals Рэнди Смолвуд, также указав на рецессионные сигналы как на позитивный фактор для драгметалла.

 Текущий рекорд котировок был установлен 7 августа 2020 года на уровне $2072,5 за тройскую унцию.

«Мне кажется, золото превысит отметку в $2100 в конце 2023 или в начале 2024 года», — отметил управляющий директор TD Securities Барт Мелек, добавив, что в своем прогнозе он исходит из предположения, что Федрезерв возьмет паузу в повышении ставок.

Во что вложить «китайскую» валюту?

🪅У нас отличные новости!

🎥Мы готовим специальный вебинар с представителями СПБбиржи, который будет посвящен различным инструментам, в т.ч. и новым «китайскими» ETF для не квалицированных инвесторов!

🎯Цель мероприятия — помочь разобраться в инструментах и показать вам все возможности, которые они предлагают.

👏🏻Поддержите нашу встречу и примите в ней активное участие. Какие вопросы вы бы задали спикеру?

Оставляйте ваши вопросы в комментах под этим постом. Мы соберем их и передадим спикеру, чтобы сделать вебинар максимально полезным и информативным для каждого из вас.

📌Встреча запланирована на следующую неделю, точную дату и время сообщим дополнительно!

📌Здесь вы можете зарегистрироваться на встречу brokerkf.ru/registration/

К середине 2008 года баррель Brent торговался по $143, медь выросла более чем в пять раз, каучук — в четыре, золото — втрое. Косвенные факторы говорят о том, что суперцикл может повториться в 2024 году.

Как начинался суперцикл в начале 2000-х годов

Экономический бум в Китае в начале 2000-х годов вызвал скачок цен на нефть в то десятилетие, а также поднял цены на ряд других сырьевых товаров. Рост реального ВВП Китая ускорился со средних 8 до 14%, и основные поставщики ресурсов в мире оказались в затруднительном положении. Они попросту не вложили достаточно средств, чтобы удовлетворить возросший спрос за счет своего предложения. 

В результате произошел значительный рост цен на сырье. К концу 2007 года баррель Brent торговался по $143, подорожав в 7,5 раза по сравнению со средней ценой в 1990-е годы. Медь выросла более чем в пять раз, каучук — в четыре, золото — втрое, а цены на фрахт отразили восьмикратный рост.

3 фактора, которые говорят о новом суперцикле

12 лет я являюсь предпринимателем, из которых 5-6 лет стабильно находился в поисках денег на развитие своего бизнеса, покрытие кассовых разрывов, запуска новых проектов, переходя от классических вариантов привлечения денег в бизнес к займам под расписку и “хождением по мукам” в казематах органов государственной власти формируя запросы на субсидии и льготные займы. Уже больше пяти лет нахожусь еще и по другую сторону финансовых “баррикад” предоставляя деньги предпринимателям. За это время понял, как я выглядел со стороны, когда привлекал инвесторов, займы, кредиты и т.д. Но, к сожалению, около 80% предпринимателей, которые обращаются к нам за получением инвестиции, к этому абсолютно не готовы. Поэтому я собрал все советы в одну статью. А для тех, что лучше воспринимает видео/аудио ряд, я приготовил сюжет на своем канале.